银行开办远期结售汇业务资格,该银行首先需要有办理结售汇业务的资格。 远期结售汇业务属于人民币衍生交易业务,银行要开办该类业务,需要满足外管局规定的业务开办条件,并向外管局申请开办该业务,待外汇管理局批准后方能开办远期结售汇业务。
远期结售汇业务就是客户和银行订立合约,约定在未来某一日期,按约定的汇率,进行约定数量的外币和人民币的兑换。客户到期日卖出外汇,称为远期结汇。客户到期日买入外汇,称为远期购汇。 人民币外汇掉期,是指客户做一买一卖两笔方向相反,金额相同,交割日不同的交易。如客户做一笔即期用人民币买入一百万美元,同时做一笔远期一个月以后卖出一百万美元的交易,两笔交易组成人民币外汇掉期业务。当然两笔交易的成交汇率不同