如何理解投资基金的单位资产净值

1. 如何理解投资基金的单位资产净值

申购的基金单位数量、赎回金额是如何以单位资产净值为基础进行计算的?



基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。



单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：



单位基金资产净值=(总资产－总负债)/基金单位总数



其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。



基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。



基金资产的估值原则如下：



（1） 上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。



（2） 未上市的股票以其成本价计算。



（3） 未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。



（4） 如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。



封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

2. 单位基金资产净值的定义

单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

3. 基金的资产价值越高,其基金单位的

根据基金类型的不同，一般以高净值为好。
单位净值是指基金当前的总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=净资产总额/基金份额。
基金单位净值是每个基金单位的资产净值，等于基金总资产减去总负债后的余额除以基金发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都是以这个价格进行的。封闭式基金的交易价格是买卖时已知的市场价格；与此不同的是，开放式基金的单位交易价格取决于申购赎回时未知的单位基金资产净值。
单位是指基金发起人向不特定投资者出具的，表明持有人对基金享有资产所有权、收益分配权及其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
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4. 基金资产与一般企业资产相比有什么不同？请回答 谢谢！

一、性质不同
1、基金资产：指基金管理人在运作基金资本过程中所形成的基金资产总量。
2、企业资产：指企业拥有或控制的能以货币计量的经济资源。
二、包括内容不同
1、基金资产：包括基金资本、借款及其他负债、公积金等净资产、未分配利润等；从资金运用方面看，它包括现金、存款、短期投资和库存证券等。
2、企业资产：包括各种财产、债权和其他权利。

三、计算不同
1、基金资产：基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金份额总数。
2、企业资产：资产=负债+所有者权益。
参考资料来源：
百度百科-基金资产
百度百科-企业资产

5. 企业年金基金的惟一用途就是投资。 （ ）(2分) 对 错

对。
企业年金基金，是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。
企业年金由：企业缴费、职工个人缴费和企业年金基金投资运营收益不成养老保险组成，实行完全积累，采用个人账户方式进行管理。需要明确的是，新的企业年金基金会计准则仅规范不成养老保险基金的会计核算，既不涉及基本养老保险基金的会计核算，也不涉及个人商业养老保险的会计核算。对于企业缴费的会计核算属工资薪酬范围，使用《企业会计准则第9号—职工薪酬》。由此可见，企业年金的唯一用途就是进行投资。

6. 市值发基金就是按照基金来给基金估值的方法

已解决！亲亲您好，很高兴为您解答！您的问题答案为; 估值防伪如下：第一种方法：利用高级的数据挖掘法，将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比，拟合出可能的持仓组合来进行净值估算。第二种方法：基金估值方法是根据即时的股票报价估算某个开放式基金的即时净值，是根据基金定期报告公布的持仓信息，按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，预估基金实时净值表现的结果。【摘要】
市值发基金就是按照基金来给基金估值的方法【提问】
已解决！亲亲您好，很高兴为您解答！您的问题答案为; 估值防伪如下：第一种方法：利用高级的数据挖掘法，将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比，拟合出可能的持仓组合来进行净值估算。第二种方法：基金估值方法是根据即时的股票报价估算某个开放式基金的即时净值，是根据基金定期报告公布的持仓信息，按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，预估基金实时净值表现的结果。【回答】
拓展资料：估值是股市中对某股票价值的体现，估值往往跟当前的市价是不匹配的。简单来说，基金估值就是当前交易日的基金净值的估算值。在实际的市场中，估值能评估一只基金目前处于高估还是低估的状态。基金实时估值并不等于最终的基金净值，要等收盘清算后才知道基金净值具体是多少。投资者在投资基金的时候是以实际净值买入而不是以估值买入，因此估值只能作为参考依据，而不能作为买入的条件。更何况，基金的当前持仓股是不会公布的，所以投资者看不到，因此才以估值为参考。【回答】

7. 基金规模与基金资产两个名词的区别

2、规模：mqhf规模经济，是指由于生产专业化水平的提高等原因，使企业的单位成本下降，从而形成企业的长期平均成本随着产量的增加而递减的经济。 
【摘要】
基金规模与基金资产两个名词的区别【提问】
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您好，1、基金规模是指基金的总份数；基金资产是指基金的家当有多少，所以说这两个名词在本质上就是不一样的。 
【回答】
2、规模：mqhf规模经济，是指由于生产专业化水平的提高等原因，使企业的单位成本下降，从而形成企业的长期平均成本随着产量的增加而递减的经济。 
【回答】
3、基金总资产就是基金所拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等资产）按照公允价格计算的资产总和。【回答】

8. 基金规模与基金资产两个名词的区别

基金份额就是基金一共募集了多少份,基金份额乘以基金净值就是基金资产规模。所以基金的份额规模是基金资产规模的一个影响因素。【摘要】
基金规模与基金资产两个名词的区别【提问】
基金份额就是基金一共募集了多少份,基金份额乘以基金净值就是基金资产规模。所以基金的份额规模是基金资产规模的一个影响因素。【回答】
而基金资产是指扣除负债之后的所有者权益。【回答】
就相当于是基金资产，是整个基金的家当是多少。【回答】
基金规模指的是基金的总份数。【回答】
您好，还有其他我能帮到您的吗？
对解答服务满意的话，还劳烦您在咨询结束后，用您发财的小手帮忙点亮五颗小星星，评价一下可以吗？谢谢您，顺祝您生活愉快！【回答】