基金单位成本的计算

1. 基金单位成本的计算

首先,看认购费率\申购费率,或者是后端申购(前面不收费,赎回时收)
比如申购费率为1.5%,资金1000元,基金单位净值
1.5元
则首先计算可用于购买基金的钱
1000/(1+1.5%)=985.22
可购份额
985.22/1.5=656.81
则单位成本为
1000/656.81=1.523元

2. 基金累计参与成本是如何计算的？

基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。
基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。 
基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

您买基金的时候，如果是认购就是每份1元，成本包括：认购费、前端赎回费
                           如果是申购就是按购入时的单位净值计算，成本包括：申购费、前端赎回费
如果基金是后端收费，一般在2年后赎回就不用交赎回费了，只有认购费和申购费。

3. 基金成本价怎么算

基金的持有成本由认购费/申购费（初始发行称之为认购，发行之后购买称之为申购）、管理费、赎回费/卖出费三部分组成。不同基金，它的持有成本不同，根据风险水平来看，货币型基金预期收益最低、运营简单，它的持有成本是最低的，债券型基金的持有成本其次，股票型基金由于管理复杂、要求高、预期收益高，它的持有成本是最高的。【拓展资料】基金投资是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。设立条件：《1》名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。《2》名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。《3》基金型：投资基金公司“注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全部到位。”《4》单个投资者的投资额不低于1000万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。《5》至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。《6》基金型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。（基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：⑴发放贷款；⑵公开交易证券类投资或金融衍生品交易；⑶以公开方式募集资金；⑷对除被投资企业以外的企业提供担保。）《7》管理型基金公司：投资基金管理：“注册资本（出资数额）不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）”《8》单个投资者的投资额不低于100万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。《9》管理型基金企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询

4. 基金持有成本怎么计算，附示例说明

      随着基民的队伍越来越庞大，新进基民却对基金的投资一知半解，不光是基金的投资分类怎么区分，甚至基金持有成本怎么计算都模糊不清，因此，就来和大家谈谈基金持有成本怎么计算，通过一个具体的示例来说明。
      基金的持有成本由认购费/申购费(初始发行称之为认购，发行之后购买称之为申购)、管理费、赎回费/卖出费三部分组成。      不同基金，它的持有成本不同，根据风险水平来看，货币型基金预期收益最低、运营简单，它的持有成本是最低的，债券型基金的持有成本其次，股票型基金由于管理复杂、要求高、预期收益高，它的持有成本是最高的。      接下来就用常见的股票型基金作为示例，来分析基金的持有成本。      例如：认为当前市场有进一步上涨的潜力，于是买入某股票型基金万元，该基金的当前净值是1元，认购费是管理费是1%/年，赎回费是持有不超过1年，赎回费是超过1年是1%，超过2年免收赎回费。持有该基金1年半后，以净值元的价格全部赎回。      持有成本=认购费+管理费+赎回费=10万*万*1%+12万*元      获利=10万* - 3640=16360元。      通过上述示例，大家会发现，基金的持有成本和持有时间成正比，持有时间越长，赎回费越低，因此基金在常规意义上，不适合短期投资。温馨提示：理财有风险，投资需谨慎。

5. 关于基金成本净值怎么算

您好，您的叙述有些混乱，而且本来这个问题就容易混乱。我说一下正确的算法。
您购买净值是要按照23日净值计算。因为22日晚8点已经错过当天的交易时间，所以顺延到下一交易日，就是23日，23日的净值最早要23日晚上7点公布，至于交行什么时候更新，我不知道，但是一般银行都是次日早晨更新上一日的净值。也就是24日早，才能看到23日的净值。
申购费肯定计算在成本里。
最好说一下哪只基金，我好弄清楚到底哪天是多少净值。他的算法我才能推算出来。
现在很多银行算的都不对，我给准确算一下。
如有不懂之处，真诚欢迎追问；如果有幸帮助到你，请及时采纳！谢谢啦！

6. 基金的各种费用都是如何计算的?

基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。

基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。

基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

7. 基金投资成本到底有哪些？基金投资的五大成本

      基金现在已经成为最热门的投资工具，基金不一定赚钱，但一定要缴付费用，购买基金的成本总是越小越好的，那你究竟了解清楚了基金投资到底有哪些成本了吗？
      你无法控制市场突如其来的变化，也无法控制基金组织的投资操作，但是你可以控制费用。今天就带着大家从以下5个方面充分考虑一下基金投资的成本。      一、基金购买价格上的成本      不同的基金产品，其净值是不同的，从而决定了其价格的不同，直接影响到投资者购买的成本。      二、基金进场时机上的成本      不同的市场环境下，不同的投资时机基金的购买成本是完全不同的。在市场高点买入基金还是买在低点，购买基金的成本是完全不同的，即使是同一个基金产品也会存在很大的差异。      三、基金基本面成本      不同的基金产品采取不同的投资策略和资产配置特点，这种潜在的投资成本是投资者所不能忽略的，也是决定一只基金成长性是不是能够有效补偿基金成本的重要因素。      四、基金投资的时间成本      基金管理人管理和运作基金的能力，直接决定着基金净值增长的幅度，基金的净值如果增长缓慢，基金收益受到影响，也会在一定程度上延长投资者持有基金的时间成本。      五、基金的创新成本      可以说，这是一种投资者容易忽略的成本，主要表现为通过基金管理人对基金产品交易制度，收益分配创新而带来的投资成本的变化，如基金通过大比例分红，复制和拆分而带来的基金份额的变化和投资者重新选择的成本。

8. 投资基金需要产生哪些费用？不同类型的基金费用如何计算？

投资基金主要产生的费用分为两大类，通俗说叫做一次性费用，和非一次性费用。
 
一次性就是投资者交一次就不用再交了，也就是投资人直接负担的费用，
这种费用有认、申购费，转换费，赎回费。
 
认购费和申购费是一回事，认购只是申购的一个特殊阶段，新发基金在成立之初的募集期时购买叫做认购，一旦基金募集期结束到日常的运作阶段，再买就都叫做申购了。
 
比如买入10000元某基金，成交净值为1.0500元，前端申购费率为0.6%
净申购额=10000/（1+0.6%）=9940.36元  净申购额是实际购买基金的金额，扣除了申购费，而申购费就是用10000减去9940.36  上面的公式可以直接套用
 
大家可能注意到，这里的费率有前端两个字。
拓展一下，申购费有前端和后端两种。
在购买基金时，可能有两种申购费缴纳形式：前端和后端（有的只有前端）
选择前端的话，就是在你申购的时候直接缴纳了，如上例。
选择后端的话，就是在你赎回的时候才去缴纳申购费（当然赎回的时候，还要计算赎回费）
后端申购费的好处是随时持有时间增加，申购费率降低，这就需要长期持有才值得了。
计算后端申购费也可以用上面的公式，但注意两个问题。
1.本金不再是10000，而是赎回时基金总资产
2.费率要对照表格查看
 
赎回费：就是投资者卖出基金时一次性缴纳的费用
比如赎回某基金5000份，成交净值是1.2230元,赎回费查表为0.5%，
则赎回费=5000*1.2230*0.5%=30.58元，则实际到达银行卡账户的金额为5000*1.223减去30.58
 
转换费：是一只基金转换到另一只基金时收取的费用，实际转换费不是单独的一个收费类目，看转换基金的过程，实际是一个基金赎回，再申购另一只基金的过程，所以这里涉及了一个赎回费，再加上一个申购费。计算转换费的时候注意，申购费是补差费，也就是两只基金申购费的差额（用第二只的申购费减去第一只的，如果为负数就是0），但个别基金公司对基金转换有优惠，需要具体去咨询了。
 
非一次性费用就是基金的运营费用。包括管理费，托管费和销售服务费等。
这些费用是从基金总资产中扣除的，不用我们直接缴纳，我们看到的净值就是已经扣除这些费用之后的。
 
管理费是支付给基金管理人的报酬，有一个管理费的年率，逐日的计算累积，从基金资产中提取出来，定期支付给基金公司。这是基金公司的主要来源。
托管费是托管人为基金提供托管服务而向基金公司收取的费用。和管理费一样的收取形式。
销售服务费同上，也是如此。这个费用是用来负担销售成本和维护销售渠道用的。作用和申购费是一样的，但注意观察可以得出结论：如果一只基金申购费不是0，那么就不会有销售服务费。如果一只基金申购费是0，那么它必然有销售服务费。

每日计提的管理费＝计算日基金总资产×管理费率÷当年天数（托管费，销售服务费一样）
 
我国目前对个人投资者的基金红利和资本利得暂未征收所得税，所以这方面费用不用考虑了。