金融计算题

1. 金融计算题

首先：你有几个概念不清。“年初的固定资产净值为13,650美元，流动资产为4,800美元，流动负债为2,700美元。年末的固定资产净值为16,800美元，流动资产为5,930美元，流动负债为3,150美元。”不反应利润。，这些项目在资产表内反应。
其次：“支付的股利= 1,300美元”，必须是税后才可以分配。
第三：“税率为34%”，没有这档税率。如果你是一般纳税人，那所得税税率应该为33%，如果你是小规模纳税人，因为你只有22800美元，营业额很小。所得税税率应该为25%，
净利润至此应该为：22,800-16,050-4,050-1,830=营业利润
营业利润*（1-税款，税率33%或25%）=净利润

2. 金融计算题

预期...（1）组合的标准差为7％ 期望收益率：10%...
         （2）15%
   ...     11%      16%  （1） 收益率系数...15%
                          （2） 加利率 金融资产 1% 本金1000万元...投资有风险（一般不保证）
看基金经理投资水（评）平怎么样...如果投资理想，“行情好”...15%一般都可以达到...

3. 金融计算题

利息差:
(2.56%-2.06%)*3000000*3/12=3750
银行向企业支付利息差.
但远期利率协议的支付是在8月4日支付,利息的支付是在12月4日,8月4日银行支付给企业为:
(2.56%-2.06%)*3000000*3/12/(1+2.06%*3/12)=3730.79

4. 金融计算题

首先，离世时资产为0，则退休时应有现金：
=PV(0.07,30,-15,0,1)

要达到退休时的现值，则前30年每年必须投入
=PMT(0.1,30,0,-PV(0.07,30,-15,0,1),0)

5. 金融计算题

不对,掉期率表达前大后小,即为远期汇率低于即期汇率,远期汇率，说明升贴水情况：GBP1=USD（1.6025-0.0040）-（1.6045-.0030）=1.5985-1.6015  
远期英镑贴水,美元升水
英镑远期贴水,贴水率:(1.6025-1.6025)*4/1.6025=0.25%,应该投放在纽约市场,做法:即期兑换成美元,并进行三个月投资,同时卖出三个月美元投资本利的远期,到期时美元投资本利收回,并按协议兑换成英镑,减去英镑投资机会成本,即为获利:
100000*1.6025*(1+8%/4)/1.6015-100000*(1+6%/4)=563.69英镑

6. 金融计算题

年利率5% 简单月利率就是i=5%/12

然后这个问题是一个等比数列有限项求和问题

如果是期初存入 期初取出
那就是400*((1+i)^0+(1+i)^(-1)+(1+i)^(-2)+...+(1+i)^(-47))
=400*(1-(1/(1+i))^(48))/(1-(1/(1+i)))
=17441.55

如果是期初存入 期末取出
那就是400*((1+i)^(-1)+(1+i)^(-2)+(1+i)^(-3)+...+(1+i)^(-48))
=(400/(1+i))*(1-(1/(1+i))^(48))/(1-(1/(1+i)))
=17369.18

7. 金融计算题

12年后上大一的学费是9500*(1+7%)^12
大二的学费是9500*(1+7%)^13
大三的学费是9500*(1+7%)^14
大四的学费是9500*(1+7%)^15
对上述现金流按照5%的贴现率求现值就是他现在需要存的钱：
9500*(1+7%)^12/(1+5%)^12+9500*(1+7%)^13/(1+5%)^13+9500*(1+7%)^14/(1+5%)^14+9500*(1+7%)^15/(1+5%)^15=49035

8. 一道金融计算题。

名义收益率为50/1000=5%
购入时的当期收益率为50/970
实际收益率=(980-970+50)/970
具体数字就不帮你算了