信用证结算方式下进出口融资贸易有哪些

1. 信用证结算方式下进出口融资贸易有哪些

首先，商业银行的高级管理人员和相关部门对国际贸易融资业务缺乏了解，也无经验，对国际贸易融资业务的风险性普遍认识较为肤浅，表现为两种倾向：
一是错误地认为国际贸易融资不需要动用实际资金，只需出借单据或开出信用证就可以从客户赚取手续费和融资利息，是零风险业务，这直接导致20世纪90年代中期由于大量信用证垫款形成的银行不良资产；
二是当出现问题后，又认为国际贸易融资风险很大，采取的措施又导致国际贸易融资授信比一般贷款难，审批时间长，制约了该业务的发展。

扩展资料：
表现方式：
（一）进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据民生推出贸易融资三大新品
其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。
（二）限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵（质）押、担保情况，为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度，允许客户根据资金需求在限额内透支，并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。
（三）进口代付。是指开证行根据与国外银行（多为其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。
参考资料来源：百度百科-贸易融资

2. 国际结算中汇款，托收，信用证三种方式的优缺点是什么？

在三种结算方式中，只有汇款属于顺汇，托收和信用证均为逆汇。
汇款和托收均属商业信用，风险较大，而信用证属于银行信用，可靠性比较高。在国际贸易中，尤其是中国，基本均采用信用证作为结算方式，但开立信用证一般需要交保证金，且费用较高。一般情况下，贸易后的小额尾款可以使用托收的方式，如果金额大，最好不要使用，非常的不安全。汇款分为信汇（M/T)、电汇(T/T)和票汇(D/D),电汇的速度快，费用较高，但比信用证的要低，安全性还可以，它一般使用的是银行间的SWIFT才传递的，而信汇时间长，票汇容易发生票据在邮递途中丢失的可能性。
【基本介绍】
国际结算是指国际间由于政治，经济，文化，外交，军事等方面的交往或联系而发生地以货币表示债权债务的清偿行为或资金转移行为。分为有形贸易和无形贸易类。有形贸易引起的国际结算为国际贸易结算。无形贸易引起的国际结算为非贸易结算。
【基本种类】
国际结算分为贸易结算和非贸易结算。分类依据：发生债权债务关系的原因。
贸易结算
主要包括票据-资金单据、汇款方式、托收、信用证、保函、保付代理、福费廷等业务。
非贸易结算
主要包括非贸易汇款、非贸易信用证、旅行支票、非贸易票据的买入与托收、信用卡和外币兑换等。

3. 信用证结算方式的特点有哪些

信用证结算方式特点是国际结算中信用证结算方式所具有的特性。（1）开证银行须对受益人（出口商）承担第一性付款责任。信用证是以银行信用作出有条件保证付款的文件，虽然开证行提供的是银行信用而不是资金，但只要受益人提供符合要求的跟单汇票，不论开证申请人（进口商）是否付款，开证行就得首先对外履行付款承诺。（2）信用证是一项独立的自主文件。按国际惯例，开证行只对信用证负责，对贸易合同是否执行，开证行不必过问，也不受贸易合同约束。（3）信用证结算方式是对正确单据的买卖，它充分反映了凭单付款的交易原则，只认单据不问商品，更不管合同内容和合同是否履行，只要单据表面上符合信用证条款要求，开证行就得无条件地履行付款责任。所以在跟单信用证结算中，有关各方所处理的只是单据而不是货物。
一、信用证支付方式
信用证支付方式是国际贸易中的一种主要付款方式，由银行替买家（进口方）在单证相符情况下向卖家（出口方）支付的一种结算方式，其最大的优点是用银行信用做担保支付。
出口商只需要按照信用证的要求提交符合信用证规定的各种单证，做到单单一致，单证一致，就可得到银行的付款。
由于货款的支付以取得符合信用证规定的货运单单证为条件，避免了预付货款的风险，因此信用证支付方式在很大程度上解决了进、出口双方在付款和交货问题上的矛盾。
信用证支付方式的特点包括：1、信用证是一种银行信用；2、信用证是一种自足文件；3、信用证是一种单据买卖。
二、信用证的作用
在国际贸易活动，买卖双方可能互不信任，买方担心预付款后，卖方不按合同要求发货；卖方也担心在发货或提交货运单据后买方不付款。因此需要两家银行作为买卖双方的保证人，代为收款交单，以银行信用代替商业信用。银行在这一活动中所使用的工具就是信用证。
信用证是银行有条件保证付款的证书，成为国际贸易活动中常见的结算方式。按照这种结算方式的一般规定，买方先将货款交存银行，由银行开立信用证，通知异地卖方开户银行转告卖方，卖方按合同和信用证规定的条款发货，银行代买方付款。

4. 在国际贸易中 信用证 汇付 托收哪种对出口商最有利

汇付，分2种。托收，也分2种。各自的风险不同。

大体的风险划分的高低，按有利于卖方的排序是：
1.发货之前，甚至投产之前的汇付；
2.信用证；
3.托收D/P---付款交单；
4.托收D/A---承兑交单；
5.发货以后汇付（是指运输单据直接先寄给买方，然后他汇付）。另有一种发货后的汇付是：先发货，然后把提单副本传真给买家，买家就安排付款，付款后才把正本单据寄出给买家。如果是这种，那么它排位应该在D/P之前，对卖家相对还不错。

解释如下：
1.发货之前，买家先付款，这个风险对卖家就非常低，类似咱国内说的带款提货；若是投产之前就汇款，算是预付款了或定金了，当然对卖家风险几乎是零；
2.信用证---这个对买卖双方相对都比较公平，卖方有一定的保障，买方也不担心自己先付款而收不到货物。
3.D/P---卖方发货后，通过自己的银行把单子寄给对方的银行，对方到银行一手交钱一手取得单据，拿了单子才能去提货。卖方起码保证不至于钱货两空。
4.D/A----前半截跟D/P一样，但单子到了对方银行后，对方不用立即交钱，而是做个承兑之后即可拿走单子。风险是万一承兑到期之后对方不付款，则卖方钱货两空！
5.发货后寄单再汇付----跟D/A差不多，甚至略微不如D/A呢，D/A起码还有个承兑，而它连承兑都没有，完全是合同级别的信用等级。

5. 求国际贸易中信用证的结算方式是什么？

　　信用证本身就是国际贸易结算方式的一种。

　　信用证

　　（1）信用证的定义：letter of credit,即由一家银行依照客户的要求和指示或自身的名义，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据，向第三者或其指定人付款，或承兑并付受益人出具的汇票；或授权另一家银行进行该项付款、或承兑并支付该汇票；或授权另一家银行议付。
　　（2）信用证风险的表现：
　　①开证行信用风险。信用证虽然是银行信用，但是也不是绝对安全的。在一些国家银行的成立不像中国这样严格，并且需要有注册资本的限制，国外银行的所有权也大多是私有性质的，在这种情况下，银行的资信非常重要。进口商会同一小银行或者根本不存在的银行联合进行诈骗是完全可能的。
　　②信用证硬条款风险。在信用证的规定格式中，有许多的硬性条款，这些构成信用证的基本要素，如受益人、有效期、装运期、交单期、议付行等，任何一个条款的细微变化都可能给出口商带来麻烦。
　　③信用证软条款风险。在信用证业务中，进口商或开证行有可能利用信用证只关注单据这一特点设置“陷阱条款”，或称为信用证软条款。
　　④单据风险。信用证是一种单据买卖，实行的是凭单付款的原则。首先，银行审单只要“单单一直，单证一致”就会把货款付给出口方而不管实际货物是否符合进口方的要求。其次，如果单证可能完全做到一致，就会出现单据不符。对于单据不符包括两种情况，UCP600 也有明确的规定：一是无关紧要的不符；二是名符其实的不符。无关紧要的不符是指虽然单据表面与信用证不符，却可以视为相符的不符点，这种不符点单据仍可为银行所接受。名符其实的不符，即构成可以拒收拒付的单证不符。包括单据不符合信用证条款的规定；单据不符合 UCP600 的规定；单据之间相互矛盾三种情况。该类型不符点单据的后果是开证行解除了单证相符条件下的付款责任，将银行信用证转为商业信用证，也就给进口商提供了拒付的理由。

6. 国际结算中汇款，托收，信用证三种方式的优缺点是什么？

在三种结算方式中，只有汇款属于顺汇，托收和信用证均为逆汇。
汇款和托收均属商业信用，风险较大，而信用证属于银行信用，可靠性比较高。在国际贸易中，尤其是中国，基本均采用信用证作为结算方式，但开立信用证一般需要交保证金，且费用较高。一般情况下，贸易后的小额尾款可以使用托收的方式，如果金额大，最好不要使用，非常的不安全。汇款分为信汇（M/T)、电汇(T/T)和票汇(D/D),电汇的速度快，费用较高，但比信用证的要低，安全性还可以，它一般使用的是银行间的SWIFT才传递的，而信汇时间长，票汇容易发生票据在邮递途中丢失的可能性。
【基本介绍】
国际结算是指国际间由于政治，经济，文化，外交，军事等方面的交往或联系而发生地以货币表示债权债务的清偿行为或资金转移行为。分为有形贸易和无形贸易类。有形贸易引起的国际结算为国际贸易结算。无形贸易引起的国际结算为非贸易结算。
【基本种类】
国际结算分为贸易结算和非贸易结算。分类依据：发生债权债务关系的原因。
贸易结算
主要包括票据-资金单据、汇款方式、托收、信用证、保函、保付代理、福费廷等业务。
非贸易结算
主要包括非贸易汇款、非贸易信用证、旅行支票、非贸易票据的买入与托收、信用卡和外币兑换等。

7. 汇款是基于银行信用的结算方式吗

差不多以下几类，其实有个学校有一本关于国际贸易的书叫《国际结算》，很系统，建议你看清楚。点击详细的国际贸易付款。主要有三种，即汇款、托收和信用证。点击详情1，汇款(汇款) 汇款是银行或其他方式根据条件和时间向收款人支付的款项。汇款有三种方式，即信汇、电汇和汇票。 第二，集合(concourse) 方法是向出口商收取话费，同时委托银行将进口商进口的出口货运单据收取给银行。 (1)采集的物种。 即期付款交单(D/P)，即即期付款交单(后见票，D/P)，可分为单期(即期付款交单)和远期支票；承诺支付统一税(D/A)。 (2)收集当事人和一般程序。 托收当事人:委托人、托收行、托收行、付款人。通用程序集合 填写账面托收，向银行付款托收，托收行向进口商收款，进口商付款，托收行将款项转给汇款行，托收行将贷款转给出口供应商。 (3)采用托收支付方式应注意的问题。支付 托收是基于商业信用。一旦进口商拒付，出口商必须承担巨大风险。因此，应注意使用的收款方式:进口商的商业风格、信用，并严格控制使用。 3.信用证。 (1)信用 信用证是指银行应该要求进口商向出口商支付货款的凭证。付款的银行信用证。(2) 信用的特征。 信用合同以信用证为基础，信用证是银行信用的一种。一旦合同是不受信用文件行为严格约束的信函，就要求“严格遵守”原则。 (3)贷款人。 申请人、开证行、受益人、通知行、议付行和付款行。 (4)信用证方案。 进口商开出申请，开证行开出信用证，信用证中提到的通知行，对出口商进行信用检查，出口商发货，议付行提前付款，开证行付款，向进口国付款。主要内容 (5)信用。 没有统一的信用证格式，主要内容包括:开证申请人、开证行、通知行、受益人、议付行；信用证、强制信用证、即期信用证或远期信用证、保兑信用证、不得转让的转让信用证；信用证条款、票据类型、票据支付；信用、商品名称、规格、数量、包装、价格等要求；需求、货币名称和数量；运输要求，运输方式，有效期，装运港，目的港，运输方式，部分可能性，可以装运；付款文件要求、汇票、发票、提货单、保险单等。；保险单；特殊要求。贷款 (6)的类型。 信用证、跟单信用证、不可撤销信用证、保兑信用证、信用证或无追索权信用证、即期或远期信用证、可转让信用证、循环信用证、信用证结算、备用信用证、信用证和其他备用信用证。 (7)国际商会《统一惯例跟单信用证》请特别注意这一点，点击详情。许多文件不能导致不一致的故事集合。 国内也有一些不习惯的东西，比如代收保险(保理)、银行保函(银行保函)。如果有什么具体问题，可以给我关注或者发邮件。

8. 汇款是基于银行信用的结算方式吗

差不多以下几类，其实有个学校有一本关于国际贸易的书叫《国际结算》，很系统，建议你看清楚。点击详细的国际贸易付款。主要有三种，即汇款、托收和信用证。点击详情1，汇款(汇款) 汇款是银行或其他方式根据条件和时间向收款人支付的款项。汇款有三种方式，即信汇、电汇和汇票。 第二，集合(concourse) 方法是向出口商收取话费，同时委托银行将进口商进口的出口货运单据收取给银行。 (1)采集的物种。 即期付款交单(D/P)，即即期付款交单(后见票，D/P)，可分为单期(即期付款交单)和远期支票；承诺支付统一税(D/A)。 (2)收集当事人和一般程序。 托收当事人:委托人、托收行、托收行、付款人。通用程序集合 填写账面托收，向银行付款托收，托收行向进口商收款，进口商付款，托收行将款项转给汇款行，托收行将贷款转给出口供应商。 (3)采用托收支付方式应注意的问题。支付 托收是基于商业信用。一旦进口商拒付，出口商必须承担巨大风险。因此，应注意使用的收款方式:进口商的商业风格、信用，并严格控制使用。 3.信用证。 (1)信用 信用证是指银行应该要求进口商向出口商支付货款的凭证。付款的银行信用证。(2) 信用的特征。 信用合同以信用证为基础，信用证是银行信用的一种。一旦合同是不受信用文件行为严格约束的信函，就要求“严格遵守”原则。 (3)贷款人。 申请人、开证行、受益人、通知行、议付行和付款行。 (4)信用证方案。 进口商开出申请，开证行开出信用证，信用证中提到的通知行，对出口商进行信用检查，出口商发货，议付行提前付款，开证行付款，向进口国付款。主要内容 (5)信用。 没有统一的信用证格式，主要内容包括:开证申请人、开证行、通知行、受益人、议付行；信用证、强制信用证、即期信用证或远期信用证、保兑信用证、不得转让的转让信用证；信用证条款、票据类型、票据支付；信用、商品名称、规格、数量、包装、价格等要求；需求、货币名称和数量；运输要求，运输方式，有效期，装运港，目的港，运输方式，部分可能性，可以装运；付款文件要求、汇票、发票、提货单、保险单等。；保险单；特殊要求。贷款 (6)的类型。 信用证、跟单信用证、不可撤销信用证、保兑信用证、信用证或无追索权信用证、即期或远期信用证、可转让信用证、循环信用证、信用证结算、备用信用证、信用证和其他备用信用证。 (7)国际商会《统一惯例跟单信用证》请特别注意这一点，点击详情。许多文件不能导致不一致的故事集合。 国内也有一些不习惯的东西，比如代收保险(保理)、银行保函(银行保函)。如果有什么具体问题，可以给我关注或者发邮件。