理财经理可以根据产品以往的业绩情况向客户预测理财基金保险等产品的投资收益

1. 理财经理可以根据产品以往的业绩情况向客户预测理财基金保险等产品的投资收益

按有关规定，理财经理不可以根据产品以往的业绩情况向客户预测理财基金保险等产品的投资收益。虽然如此，但过往优秀的业绩却是基金经理投资管理能力的最好证明。【摘要】
理财经理可以根据产品以往的业绩情况向客户预测理财基金保险等产品的投资收益【提问】
按有关规定，理财经理不可以根据产品以往的业绩情况向客户预测理财基金保险等产品的投资收益。虽然如此，但过往优秀的业绩却是基金经理投资管理能力的最好证明。【回答】

2. 推荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目标

父母给子女存理财金的五大意义
1.父母给孩子留一笔生存金，满足孩子各个成长阶段中的需求，涵盖教育金、婚嫁金、自主创业金，自己的养老补充，吃不穷，穿不穷，计划不周就会穷。因为年老了将来必定会走，给孩子留一些比较有纪念性，有意义的东西
2.孩子将来压力肯定比我们现在大，一方面，我们希望孩子能够和自己一样，能够多历练，让他自己去闯荡。但是另外一方面，又想给孩子一点点基础，既能让孩子努力工作，却不能保证孩子有我们的人脉和创富能力，所以，可以适当的给孩子一些基础的帮助，但是又不伤害刚成年他的尊严，给他的创业的梦想插上一对翅膀
3.教会孩子要感恩，并且学会理财和风险管理，能够做到未雨绸缪，然后才能义无反顾的投身自己热爱的工作或者事业，财富虽然是给孩子的，但是掌控权在自己手上，避免孩子太年轻，却又一夜暴富，没有财富的管理能力，对于孩子来说弊大于利
4.这笔钱不仅可以给孩子，还可以给我们自己，我们自己做企业，会面临很多风险，包括企业资金流风险、婚姻风险、健康风险、还有国家政策风险，不定的因素太多。给自己留一笔东山再起的资金，抵御以上风险的隐形资产（详细法律细则参见保险法）
5理财金保险的计划储蓄及终身返还的特点，培养孩子良好的理财观念，年年返还，利益看得见又能够提供一生稳定的现金流，每年的分红通知函让他感恩父母幼时给他积攒下的一份爱，免税传承，一份计划，安排好三代人的事情。
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3. 分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?

分析理财客户的风险特征应当从以下方面入手：
1、客户的风险偏好：客户是冒险的、中性的还是厌恶风险的。
2、客户的风险认知度：客户的认知能力、个人生活经验以及知识结构等。
3、客户的实际风险承受能力：客户处于个人生命周期的阶段、财富积累、收入水平等。

扩展资料：
理财中存在的风险
1、投资市场风险的普遍性。在投资市场中，从行情趋势来分析，投资计划、投资组合、选择投资品种到控制投资风险，资金分配、资金管理、及一些不可抗拒因素导致的风险等，几乎都存在投资品种的各个环节。
2、投资市场风险的客观性。投资市场的风险都是由不确定因素造成的，这些不确定因素是客观存在的，因为它不受投资者的主观控制。投资者不控制所有投资的各个环节，就无法预测未来影响投资市场价格的变化。
3、投资市场风险的预测性。投资市场风险虽然不受投资者的主观控制，却有一定的可预测性，只要投资者对投资市场行情，大的趋势进行详细有效的分析就可以预测其风险。

4. 理财规划师在为客户制定保险规划时首先应该考虑的因素是

提供一种基本思路鉴于你的客户是做风险投资的养老金的储备及孩子教育金的问题相信他会有比较好的办法、途径比如基金定存、比如国债、还有股票都比保险收益好所以他与他家人的保险计划应该以纯保障为主终身重大疾病保障+定期寿险+短期医疗补充类型（可续保优先）产品为主保费支出不超过3万*每年家庭成员保费支出占比为；6（先生）3（太太）1（孩子）寿险、健康险、意外险保额之和不低于150万个人建议仅供参考（窃以为要么你的资料不全、不实。要么这位客户并非专业投资人士，他的定期存款占家庭资产比重过大，银行其实是不会理财的人存钱的地方，也是为善于理财的人提供贷款的地方）
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

5. 理财规划师在为客户制定保险规划时首先应该考虑的因素是

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提供一种基本思路鉴于你的客户是做风险投资的养老金的储备及孩子教育金的问题相信他会有比较好的办法、途径比如基金定存、比如国债、还有股票都比保险收益好所以他与他家人的保险计划应该以纯保障为主终身重大疾病保障+定期寿险+短期医疗补充类型（可续保优先）产品为主保费支出不超过3万*每年家庭成员保费支出占比为；6（先生）3（太太）1（孩子）寿险、健康险、意外险保额之和不低于150万个人建议仅供参考（窃以为要么你的资料不全、不实。要么这位客户并非专业投资人士，他的定期存款占家庭资产比重过大，银行其实是不会理财的人存钱的地方，也是为善于理财的人提供贷款的地方）

6. 与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。

A,B,C,D
答案解析：
[解析]
综合理财服务可划分为理财计划和私人银行业务两类：前者是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务；后者的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛，个性化服务的特色相对强一些。

7. 在金融投资产品的销售过程中理财经理的专业服务能力重要还是产品综合收益重要

[开心]以下是我对于您【在金融投资产品的销售过程中理财经理的专业服务能力重要还是产品综合收益重要】问题的回答：亲亲，您好！两个都重要销售能力（沟通能力，商务拓展能力）+ 社会资源 + 理财产品专业知识 （+理财产品从业资格证，证券行业的从业资格证）具体要求要看具体理财产品。一些高端的理财产品只招金融行业的毕业生还需要应聘者有一定的行业经验。【摘要】
在金融投资产品的销售过程中理财经理的专业服务能力重要还是产品综合收益重要【提问】
[开心]以下是我对于您【在金融投资产品的销售过程中理财经理的专业服务能力重要还是产品综合收益重要】问题的回答：亲亲，您好！两个都重要销售能力（沟通能力，商务拓展能力）+ 社会资源 + 理财产品专业知识 （+理财产品从业资格证，证券行业的从业资格证）具体要求要看具体理财产品。一些高端的理财产品只招金融行业的毕业生还需要应聘者有一定的行业经验。【回答】
专业能力与深度：这点是必须特别注意的，很多新上任的理财经理，由于专业经验缺乏，再加上业务指标的繁重，基本上很多时间都集中在产品指标完成上，理财经理本身往往忽略了在职专业素养的养成。所以对于专业知识的学习只限于皮毛，对于大环境的了解与分析只停留在一知半解的状态，最悲惨的是很多理财经理对于销售的产品模糊不清，对于理财真正的观念无所适从，遇到客户好搞定就多卖点，遇到客户有两把刷子，问题稍微尖锐一点，理财经理要不就含糊其词，要不然就得过且过，搞得自身底气涣散，也可以说得上是“斯文扫地”，金融业招聘。【回答】

8. 分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?

分析理财客户的风险特征应当从以下方面入手：
1、客户的风险偏好：客户是冒险的、中性的还是厌恶风险的。
2、客户的风险认知度：客户的认知能力、个人生活经验以及知识结构等。
3、客户的实际风险承受能力：客户处于个人生命周期的阶段、财富积累、收入水平等。

扩展资料：
理财中存在的风险
1、投资市场风险的普遍性。在投资市场中，从行情趋势来分析，投资计划、投资组合、选择投资品种到控制投资风险，资金分配、资金管理、及一些不可抗拒因素导致的风险等，几乎都存在投资品种的各个环节。
2、投资市场风险的客观性。投资市场的风险都是由不确定因素造成的，这些不确定因素是客观存在的，因为它不受投资者的主观控制。投资者不控制所有投资的各个环节，就无法预测未来影响投资市场价格的变化。
3、投资市场风险的预测性。投资市场风险虽然不受投资者的主观控制，却有一定的可预测性，只要投资者对投资市场行情，大的趋势进行详细有效的分析就可以预测其风险。