金融诈骗犯罪有哪几种

1. 金融诈骗犯罪有哪几种

金融诈骗犯罪有：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪共八种罪名。金融诈骗罪作为一类高发性犯罪，社会危害性极其严重。

2. 金融诈骗犯罪有哪几种

法律分析：金融诈骗罪有集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等等。随着社会的不断发展，金融诈骗罪的类型也在变化，最主要的是要提高自己的防骗意识。
法律依据：《刑法》第一百九十二条　以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《刑法》第一百九十三条　有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
《刑法》第一百九十四条　有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；
（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；
（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；
（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；
（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。

3. 金融诈骗犯罪有哪些

金融诈骗犯罪包括：
1、集资诈骗罪，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资；
2、贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款；
3、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪；
4、信用证诈骗罪，使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
5、信用卡诈骗罪，使用伪造的信用卡、作废的信用卡等进行信用卡诈骗活动。
金融诈骗犯罪的构成特征如下：
1、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权，为复杂客体；
2、客观方面表现为采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为；
3、主体为一般主体，单位和自然人均可以构成；
4、主观上都是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。
一、票据诈骗罪与合同诈骗罪的界限
合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，以虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行金融诈骗活动，数额较大的行为。二者有以下区别：
1、犯罪对象不同。合同诈骗罪的犯罪对象是对方当事人的财物。而票据诈骗罪的犯罪对象是货币和有价证券。
2、客体不同。合同诈骗罪侵犯的是市场经济秩序和公私财产所有权；而票据诈骗罪侵犯的是票据所有人、受益人的合法权益以及金融机构的财产权，和国家金融管理秩序。
3、客观方面的表现不同。合同诈骗罪主要发生在合同的签订和履行过程中，具体表现为上文所述的法定五种情形。
与票据诈骗罪相比较，行为人使用种种伪造、变造、作废的票据必须是而且只能作为合同履行的担保，这是为了使对方当事人相信自己的经济实力，从而与之签订合同，进而诈骗对方财物；票据诈骗罪主要发生在票据交易活动中，具体表现为如前所述的法定的五种形式。相对于合同诈骗罪客观表现中“以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假产权证明作担保的、诱骗当事人签订、履行合同，从而骗取当事人财物的行为”，票据诈骗的行为人是使用伪造、变造、作废的票据直接支付合同的款项，从而进行诈骗。要达到其非法占有的目的，必须通过金融机构兑现。
4、主观方面认定“以非法占有为目的”的具体外在表现不同。合同诈骗犯罪的“以非法占有为目的”的外在表现是，行为人主观上意欲通过签订、履行合同的方式，将当事人的货物、货款非法占有。票据诈骗犯罪的“以非法占有为目的”的外在表现是行为人是通过伪造、变造金融票据或者使用废票据或其他违法票据将他人财物非法占有。
二、信用卡诈骗购成的条件包括哪些？
1.本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。
2.本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。
3.本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。
4.本罪的主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是，在信用卡诈骗罪的各种行为中，行为人因行为不同，其犯罪故意也各有其特定内容而不尽相同。例如，使用伪造的信用卡和使用作废的信用卡进行诈骗犯罪的，行为人主观上必须明知是伪造或者作废的信用卡，否则，不能构成本罪。
在信用卡透支的情况下，区分善意透支与恶意透支，也应当从行为人的故意内容来分析，如果行为人有非法占有他人财物的故意，则是恶意透支，反之，则是善意透支。

4. 金融诈骗犯罪有哪几种

1、集资诈骗罪
集资诈骗罪是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资。
2、贷款诈骗罪
贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
3、金融票据诈骗罪
金融凭证诈骗罪：是指使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动。数额较大的行为。
4、信用证诈骗罪
信用证诈骗罪，是指以非法占有为目的，利用信用证进行诈骗活动的行为。信用证是指银行应申请人的求请开出的，在符合信用证条款规定的情况下无条件承兑的一项承诺。
5、信用卡诈骗罪
信用卡诈骗罪，是指用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡进行诈骗，骗取财物数额较大的行为。
6、有价证券诈骗罪
有价证券诈骗罪，是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其它有价证券，骗取财物数额较大的行为。
7、保险诈骗罪
保险诈骗罪，是指投保人，被保险人或受益人，违反保险法规，用虚构的事实或者隐瞒真相的方法，骗取保险金，数额较大的行为。
一、贷款诈骗的处罚
有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
1、编造引进资金、项目等虚假理由的；
2、使用虚假的经济合同的；
3、使用虚假的证明文件的；
4、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
5、以其他方法诈骗贷款的。
法律依据：
根据《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条
【集资诈骗罪】
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

5. 金融诈骗犯罪有哪些

1、 集资诈骗罪  集资诈骗罪是指 以非法占有为目的 ，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。 2、 贷款诈骗罪  贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出 抵押物价值 重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。 3、 金融凭证诈骗罪  金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。 4、 信用证诈骗罪  信用证诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用证进行诈骗活动，数额较大的行为。 5、 信用卡诈骗罪  信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。 6、 有价证券诈骗罪  有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的行为。 7、 保险诈骗罪  保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，向保险公司 骗取保险金 ，数额较大的行为。

6. 金融诈骗犯罪有哪几种

金融诈骗罪作为一类高发性犯罪，社会危害性极其严重。金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。分别是：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪共八种罪名。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

7. 金融诈骗犯罪有哪几种

一、金融诈骗犯罪有哪几种1、金融诈骗犯罪包括：（1）集资诈骗罪，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资；（2）贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款；（3）票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪；（4）信用证诈骗罪，使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；（5）信用卡诈骗罪，使用伪造的信用卡、作废的信用卡等进行信用卡诈骗活动。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。二、金融诈骗犯罪的构成特征是什么金融诈骗犯罪的构成特征如下：1、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权，为复杂客体；2、客观方面表现为采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为；3、主体为一般主体，单位和自然人均可以构成；4、主观上都是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。

8. 金融诈骗犯罪有哪几种

一、金融诈骗犯罪有哪几种1、金融诈骗犯罪包括：（1）集资诈骗罪，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资；（2）贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款；（3）票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪；（4）信用证诈骗罪，使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；（5）信用卡诈骗罪，使用伪造的信用卡、作废的信用卡等进行信用卡诈骗活动。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。二、金融诈骗犯罪的构成特征是什么金融诈骗犯罪的构成特征如下：1、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权，为复杂客体；2、客观方面表现为采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为；3、主体为一般主体，单位和自然人均可以构成；4、主观上都是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。