如何让客户买保险理财

1. 如何让客户买保险理财

这个问题很多理财的人都很关注，网上也是众说纷纭。个人觉得选择理财平台，应该有这样几个判断标准：第一，有一个非常完善的理财系统。打开网站，看上去美观完整。注册账号之后，从投资、收益查看、取现等等一系列都完整系统化；第二，做好理财风控工作，避免本金和收益的损失；第三，理财年化收益在合理范围之内，以信广立诚贷19%的年化收益为佳；第四，口碑效应。对于一个好的理财平台来说，不仅在行业中有良好的口碑，而且在用户中的传播率也高，时时刻刻受到业界和用户的关注，媒体曝光率很高；第五，理财产品合理。平台上的标的，有长期的，有短期的；有金额高的，有金额低的。要看利率和期限的搭配是否合理；
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

2. 客户要三年的理财怎么说服买保险

客户要三年的理财，说服买保险的方法：1、.要想把保险卖出去，你就得先让客户接受保险。很多顾客迟迟不去购买保险，是因为他们认为保险具有欺骗性或存在欺诈行为。2、你要让客户明白，保险是爱与责任，风险真的无法估量。当然了，直接说这样一句话客户当然不会去相信你。3、.如今是人情社会，所以要懂得礼尚往来这句话，在向顾客推销产品时，不要忘了这些人情世故。

3. 理财保险对客户的利益

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理财保险属人寿保险的新险种，该保险是集保障及投资功能于一身的新型保险产品，目前主要有分红保险、投资连结保险和万能保险。经营投资类保险的保险公司充分利用其规模投资优势及投资专家为保户争取最大的投资利益。通过保险进行理财，客户可以对资金进行合理安排和规划，使资产获得理想的保值和增值，同时可以防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难

4. 卖理财保险 客户说考虑

嗯，怎么说呢？首先，银行卖的保险都是正规保险公司的正规保险产品，都是经过保监会审核同意卖的。你买了保险后，可以查看保险合同，合同上所列出的条款，基本是能得到落实，不会出意外的。从这方面说，银行卖的理财保险产品还是靠谱的。不过，也不排除部分银行工作人员，为了提升自己的业绩，增加收入，在销售时没有完全尽到告知义务，有些不利的条款没有主动告诉客户。最常见的就是不能提前支取，如果提前支取，本金会受到损失。。。从这方面来说，又有点不靠谱。总的来说，我觉得只要自己在购买前多问问，购买后仔细阅读保险合同上的条款，就不会有问题。毕竟购买后至少有7天的犹豫期，不满意可以退保，7天内退保是没有损失的。
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5. 理财保险对客户的利益

理财保险属人寿保险的新险种，该保险是集保障及投资功能于一身的新型保险产品，目前主要有分红保险、投资连结保险和万能保险。经营投资类保险的保险公司充分利用其规模投资优势及投资专家为保户争取最大的投资利益。通过保险进行理财，客户可以对资金进行合理安排和规划，使资产获得理想的保值和增值，同时可以防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难
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6. 客户买保险有哪些困惑？

揭卖保险忽悠法！教你买保险注意哪些事项！怎么买！
作为一个保险消费者。这篇文章主要想分享一下我这些年买保险之后总结出来的一些经验和教训，让大家在想买保险之前更理性，计算得更清楚。预计可能会得罪一些卖保险的同志，不过我只是以事论事，其实对保险行业来说，我说不定还能帮你们扩大了市场呢。
好，正式入题：
保险这个东西就不多说，大家多多少少知道一些。这里先介绍几个关键词，让你轻松看懂保险计划书。

1. （现金价值）：这个词第一次看都有点困惑，好像很专业的样子。实际上它就是另一个词--- “退保返还金额”。怎么样，这个词容易理解吧。国外的保险书都不用“现金价值”这样的专业词汇，感觉这是中国保险计划书的基础忽悠点。让你头脑一下昏了，接下来他就好侃得你蒙头了！

保持清醒，我们继续……

2.（保险费支付期）： 保险费有按星期交，月交，年交等。假设如果按年交，保险费交付期20期，那就是说你要交20年的钱，就这么简单。看保单一定要看清楚这个，因为这要考虑到你未来长时间的收入状况变化和承受能力。

3.（保险合同期/合同有效期）：这个就是说这份保险多少年内有效，除了终身险外，都有有效期的，要注意看。当然也是越长越好。

4. （×××给付）：比如身故给付，高残给付等，简单说，就是你万一那个啥了，保险公司会赔多少钱给你。这个就是我们买保险的基本目的，当然越高越好。

5. （固定分红/利率）：在某些分红险中，这个就是保险公司承诺一定给你的利息。‘
注意点：要搞清楚这个分红利率是什么单位，比如说是年利率还是n年利率。试过一次在银行遇到伪装成理财经理的保险销售，他说买这个理财利率是10%，我一听觉得好高，再一细问，TMD是5年总利率10%，年利率也就是2%。所以一定要看清楚，问清楚到底是什么利率！

最大忽悠点！
6. （非固定分红/利率）： 这个是我认为最大的忽悠点！这个非固定分红/利率，实际就是预测值，然后保险公司不保证一定能有那么多，不会写在合同上的。所以，这一项以后就算1分钱不给你，你都没办法。但现在大多数销售保险的会把这一项写得很高，比如年利率7%，6%，然后又复利什么的。算出来吓死人，觉得几十年后自己就能靠这保费过日子了。对不起，这只是保险销售给你画的一张饼，以后……以后才不管你能拿多少呢。

好，基本关键词介绍完毕。保险合同毕竟是比较专业和复杂的书面文字，还有其它很多晦涩的词汇。但是抓住这几个关键词，你还是可以看懂大部分的。
今天先写到这，欢迎各位也在这里分享你的经验。

7. 保险理财问题

刘小姐及丈夫的收入都相当的稳定，且有银行存款作为应急金用，但综合来年家庭缺少商业保险的保障。
    建议每年为全家投保商业险，投入额占总总年收入的10%-30%。
    刘小姐及丈夫可以考虑平安的智胜人生（保障全面，保额可调，终身保障，可以缓交保费等优势）：保额先设20万，标准6000元/年，可以考虑投入15年，附加重疾提前给付和意外伤害。另外可以附加住院医疗与住院补助，这样保障就非常全面了。
    孩子可以考虑平安的世纪天骄保障全面，保额可调，终身保障，可以缓交保费等优势）12000元/年，缴费15年，这样高中时可领教育金5000元/年，大学时可领教育金10000元/年，到25周岁时可以领婚嫁金50000，之后到60周岁时还有养老金，非常不错。
    孩子还可以考虑平安的吉兴送定（年交6000元），缴费10年，每两年返年交保费的30%（6000*30%=1800），一直返至75周岁，返的费用不领可以累计生息。另外每年还有分红，但分红是不确定的。分红不领也可以累计生息。到75周岁时返本金与所有分红及利息。另外给孩子再加平安鑫盛常青树，这样保障也非常全面。
    再把年收入的30%-40%用于股票、资金方面，以获更好的收益。

8. 理财、保险问题

年保费是年收入的15-20%左右是比较合适的！孩子最基本（最实用性）的保险组合，简单说下，一岁宝宝例子：1、如为小孩投资教育金，15年共交8万，那么到孩子高中大学可领取6万元，到婚嫁时可领取2万，账户里这时还有6万，如果到60岁领养老金，每月可领取1500元，20年共计领取 39万！80岁之后账户里还有15万！到100岁时账户里35万，100岁或者身故的情况下另外赔付保额5万元！ 每3年返还保额的8%，终身领取！2、附加一份综合性意外住院医疗险！包含所有意外住院医疗事故的报销！住院等待期仅30天，报销比例为80%！3、可附加一份重疾险，保障到88岁，缴费20年，保额5万，累计缴费一万六，可获得40种重疾保障，享受三重重疾赔付机制，同时享有周年红利和终了红利，到88岁合同终止时一次性领取5万元满期金！简单说下，二十八岁男性保险例子（共计50万身价）：1、假设保额5万元，保障终身的，存15年，共存8万！每3年享受保险公司返还保额的8%！那么您到59岁时账户内有25万元，60岁开始领取养老金每年1.3万，20年共领取27万元，80岁时账户中还有13万，到100岁账户里有32万元！ 2、附加一份综合性意外住院医疗险！包含所有因意外住院医疗导致的所有事故！报销比例为80%！3、可附加一份重疾险，保障到88岁，缴费20年，保额八万，累计缴费五万三，可获得40种重疾保障，享受三重重疾赔付机制，同时享有周年红利和终了红利，到88岁合同终止时一次性领取八万元满期金！4、可附加定期寿险产品享受高身价，缴费至55岁同时保障到55岁，保障额度为30万，年缴1800元，满期后可以转换成养老金产品！二十五岁女性保险例子（白领家庭主妇也合适）：1、这是一款保障性的寿险产品（包含妇女病、生育保障、重疾），保障终身，保险责任：身故、全残、生存金返还、周年红利、15种重大疾病、女性疾病、母婴保障疾病保险。保额10万，缴费20年，共计储蓄10万，生孩子时保险公司奖励1000元，第9和第18个合同周年日领取1万元现金，到59岁时账户有15万，到80岁时账户有29万，到100岁时账户有50万。2、可附加一份综合性意外住院医疗险！包含所有意外住院医疗事故的报销！住院等待期仅30天，报销比例为80%！