理财规划师考试参考教材有哪些

1. 理财规划师考试参考教材有哪些

包括以下4本:

1.理财规划师考试教材--基础知识（第三版） 

2.国家职业资格培训教程（国家职业资格三级）助理理财规划师专业能力（第三版）

3.理财规划师考试指南--理财规划师基础知识 

4.理财规划师考试指南---助理理财规划师专业能力

2. l理财规划师使用的教材有哪些？

三级：《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》
 二级：《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》《理财规划师专业能力》
 高级：《国家高级理财规划师试点教材》都是第四版
不过据可靠消息东方华尔明年要出第五版教材了，具体时间不清楚 。

3. 考理财规划师需要学些什么？

　　理财规划师百科名片
　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。


　　目录

　　理财规划师简介
　　职业介绍
　　工作内容
　　职业发展和前景
　　考试科目
　　考试教材
　　就业方向
　　职业准确定义
　　职业等级
　　职业培训期限
　　申报条件
　　工作内容1.必要的资产流动性
　　2.合理的消费支出
　　3.实现教育期望
　　4.完备的风险保障
　　5.合理的纳税安排
　　6.积累财富
　　7.安享晚年
　　8.合意的财产分配与传承
　　职业前景
　　国内现状
　　鉴定方式
　　培训对象理财规划师简介
　　职业介绍
　　工作内容
　　职业发展和前景
　　考试科目
　　考试教材
　　就业方向
　　职业准确定义
　　职业等级职业培训期限申报条件工作内容
　　1.必要的资产流动性 2.合理的消费支出 3.实现教育期望 4.完备的风险保障 5.合理的纳税安排 6.积累财富 7.安享晚年 8.合意的财产分配与传承职业前景国内现状鉴定方式培训对象展开 编辑本段理财规划师简介
　　理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的
　　程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。   理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
　　编辑本段职业介绍
　　按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
　　编辑本段工作内容
　　在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：   必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。   合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。   实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。   完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。   合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。   积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。   安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。   财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
　　编辑本段职业发展和前景
　　随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。   理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。   那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
　　编辑本段考试科目

　　考试内容：   共三门（基础知识、专业技能、综合评审）   考试时间：   理财规划师二级：2008年5月中旬、11月中旬   理财规划师三级：2008年5月中旬、11月中旬   成绩公布：   考试后两个月内   证书颁发时间：   成绩公布后两个月内
　　编辑本段考试教材
　　此次出版的新教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财
　　规划师专业能力》。   其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。   与上版相比，新版教程调整与修订的幅度非常大。在《理财规划师基础知识》当中，我们着重强调了财务、宏观经济和财务计算等基础性技能的理论体系与理财规划实务工作的逻辑关系，凸显了税收、法律等相关领域的重要地位，并通过大量例题、案例、链接对相关知识点进行了相对详细的阐述；在《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》当中，新版教材根据一年来国家政策、法规及理财产品、工具的变化，调整、更新和补充了旧版教材的内容，并提出了相应的能力要求，提示了相应的有关知识，使具体的理财规划工作能够与时俱进，便于理财规划师更好地展开工作。   新版教程具有以下几个鲜明特点：   一、致力于解决理财规划师执业的本土化问题；   二、强调理财规划师需要具备全面综合的知识和技能；   三、具有鲜明的时代特色；   四、保持一贯的追求与国际接轨的优良做法。
　　编辑本段就业方向
　　一、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。   进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位；其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。其局限在于：要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。  银行
　　二、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。   首先进入国有四大商业银行是毕业生一个很好的选择。因为具备一定的银行业从业经验、专业背景，再到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。很多同学起初就是投身于国有四大行中，在城市股份制商业银行迅速发展起来之后，纷纷跳槽，并成为城市商业银行、股份制商行的中坚力量，很多成为中层管理人员，少数成为高层领导。城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的“黄埔军校”，至今这种情况仍在延续。另外，虽然国有四大行有一些遗留的官僚积习，但其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。   三、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。   政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最好不要选择这样的单位。不过目前这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。   四、证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。   证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高（风险亦大），且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业（本科是金融经济）的，这也是不错的选择。最近信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，而其大投行的操作方略，又使其在人员使用上奉行精英路线，在投行业有一句话是“公司百分之八十的利润是不到百分之五的员工所创造的”。上述三家当下用人思路是积极挖角，在金融行业内人员流动性最强的当属这三家。有志于风险管理、终日奔波、常年胃痛、居无定所的精英人才不妨选择这个行业。当然，不能否认，这个行业给你的回报与投入相比还是成正比的。建议男同学选择此行业，应该更有发展。  证券公司
　　五、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。    四大资产管理公司类似于政策性银行。金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。   六、保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。    保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。   七、上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。   在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。如果全程做过IPO筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。   八、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。    高校、研究所是有志于做学术的同学的首选，这显而易见就不多说了。
　　编辑本段职业准确定义
　　运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。   理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
　　编辑本段职业等级

　　本职业共设三个等级，分别为：    助理理财规划师（国家职业资格三级）、   理财规划师（国家职业资格二级）、   高级理财规划师（国家职业资格一级）。   注：目前开考等级：三级、二级、07年实行一级。
　　编辑本段职业培训期限
　　全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限：助理理财规划师不少于120标准学时;理财规划师不少于120标准学时;高级理规划师不少于100标准学时。   全国著名的理财规划师培训机构北京东方华尔金融咨询有限责任公司，是中国最早倡导财富管理理念的理财研究机构，同时也是中国最具领导力和品牌号召力的理财规划师（ChFP）国家职业资格认证专业培训机构，近年来深度参与了中国理财行业的发展。
　　编辑本段申报条件
　　----助理理财规划师（具备以下条件之一者）   （1）连续从事本职业工作满6年。   （2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。   （3）具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。   （4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。   （5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。   ----理财规划师（具备以下条件之一者）   （1）连续从事本职业工作满13年。   （2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。   （3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。   （4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。   （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。   （6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。   （7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。   ----一级高级理财规划师（具备以下条件之一者）   （1）连续从事本职业工作满19年。   （2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。   （3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
　　编辑本段工作内容
　　在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
　　1.必要的资产流动性
　　个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
　　2.合理的消费支出
　　个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
　　3.实现教育期望
　　教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
　　4.完备的风险保障
　　在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
　　5.合理的纳税安排
　　纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
　　6.积累财富
　　个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。
　　7.安享晚年
　　人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
　　8.合意的财产分配与传承
　　财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。
　　编辑本段职业前景
　　随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。   理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。   那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。   个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程，一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程；对客户而言，理财规划又是一项综合服务，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务。个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。   专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。   一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。
　　编辑本段国内现状
　　改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5％。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。   目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。   鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。
　　编辑本段鉴定方式
　　助理理财师考两门：基础知识和专业能力（《基础知识》、《专业能力》都需涂写机读卡答题；《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题）。   理财规划师考三门：基础知识、专业能力和综合评审（其中《基础知识》、《专业能力》通过涂写机读卡答题，包括单选、多选和判断；《综合评审》为笔答题，以案例分析为主）。
　　编辑本段培训对象
　　（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。   （2）证券公司的投资顾问和客户经理。   （3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。   （4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。   （5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。   （6）各行各业的高级管理人员   （7）有志于从事理财规划的人员   （8）信托投资、房地产、、等相关人员   （9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。

4. 成为个人理财规划师需要哪些资格?

理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。 助理理财规划师报考条件 凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作6年以上。 （2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 （3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 （4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 （5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 中级理财规划师报考条件 凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作13年以上。 （2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 高级理财规划师报考条件 凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作19年以上。 （2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。  考试科目   考试内容：理论知识、实操知识、综合评审  等级 科目 考试时间 鉴定内容 题型 题量 答题方式 理财规划师 理论知识 08:30-10:00 职业道德 单选/多选 共25题 答题卡 理论知识 单选/多选/判断 共100题 答题卡 10:30-12:30 专业能力 单选 共100题 答题卡 14:00-15:30 综合评审 案例分析 共三题 纸笔作答

5. 想成为一个好的理财规划师需要学习什么课程？？？？

看你想考哪个等级了
国家职业资格一级——国际金融市场前沿、当前经济热点分析、股权投资与风险投资、国际税收前沿、离岸信托与离岸账户、复杂家庭财产分配与传承、家族股权管理、创新理财等高端理财课程；

国家职业资格二级——理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等十三门课程；

国家职业资格三级——理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等十一门课程；

6. 理财规划师有哪些报名条件，最早大学几年级可以报考，理财规划师分哪些等级，哪个等级考哪些用什么教材？

　　一）、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级。助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
　　二）、 大学生的话一般是大三大四的时候才可以报考助理理财规划师（国家三级）。
　　三）、国家高级理财规划师（职业资格一级）具备以下条件之一 　： 　
　　1. 连续从事本职业工作19年以上。 　　
　　2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。 　　
　　3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上 4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 　5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。 　　
　　国家理财规划师（职业资格二级）具备以下条件之一： 　　 　　
　　1、连续从事本职业工作13年以上。 　　
　　2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 　　
　　3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 　　
　　4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 　　
　　5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 　　
　　6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 　　
　　7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 　　  助理理财规划师（职业资格三级）具备以下条件之一： 　　 　　
　　1、连续从事本职业工作6年以上。 　　
　　2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。 　　
　　3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 　　
　　4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
　　四）、助理理财规划师【全套4册 基础知识+助理专业能力+基础习题+助理习题】

7. 成为个人理财规划师需要哪些资格

 成为个人理财规划师需要哪些资格  具有丰富的金融、投资、经济、法律知识  具有良好的人品及职业操守
  
  
  理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。 助理理财规划师报考条件 凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作6年以上。 （2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 （3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 （4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 （5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 中级理财规划师报考条件 凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作13年以上。 （2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 高级理财规划师报考条件 凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作19年以上。 （2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 考试科目 考试内容：理论知识、实操知识、综合评审 等级 科目 考试时间 鉴定内容 题型 题量 答题方式 理财规划师 理论知识 08:30-10:00 职业道德 单选/多选 共25题 答题卡 理论知识 单选/多选/判断 共100题 答题卡 10:30-12:30 专业能力 单选 共100题 答题卡 14:00-15:30 综合评审 案例分析 共三题 纸笔作答
  个人理财规划师需要哪些宏观经济信息？  （1）宏观经济状况：经济周期、景气循环、物价指数及通货膨胀、就业状况等；  （2）宏观经济政策：国家货币政策、财政政策及其变化趋势等  （3）金融市场：货币市场及其发展，资本市场及其发展，保险市场及其发展，外汇黄金市场及其发展，金融监管等；  （4）个人税收制度：法律、法规、政策及其变化趋势；  （5）社会保障制度：国家基本养老金制度及其发展趋势，国家企业年金制度及其发展趋势等  （6）国家教育、住房、医疗等影响个人/家庭财务安排的制度及其改革方向.
   
  考取个人理财规划师证要学习哪些课程？用哪些教材?  给你参考一下，教材就得靠你自己上书店找去了  FP中国注册（助理）理财规划师课程表  模块一 金融理财基础  1、金融理财含义与理念 2、货币时间单位 3、我国金融理财市场现状与发展趋势  4、金融理财专业人员应具备的素质  模块二 个人金融理财运作  1、初识个人金融理财 2、个人金融理财规划制定的步骤 3、个人金融理财策略  模块三 个人金融理财风险的规避  1、初识个人金融理财风险 2、个人金融理财风险方面的误区 3、规避理财风险的方法  模块四 金融理财产品销售  1、理财客户关系的建立 2、金融理财产品的销售技术 3、金融理财产品的销售策略  4、金融理财产品的销售管理  模块五 银行理财  1、银行理财基础 2、银行理财的内容 3、银行理财的风险 4、银行理财的策略 5、银行理财的技能  模块六 证券理财  1、证券理财基础 2、证券理财内容 3、证券理财的风险 4、证券理财的技能  模块七 证券投资基金理财  1、证券投资基金理财基础 2、证券投资基金理财的内容 3、证券投资基金理财的风险  4、证券投资理财的策略 5、基金理财技能  模块八 保险理财  1、保险理财基础 2、保险理财的内容 3、保险理财的风险 4、保险理财的策略  5、保险理财的技  模块九 信托理财  1、信托理财的基础 2、信托理财的内容 3、信托理财的风险 4、信托理财的策略  模块十 外汇理财  1、外汇理财基础 2、外汇理财的内容 3、外汇理财的风险 4、外汇理财的策略  5、外汇理财的技能  模块十一 金融理财有关的法规  1、有关商业银行理财的法规 2、有关证券理财的法规 3、有关保险理财的法规  4、有关信托理财的法规 5、有关个人外汇理财的法规 6、个人所得税  模块十二 个人理财中的税收筹划  1、初识税收筹划 2、个人理财中有关个人所得税筹划的常见方式
  想从事个人理财规划师工作，我需要具备那一些专业知识，需要哪些从业资格证？  必须得是会计啊，得有个中级 高级的职称让别人觉得你有这个能力！要是以公司的名义做 就去申请个代帐公司
  2011个人理财规划师考试的报名及考试时间  1,3月第三个周末全国统考，3月初开始报名，4月初结束报名  2.省厅不接受个人报名，如果学校不组织的话一般是找当地的培训或者代报机构。  3.大学在校生一般可以考到三级，助理理财规划师，一共2本教材，考2卷，都达到60分算合格，都是选择题，没有很难，呵呵~~
  客户的性别对个人理财规划师很重要这句话对吗  当然是错的，做理财不是我们选择客户，是客户选择我们，所以客户的一切都是次要的，能用自己的语言打动他们才是重要的。
  初次与未来客户免谈,个人理财规划师应该进行哪些方面的准备  你学过有关理财规划师方面的知识吗？  如果没有，最好不要提理财规划的东西；如果学了的话，一台笔记本或理财规划师专用的计算器和几张白纸就行了！
  个人理财规划师是助理理财规划师吗?现在是大三的学生出来想进银行工作 想考关于理财方面的证  个人理财规划师分得很细的。助理理财规划师是国家的技术职称。如果想进银行工作，银行有专业的技术职称的。比较基本的是点钞和电脑，还有财务方面的。对公对私业务的要求还不一样。还有你说的这个理财规划师一般适用于理财经理这种的。但是很多刚进银行是做不了理财经理的。很多是从基本的工作一直轮。
  招商银行 个人理财规划师 待遇如何，是正式编制吗？麻烦指教下！  是正式编制，交五险一金。待遇还不错。
   

8. 理财规划师所学课程

Ⅰ 三级理财规划师要学哪些课程
 
 理论知识+专业能力
 
 理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考.
 
 三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。
 
  
 
 考试教材为：
 
 新教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。
 
 其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。
 
 Ⅱ 理财规划师的课程在哪里可以学到专业的课谢谢各位帅哥美女们。
 
  这个怎复么讲呢。
  我觉得从制个人角度来讲还是需要考虑的，但是从整个大环境角度来看，大家都说自己是the best，这个没有什么可信度的。
  主要还是从老师、口碑、course质量、通过率等不同维度来进行对比才能得出答案 
 
 Ⅲ 理财规划师在学校哪儿能报名
 
  理财规划师已经停考了，今年5月是最后的一次补考机会。若是想学可以找一些线上课程看看。若是想要考证，可以考 注册理财规划师。业内权威专家认为“CIFP证书是全球公认的专业，国际国内金融行业和世界500强企业的推崇认可。 
 
 Ⅳ 想成为一个好的理财规划师需要学习什么课程
 
  看你想考哪个等级了
  国家职业资格一级——国际金融市场前沿、当前经版济热点分析权、股权投资与风险投资、国际税收前沿、离岸信托与离岸账户、复杂家庭财产分配与传承、家族股权管理、创新理财等高端理财课程；
  
  国家职业资格二级——理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等十三门课程；
  
  国家职业资格三级——理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等十一门课程； 
 
 Ⅳ 考取个人理财规划师证要学习哪些课程用哪些教材
 
  给你参考一下，教材就得靠你自己上书店找去了
  
  FP中国注册（助理）理财规划师课程表
  模块一 金融理财基础
  1、金融理财含义与理念 2、货币时间单位 3、我国金融理财市场现状与发展趋势
  4、金融理财专业人员应具备的素质
  模块二 个人金融理财运作
  1、初识个人金融理财 2、个人金融理财规划制定的步骤 3、个人金融理财策略
  模块三 个人金融理财风险的规避
  1、初识个人金融理财风险 2、个人金融理财风险方面的误区 3、规避理财风险的方法
  模块四 金融理财产品销售
  1、理财客户关系的建立 2、金融理财产品的销售技术 3、金融理财产品的销售策略
  4、金融理财产品的销售管理
  模块五 银行理财
  1、银行理财基础 2、银行理财的内容 3、银行理财的风险 4、银行理财的策略 5、银行理财的技能
  模块六 证券理财
  1、证券理财基础 2、证券理财内容 3、证券理财的风险 4、证券理财的技能
  模块七 证券投资基金理财
  1、证券投资基金理财基础 2、证券投资基金理财的内容 3、证券投资基金理财的风险
  4、证券投资理财的策略 5、基金理财技能
  模块八 保险理财
  1、保险理财基础 2、保险理财的内容 3、保险理财的风险 4、保险理财的策略
  5、保险理财的技
  模块九 信托理财
  1、信托理财的基础 2、信托理财的内容 3、信托理财的风险 4、信托理财的策略
  模块十 外汇理财
  1、外汇理财基础 2、外汇理财的内容 3、外汇理财的风险 4、外汇理财的策略
  5、外汇理财的技能
  模块十一 金融理财有关的法规
  1、有关商业银行理财的法规 2、有关证券理财的法规 3、有关保险理财的法规
  4、有关信托理财的法规 5、有关个人外汇理财的法规 6、个人所得税
  模块十二 个人理财中的税收筹划
  1、初识税收筹划 2、个人理财中有关个人所得税筹划的常见方式 
 
 Ⅵ 理财规划师有哪些科目
 
 考试的话就两本书：《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力》。
 
 内容方面大概包括：
 
  第一模块：基础课程：宏观经济态势分析、理财规划概述及管理、投资理财的基本理念；
 
  第二模块：核心课程：投资规划：投资理财的基本理念，投资理财的目标与原则，个人理财的计量与报告，股票、债券、基金、信托、外汇、实物、收藏、教育投资；税务与遗产管理：个人税务筹划、中小企业税务筹划、遗产管理；个人风险管理：风险与个人风险承受能力、个人风险管理、福利制度；保险规划：保险计划、纳税筹划、保险合同分析； 
 
  第三模块：实际操作课程：理财规划工作要求：客户关系的建立、客户信息的采集与客户目标的了解，客户基本状况分析、理财策划方案的制定、撰写、执行与监控，投资理财的法律法规选编；银行/保险理财工具应用，证券、期货、房地产投资应用，创业投资规划；考试时间和题型：
 
 作为国家的统考职业，考试时间是每年的5月、11月的第三个周六或周日。相对来说难度较高，平时还是要多下些功夫。努力！！
  
 
 Ⅶ 金融理财师考什么课程
 
  金融理财师，即将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。CFP是国际公认的资格考试和认证。中国AFP和CFP认证是国际CFP唯一认可的中国大陆资格认证，是目前唯一本土化的理财国际认证。
  2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。美国《福布斯》杂志曾列出20世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。2005年香港理财规划师最高收入达200多万港元。中国理财规划师的年薪"应该在10万到100万元人民币之间”。
  目前我国中产阶层不断扩大、居民财富积累巨增，已经进入财富管理时代，对综合理财服务提出了急迫的需求。同时，全球和中国金融业都在进入混业经营的时代，金融客户急切需要融合银行、保险、证券、基金、信托、投资、养老、税收、会计、法律、房产、教育、财产积累与传承等多领域的综合理财规划服务。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例已经高达58%。
  
  金融理财师有广泛的高薪就业渠道，美国的理财专业人士多达30万人。近年来，中国金融理财师职业资格认证越来越来受到社会上金融机构和专业人士的青睐，成为彰显金融专业人士身份的重要资格证书之一。金融理财师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、证券公司、基金管理公司、信托公司、财务公司、财务部门等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。 
 
 Ⅷ 请问，环球网校的理财规划师教学课程好吗
 
  老师都比较有经验，有很多的考试技巧教给你，自己要认真。 
 
 Ⅸ 理财规划师课程具体学习什么内容呢可以往什么方向发展
 
  理财规划师列入国家劳动社会保障部核定的统考项目，分为理论知识考试和专业能力考试两种形式。 
  理论知识考试与专业能力考试时间均为90分钟；综合评审时间不少于30分钟。 
  其中理论知识：上午8点30分－10点，技能考核：上午10点30分－12点，综合评审时间在理论与技能考试通过后进行。全部模块考试通过，（考试未通过下次免费培训）颁发由国家劳动和社会保障部核发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，该证书全国通用，无须年检，是求职、任职的资格凭证。 
  
  高级理财规划师必修课程：《理财规划基础知识》、《理财规划工作要求》、《投资规划》、《保险规划》、《税务筹划》、《进阶理财规划实务》 
  
  理财规划师必修课程：《理财规划基础知识》、《理财规划工作要求》、《投资规划》、《保险规划》 
 
 Ⅹ 考经济理财师有哪些课程
 
  经济专业技术资格考试系由人事部组织的全国统一考试，考试分中级和初级两个级别，每个级别的考试分《专业知识》与《经济基础》两个科目: 中级：《经济基础理论及相关知识》；《专业知识与实务》
  注：初、中级《专业知识和实务》科目均分为工商管理、农业、商业管理、商业营销、税务、物资、财政、金融、保险、运输（水路、公路、铁路）、人力资源、邮电、房地产、旅行社、价格管理、饭店管理、工商行政、建筑经济等18个专业。