如何确认无真实贸易背景的承兑汇票

1. 如何确认无真实贸易背景的承兑汇票

关于我们看看你属于贸易性质，针对不同的情况下，控制什么情况下票据法法律责任属于它！ 
 

第六章法律责任的欺骗有下列行为之一的第102条规定，依法追究刑事责任：

（一）伪造，变造的票据; 

（二）故意使用伪造，变造的票据的;本名

（三）签发空头支票或者故意预留的签名式样或者盖章不符支票的问题，以欺骗手段取得财产; 

（4）签发无可靠交换票据的资金来源，本票，骗取资金; 

交换（5）汇票，本票的出票人票时作虚假记载，以欺骗手段

的获得财产; 
 >（6）模拟票据，或者故意使用过期或作废的票据，以欺骗手段取得财产; 

（7）付款人同出票人，持票人恶意串通，在六一所列行为实施之前。 

的上一篇文章，辅修所列行为之一的第103条，不构成犯罪的，依照国家有关规定给予行政处罚。 

第104条的工作人员在金融机构疏忽职守，违反本法规定，将承兑票据，付款或保证的，给予处分;造成显著的损失，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 

至于因亏损前各方的行为导致金融机构的工作人员，承担该金融机构和直接责任人依法承担的责任。 

该汇票的付款人的即期或到期的第105条，故意压票，拖延支付的财政行政主管部门处以罚款，对直接责任人员予以处罚。 

汇票的付款人故意压票，拖延支付，造成损失的，依法承担赔偿责任的持有人。 
依照本法规定的赔偿第106条的承诺的行为比这个法律责任的规定等，给他人造成损害的，依法承担民事责任。

2. 银行承兑汇票证明

    　　银行承兑证明篇一       　　银行承兑汇票的内容：
       　　收款人全称:_____________________　　付款人全称:_________________
       　　开户银行:_______________________　　开户银行:___________________
       　　帐号:___________________________　　帐号:_______________________
       　　汇票号码:_______________________　　汇票金额(大写):_____________
       　　签发日期:_________年____月____日　　到期日期:_____年____月____日
       　　以上汇票经承兑银行承兑，承兑申请人(下称申请人)愿遵守《银行结算办法》的规定以及下列条款：
       　　一、申请人于汇票到期日前将应付票款足额交存承兑银行
       　　二、承兑手续费按票面金额千分之_____计划，在银行承兑时一次付清。
       　　三、承兑汇票如发生任何交易纠纷，均由收付双方自行处理，票款于到期前仍按第一条办理。
       　　四、承兑汇票到期日，承兑银行凭票无条件支付票款。如到期日之前申请人不能足额交付票款时，承兑银行对不足支付票款转作承兑申请逾期贷款，并按照有关规定计收罚息。
       　　五、承兑汇票款付清后，本协议自动失效。本协议第一、二联分别由承兑银行信贷部门和承兑申请人存执，协议副本由承兑银行会计部门存查。
       　　承兑申请人:(盖章)____________
       　　承兑银行:(盖章)______________
       　　日期:__________年_____月_____日
       　　银行承兑证明篇二       　　合同编号：_________
       　　┌──────────────────────────────────┐
       　　│　　银行承兑汇票的内容：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
       　　│　　收款人全称　　　　　　　　　　　　　付款人全称　　　　　　　　　│
       　　│　　开户银行　　　　　　　　　　　　　　开户银行　　　　　　　　　　│
       　　│　　帐　　号　　　　　　　　　　　　　　帐　　号　　　　　　　　　　│
       　　│　　汇票号码　　　　　　　　　　　　　 汇票金额(大写)　　　　　　 │
       　　│　　签发日期　年　月　日　　　　　　　 到期日期　 年　　月　　日　　│
       　　│　　以上汇票经承兑银行承兑，承兑申请人(下称申请人)愿遵守《银行结算│
       　　│办法》的规定以及下列条款：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
       　　│　　一、申请人于汇票到期日前将应付票款足额交存承兑银行。　　　　　　│
       　　│　　二、承兑手续费按票面金额千分之(　)计划，在银行承兑时一次付清。│
       　　│　　三、承兑汇票如发生任何交易纠纷，均由收付双方自行处理，票款于到期│
       　　│前仍按第一条办理。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
       　　│　　四、承兑汇票到期日，承兑银行凭票无条件支付票款。如到期日之前申请│
       　　│人不能足额交付票款时，承兑银行对不足支付票款转作承兑申请逾期贷款，并│
       　　│按照有关规定计收罚息。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
       　　│　　五、承兑汇票款付清后，本协议自动失效。本协议第一、二联分别由承兑│
       　　│银行信贷部门和承兑申请人存执，协议副本由承兑银行会计部门存查。　　　│
       　　│　　承兑申请人　(盖章)　　　　　 承兑银行　(盖章)　　　　　　　 │
       　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
       　　│　　订立承兑协议日期　　年　　月　　日　　　　　　　　　　　　　　　│
       　　└──────────────────────────────────┘
       　　银行承兑证明篇三       　　贴现申请人：_________(下称甲方)
       　　法定代表人(或授权代理人)：_________
       　　开户银行：_________
       　　账号：_________
       　　企业(法人)营业执照号码：_________
       　　贴现人：_________银行_________行(下称乙方)
       　　法定代表人(或授权代理人)：_________
       　　地址：_________
       　　甲方因经营周转需要，以其持有的未到期银行承兑汇票_________张向乙方申请贴现，双方就贴现事宜达成协议如下：
       　　一、汇票内容(见附件三)。
       　　二、申请贴现金额为人民币(大写)_________(小写)_________元。
       　　三、本协议项下贴现资金只能用于_________，未经乙方书面同意，不得挪作他用，如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金，乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之_________计收利息，并停止对其办理商业汇票贴现业务。
       　　四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止，承兑人在异地的，另加3天划款日期。
       　　五、贴现利率为_________。
       　　六、甲方声明和保证：
       　　1.甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织，具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力，并已得到充分和合法授权签署和履行本协议。
       　　2.甲方自愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现，并保证该银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在，并且其取得行为是合法的、善意的;乙方一经贴现，即拥有有关该汇票的一切票据权利。
       　　3.甲方保证其在票据上的签章真实、有效。
       　　4.汇票不论何种原因而不能按时收到汇票款项，乙方有向甲方追索未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用的权利。
       　　5.汇票不论何种原因而遭退票，乙方在退票之日即可从甲方账户中扣收未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用，并将剩余未付款项按逾期贷款的规定处理。
       　　6.甲方保证按乙方的要求提供所需的用款情况、财务报告等资料，并对其准确性、真实性和有效性承担责任。
       　　7.无论何种原因导致甲方或承兑人将要或已丧失付款能力的，乙方有权提前向甲方收回汇票金额及利息和费用。
       　　七、本协议如需公证，公证费用由甲方支付。
       　　八、本协议在下列条件实现时生效：
       　　1.本协议经双方法定代表或授权代理人签字并加盖单位印章;
       　　2.乙方经审查同意并且实际办理了本协议下的汇票贴现业务。
       　　九、本协议一式三份，甲方执一份，乙方执两份，均具有同等效力。
       　　贴现申请人(公章)：_________　　　　　贴现人(公章)：_________
       　　法定代表人(签字)：_________　　　　　法定代表人(签字)：_________
       　　_________年____月____日　　　　　　　　_________年____月____日
       　　银行承兑证明篇四       　　鉴于：
       　　甲方_________(商业银行)同意承兑乙方_________(出质人)总计金额为人民币__________元的商业汇票，并与乙方于_______年______月______日签订了编号为_______年_______字第_______号的《银行承兑协议》。
       　　甲方同意承兑_________公司(承兑申请人)总计金额为_________元的商业汇票，并与承兑申请人于_______年______月______日签订了编号为_______年_______字第_______号《银行承兑协议》。
       　　为确保乙方对上述协议的切实履行，乙方愿意以其所有或依法有权处分的财产或权利为质物。经甲方审查，同意乙方以其所有或依法有权处分的财产或权利作为质物;甲乙双方依照有关法律规定，经平等协商，就下列条款达成一致，特订立本合同：
       　　第一条　乙方用于质押的质物
       　　一、名称：____________________________________________;
       　　二、数量：____________________________________________;
       　　三、价值及折扣率：____________________________________;
       　　四、期限：____________________________________________;
       　　五、权属来源：________________________________________;
       　　六、权属证明编号：____________________________________。
       　　第二条　质押担保的范围
       　　本合同担保的范围包括但不限于《银行承兑协议》项下甲方以承兑人身份替(乙方或承兑申请人)垫付到期应付汇票款项(即垫付票款)而形成的逾期贷款本金、利息、罚款及实现质权等的其他一切相关费用。
       　　第三条　质物的移交与交付
       　　一、本合同项下质物为动产的，在质押期间，乙方须将质物移交甲方占有。质押期间为从本合同生效之日起至协议项下甲方因垫付票款而形成的逾期贷款本息及其他一切相关费用还清之日止。
       　　二、本合同项下质物为权利的，在质押期间，乙方须将权利凭证交付给甲方。
       　　第四条　出质登记
       　　本合同项下质物依法必须办理出质登记的.，甲乙双方应自本合同签订之日起15日内持本合同及有关资料到相应的登记管理机构办理出质登记。
       　　第五条　质物的保管及责任
       　　在质押期间，甲方须妥善保管质物，因保管不善致质物灭失或毁损的，甲方应承担民事责任。因甲方不能妥善保管质物而可能致使其灭失或毁损的，乙方可以要求甲方将质物提存，或者要求提前清偿债务而返还质物。
       　　第六条　保险
       　　乙方应按甲方要求的险别，以甲方为第一受益人，将质物向甲方指定的_________保险公司办理足额的财产保险，并将保险单交甲方保存。投保期限应长于协议项下汇票到期日的最远期限。投保财产若发生损失，甲方有权从保险赔偿中优先收回垫付票款本息及其他一切相关费用，或与乙方办理保险赔偿金的提存，以备协议项下汇票付款日到期时，支付应付票款。如乙方未办理质物投保手续，甲方有权代理乙方直接办理，有关费用仍由乙方支付。
       　　第七条　质物的孽息收取权
       　　甲方有权收取质物所生的孽息，此项孽息收入应先行用于充抵孽息的费用。
       　　第八条　本合同项下质物的保险，公证，登记，运输及保管等费用，均由乙方承担。
       　　第九条　在本合同有效期内，质物有损坏或价值明显减少的可能，足以危害甲方权利的，甲方可以要求乙方提供相应的担保。乙方不提供的，甲方可以拍卖或变卖质物，并将拍卖或变卖所的款项用于清偿协议项下甲方已垫付票款本息或由双方办理该款项的提存，己备协议项下汇票付款日到期时支付应付票款。
       　　第十条　在本合同有效期内，乙方如发生分立或合并，由变更后的机构承担或分别承担本合同项下义务;若乙方被宣布解散或破产，甲方有权提前处分其质物。
       　　第十一条　出现下列情况之一时，甲方可以依法处分质物
       　　一、协议项下汇票付款日到期后，承兑申请人未能按协议交足票款而由甲方垫付的;
       　　二、承兑申请人经营场地被司法或行政机关查封或关闭;或无正当理由停止营业2个月以上的;
       　　三、承兑申请人被吊销营业执照的;
       　　四、承兑申请人被宣布解散，破产的;
       　　五、足以危及协议履行的其他事宜。
       　　第十二条　质权的实现
       　　承兑申请人按协议规定存足承兑保证金或及时足额交存了应付票款，使甲方支付票款时无须垫款的;或甲方垫付票款后，承兑申请人或乙方筹足资金还清了逾期贷款本息及其他一切相关费用的，质权随之消灭，甲方应当返还质物。
       　　汇票付款日到期，甲方垫付票款后，承兑申请人或乙方不能及时清偿甲方垫付票款的，甲方可以与乙方协商以质物折价，或依法拍卖，变卖质物，以偿还甲方垫付票款而形成的逾期贷款本息及其他一切相关费用。
       　　质物折价或拍卖，变卖后，其价款超过甲方因垫付票款而形成的逾期贷款本息及其他一切相关费用数额的部分归乙方所有;不足部分，甲方另行追偿。
       　　第十三条　本合同生效后，未经双方同意，任何一方不得擅自变更或解除本合同。需要变更或解除合同时，应经双方协商一致，达成书面协议。协议未达成前，本合同条款仍然有效。
       　　第十四条　争议的解决方式
       　　甲乙双方在履行本合同中发生争议，由双方协商解决：协商不成的，任何一方可以：
       　　一、向_________人民法院起诉：或
       　　二、向_________仲裁委员会申请仲裁。
       　　第十五条　质押合同的生效
       　　一、本合同项下质物为动产或汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单等权利凭证，本合同经甲乙双方有权签字人签字并加盖单位公章后，自质物移交于甲方占有或交付甲方之日起生效，至协议项下甲方垫付票款本金，利息及其他一切相关费用全部还清时失效。
       　　二、本合同项下质物为依法可以转让的股份、股票、商标专用权及专利权，著作权中财产权的，本合同经甲乙双方有权签字人签字并加盖单位公章后，自办理出质登记之日起生效，至协议项下甲方垫付票款本金，利息及其他一切相关费用全部还清时失效。
       　　第十六条　本合同一式_________份，甲乙双方及_________各持一份。
       　　甲方(盖章)：____________　　乙方(盖章)：_____________
       　　法定代表人(签字)：______　　法定代表人(签字)：_______
       　　_________年_____月______日　　_________年______月______日
       　　签订地点：________________　　签订地点：_________________
   

3. 银行承兑汇票证明

 　　在平日的学习、工作和生活里，大家都用到过证明吧，证明是核验一个人的身份、经历或一件事的真实情况时所写的一类文书。那么什么样的证明才是规范的呢？下面是我为大家收集的银行承兑汇票证明，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
    银行承兑汇票证明1    　　X银行：（银行票据上付款方全称）
  　　兹有贵行签发的银行承兑汇票壹张，该票据具体资料如下：票号：
  　　出票日期：
  　　出票人全称：
  　　出票人账号：
  　　付款行全称：
  　　汇票金额：（人民币）
  　　汇票到期日：
  　　收款人全称：
  　　收款人账号：
  　　收款人开户行：
  　　由于我公司财务人员疏忽，在票据背书转让时（证明内容：粘贴单处、被背书人处的财务章，名章盖章不清晰，写错字等），由此产生的一切经济纠纷由我公司承担，请贵行给予解付为盼！特此证明
  　　公司印章如下：
  　　X有限公司
  　　X年X月X日
  银行承兑汇票证明2    xxx行（银行承兑汇票上的出票银行名称）：
  　　我公司收到贵行签发的一笔银行承兑汇票，票号：：
  　　票面信息如下：
  　　出票人全称：X公司
  　　收款人全称：X公司
  　　出票日期：大写的日期（见承兑汇票上写的）
  　　汇票到期日：大写的.日期（见承兑汇票上写的）
  　　出票金额：人民币（大写金额）
  　　我公司在背书转让该笔汇票给“（下一背书人的名称）”过程中，
  　　因背书盖章不规范清晰，现出此说明以证实其背书交易的真实性，望贵行协助办理此笔汇票的托收入账，如由此引起的一切经济纠纷由我公司承担。
  　　特此证明！
  　　（财务章）（法人章）
  　　（开具证明的公司名称）
  　　（公章）
  　　20xx年XX月XX日
  银行承兑汇票证明3    xxxx银行：
  　　兹有我公司通过背书方式取得承兑汇票壹张，该票据具体资料如下：
  　　票号：xxxxxxx/xxxxxxx
  　　出票日期：20xx年xx月xx日
  　　出票人全称：徐州xxxx有限公司
  　　付款行全称：xxxx银行
  　　汇票金额：（人民币）xxxx整（xxxx.00）汇票到期日：20xx年xx月xx日
  　　收款人全称：徐州xxxx有限公司
  　　由于我公司财务人员疏忽，在加盖骑缝章时加盖两次财务专用章造成不规范。现我公司郑重声明：由此产生的经济纠纷由我公司负责，请贵行给予解付为谢！特此证明
  　　我公司印章如下：
  江苏xxxx有限公司
  　　20xx年xx月xx日

4. 承兑汇票证明是什么?

承兑汇票证明：致：XX银行兹有我公司收到的银行承兑汇票一张，汇票号为xxx，金额：xxx（人民币大写）。出票日期：xxxx年x月x日，到期日：xxxx年x月x日，出票人：xxx。收款人：xxx。由于贵行工作人员的疏忽，在签发承兑汇票时，不慎造成xxxx(结果），致使背书不规范。特此证明，请贵行在票据到期时予以解付。我单位同意承担由此引起的一切经济责任。XXX公司xxxX年X月X日（另附上公司公章、财务专用章及法人印鉴）

扩展资料承兑汇票（acceptance）为货币市场的信用交易工具之一，一般来说，为其工具中较受欢迎者。承兑汇票与汇票最大不同，在于此汇票经过较有财力第三者承诺兑现的保证，也就是债权人并不直接向债务人兑现，而是由此第三者兑现。现代金融市场的承兑汇票，通常承兑者为银行，凡经银行承兑之汇票，其票据之主债务人为承兑银行，亦即该银行负担汇票付款之责。承兑汇票也包括商业承兑汇票，即由银行以外的付款人承兑的票据。商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款人签发交由付款人承兑。
承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票，同时按照存在形式，票据又可以分为：纸质承兑汇票、电子承兑汇票。
参考资料：百度百科-承兑汇票

5. 承兑汇票证明怎么写

承兑汇票证明：致：XX银行兹有我公司收到的银行承兑汇票一张，汇票号为xxx，金额：xxx（人民币大写）。出票日期：xxxx年x月x日，到期日：xxxx年x月x日，出票人：xxx。收款人：xxx。由于贵行工作人员的疏忽，在签发承兑汇票时，不慎造成xxxx(结果），致使背书不规范。特此证明，请贵行在票据到期时予以解付。我单位同意承担由此引起的一切经济责任。XXX公司xxxX年X月X日（另附上公司公章、财务专用章及法人印鉴）

扩展资料承兑汇票（acceptance）为货币市场的信用交易工具之一，一般来说，为其工具中较受欢迎者。承兑汇票与汇票最大不同，在于此汇票经过较有财力第三者承诺兑现的保证，也就是债权人并不直接向债务人兑现，而是由此第三者兑现。现代金融市场的承兑汇票，通常承兑者为银行，凡经银行承兑之汇票，其票据之主债务人为承兑银行，亦即该银行负担汇票付款之责。承兑汇票也包括商业承兑汇票，即由银行以外的付款人承兑的票据。商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款人签发交由付款人承兑。
承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票，同时按照存在形式，票据又可以分为：纸质承兑汇票、电子承兑汇票。
参考资料：百度百科-承兑汇票

6. 承兑汇票证明怎么写

承兑汇票证明：致：XX银行兹有我公司收到的银行承兑汇票一张，汇票号为xxx，金额：xxx（人民币大写）。出票日期：xxxx年x月x日，到期日：xxxx年x月x日，出票人：xxx。收款人：xxx。由于贵行工作人员的疏忽，在签发承兑汇票时，不慎造成xxxx(结果），致使背书不规范。特此证明，请贵行在票据到期时予以解付。我单位同意承担由此引起的一切经济责任。XXX公司xxxX年X月X日（另附上公司公章、财务专用章及法人印鉴）

扩展资料承兑汇票（acceptance）为货币市场的信用交易工具之一，一般来说，为其工具中较受欢迎者。承兑汇票与汇票最大不同，在于此汇票经过较有财力第三者承诺兑现的保证，也就是债权人并不直接向债务人兑现，而是由此第三者兑现。现代金融市场的承兑汇票，通常承兑者为银行，凡经银行承兑之汇票，其票据之主债务人为承兑银行，亦即该银行负担汇票付款之责。承兑汇票也包括商业承兑汇票，即由银行以外的付款人承兑的票据。商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款人签发交由付款人承兑。
承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票，同时按照存在形式，票据又可以分为：纸质承兑汇票、电子承兑汇票。
参考资料：百度百科-承兑汇票

7. 承兑汇票证明怎么写

承兑汇票证明：致：XX银行兹有我公司收到的银行承兑汇票一张，汇票号为xxx，金额：xxx（人民币大写）。出票日期：xxxx年x月x日，到期日：xxxx年x月x日，出票人：xxx。收款人：xxx。由于贵行工作人员的疏忽，在签发承兑汇票时，不慎造成xxxx(结果），致使背书不规范。特此证明，请贵行在票据到期时予以解付。我单位同意承担由此引起的一切经济责任。XXX公司xxxX年X月X日（另附上公司公章、财务专用章及法人印鉴）

扩展资料承兑汇票（acceptance）为货币市场的信用交易工具之一，一般来说，为其工具中较受欢迎者。承兑汇票与汇票最大不同，在于此汇票经过较有财力第三者承诺兑现的保证，也就是债权人并不直接向债务人兑现，而是由此第三者兑现。现代金融市场的承兑汇票，通常承兑者为银行，凡经银行承兑之汇票，其票据之主债务人为承兑银行，亦即该银行负担汇票付款之责。承兑汇票也包括商业承兑汇票，即由银行以外的付款人承兑的票据。商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款人签发交由付款人承兑。
承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票，同时按照存在形式，票据又可以分为：纸质承兑汇票、电子承兑汇票。
参考资料：百度百科-承兑汇票

8. 承兑汇票证明怎么写？

承兑汇票证明：致：XX银行兹有我公司收到的银行承兑汇票一张，汇票号为xxx，金额：xxx（人民币大写）。出票日期：xxxx年x月x日，到期日：xxxx年x月x日，出票人：xxx。收款人：xxx。由于贵行工作人员的疏忽，在签发承兑汇票时，不慎造成xxxx(结果），致使背书不规范。特此证明，请贵行在票据到期时予以解付。我单位同意承担由此引起的一切经济责任。XXX公司xxxX年X月X日（另附上公司公章、财务专用章及法人印鉴）
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