KYC究竟是什么

1. KYC究竟是什么

KYC是Know Your Custome 的简称，字面意思是：了解你的客户。KYC认证其实就是一种实名认证机制，主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。KYC认证通常和AML反洗钱分不开，它们是金融领域里的专业术语。KYC的意思是了解你的客户(Know Your Customer的缩写），为什么要了解你的客户呢？为了金融安全，金融安全需要反洗钱ALM(Anti Money Laundering)。所以需要实名认证，并要求客户提供身份证明和常住地址。
  
 KYC 在金融领域发挥着举足轻重的作用。这个也很容易理解，金融的本质是基于信任的。
  
 俗话说得好，“比你妈更了解你的，除了你的伴侣，还有银行”。嘿嘿，你的重要资料都被银行掌握着，所以千万别乱来哟~~
  
 2.为什么加密货币领域也需要 KYC
  
 对于日常生活中的 KYC，相信你已经习以为常。来到加密货币领域后，你可能以为这里是个“去中心化的”、“匿名”的世界，那你就想太多了。
  
  
 在加密货币的初期阶段，确实是具有匿名性的，咱们到现在为止还不知道比特币创始人中本聪是何方神圣。但是随着加密货币的发展，这几年越来越多别有用心的人将加密货币用于非法筹钱、洗钱、贩卖违禁品等，这引起了广泛地重视。
  
  
 于是，在世界各国政府和金融机构的共同努力下，加密货币领域也必须要执行KYC规则。
  
  
 一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证

2. KYC认证是什么？

3. KYC的中文含义是什么?其中包含什么内容？

KYC的中文含义是了解你的客户，包含内容：国外的《反洗钱法》大多要求包括会计师事务所在内的自然人、法人和其他组织，要对自己的客户作出全面的了解，也就是了解你的客户原则。"了解你的客户"的主要目标是通过对客户身份的核实和商业行为的了解，有效地发现和报告可疑行为，因为除非对客户有充分的理解并能够预测客户的商业行为，否则你就无法合理而有效地从客户日常的、习惯性的行为中发现不正常的、或许是可疑的行为。通常这种了解，是通过对交易的受益方、来源和资金用途以及考虑企业经营历史后的企业行为和交易形式的恰当性和合理性作恰当的、尽职的调查，来获得完全的了解。
     根据《金融行动工作组40条建议》的要求，了解客户原则的审查程序包括：
　　
　　（1）确认直接客户的身份，也就是说知道该客户是什么人或什么主体；
　　
　　（2）核实客户身份时，应使用可靠、独立的文件、数据或资料；
　　
　　（3）确认实际所有权和控制权——确认是什么自然人最终拥有和控制直接客户，和/或交易的实际受益人；
　　
　　（4）核实其客户的实际所有人和/或交易的实际受益人的身份；
　　
　　（5）进行持续的尽职审查和详细审查——在与客户的商业关系存续期间对交易和账户进行持续的详细检查，以保证正在进行的交易与金融机构对客户、客户业务及客户风险状况的了解相一致，如果有必要的话，应确认资金的来源。

    目前，了解你的客户原则被日益拓展到包括"了解你的雇员"、"了解你的代理人"和"了解你的关联方"，甚至"了解你的第三方服务提供商"上来，经验表明，通过欺瞒雇员和类似的当事人，将有助于实施和进行洗钱。

4. 金融系统中提到的KYC是做什么用的

Know your customer
KYC政策（即充分了解你的客户）对账户持有人的强化审查，是反洗钱用于预防腐败的制度基础。
　　KYC政策不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，并采取相应的措施。
了解资金来源合法性。

但是在很多营销体系中，KYC也指了解客户的需求，做好产品推介的适应性，帮助客户做好理财投资规划。

5. 什么是KYC，KYC认证的重要性

接触过加密货币的朋友一定经常听到KYC这个词汇，在入圈之前我一直不能很好的分辨KYC和KFC之间的区别，闹出了不少的笑话，在度娘和圈内朋友的协力教育之下终于搞清楚到底是怎么一回事。今天我就把我对KYC的认识分享给大家。
                                          
     KYC，是英语Know Your Customer的简称，这段词汇用翻译直接生硬的翻译过来意思是：了解你的客户。词义翻译的非常的直接。不过却缺乏一些诗意。我们在万能的度娘上键入KYC得到的解释是：是金融机构、银行、交易所等企业必须进行的一项操作规则。
  
     KYC在我看来更像是一个用户个人档案信息的载录，比如真实姓名、电话、证件号码、相貌特征、财产状况、社会关系等等。
  
     其实你到银行去开账户，需要填写一大堆详尽的个人信息，这就是KYC。或者你去开个支付宝、微信支付，也需要实名认证（填写真实姓名、手机号和身份证号），这些都是KYC。KYC对于企业管理，保护自身和用户的财产安全，以及满足政府部门的监管要求，都十分必要。
  
     我们都知道加密货币有着去中心化的特性。同时也具有一定的匿名特性，某种程度上与KYC相悖。并且，加密货币此前不受政府监管与法律约束，所以以前交易所对KYC的要求并不那么严格。但是，在过去几年加密货币的交易中频频出现诈骗、被盗事故，也有不法分子利用加密货币进行集资、洗钱、贩毒等非法行为，所以在各国政府与金融监管部门的推动下，KYC逐渐成为加密货币交易所必须执行的规则。
  
     所以当你在注册加密货币交易所的时候都会有KYC的认证。
  
 
  
                                          
 KYC已经是国际社会中所有金融活动中必不可少的环节。主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。通过引入KYC认证机制，并对接权威的身份认证系统，人人矿场将通过多维认证来确保链上每个用户的真实身份，并保证用户隐私。
  
  1.保障社区价值 
  
 
  
  
 区块链领域，数字资产流通的各个环节里，都需要实名制，这是大势所趋。通过实名制，选择出社区真正的参与者，避免虚假大数据的产生，必将大幅提升社区的价值。
  
 
  
  
  2.应对监管层面 
  
 
  
  
 区块链领域比较混乱，监管部门不会一直漠视不理，必然会制定规则进行监管。BHP社区是合法合规的，为了社区更健康地发展，在需要接受监管时，社区会全力配合。
  
 
  
  
  3.保护个人资产 
  
 
  
  
 财产权利必然受法律的约束和规范，同理也受到法律的保护。只有采取实名制，才能保证资产不受侵犯。
  
 因此，从社区价值、区块链监管和资产保护三个方面看，选择KYC实名认证，是社区健康发展的必由之路。发展社区，实名先行，携手共建有价值的社区。

6. 在银行中KYC是什么意思

7. KYC认证？

8. “KY”是什么意思？

KY是一个网络流行词语，意思是没眼力见，不会按照当时的气氛说话和做出合适的反应。
KY来源于日语的“空_が_めない（发音kuuki ga yomenai 直译为‘不会读取气氛’）”，K是空_第一个字母，Y是_め第一个字母，意思是没眼力见、不会按照当时的气氛和对方的脸色做出合适的反应。这个词广泛用于视频网站、微博等社交平台。
KY的作用是表达自己对发言者的反击和不满之感。

扩展资料
KY词语的发展如下：
1、KY最开始被中学生使用，后来很快就流行起来了。发展到后来，就出现了KY式日语。
2、在日本，专门出现了相关的字典表示KY这个词的意思（如北原保雄编著的《KY式日语》收集了流行的罗马字略语）。
3、该词真正的在国内走红则是要起源于B站的弹幕，且流行语饭圈之中。当电视正播放着自己喜欢的荧幕cp的恩爱场面时，某些人却在弹幕刷当事人与其他人的组合cp时，大家会说这个人的发言很ky，从而纷纷表示 “拒绝ky”。