工行私人银行签约客户有哪几类？

1. 工行私人银行签约客户有哪几类？

金融资产达到800万元人民币（含）或等值外币以上的商业银行客户，包括以下几类：
1.工行达标客户。即在工行金融资产达到800万元人民币（含）或等值外币以上的工行私人银行客户。工行达标客户准入时无需再提供资产证明资料。
2.潜力达标客户。即在工行金融资产不满800万元人民币或等值外币，但经提供证明资料后符合工行私人银行客户标准的商业银行客户。证明资料包括对账单、账户明细、资产证明、个人收入证明、投资证券明细、公开信息查询等可证明该客户符合准入资金规模的资料。

（作答时间：2020年1月28日，如遇业务变化请以实际为准。）

2. 怎么签约工行私人银行？

私人银行是专为高净值人群提供私人定制财富管理服务的机构。私人银行服务的内容非常广泛，包括资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询合规化、遗产咨询和规划、房地产咨询等等。

随着国民理财意识的增强，全球经济一体化，衍生出了相当一部分的全球资产配置需求，这也导致许多国内银行同国外银行一样，开设了私人银行服务。可以预见，私人银行的行业规模、对专业化的需求以及竞争力都会越来越大。未来，对于私人银行领域的人才需求必不可少。
自2007年中国第一家私人银行成立起，数十年来，国内已有多家商业银行与国外银行一样开展了私人银行服务，随着私人银行业的长期发展空间越来越大，许多业内人士将目光对准了私人银行专业。
私人银行专业在国外已经是一门非常成熟的专业，许多有海外留学打算的学生们也逐渐将目光对准了这门专业课。法国蔚蓝海岸大学EIPB金融硕士项目，拥有一支由海内外知名学者组成的教授队伍，他们有着丰富的教学经验，其中不乏有担任全球500强公司高级顾问、政府智囊的专家等。
今天，小编就来带大家了解一下私人银行专业包含了哪些领域。
1、财富管理


财富管理教导学员正确理解财富管理概念，从而对资产进行理智投资和管理；同时了解金融市场理论，各类金融市场特点，金融市场利率与风险管理机制；了解国内外财富管理时间，对于未来财富管理新趋势的探索，学习恰当的资产配置思路，运用投资组合和财富保值的方法分散财富风险，确保财富的安全性以及可持续增长性。
2、家族信托
家族信托作为家族财富管理和传承的有效工具在世界范围内得以广泛应用。通过资深专家解读国内法律的最新动态，复盘海内外家族传承的成功实践和失败案例，深入讨论构建保护家族财富的法律结构和治理结构，助力守护家族财富。
3、投资风险管理


帮助学员理解在金融市场中存在的风险，掌握风险的计量方式、风险控制的方法，讨论当代金融环境的变革和风险管理控制的案例。培养学员具备一定的分析和解决问题的能力。
4、税务管理与审计
对于税务审计的基本思路和主要方法进行深入细致的讲授，让学员对税务审计方法与实务有着更全面深刻的掌握。
5、市场优化投资组合


组合优化是人们在进行投资风险产品是根据对未来的预期实现最佳回报策略的量化计算，是风险资产管理的重点之一。学员们将学习使用计算工具对市场投资组合进行实际的优化计算，以获得预期收益下的最佳配比。
6、现代银行管理
使学员对现代银行业务有具体的认知和理解，进一步巩固所学的专业理论知识，将理论和实践紧密结合，提高学员分析、解决问题的能力和实务操作能力。
上海协进教育集团携手法国蔚蓝海岸大学隆重推出EIPB项目，拥有完整的私人银行、财富管理的课程体系与实践指南。帮助学生应根据自身职业发展的实际需求,实现管理金融资产、提升投资策略等专业能力。同时提高服务意识，降低职业风险，实现与国际领先的财富管理私人银行的金融行业的无缝对接。

3. 签约工行私人银行利弊有哪些？

利：有着非常大的晋升空间，能够给自己非常多的节省空间，在私人银行来说是一个非常稳妥的保障。私人银行的福利和待遇是非常的不错的，而且私人银行也是比较的轻松的。私立银行的事情也是没有那么多的事。工作稳定，工作环境环境好，福利待遇好，有员工优惠业务。年终奖，绩效奖金等。五险一金（医疗保险，失业保险，工伤保险，养老保险，生育保险，住房公积金） 。节日慰问金，银行不同，发放的慰问金也不同，发放超市的购物卡，国定假日时候发放假。补贴，交通补贴，住房补贴，福利待遇优厚。弊：私人银行部门工作也是非常有压力的，而且工作量也比较要求过高。工资低。加班时间长。银行的基础工资是根据不同的员工职级来发放的，分成不同的档次。拓展资料：1、私人银行业务非常广，资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。有专门的财富管理团队，包括会计师、律师、理财和保险顾问等。一般来说，私人银行为客户配备一对一的专职客户经理，每个客户经理身后都有一个投资团队做服务支持，2、私人银行一直着力打造“以投资顾问服务为核心的专业体系”，其优势正在凸显。针对专业队伍建设、业务体系架构的设计落地作出前瞻性布局。私人银行服务能力反映了其服务核心客户的经营能力，精准捕捉客户需求、精致设计服务内容、精细完成服务过程将共同构成私人银行的核心竞争力，以客户需求服务为出发点的综合服务形态和模式。3、私人银行业务为客户创造一种五星级的服务体验，量身定制服务，可根据客户喜好从已有的卡号库中选择客户喜欢的卡号，提供更为尊贵、私密服务标准的场所为客户办理银行业务，同时也可根据客户的需求提供管家式服务。建设银行专属的私人财富管理服务，享受定制化专属理财服务

4. 工行私人银行签约客户如何申请信用卡？

七星客户才可以签约私人银行和申请信用卡的。要想申请信用卡必须先达到七星客户。
 
七星级服务内容如下：

1、
      为七星级客户提供私人银行服务，在全面满足七星级客户现金管理、投资理财、贷款融资、银行卡等金融服务需求的基础上，重点为其提供委托资产管理、遗产、房地产、退休、保险咨询与计划等特色服务，以及优先服务、优惠服务、专属CFP客户经理服务、高级特惠商户等增值服务。

2、
      提供涵盖家庭综合保障、旅行与私人商务助理、高尔夫与奢侈品定制、环球医疗救援、中国汽车道路救援等服务内容的私人助理服务。

3、
      提供个人消费信用贷款额度自动授信服务，各行自行设置各星级基础授信额度，客户根据自身需要决定是否使用该额度，进一步拓宽客户融资渠道。

4、
     准许申请白金信用卡，申请成功后可享受白金信用卡特惠商户优惠、机场贵宾通道等增值服务。

5、
     享受相关业务费率优惠。

6、
     服务渠道：主要通过私人银行服务机构、网上银行贵宾版金牌会员、贵宾服务专线、手机银行（WAP）等渠道为七星级客户提供服务。

5. 如何成为工行私人银行体验客户？

　　要想成为工行私人银行体验客户除了在工商银行金融资产达到800万元人民币（含）以上的私人银行签约客户以外，其他签约私人银行客户即为签约体验客户。
　　工商银行个人金融资产在人民币800万元以上（含），且信用良好的个人客户，经银客双方充分沟通，达成开户意向并签订私人银行服务协议，即可成为我行私人银行客户；在我行个人金融资产在人民币500万元以上（含），可以申办私人银行体验客户，并通过协议约定体验期，体验期一般不超过一年。
　　中国工商银行私人银行服务核心团队由资深管理人员、优秀财富顾问和专业产品专家共同组成。其中管理人员具有丰富的银行经营管理经验；财富顾问都具有CFP/AFP资格；产品专家来自境内及海外各分行，涉及银行、证券、基金、保险、外汇、信托、法律等多个专业领域，持有CPA/CFA/律师执照等专业证书，主要从事私人银行专属产品开发和专业服务支持。

6. 如何成为工行私人银行签约客户？

要想成为工行私人银行体验客户除了在工商银行金融资产达到800万元人民币（含）以上的私人银行签约客户以外，其他签约私人银行客户即为签约体验客户。
工商银行个人金融资产在人民币800万元以上（含），且信用良好的个人客户，经银客双方充分沟通，达成开户意向并签订私人银行服务协议，即可成为我行私人银行客户；在我行个人金融资产在人民币500万元以上（含），可以申办私人银行体验客户，并通过协议约定体验期，体验期一般不超过一年。
中国工商银行私人银行服务核心团队由资深管理人员、优秀财富顾问和专业产品专家共同组成。其中管理人员具有丰富的银行经营管理经验；财富顾问都具有cfp/afp资格；产品专家来自境内及海外各分行，涉及银行、证券、基金、保险、外汇、信托、法律等多个专业领域，持有cpa/cfa/律师执照等专业证书，主要从事私人银行专属产品开发和专业服务支持。