银行承兑的汇票有没有风险？

1. 银行承兑的汇票有没有风险？

承兑汇票有哪些风险？应收票据和应收账款的区别，如何正确选择？

2. 银行承兑汇票有风险吗

银行承兑汇票有法律风险的。例如，承兑人存在伪造、变造票据，故意使用伪造、变造的票据，冒充他人承兑汇票，或汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物等情形，导致银行遭受相应损失。【法律依据】《中华人民共和国票据法》第一百零二条有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：（一）伪造、变造票据的；（二）故意使用伪造、变造的票据的；（三）签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的；（四）签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的；（五）汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的；（六）冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据，骗取财物的；（七）付款人同出票人、持票人恶意串通，实施前六项所列行为之一的。

3. 商业承兑汇票安全吗

问题一：收取商业承兑汇票是否有风险存在？？  商业承兑汇票不是银行承兑汇票，具有商业风险，就是说到期付款单位有付不出款的可能。 
  
   问题二：什么是商业承兑汇票及弊端？  汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定的日期无条件的支付确定金额给收款人或持票人的票据。 
  商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 
  商业汇票按承兑人不同分为商业承对汇票和银行承兑汇票两种。 
  商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑。商业承兑汇票按交易双方约定，由销货企业或购货企业签发，但由购货企业承兑，承兑时，购货企业应该在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章。承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑。汇票到期时，购货企业的开户银行凭票将票款划给销货企业或贴现银行。销货企业应该在提示付款期限内通过银行委托收款或直接向付款人提示付款。对异地委托收款的，销货企业可匡算邮程，提前通过开户银行委托收款。汇票到期时，如果购货企业的存款不足以支付票款，开户银行应将汇票推给销货企业，银行不负责付款，由购销双方自行处理。 
  银行承兑汇票由银行承兑，由在承兑银行开立存款账户的存款人签发。承兑银行按票面金额向出票人收取万分之五的费用 
  商业承兑汇票的问题在于商业承兑没有银行承兑的安全度高，可能存在违约可能 
  
   问题三：商业承兑汇票安全吗  企业越大越有实力越安全 
  
   问题四：商业承兑汇票的问题  1.承兑人不一定是出票人，不一定是付款人。 
  2.这里要分两种情况，一种是商业承兑汇票，即承兑人是企业，大多是付款人自已。如果票据付款人没钱付到期的票款，银行就会向贴现人追索，将钱从贴现人那扣回来，如果这时贴现人没有钱，银行就记成他贷了一笔短期借款给贴现人，至于付款人欠你的钱，你就要自己找付款人再去协商了。。 
  如果是银行承兑汇票，就是说：付款人出票，承兑行承兑，收款人收到票据，在未到期之前可以到银行贴现（一般是去收款人自已的开户行贴现。）那么，票据到期时，如果付款人账户上没钱，承兑行也会代替付款人付款，同时，算成贷款给付款人。这种情况下，贴现的银行就会很顺利收到钱，也就谈不上追索了。 
  3.如果是第二点第一种情况：对方没有钱，银行会扣贴现人的钱。借：应收账款（应收原来票据的付款人），贷：银行存款 
  4.是的。不会还的。但是银行如果发生扣款，会有扣款通知给企业作账的。 
  你最好先搞清楚票据的支付结算流程，这样就会比较清楚。流程一般到银行会计或金融会计的书里有。法规书和会计书讲得比较抽象。 
  
   问题五：商业承兑汇票和银行承兑汇票的区别  银行汇票是汇款人将款项存入当地出票应行,由出票银行签发的,由其在见票时,按照实际结算金额无条件支付给持票人或收款人的票据.适用于先收款后发货或钱货两清的商品交易.单位和个人各种款项结算都可以使用银行汇票.银行汇票可以用于转帐,填明现金字样的影行汇票还可以用于支取现金.银行汇票的付款期限一般为出票日起一个月内,超过付款期限提示付款不获付款的,持票人应当在票据权利时效内作出说明,并提供本人身份证或单位证明,持银行汇票和解讫通知书向出票银行请求付款. 
  商业汇票是出票人签发的,委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据.商业汇票的付款期限由交易双方商定,但最长期限不能超过六个月.商业汇票提示付款期限自汇票到期日十日内.商业汇票可以背书转让.符合条件的商业承兑汇票持票人可以持未到期的商业承兑汇票连同贴现凭证,向银行申请贴现.商业汇票依据承兑人的不同分为商业承兑汇票和银行承兑汇票. 
  银行承兑汇票到期时.如果购货企业不能足额支付票款,承兑银行按承兑协议,按逾期借款处理.并计收罚息.可以按期收回货款.银行会把钱打到你们的帐户上. 
  商业承兑汇票到期时,帐户没有那么多钱?银行不负责付款.由购销双方自行处理.这就是它们的区别所在 
  
   问题六：商业汇票和商业承兑汇票一样吗？  商业汇票和商业承兑汇票一样吗？ 
  ：不一样啊。商业汇票包括银行承兑汇票和商业承兑汇票，商业承兑汇票是商业汇票的一种。银行承兑汇票丁期，有银行承诺兑付；商业承兑汇票到期，由出票企业兑付。 
  
   问题七：商业承兑汇票跟银行承兑汇票的区别?  商业承兑汇票由企业开具,到期由企业无条件见票付款,银行承兑汇票由企业申请,银行开具,到期由银行无条件付款,在实际操作过程中,银行会要求企业存一定金额的定期存款,在额度内由银行出具银行承兑汇票.并且在规定时间内此存款不允许提出.一般来说银行承兑汇票比商业承兑汇票更加有信誉度. 
  
   问题八：有没有可靠真实靠谱操作商业承兑汇票的口子吗！  出票人：国企、央企、上市公司 
  市级分行级别以上国股银行出具的保函 
  出票企业有银行授信 
  
   问题九：银行承兑汇票,商业承兑汇票哪个好  当然是银行承兑汇票好了，目前在中国，银行破产可性能几乎为零啊。 
  
   问题十：电子商业承兑汇票风险  举个案例，你看下 
  汇票贴现成“圈套” 云南某公司被骗5千万 
  得知云南一管理有限公司急需将一张金额5000万元的电子承兑汇票贴现后，朱某伙同同伙先冒充公司法人代表，又跟“中间人”套近乎，骗取受害公司的信任，待钱进入自己账户后，便趁机将钱卷走。近日，记者从西山区检察院获悉，朱某、沈某等5名嫌疑人已被依法批捕，案件将进一步审查起诉。检察官提醒，电子承兑汇票诈骗手段新颖，汇票贴现、转账迅速，应予警惕。 
  承诺汇票贴现 骗走他人千万元 
  去年5月5日，云南某管理有限公司因为资金周转需要，在昆明的一家银行内开具了一张为期一年、金额为5000万元的电子银行承兑汇票，并需将该电子承兑汇票兑现。在开票期间，该银行客户经理张某一直向管理有限公司负责人左某推介，去其朋友的公司进行背书贴现业务，并一直承诺保证资金安全。考虑到在以后的业务中能和银行有更好的合作，左某同意去张某推介的公司办理背书贴现业务，并按照和“中间人”蔡某的约定，在5月6日上午10时按照蔡某通过微信发送的两条背书信息，在银行内将电子银行承兑汇票给了蔡某指定的“江苏某进出口贸易有限责任公司”。 
  然而，意外发生了，虽然左某一直在催促回款，但一直到11时30分款项都没有回到账户，隐约觉得不对劲的左某便要求蔡某联系对方，把公司的电子银行承兑汇票退回来，对方答应退票后，一边解释“已经在打款了，款马上就到”，另一边便关闭了联系方式。直到12时，左某查看汇票流向才发现，汇票已被“江苏某进出口贸易有限责任公司”在招商银行签收。左某当即拨打了110报警。 
  该案涉案金额大，给受害公司带来极大影响。昆明市公安局西山分局民警侦查发现，朱某、沈某、冉某等人有重大作案嫌疑，在公安机关的紧密布控下，5月12日冉某被抓获归案，5月21日，朱某等人相继落网。 
  拉拢“中间人” 获得业务后诈骗 
  “经侦查查明，犯罪嫌疑人朱某与同伙沈某、杨某、黄某、阿大（在逃）、老陈（在逃）等人在得知该管理有限公司要将电子承兑汇票兑现后，便商量好将电子承兑汇票骗到手，他们先由朱某冒充江苏某进出口贸易有限责任公司法人代表，骗取该管理有限公司信任并得手后，迅速将该张承兑汇票卷走。”案件承办检察官介绍，该案中，朱某先拉拢了云南中介的“中间人”，以骗取受害公司信任获得业务，汇票得手之后又联系贴现公司非法贴现；沈某负责电子承兑汇票的背书操作，赃款转移的电子银行转账操作，并在作案后协助朱某销毁电脑。犯罪嫌疑人杨某、黄某为诈骗提供帮助。 
  检察官告诉记者，“中间人”专门为企业贴现做中介，很多意图骗取承兑汇票的人都会跟他们拉关系、承诺好处等，以获得类似业务。 
  在赃款的转移过程中，犯罪嫌疑人冉某名下的深圳市某贸易有限公司于5月6日分三笔协助转移上述被骗赃款中6565000元。冉某供述称：“深圳市某贸易有限公司”系其朋友“阿龙”（现在逃）用其身份证办理的，转移赃款的账户也是“阿龙”利用其身份证办理的，申领该账户所留的联系电话也是“阿龙”持有的手机号码，该账户银行卡、网银、U盾由“阿龙”保管，密码由“阿龙”设置，其只是在需要当面签字的时候才出面签字，在银行卡申领成功后，“阿龙”给其3000元“工资”，其对转移赃款一事不知情。

4. 银行承兑汇票有哪些风险

风险：
一、承兑犯罪具有交叉性，往往涉及多个罪名，正是这种交叉性复杂性构成了承兑汇票犯罪监管的难点。而且，银行只能是形式上做一些审查，这就给了一些违法犯罪分子钻空子的机会。
二、一些金融掮客利用非法手段从一家银行输出承兑汇票,然后到另一家银行进行贴现,套取银行资金,进入股市操作或进行收购上市企业。
他们的主要做法是：首先与别的企业联手，伪造交易合同，然后采取反复使用同一增值税发票原件，或非法购买、借用别的企业贷款卡、财务专用章等资料；抑或是集团内部各公司之间对开增值税票，骗取银行承兑汇票。

扩展资料
银行承兑汇票出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行。承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票当日支付票款。
承兑银行存在合法抗辩事项拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起3日内，作成拒绝证明，连同银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。
银行承兑银行出票人于汇票到期日未能足额交存票款的，承兑银行除凭票向持票无条件支付票款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照每天万分之五计收利息。
参考资料来源：中新网-银行监管存漏洞 承兑汇票成金融犯罪高发区

5. 银行承兑汇票是不是没有风险？

还是有风险的。

银行承兑汇票存在的风险有哪些？
商业承兑汇票作为商业汇票的一种，当然也是存在一些风险的，初初接触的时候很多会计都会忽略潜在的风险，那么银行承兑汇票存在的风险有哪些，本文来为大家详细解答。
1.企业在办理承兑汇票业务中存在欺诈行为，一是伪造变造银行承兑汇票，二是票据调包，以“做生意”的幌子，用事先伪造好的假票据替换掉真票据。三是伪造商品交易合同、增值税发票复印件，或关联企业签订没有真实贸易背景的商品交易合同，骗取银行承兑汇票，进行贴现，套取银行资金。
2.银行承兑汇票作为融资工具，其操作风险越来越突出
一是银行在签发承兑汇票时放松了对申请人的资格审查，大量签发、承兑无真实贸易背景或不能确认贸易背景的银行承兑汇票，违规办理承兑业务；二是银行为了多办贴现业务，放松了贴现审查条件，疏于贴现资金流向监控，造成贴现资用于不当用途，使银行信贷资金遭受一定的风险和损失；三是当天承兑、当天贴现，融资目的越来越明显，银行方面承担的风险也越来越大。
3.商业银行对银行承兑汇票业务的管理存在薄弱环节，加大了银行承兑汇票的经营风险
由于银行“三查制度”执行不力，企业通过贷款方式，利用信贷资金偿还到期的银行承兑汇票，使票据风险转移到信贷风险上。
4.关联企业利用银行承兑汇票贴现，套取银行资金
现场检查中发现，关联企业之间以虚拟交易合同和增值税发票申请签发和贴现银行承兑汇票较普遍，涉嫌套取银行资金，有的已形成风险。
5.票据市场的盲目发展和非理性竞争加大了利率风险
票据业务由于其周转速度快，资金融通便利的特点，受到越来越多客户的欢迎，也成为各家商业银行竞争的新的业务领域，盲目发展和非理性竞争造成票据贴现利率不断走低，甚至出现了个别低于再贴现利率的违规行为。

6. 银行承兑汇票有何风险

企业在收取银行承兑汇票时应注意以下风险。

(一)、承兑汇票的真伪
企业财务人员能否把住审查关，对防范银行承兑汇票票据风险至关重要。中国票据网从长期工作经验中总结出五种方法：一查，二听，三摸，四比，五照，实用有效。

(二)、承兑汇票是否挂失止付
企业在收取银行承兑汇票时，应注意审查该票据是否已挂失止付。企业在收取银行承兑汇票时，可先登陆中国法院网，查询法院公告信息。

(三)、承兑汇票是否过期
承兑汇票背书转让时必须在汇票到期日之前，超过到期日，票据不能转让。

(四)、背书是否连续
以背书转让的承兑汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利;非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。

所谓背书连续，是指在票据转让中，转让承兑汇票的背书人与受让承兑汇票的被背书人在承兑汇票上的签章依次前后衔接。

承兑汇票背书不连续会直接影响最后持票人的票据权利，如背书转让、贴现、承兑等。

7. 银行承兑汇票有哪些风险

风险：
一、承兑犯罪具有交叉性，往往涉及多个罪名，正是这种交叉性复杂性构成了承兑汇票犯罪监管的难点。而且，银行只能是形式上做一些审查，这就给了一些违法犯罪分子钻空子的机会。
二、一些金融掮客利用非法手段从一家银行输出承兑汇票,然后到另一家银行进行贴现,套取银行资金,进入股市操作或进行收购上市企业。
他们的主要做法是：首先与别的企业联手，伪造交易合同，然后采取反复使用同一增值税发票原件，或非法购买、借用别的企业贷款卡、财务专用章等资料；抑或是集团内部各公司之间对开增值税票，骗取银行承兑汇票。

扩展资料
银行承兑汇票出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行。承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票当日支付票款。
承兑银行存在合法抗辩事项拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起3日内，作成拒绝证明，连同银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。
银行承兑银行出票人于汇票到期日未能足额交存票款的，承兑银行除凭票向持票无条件支付票款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照每天万分之五计收利息。
参考资料来源：中新网-银行监管存漏洞承兑汇票成金融犯罪高发区

8. 银行承兑汇票的风险

防范票据风险和防伪风险。
银行承兑汇票贴现业务迅猛发展，成为新的工作亮点。但同时市场上假冒、变造、“克隆”承兑汇票也随之涌现，业务临柜人员能否把住审查关，对防范票据风险至关重要。
手工填开对于批量的承兑汇票是十分繁重的文字劳动。用票据打印软件，从风险角度来讲，手工填制票据比机打票据更能防伪。


扩展资料通过银行承兑汇票，银行将原本属于表内信贷业务的额度，巧妙转到表外负债中，票据贴现资金又相当于开票行的信贷资金，这使得银行整体的授信额度实际并没有收紧。
“通过这种承兑业务，银行一方面可以获得手续费，另一方面也可以满足内部考核要求。这类中间业务不计入银行的存贷比，同时也不计入银行的贷款指标，有利于银行业务的扩大与增长。”
上海财经大学奚君羊教授在接受《国际金融报》记者采访时表示，“票据业务在一定程度上可以认为是广义的影子银行，是游离在银行之外的一种融资活动。”
参考资料来源：百度百科--银行承兑汇票
参考资料来源：人民网--承兑汇票：银行表外业务“倒爷”