建行浙江分行被罚50万是怎么回事？

1. 建行浙江分行被罚50万是怎么回事？

监管部门三令五申加强个人住房按揭贷款风险控制，但依旧有银行在触碰高压线。

12月13日，浙江银监局披露的行政处罚信息公开表显示，中国建设银行浙江省分行因首付款真实性审核不到位导致零首付，存在较为严重的风险隐患，被罚50万元。
正常而言，银行在受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见。
对于购房者来说，首付是其必须强制支付的部分。按照《商业银行房地产贷款风险管理指引》第三十五条，商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过80％。而建设银行浙江省分行因审核不严直接导致了零首付，首付限制不形同虚设。同时，一些不具备购房条件者也因此有了贷款买房的机会，银行的房贷风险还会进一步加剧。

除了零首付风险，部分中介机构还为了配合炒房，提出为客户提供首付贷，银行等金融机构也屡次出现违规发放关系贷款等情况。
在房地产调控升级的大背景下，监管机构对资金违规流入楼市一直保持强监管态势。银监会审慎规制局局长肖远企曾表示，将严查挪用消费贷款资金，严厉打击“首付贷”，吸取美国次贷危机的教训，防止居民杠杆率过快上升，防范房地产泡沫风险。

2. 建行被罚30万，涉嫌什么违法行为

建行被罚30万,涉嫌什么违法行为依据银保监会的处罚决定书，该支行被处罚的原因是涉及到欺骗投保人的违法行为，银保监会是依据保险法的规定作出上述处罚的。《中华人民共和国保险法》第一百三十一条保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为：
(一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人;
(二)隐瞒与保险合同有关的重要情况;
(三)阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务;
(四)给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益;
(五)利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同;
(六)伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料;
(七)挪用、截留、侵占保险费或者保险金;
(八)利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益;
(九)串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金;
(十)泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。第一百六十五条保险代理机构、保险经纪人有本法第一百三十一条规定行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款;情节严重的，吊销业务许可证。保险代理人权利与义务保险代理人的权利和义务是依据保险代理合同而产生的。保险代理合同是保险代理人与保险人明确双方所享有权利和承担义务的协议。一般来讲，保险代理人的权利和义务包括以下内容：权利
1、获取劳务报酬的权利。保险代理人有权就其开展的保险代理业务所付出的劳动向保险人收取劳务报酬。获得劳务报酬是保险代理人的最基本的权利。保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同可约定佣金的支付标准和支付方式。
2、独立开展业务活动的权利。保险代理人在保险合同授权范围内，具有独立进行意思表示的权利，即有权自行决定如何进行保险业务活动。义务
1、诚实与告知义务。保险代理人是基于保险人授权从事保险代理业务，其代理行为的后果由保险人承担，所以，保险代理人必须遵循诚信原则，也即保险代理人必须履行如实告知义务。
2、如实转交保险费义务。受保险人委托，保险代理人可以在业务范围内代理收取保险费，代收的保险费应按代理合同约定的期限和方式转交保险人。保险代理人无权挪用代收的保险费。此外，对于投保人欠交的保险费，保险代理人也没有垫交义务。
3、维护保险人权益义务。保险代理人不得与第三者串通或合伙隐瞒真相，损害保险人的利益。在代理过程中，保险代理人有义务维护保险人的利益。这是由保险代理关系和代理活动的特点所决定的。

3. 建设银行厦门分行被罚120万，被罚款的原因是什么？

建设银行厦门分行被罚款120万，之所以罚款的原因就是因为一位退休人员再去取自己3万块钱的退休金时，发现自己的卡中只剩下466元，但是他前几天也都一直在医院住院，并没有去拿这张卡刷钱，而是在远远的辽宁被抓前盗取并且分为两笔，银行却回应说我们不负责这一项目。

现在建行其实是属于6大银行中最早建行的一个，并且在2018年的时候，建行开启了第1个无人银行，这里面的银行将柜员普柜大堂经理以及保险工作人员都已经撤销并且上来了许多的机器人，全部都是属于机器办理，当然经营下去的，效果也是非常不错的，所以从这里我们可以看出建设银行其实它也是一个非常大的国有银行，并且现在许多的国企都是由国家管理，而且建行就是其中的一个，他如果这次出现了这些错误的话，我相信警方也一定会介入调查也会调查出这个钱款为什么会消失，并且建行也会负相关的责任，也一定会查出钱款的去向，并且还会查出这些钱款到底是在哪里消失，并且是在哪里消费的。

所以我们可以知道建设银行，它其实办公能力也是非常不错，现在六大银行为中国人民银行，农业银行，建设银行，邮政储蓄银行以及交通银行，还有工行这几个银行都是十分有名并且还是有保障的，所以自己存钱的时候也一定要去找一些可靠的银行去存款，当然建设银行这件事情，警方也肯定会介入调查，并且还会还这位教师一个真相，嗯，攒了几年的退休金，300块钱却在两天内被他人盗刷，其实在我心中也是十分气愤的一件事情，所以警方也一定会还这名教师一个清白。

4. 建设银行厦门分行被罚120万，此次处罚起到了哪些警示？

建设银行厦门分行被罚款1,200,000，就这样子了一个罚款，引起了很多人的争议，其实之所以被罚款就是因为没有及时发现资金挪用问题，就是因为这个银行在给别人贷款的时候没有禁止，做贷款之前应该调查清楚，而且贷款之后，他们的管理也不到位，并没有发现资金被挪用出现的问题，也正是因为这个样子，厦门分行被罚款了1,200,000。

银行失职现如今的银行出现问题是比较多的，建设银行厦门分行因为违反了两个规定，所以被罚款上万，责任人也被处理，主要就是因为贷款管理不到位，很多银行把贷款借给别人之后，他们就不闻不问，也不管这些贷款是否能够要回来，而且很多人他们都是非法挪用资金的，这件事也是比较庞大，所以让人们觉得银行是失职的，如果银行不加以管理的话只会让这些错误变得是越来越大。

银行要保护好百姓的利益银行他们在给别人做贷款的时候，也会承担着很大的风险，所以要把风险降到最低，但是厦门分行，他们并没有这样子做，他们贷款之前贷款之后都是属于那种违规的行为，如果不进行罚款的话，那么将会有更多的银行出现这样子的问题，有关责任人他们就应该尽职。如果他们总是失职的话，那么银行亏损的钱将会特别的多，银行这些钱都是老百姓们的钱，自己挪用这么大的一个问题，银行竟然都没有发现所以这就是银行的失职。

建设银行的口碑一直都是很好的，但是没有想到也出现了这种低级的错误，如果不进行处罚的话，那么分行以后还会犯同样的错误，所以才会这么的突发，他们这也是给其他分行一个警告，其实对于银行这种低级错误，千万不要再犯了，一定要保护大家的利益。

5. 建行上海市分行被罚50万，被罚款的原因是什么?

上海银保监会对建行上海市分行开出了一张50万的罚单，其主要原因就是中国建设银行因信息安全等问题，从处罚信息公开表可以看出该分行信息安全和员工行为管理严重违法，审慎经营规则，不仅分行被罚款，而且员工还被禁业10年，银行的重要性不言而喻，特别是在放贷的审核方面，更是要仔细严格，这样也能避免有的银行员工从中钻空子。
银行作为我们重要的储蓄之所，也是大家最信任的机构，很多人都把自己的积蓄放在银行，如果银行相关人员违规挪用资金，也就是把居民的钱拿出去放贷或者另作他用，那么最终就会给储蓄，这造成大量的损失，从而银行也会失去市民的信任，对于关键的审核岗位，更是要严格监督，避免员工违规审核。

这次建行被罚款，我相信其他银行可能也会存在这种问题，只是相关人员没有被发现，也希望银保监会加强对银行的监管，特别是现在不少的村镇银行破产，很多市民把钱放在银行，结果取不出来，造成了大面积的失信，引发了很多的社会矛盾，对于银行的监管一定要极其的严格，每一笔放贷和储蓄都有严格的记录，这样才能做到随时可查。

大家在存款的时候一定不要把鸡蛋放在同一个篮子之中，也就是说要把存款储存在多个银行，最好是储存在一些大银行，这样更加安全。而且银行这个行业非常的暴利，每年都会赚取大量的利益。特别是在银行的工作人员更要小心，对于一些违法乱纪的事情千万不要做，如果给银行造成了重大损失，那就不仅仅是罚款这样的小事，很可能会面临刑事处罚，给人生留下了污点。

6. 建行泉州分行被罚82万元，官方对此有何说明？

中国经济网北京2月22日消息：中国人民银行福州中心支行近日公布的行政处罚信息公示表（泉银罚〔2021〕4号-9号）显示，中国建设银行股份有限公司泉州分行：
1、违反反洗钱管理规定；
2、违反支付结算管理规定；
3、违反国库业务管理规定。
中国人民银行泉州市中心支行对其给予警告，并处人民币82万元罚款。
洪福星、吴玲玲、陈挥弘、王贤、黄晓艺违反反洗钱管理规定，中国人民银行泉州市中心支行对洪福星、吴玲玲、陈挥弘、王贤分别处人民币1.5万元罚款，对黄晓艺处人民币1万元罚款。
以下为原文： 
反洗钱管理规定根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号发布）等法律和规章，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》。 
规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：　（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；　（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；　（三）保险公司、保险资产管理公司；　（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；　（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。　从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。

中国人民银行支付结算办法支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款，信用证等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为，是国民经济活动中资金清算的中介。为了规范支付结算工作，中国制定了一系列支付结算方面的法律、法规和制度。
主要包括：1996年1月1日实施的《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》），2000年11月14日公布的《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》；1997年10月起施行的《票据管理实施办法》；1997施行的《支付结算办法》以及《银行账户管理办法》等。

国库资金经收支付服务管理办法(试行)
国库资金经收支付服务，是指非银行支付机构依托商业银行或清算机构与国库直连的网络通道，为各类预算收入经收入库提供的网络支付服务。国库资金经收支付服务是国库经收业务的延伸，是仅面向个人银行结算账户提供的网络支付服务。
国库资金经收支付服务包括两种业务模式：一是非银行支付机构通过清算机构与商业银行连接，依托商业银行直连国库的网络通道提供经收支付服务(以下简称模式一)；二是非银行支付机构依托清算机构直连国库的网络通道提供经收支付服务(以下简称模式二)。