银行盈利能力的影响因素理论有哪些

1. 银行盈利能力的影响因素理论有哪些

银行的盈利性存在着特殊性,近期报道的银行业收费不合理,暴利等概念正威胁着银行业的健康发展。
    当前,经济全球化、金融自由化的影响不断加深,银行间的联系变得更为紧密,面临的竞争也更为激烈。对我国商业银行业而言,既要面对国内同业间的竞争,又要面对国际强手的挑战,形式严峻。而由次贷危机所引发的全球性金融危机,使许多老牌银行深陷泥沼:巴黎银行、瑞穗银行、花旗银行亏损严重,国内银行业遭受牵连,发生不同程度的损失。面对这样的情况,我国商业银行如何生存、发展并通过提升盈利能力来实现竞争力的提高,值得思考。

2. 银行获利能力的决定性因素是:

以前是利差，现在的因素就很复杂了
主要有几个方面，可能不是很全
一是风险资产管理，依据巴塞尔协议和国内监管要求，风险资产权重直接影响银行利润核算
二是利差，本轮调息后，已经打开了利率市场化的窗口，以后利差的取得将更成为银行利润差别化的重要因素
三是业务结构，国内新兴银行业务不断创新，国外投资银行概念在国内的深入，使得银行将很大一部分精力投入到投资银行业务上去，这部分产成的中间业务收入远高于以前依赖于零售业务产生的利润，因此业务结构的合理性，中间业务权重也起到了决定性作用
四是信贷资产结构，资产业务一直是银行的核心业务，信贷资产构成是每家银行利润取得的重要因素

3. 为什么说商业银行的盈利性是商业银行进一步发展的基础

你好，很高兴回答你的问题，商业银行不像国有银行那样，有政策的扶持，商业银行是自负盈亏，所以只有商业银行盈利了，商业银行才能进一步发展，如果商业银行一直处于亏损的状态，不但不能发展，还要减小自身的规模。商业银行本身就是以盈利为目的，只有盈利了，有更多的资金，商业银行才能进一步发展。【摘要】
为什么说商业银行的盈利性是商业银行进一步发展的基础【提问】
你好，很高兴回答你的问题，商业银行不像国有银行那样，有政策的扶持，商业银行是自负盈亏，所以只有商业银行盈利了，商业银行才能进一步发展，如果商业银行一直处于亏损的状态，不但不能发展，还要减小自身的规模。商业银行本身就是以盈利为目的，只有盈利了，有更多的资金，商业银行才能进一步发展。【回答】
为什么说商业银行的盈利性不仅反映了商业银行现行战略与否，还是商业银行进一步发展的基础？【提问】
商业银行的是追求盈利的经营原则。盈利是一切企业共同追求的目标，是企业经营的内在动力。将利润目标最大化作为商业银行追求的最基本和最主要目标，对其自身的经营管理和整个社会都具有重要意义： ①有利于充实银行资本。银行盈利增加可用于补充资本的资金就越多，银行的实力则愈强。②有利于扩大银行的经营规模。盈利水平提高，资本得到充实，银行经营的规模得以扩大，银行获利的机会进一步增加。这反映了商业银行现行战略成功与否的关键，也是商业银行进一步发展的基础。【回答】
谢谢！！！【提问】

4. 现代中国商业银行高利润的原因,未来什么因素影响利润增长

目前商业银行的主要利润增长来自于存贷款的利率差，国内金融市场尚未达到开放的程度，正规的房贷、车贷等只有国有和商业银行才能做。未来影响银行的主要原因可能在于国家日益开放的金融政策：温州的民间借贷、一些小额贷款机构的规范化运营等。

5. 影响盈利能力的主要因素有

1、证券买卖等非正常项目。
2、已经或将要停止的营业项目。
3、重大事故或法律更改等特别项目。
4、会计准则和财务制度变更带来的累计影响等。
一般来说，公司的盈利能力是指正常的营业状况。非正常的营业状况也会给公司带来收益或损失，但这只是特殊情况下的个别情况，不能说明公司的能力。
反映公司盈利能力的指标很多，通常使用的主要有销售净利率、销售毛利率、资产净利率、净资产收益率等。

扩展资料
企业以资本金为基础，吸收一部分负债资金进行生产经营时，资本金利润率就会因财务杠杆原理的利用而得到提高，提高的利润部分，虽然不是资本金直接带来的，但也可视为资本金有效利用的结果。
它还表明企业经营者精明能干，善于利用他人资金，为本企业增加盈利。反之，如果负债资金利息太高，使资本金利润率降低，则应视为财务杠杆原理利用不善的表现。
这里需要指出，资本金利润率指标中的资本金资产负债表中的实收资本，但是用来作为实现利润的垫支资本中还包括资本公积、盈余公积、未分配利润等留用利润(保留盈余)，这些也都属于所有者权益。为了反映全部垫支资本的使用效益并满足投资者对盈利信息的关心，更有必要计算权益利润率。
参考资料来源：百度百科-企业盈利能力分析

6. 对我国银行业利润影响较大的因素有哪些

影响商业银行盈利性因素可以分为两大类：银行自身的
相关特征以及外部环境的影响因素。自身的相关特征包括资产质量、资本充足度、流动性状况、营运效率、银行规模。而外部环境因素则包括经济活动的景气状况和法律制度因素。对于商业银行盈利性大小的评价往往采用的是一系列财务比率指标。本文的着重点在于从这些因素中选择相应的财务指标，利用线性模型将其综合来对中国商业银行盈利性进行回归分析，找出各因素与银行盈利性之间的关系。
1）资产收益率。衡量商业银行盈利性大小一般采用净资产收益率012或资产收益率01*，由于中国商业银行普遍采用的是存贷差获利的模式，信贷资产对中国商业银行具有更加重要的影响，01*反映的盈利状况更为真实可信。
2）与资产质量相关的指标。本文主要采用以下两个指标来说明这一特征：净贷款余额占总资产比例（3456*）和贷款损失拨备占总资产比率.44056*/。
3）与资产本充足度相关的指标。本文选用的指标为权益资本占资产比率.2756*/。由于中国银行数据的收集较为困难8仅能依靠《中国金融年鉴》来获得相关的银行经营的笼统数据8因此对于中国银行资本充足度的分析仅以简单的资本比率8即银行权益资本占总资产之比来衡量银行的资本充足度。
4）与流动性状况相关的指标。本文选取的指标为现金资产占总资产的比率（497:9;96<）
5）与营运效率相关的指标。本文选择的指标为非利息费用占总资产的比重（1=20>2*;）
6）与资产规模相关的指标。本文选用的该特征指标为总资产数量
上述各指标均选取滞后一期量作为解释变量8因为银行各变量特征对其盈利性的影响存在着较强的滞后效应。
7）与外部环境相关的指标。它包括反映经济活动景气状况的?;@和93&4*6913，以及法律制度因素。此外，法律制度虽然也对商业银行经营盈利产生了重要的影响，但由于该特征无法量化，因而本文未将其纳入分析范畴。
8）其他影响盈利性的指标。存款占总资产比重并未纳入影响商业银行盈利性的六个方面，
但是对于依靠存贷差获利的我国商业银行而言8存款的数量额度直接关系到银行的利润大小)因此必须将其包括进来8考察存款对我国商业银行盈利性的影响。

7. 目前，对我国银行业利润影响较大的因素有哪些

影响商业银行盈利性因素可以分为两大类：银行自身的
相关特征以及外部环境的影响因素。自身的相关特征包括资产质量、资本充足度、流动性状况、营运效率、银行规模。而外部环境因素则包括经济活动的景气状况和法律制度因素。对于商业银行盈利性大小的评价往往采用的是一系列财务比率指标。本文的着重点在于从这些因素中选择相应的财务指标，利用线性模型将其综合来对中国商业银行盈利性进行回归分析，找出各因素与银行盈利性之间的关系。
1）资产收益率。衡量商业银行盈利性大小一般采用净资产收益率012或资产收益率01*，由于中国商业银行普遍采用的是存贷差获利的模式，信贷资产对中国商业银行具有更加重要的影响，01*反映的盈利状况更为真实可信。
2）与资产质量相关的指标。本文主要采用以下两个指标来说明这一特征：净贷款余额占总资产比例（3456*）和贷款损失拨备占总资产比率.44056*/。
3）与资产本充足度相关的指标。本文选用的指标为权益资本占资产比率.2756*/。由于中国银行数据的收集较为困难8仅能依靠《中国金融年鉴》来获得相关的银行经营的笼统数据8因此对于中国银行资本充足度的分析仅以简单的资本比率8即银行权益资本占总资产之比来衡量银行的资本充足度。
4）与流动性状况相关的指标。本文选取的指标为现金资产占总资产的比率（497:9;96<）
5）与营运效率相关的指标。本文选择的指标为非利息费用占总资产的比重（1=20>2*;）
6）与资产规模相关的指标。本文选用的该特征指标为总资产数量
上述各指标均选取滞后一期量作为解释变量8因为银行各变量特征对其盈利性的影响存在着较强的滞后效应。
7）与外部环境相关的指标。它包括反映经济活动景气状况的?;@和93&4*6913，以及法律制度因素。此外，法律制度虽然也对商业银行经营盈利产生了重要的影响，但由于该特征无法量化，因而本文未将其纳入分析范畴。
8）其他影响盈利性的指标。存款占总资产比重并未纳入影响商业银行盈利性的六个方面，
但是对于依靠存贷差获利的我国商业银行而言8存款的数量额度直接关系到银行的利润大小)因此必须将其包括进来8考察存款对我国商业银行盈利性的影响。

8. 为什么说商业银行的盈利性不仅反映了商业银行现行战略与否，还是商业银行进一

这是因为商业银行的本质本来就是盈利，不可能仅仅是为了做慈善，它的根本目的就是为了赚钱，通过各种商业活动来充实自己，扩大自己的利益，所以往往都需要通过制定各种商业战略来增加自己的营收。商业银行的盈利，也可以从侧面说明，商业银行现行战略的实施是非常成功的，已经完美达到了银行盈利的目的。这种盈利性，不仅仅存在于银行，很多互联网公司或者金融公司，都是用这种新型战略来提高自己的利润空间。商业银行的最终目标是为了追求盈利，并使利润最大化。这是由商业银行的企业性质决定的，也是商业银行的股东的利益所在。商业银行盈利水平的高低和发展趋势是其内部经营管理状况的综合反映，由此可以看出该银行的决策者的管理水平以及银行经营是否健康等各方面的状况。银行的这种现行战略，我们普通商户也可以拿过来借鉴，但是也不能够一味的模仿，要适当的进行改变一些地方，这样我们才能够提高我们自己的盈利性。那么银行的盈利来源又是什么？银行的盈利主要来自于存贷利差，因此商业银行实现盈利的主要途径是尽量扩大存贷利差和增加手续费服务费，其他盈利途径则比较特殊。增加优良贷款减少不良资产的损失。不良贷款和投资损失不仅降低了银行的利润，而且还会危及银行的安全。所以为了实现银行的盈利性目标，就必须特别注重贷款的贷前调查预测，贷时的审查和贷后的检查。自始至终跟踪贷款人的经营状况，发现问题要及时采取措施，提前收回本金和利息。