银行为哪些地区的客户办理业务时，要审慎地审查交易双方的身份背景

1. 银行为哪些地区的客户办理业务时，要审慎地审查交易双方的身份背景

银行为被列入联合国安理会制裁名单的实体、毒品贩卖活动猖獗的地区、FATF发布的反洗钱不合作国家和地区客户办理业务时，要审慎地审查交易双方的身份背景。拓展资料：一、根据《反洗钱法》相关规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等。根据《网点反洗钱工作日常指引》，网点反洗钱工作主要工作事项包括：客户身份识别、客户尽职调查、客户风险等级分类、资料及交易记录保存、数据报送、补正、客户信息治理、反洗钱培训等16项工作。反洗钱责任人包括网点所有员工，主要以柜面经理、客户经理、大堂经理、内勤副行长为主。二、不法分子通过银行渠道一般会通过以下几种方式进行洗钱：1.买卖银行账户，利用别人的账户提现，中转资金进而转切断洗钱线索；2.利用网上银行等各种非柜面的金融服务，避免引起银行关注；3.设立空壳公司，开立或购买对公账户作为非法资金的“中转站”。不法分子洗钱方式层出不穷，而且具有较强的隐匿性，这为银行，尤其是银行基层网点开展反洗钱工作带来了更多的困难和挑战。三、大额和可疑交易报告制度仍需完善的方面如下：①大额和可疑交易报告应该更具主观能动性。交易是否可疑，只有在执行了必要的客户身份识别程序之后才能给出判断。没有经过客户身份识别程序而提出的可疑交易，只能是无根据的主观臆断，无情报价值可言。②大额现金仍是反洗钱的空白地带。由于洗钱犯罪所得的原始形态主要是现金。因此，“现金管理”是反洗钱措施的关键环节，其中现金缴存则是重点监测的对象。③识别可疑支付交易的难度大。在我国大额资金使用是否合法没有明显的鉴别标志，资金的合法性难以甄别。如果对大额资金普遍怀疑，不仅会造成很大浪费，还可能因此错过对真正黑钱的监测良机。