银行理财顾问是做什么的

1. 银行理财顾问是做什么的

理财顾问的工作主要包括：

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；

针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》

2. 保险公司的理财顾问是做什么的

保险公司的理财顾问和见习理财经理具体做什么工作名字换了,其实还是销售相关工作.不管你在哪家保险公司做都基本是一样的，关键就是自己的业绩情况以及团队发展决定自己的出路。就像大家所认为的那样，保险的确不好做，就是因为不好做所以市场空间就大。而且现在保险公司真的缺乏相关人才，我的意思何不去偿试一下，因为在保险行业里面说过这么一句话“保险不是人做的，而是人才做的”，也许经过保险行业的磨练，你肯定会有收获的，以后也会在这个社会越来越值钱。你说呢？另外，保险业务完全在于自己，关键是不是在用心工作即自己的态度决定，这跟自己的性格呀，资源呀，都是没有太大关系。在这里，我知道在保险行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”保险公司的底薪，销售行业毕竟与自己的业绩挂沟的，没有业绩，不用说2000，5000的底薪，甚至更高，都是不存在的。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

3. 保险公司理财人员怎么找客户

银行保险是保险公司借助银行终端渠道，进行销售的一种新型产品，准确地说，就是一种保险。但因为销售渠道是在银行这里，银行保险与传统的人寿保险产品又有所不同，无论是销售方式、销售人员的工作性质、产品都与传统人寿保险有很大的区别。销售方式更准确地说，从流程上讲，客户是在银行咨询银行柜员或者是保险公司特派专员，然后填写投保申请书，一般3－5个工作日内正式的保单就下来了。客户自收到保单之日起10天，依然和个险一样有犹豫期。销售人员的性质与个险营销员也有区别。不同公司银行代理保险的销售人员性质也不同，但是基本上属于员工制性质，即他们并非是那种个险营销员，而是保险公司的员工。产品最大的不同点的是：银行代理保险产品，与个险营销员渠道的产品差别很大，大部分是趸交或者年限比较短的期交产品，属于中短期理财产品。目前销售各家公司的银行保险主要是万能保险、投资连结保险、分红型保险。基本上，银行代理保险和个险渠道的保险，在产品上差异化很大，这也是大部分保险公司避免内部竞争的一种良好方式。
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4. 银行保险客户经理是做什么的？

1、银行保险客户经理就是银保客户经理，银保客户经理就是在指证券金融行业中负责在银行从事与顾客直接打交道的管理人员，负责开发和维系客户关系的管理人员。
2、银保客户经理的主要职责
（1）、对指定的银行代理网点开展销售及维护工作。在公司指定的银行网点，对出现在该银行网点的顾客开展推销和维护工作，把公司的产品推销给顾客，或者针对顾客的问题，提供解答，维护客户关系；
（2）、运用专业知识协助银行人员为客户提供理财方案。在有的银行，公司已经与银行有合作关系，银保客户经理并不需要直接与出现在该银行网点的客户直接对话，只需要协助银行的有关人员为客户提供产品，银保客户经理主要负责咨询、监督的工作。


扩展资料
角色扮演
1、理财专家
（1）熟练掌握保险知识和众多保险品种，根据客户需求进行各种组合
（2）了解金融理财知识，基本掌握各种理财工具的功能和优缺点
（3）了解市场投资理财热点
2、销售高手
（1）熟练掌握销售流程各环节的关键动作和话术
（2）了解客户需求，能根据客户需求合理使用销售话术
3、管理者
（1）掌握所辖网点的经营状况并能适时给出建议
（2）调动所辖网点的销售积极性，熟练使用各种激励工具
4、训练师
（1）熟练掌握各种训练技巧，有针对性地对银行人员进行各种培训
（2）发现银行人员在销售过程中的问题，及时提供辅导
参考资料来源：百度百科-银保客户经理

5. 怎样做一名优秀的客户理财经理？

如何才能成为一名被用户信赖的理财经理？
众所周知，理财经理在理财产业链中扮演着极其重要的角色，想要客户尤其是高净值人群信任你，除了一定的专业度，对于理财经理的能力也有相对高的标准。如何才能成为一名被客户信任的理财经理呢？你需要具备以下几个能力！
对于风险的把控能力
大多数客户对于理财产品都是相对陌生的，收益也好、风险也罢，他们都没有一个比较清晰地认知。作为一名专业的理财经理，首先你要有把控风险的能力：通过迅速了解不同产品，明确每款产品的特点、风险以及如何为用户进行资产配置，以帮助用户做好财富管理。
对于市场的宏观分析能力
理财环境变化莫测，作为普通用户，对于金融市场的敏感度肯定是低于理财经理的。所以，想要成为一名被用户信任的理财经理，还应具备对于金融市场的宏观分析能力；当金融市场出现什么情况，能根据大趋势及时作出判断，并在总的框架下对不同的产品进行微调，最大程度的维护好客户的资产安全。
做一个会沟通的理财师
作为理财师，你先是一个会说话的沟通者，然后才是一个会卖产品的销售者，想要赢取客户信任，促成订单成交率，这几个沟通小技巧你可以借鉴一下：
①认真聆听：当用户发言时，要做到专心致志的倾听，
②保持尊重：无论订单成交与否，在沟通的过程中，理财师和客户都是处于平等地位的，你既要尊重客户，客户也需要尊重你，如果出现对方不尊重你的情况，可做适当提醒；
③理性沟通：和用户沟通时要保持理性，不要带入自己的私人情绪和用户发生不必要的争执；
④保持耐心：当你阐述的内容中，出现客户不能轻易理解的情况时，理财师要有耐心，用比较通俗的语句再做二次或多次说明，直至客户理解为止。
保持镇定
理财市场本就与资本市场衔接紧密，资本市场稍有变动，理财市场也会带来相应变化。在面对市场变动时，作为用户来说，可能会出现慌张、坐立不安的情况；但理财经理切记要时刻保持镇定，毕竟在金融领域，你是客户的导师，遇到意外情况，如果连你都不镇定了，又如何让用户去信任你呢？理财师要做的就是静下心来去思考出现这种情况可能会有哪些原因以及后续的解决方案有哪些，尽最大努力降低用户损失。

6. 去银行做理财，银行客户经理不推荐我妈做银行理财，推荐了保险？这是怎么回事？

一些人希望买保险理财，但是高性价比的理财险很少，我熬夜对比挑出这些：《十大值得买的理财险大盘点！》

要搞懂理财险，先要知道这几点：
1. 理财险有哪些？
理财险主要可以分为四类，理财险包括最近很多人讨论的教育金，但是教育金好吗？我做了一份详细分析：《家长必读：教育金保险有必要买吗？怎么挑选合适的产品？》
	2. 怎么选理财险？
篇幅有限，详细的攻略在这：《学会这招，远离理财险99%的坑》
要选择理财险，先要知道这三点：
（1） 有分红不一定就划算
保单的红利是不确定的，尽管银保监会一直以来都规定，要把分红保险业务当年度可分配盈余的 70% 给与保单持有人，但是可分配盈余是由保险公司决定的，每年分多少、能不能分都不一定，所以有分红不见得就很划算。
（2） 保底利率、结算利率越高越好
保底利率：年金账户转进万能账户的钱和追加的钱都是用保底利率计算收益的，目前银保监会规定保底利率不能超过3%。
结算利率：结算利率是与经营状况有关，每个月由保险公司公布，是实际利率。
（3） 按需求选择不同收益趋势的
不同的理财保险收益趋势也不同，有些是现金价值很快就能回本，有些理财险适合买来养老，前期现金价值回本慢，后期领养老金。 
如果觉得自己会需要资金周转，选择现金价值回本快的年金险才比较好。而资金回本慢，后期领较多年金的产品适合只是有养老需求的。
3. 谁适合买理财险？
（1）中产父母
理财险适合中产父母给子女买，不少父母都想着各种法子给孩子留点钱，而且理财险买得越早就会有越长的保险期间，收益会更好。
不少人会觉得这笔钱想自己花，也没问题，进入万能账户以后的钱都是属于投保人的。所以，虽然是父母给小孩买，但是资金的主动权还是掌握在大人手里。
（2）40岁以上的商界精英
买理财险的另一个主力人群是年过40的商业精英，这部分人经济实力较强，保险能给他们的，不是丰厚的投资回报，而是稳定与安全，这样还能将财富相对隐秘地传承。
望采纳！
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资料来源: 学霸说保险官网

7. 银行理财顾问要保险代理资格证吗

银行理财顾问要既熟悉银行业务，又精通证券、保险
对于理财顾问经验和背景，46%的投资家庭希望服务于自己的理财顾问是既熟悉银行业务，又精通证券、保险等金融业务的资深专家，这样才能保证所提供的理财服务更专业和更有收益保障。面对越来越强烈的个人理财需求，专业的、训练有素的个人理财顾问将会越来越受到众多机构和客户的青睐。
银行、证券、基金等金融机构对个人理财顾问的要求有所不同。
对于初级理财顾问来说，银行倾向于本科及硕士以上学历，其他一些机构在学历上则没有太严格要求，也会接受部分专科的毕业生，但是综合素质和从业经验是考核的主要标准，这两点将决定入职后所享受的薪金待遇等。
高级理财顾问的要求较高，如硕士以上学历、海外经验并熟悉国际金融市场的法律法规和操作环境等，同时从业的业绩情况也会在考核范围内。此外，从业资格证则是必备的条件。

个人学习能力很重要
在国家理财规划师（CHFP）的考题中，对于计算部分的要求很简单，不需要专业的知识。但是在实际操作过程中，对于处理问题的逻辑思考能力要求是很高的，每个客户的需求都不一样，需要做好准确的把握。
其次，个人的学习能力很重要，要关注金融理财产品、经济政策法规、大的经济活动，这些都关系到理财行业新的走向。比如说在宏观经济调控下，房产的保值增值性会受到多大程度的影响。
对于想要从事这个领域的人来说，没有专业的限制要求，在很多大学里，现在都有专门的金融理财俱乐部，他们都是来自于不同专业的学生，但可以肯定的是他们对金融理财有兴趣，而且他们做得都很棒。

8. 银行保险客户经理是做什么的？

1、银行保险客户经理就是银保客户经理，银保客户经理就是在指证券金融行业中负责在银行从事与顾客直接打交道的管理人员，负责开发和维系客户关系的管理人员。
2、银保客户经理的主要职责
（1）、对指定的银行代理网点开展销售及维护工作。在公司指定的银行网点，对出现在该银行网点的顾客开展推销和维护工作，把公司的产品推销给顾客，或者针对顾客的问题，提供解答，维护客户关系；
（2）、运用专业知识协助银行人员为客户提供理财方案。在有的银行，公司已经与银行有合作关系，银保客户经理并不需要直接与出现在该银行网点的客户直接对话，只需要协助银行的有关人员为客户提供产品，银保客户经理主要负责咨询、监督的工作。


扩展资料
角色扮演
1、理财专家
（1）熟练掌握保险知识和众多保险品种，根据客户需求进行各种组合
（2）了解金融理财知识，基本掌握各种理财工具的功能和优缺点
（3）了解市场投资理财热点
2、销售高手
（1）熟练掌握销售流程各环节的关键动作和话术
（2）了解客户需求，能根据客户需求合理使用销售话术
3、管理者
（1）掌握所辖网点的经营状况并能适时给出建议
（2）调动所辖网点的销售积极性，熟练使用各种激励工具
4、训练师
（1）熟练掌握各种训练技巧，有针对性地对银行人员进行各种培训
（2）发现银行人员在销售过程中的问题，及时提供辅导
参考资料来源：百度百科-银保客户经理