债券基金也会踩雷吗？如何避险呢？

1. 债券基金也会踩雷吗？如何避险呢？

2. 购买债券基金如何规避风险？

只要是投资，就会有风险。债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹借资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。而债劵基金就是将至少80%的资金用来投资债劵的基金产品，具有预期年化收益稳定、风险较低的特点。相比于股票型基金与混合型基金，债券型基金的风险要小很多，且主要来源于利率风险，因为债券的价格与市场利率的变动密切相关。

如何规避风险？
1、利率风险
利率风险体现在债券的价格和市场利率高度相关，并且呈反向相关，当市场利率上升时，债券价格就会下跌。
今年，由于股票市场涨幅不定，新股申购和可转债券投资的投资预期年化收益将面临考验。因此，投资者不要对债券基金预期年化收益期望过高，但相比于其他高风险高收益的产品来说，债劵型基金收益率还是较为稳健的。
2、信用风险
信用风险主要体现在债券的债务方无法按照约定履行偿债义务，从而使得债券价格下跌，导致债券持有人蒙受损失。
在挑选债劵基金时，要注意发债主体公司的经营情况，过去是否有无法按时支付本息的情况，或者查看发债公司投资标的情况，并注意债劵的规模，规模越大的公司或产品，应对风险和损失的能力就越强。投资者应提前对产品的信用等级以及安全性进行分析，以避免造成收益损失。

3、组合投资分散风险
将债劵投资的风险资产与无风险资产进行组合，可分散投资风险，组合无风险资产以满足安全性需求，组合风险资产以满足收益性需求。
4、交易时机
一般来说，债券价格上涨转为下跌期间都是卖出良机，债券下跌转为上涨期间都是买进良机。债券的安全性虽高，但价格也有波动，债券市场价格通常是按照同一方向变动的。投资者只要能够在下跌价格未到谷底前买进，在价格未上升到峰顶时卖出，就能赚钱。因此，能否选择正确的投资时机，做到真正的低买高卖是非常重要的。
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3. 如何避免买到“踩雷”的债券型基金

如何避免买到“踩雷”的债券型基金？
1、如果投资者遇到踩雷事件,第一时间看一下自己持有的债基的是否可能持有相关债券。如果有，要逃，不要想着套利。
2、投资者尽量选择规模大一些的债券型基金,体量大的债券型基金买的债券会比较多,这样也会避免持有过多单一债券。
3、买债基也要分散投资，分几只债基买。尽量不要买同一家公司债券基金,因为同一家基金公司的债基。
4、尽量避开“有踩雷历史的”基金公司的债基,曾经踩过雷可能在很大程度说这家基金公司的风控可能存在问题。

温馨提示：以上内容仅供参考，不作任何建议，投资有风险，入市需谨慎。
应答时间：2021-11-30，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

4. 债券暴雷是不是不要买债券基金了？债券基金有哪些种类？

      债券基金是指专门投资于债券的基金，根据是否只投资债券基金，又分为纯债基金和混合债券基金，混合债券基金又分为一级债券基金，二级债券基金，可转债基金和指数债券基金。      纯债基金不用说，就是只投资债券的基金，包括短期债券基金和中长期债券基金。      一级债基不少于80%的资产投资债券，不超过20%的资产投资股票，仅限于打新股。      二级债基不少于80%的资产投资债券，不超过20%的资产投资股票，可以买卖股票。      可转债基金是专门投资可转债的基金。      指数债基是跟踪债券指数的基金。
      所以，债券市场的动态对债券基金的影响是非常大的。      然而，的债市因为受到一些信用债暴雷的影响，出现了较大的波动，对相关的债券基金的净值产生了比较明显的影响。      债券基金是相对非常稳健的基金品种，一般是保守型的投资者偏爱的品种，或者是作为投资者资产配置中的固定收益部分。      出现这样的波动之后，基民们就开始坐不住了，债券基金的稳定性受到影响，还能继续投资吗？      其实，我们大可不必着急采取措施应对市场的变化。      我们先来了解下这次事件的主角：信用债利率债      利率债的发行人为国家或者信用等级与国家相当的机构，包括国债、地方政府债、央票、政策性银行债(国开债、农发债)等。      这类债券有国家信用背书，通常不用担心信用风险，其价格涨跌主要受市场利率影响。信用债      信用债主要是由公司或企业等政府以外的主体发行的债券，包括企业债、公司债等，主要以公司或企业的信用为担保，因此信用债的信用风险是要高于利率债的。      信用风险又叫违约风险，是指债券发行人不能按照约定还本付息，给投资者带来损失的可能性。例如的债券违约事件，就是永煤债券不能按照约定到期还本付息，从而导致了债券市场的明显波动。      虽然说债券基金的净值因为信用债的违约有一定的下降，但是，对于我们普通投资者来说，债券基金仍然是风险系数比较低的投资品种。主要原因有两个方面。第一，债券基金的背后有投研团队      一支债券基金的背后不仅仅只有基金经理，还有整个固收投研团队。投研团队会根据市场情况，结合货币政策和宏观经济形势，调整投资品种，应对市场风险。第二，债券基金投资门槛低      众所周知，公募基金的投资门槛是非常低的，普通一次性投资低至100元，而如果选择定投，投资门槛有的品种甚至低至1元。所以，债券基金的投资门槛是非常低的，并且债券投资对投资者的投资经验要求也非常低。      投资标的不同，风险系数也不一样，在选择投资某只基金的时候，可以仔细阅读该基金的招募说明书，关于该基金的风险等级，投资方向等等都有非常详细的说明。

5. 投资债券基金有哪些误区？

      误区一：债券基金预期年化收益差不多      很多投资者认为，债券基金没有风险，预期年化收益率差别不大，实际上这是一个误区。      根据晨星统计，在29只可比的债券基金中，有12只出现了亏损，其中招商安本增利基金亏损幅度高达4.2%;而预期年化收益最高的融通债券，实现了2.67%的正预期年化收益，两者间的差距达到了6.87%。如果以战胜通胀为目标(假定为4.8%)的话，意味着招商安本增利在今后的9个月中，还要实现9%的正预期年化收益，这并不是件轻松的事情。      同样，去年债券基金领先的两只基金，长盛中信全债和银河银联预期年化收益今年来的亏损都超过了4%，排名倒数。主要原因是前者有16%、后者有30%的仓位，可以用来主动投资股票，在去年的大牛市行情中，股票仓位贡献了不少预期年化收益，而今年则拖累了业绩。发行的债券基金，一般规定了20%的仓位可以申购新股，部分基金还可以主动投资二级市场。而早期的债券基金，对于投资范围和投资比例，之间有较大差距，投资者在投资前应仔细浏览招募说明书。      误区二：债券基金只赚不赔      正如前文所述，债券基金只赚不赔是定期存款的替代品的说法是错误的，如果投资时机不当，一样会导致亏损。即使债券基金不参与二级市场投资，债券部分也存在投资风险。      华安稳定预期年化收益基金拟任基金经理贺涛在接受本报采访时表示，由于债券基金还可以投资可转债，由于2008年股市行情不好，可转债指数已经从9100点大跌到6200点，对债券基金的预期年化收益也会产生影响。“今年，我们参与可转债投资就会非常谨慎，避免给持有人带来损失”。      另外，贺涛表示股市和债市是跷跷板的说法，并不完全成立。如果企业经营不佳，不仅股价会下跌，所发行的债券也可能面临偿债能力的风险。“像股票型基金成立股票池之外，我们也专门成立了债券池，有专门的研究员对债券的风险进行严格评估”。      误区三：加息后再买债券基金      根据货币银行学的一般规律，央行加息会导致债券价格下跌，由于本届政府提出以控制物价作为经济工作首要目标，经济学家认为年内还有加息空间，部分投资者认为加息后再投资债券基金更安全。      不过贺涛认为这种做法并不妥当，“从实际来看，只有没有预计到的加息，才会导致债券价格的较大调整;尽管有加息的预期，但是债券市场价格已经提前反应，我们认为今年加息空间不大，中长期债的投资机会已经来临，等加息后再投资可能错过了最好时机”。      而交银施罗德固定预期年化收益部总经理项廷锋也表示，由于美联储在上周二会议上决定降息75个基点，至2.25%的三年低点，并暗示有可能还将继续降息，这使得中美利差进一步倒挂，我国央行加息的空间再次缩小。同时，在3月份物价回落的预期下，债市有望打破的震荡格局，重拾升势，因此接下来的4月份可能是未来一年内债券基金最好的建仓时机。      投资债券基金应以战胜通胀为目标      去年一些强债基金，实现了超过20%的预期年化收益率，一个关键原因就是打新，从去年打新债券基金的投资回报来看，预期年化收益率比较低的在15%左右，高的预期年化收益率在25%左右，总体预期年化收益高于普通债券。      “今年债券基金打新部分的预期年化收益率肯定会下降，但是债券部分的预期年化收益会增强”，贺涛表示，“我们的目标是战胜CPI”。统计发现，2008年以来，部分企业债的预期年化收益率惊人。例如马钢债和钢钒债今年来的预期年化收益率都超过了5%，历史预期年化收益超过了20%，大幅超过了2月份8.7%的CPI数字。

6. 投资债券型基金有哪些误区

　　第一个误区：债券型基金不会亏钱。
　　经常有人说债券型基金的风险比较小，但要注意，风险小并不代表没有风险，只是发生的概率比较小。债券型基金主要投资债券，债券的价格取决于利率，两者呈反比的关系，利率上升的时候，债券价格便下滑;利率下降时，债券价格便上升。如果利率上升，债券的价格就会下降，债券型基金就有可能会亏损。此外，债券型基金规定80%的仓位投资债券，20%的资产可以投资股票等其他资产，所以还是有可能会亏损。问理财分析师温彩宝建议，在投资基金时，最好看一下利率水平，最好是在利率水平上涨时投资债券型基金。
　　第二个误区：债券基金的盈亏同股市的涨跌无关。
　　债券基金可分为可转债基金、二级债基、一级债基和纯债债券基金。二级债基通常可以不超过基金总资产20%的比例在二级市场直接投资股票;一级债基则可以不超过基金总资产20%的比例在一级市场申购新股;而既不在二级市场进行股票投资，也不在一级市场申购新股的是纯债债券基金。如果是纯债基金和一级债基，就和股市关系不大;可转债基金和二级债基就与股市有比较大的联系，因而，在进行投资前，一定要搞清楚其到底属于哪一类，并在对股票市场和债券市场的行情进行分析。
　　第三个误区：只选择收益高的基金
　　对于基金，市场上多数投资者更了解的是偏股型基金，人们总是对高收益趋之若鹜，却忽略掉了高收益背后的巨大风险。因此，收益高不代表更适合投资。相对而言，还是债券型基金比较适合长远投资。
　　第四个误区：债券型基金也可以做定投
　　这里的误区是，定投最适合浮动幅度很大的市场，采取定投的方式可以成功的避免掉进场时点成本，那么对于收益非常稳定的债券型基金来说几乎是不存在进场时点成本的，所以如果有大笔资金，定投效果不如一次性投入。
　　第五个误区：债券型基金只适合稳健型的投资人
　　首先，债券型基金是最适合家庭理财的基金类型。对于暂时没有大额资金需求，有一定储蓄的家庭来说，可以把大部分储蓄投资在债券型基金上面，赚取稳定收益。
　　其次，债券型基金由于类型的不同，可以满足各类投资者的预期收益需求。比如纯债型基金和一级债基，投资风险非常低，而其中的优秀债基年化收益10%，并不是只适合稳健型的投资人。
　　

7. 投资债券型基金有哪些误区

债券基金是资产配置中重要的中坚力量，是几乎所有人都可以投资的品种，可以让人收获稳稳的幸福。

但我们来好好讲讲对债券基金投资可能存在的一些误区。

01债券基金只投资债券。

有些小伙伴一看到债券基金这几个字，就会认为债券基金就是只投资债券的基金。但其实并不是这样，债券基金是80%以上投资债券的基金，里面可能会掺杂少部分股票。

按照风险程度区分，债券基金可以分为纯债基金、一级债基、二级债基和可转债基金等等。其中，只有纯债基金是只投资债券，不投资股票的基金。所以标题的那句话要纠正为“纯债基金只投资债券”。还有一个需要注意的点，一个基金名称上写的是纯债，不一定就是纯债基金，还要看持仓来辨别。

02债券基金不会“绿”。

债券基金在很多人心中是非常稳健的投资选择，所以以为债券基金会一直上涨，不会亏损。包括我初入理财的朋友A。她跟我说1月初的她入了一支债券基金，本以为享受稳稳的幸福就行了，没想到居然还会下跌。

我翻了翻她投资的债券品种，近期业绩走势如下：在一月的时候有一个下降的趋势，那是为什么呢？我又翻了翻这支基金的持仓情况，这是一支混合了股票的债券基金，一月份的时候股市普跌了几天，这支基金持仓的股票也都在跟跌，所以拖累了整支基金的走势。

所以说，混合了股票的债券基金在股市不好的时候，也会因为股市的下跌而跟着下跌。那纯债基金会下跌吗？也会。债券基金确实是稳健的投资品种，但是也有下跌亏损的可能，有些品种的持仓风险不低，波动也会很大。

03债券基金收益不高。

好多投资者习惯了投资股票基金，看到债券基金就会觉得，啊，债券基金都是风险厌恶者才玩的，根本赚不了多少钱。这也是一个很大的误区。我们想要取得越高的预期收益就要面临越多的风险。而且还要注意的是“预期收益”不等于实际收益。风险越高的产品，波动越大。所以有些高风险产品预期收益很高，最后的实际收益是负的。

很多投资者就会一顿操作猛如虎，看了好多研报，买了一堆高风险的基金，最后还亏了。我某个朋友基金2021年全年收益，收益率4.71%，就超过了96.8%的财友，也就说明，他去年的收益已经是去年投资者中比较优秀的了。但这个收益率是低于债券基金去年平均收益5.11%的。而且市场会存在周期，股市不好债市好的时候投资债券基金，很可能会取得比股票基金更高的收益。投资坚信收益股票基金>债券基金>货币基金是一个妥妥的误区，要在最合适的时机投资最合适的产品，才能取得高收益。

04债券基金定投。

想着定投债券基金来取得收益。但是这其实是一个误区。基金定投确实是一个不错的投资手段，很适合新手小白，但不是什么基金都适合定投的。定投要取得高收益，是需要波动的，尤其是投了之后下跌一直投，这是定投取得高收益的逻辑。基金一直下跌，持续定投的话我们的基金成本越来越低，一旦上涨就更容易盈利。

但是债券基金大多数波动不大，最常见到的情况就是你投入了一笔资金，然后就一直往上涨，就算下跌了，也很难出现大幅下跌，如上图的右图。那还不如在合适投资的时机，一把投入，能取得更高的收益。

以上4个误区就是投资债券基金时容易出现的错误认知。但是光知道这些不够，还需要知道各类债券基金的特点，收益情况和如何挑选债券基金，才能真正地参与债券基金投资。

8. 买债券基金有风险吗？这些风险要了解！

      债券基金作为安全性较高，灵活度较强的投资基金，受到稳健型投资者青睐，那么，买债券基金有风险吗？那么今天小就带大家哦一起了解一下相关的内容吧。
      债券基金是将基金资产80%以上投资于债券，也就是说他并不是完全投资于债券市场，所以它的预期收益机会会比一般的债券高一些，同样的还会带来一些风险。且不同的基金的投资范围不同，一般可分为纯债、一级债和二级债。那么，买债券基金有风险吗？      购买债券基金有没有风险？      债券基金的风险和预期收益介于货币基金和股票基金之间。在投资市场中，除了债券本身的风险，还具有以下风险。      1、信用风险：其中包括投资标的的信用风险和基金管理人的信用风险。      2、市场风险：债券价格受到市场变化的影响，使得投资债券短期价格会受到影响。      3、利率风险：市场利率的波动会导致证券市场价格和预期收益率的变动。这其中还包含一种政策风险，即央行上调下调利率，或者其他相关政策。      4、管理风险：基金管理人的专业技能、投资管理水平直接影响到分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资预期收益水平。      综上所述，买债券基金存在一定的风险。      以上是关于买债券基金有风险吗的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。