基金投顾是什么，买方投顾优势有哪些？

1. 基金投顾是什么，买方投顾优势有哪些？

题主说的基金投顾是这么一回事，过去的基金销售平台一般只卖基金，赚中介手续费；而基金投顾就是由平台的团队帮用户管理账户，目标导向是客户盈利，而不仅仅是基金销售，因此主要比拼账户管理能力的强弱。

我觉得基金投顾的买方模式是挺好的，能够从客户的角度出发，买方投顾相对于卖方投顾，指的是站在买方（也就是客户）的角度，以客户的利益为中心开展买方投顾（咨询）服务，对于基金行业而言指的就是以客户收益以及盈利体验为依托开展销售。

那么买方投顾是从什么时候开始发展的呢？买方投顾是盈米从2015年创立后，进行了数年的探索与实践，在整个行业较早提出了买方投顾的理念。

买方投顾的使命是帮客户实现回报，即财富管理机构围绕客户的账户，站在客户的立场去探讨、探索、实践，去帮助客户实现资产的保值增值。这是盈米基金在多年的买方投顾实践中，认识到投顾利益就是帮助客户获取收益后的自然结果。

与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾实质为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，大大提升基金投资体验。

盈米基金一直在倡导和践行“买方投顾”，要做好买方投顾，最难的还是真正做到“买方”这两个字。也就是我们常说的买方立场，需要投顾机构站在客户的角度考虑，永远把客户的利益放在第一位，这是“买方投顾”商业模式成立的底层逻辑。

2. 基金买方投顾的主要优势有哪些？

某种意义上来说，基金买方投顾真正做到了基于“买方”利益（也就是基民利益）的代客理财。之前理财顾问们的KPI考核仅仅是其销售的基金规模，此后基金的表现就和他没关系了，所以理财顾问的工作重心是“让客户上车”。基金投顾的出现较好地协调了基金经理、基民和代销机构的获利矛盾，

优势一：帮助投资者做资产配置。在基金买方投顾服务之前，已经有不少机构发布多款选基产品，帮助客户筛选优质基金，但优质基金堆在一起的效果不一定是“1+1＞2”的关系，基金投顾可以帮助投资者解决配置问题。

优势二：有助于提升投资优势。根据白皮书《试点两周年：基金投顾业务发展白皮书【2021】》，受访投资者中，73%认为基金投顾帮助自己提升了投资盈利，24%认为自己刚刚接触基金投顾、还不确定，只有不到3%认为基金投顾并没有帮自己提升投资盈利。

优势三：有助于培养长期投资习惯。相比很多投资者自购基金持有时间常常不足3个月，基金买方投顾很好地让投资者接受了“长期投资”的理念。

盈米基金旗下且慢平台为你严选市场上简单有效的理财产品，帮助您做好活钱管理、稳健理财、长期投资和保险保障，让你的资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值。无论是人?中的大钱，还是生活中的小钱，且慢都希望给你带来完整的投资体验，让你的投资更省?更安心。百度回答望采纳

3. 买方投顾的基金公司有哪些，哪个做得好？

目前从事买方投顾业务的基金公司比较多，我国基金买方投顾试点于2019年10月正式起步，至今已开展超过两年，市场影响力不断大大提升。尤其是在2021年，基金买方投顾业务加速扩容，截至2021年底，总计有三批共60家机构获批投顾试点资格。多方主体积极参与业务试点，证券、基金、银行、基金代销机构分别依托自身的资源禀赋与专业优势为用户提供需求匹配更加精准、投资策略更加健全的投顾服务。

在众多的基金投顾公司中，个人觉得盈米基金平台做得不错，因为盈米基金开创了“四笔钱”的方法论，为基金投顾试点做出了开创性的拓展和探索。在过往几年的实践中，在盈米基金旗下基金投顾平台“且慢”的引导下，投资者能够明晰自身的资产规划与风险承受能力，并将资金合理配置在“四笔钱”升级计划中。

而且从权威媒体公布的数据来分析，盈米基金的表现也是处于前列。截至2020年09月，盈米基金“且慢”盈利用户的比例高达92.8%，且持有权益基金产品配置“长钱”策略的比例超过50%；截至2021年7月，盈米基金“且慢”投顾服务资产规模超过100亿元，成为基金投顾试点中首家投顾资产规模破百亿元的机构；截至2021年12月31日，盈米基金投顾服务资产规模超过200亿元，投顾签约客户数超23万人。从客户收益角度来看，盈米基金“且慢”的“四笔钱”策略中，所有非长钱的投顾策略客户盈利比例为98.14%；对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略，“且慢”持有一年以上的客户盈利比例为84.4%。

4. 基金买方投顾行业如何更好发展？

自2019年10月24日中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来，证监会为全面深化资本市场改革，促进行业更好服务居民财富管理需求，批准通过了近60家机构投顾试点资格并逐步开始展业。

据证监会2021年7月16日新闻发布会披露的数据，首批共有18家机构获得试点资格。试点业务运行平稳，目前合计服务资产已逾500亿元，服务投资者约250万户，试点效果初步显现。

2021年9月以后，随着第二批试点的券商逐步展业，基金买方投顾业务规模快速发展。与此同时，行业发展过程中存在的相关问题也逐渐暴露。

买方投资顾问的出现主要应对有些中小投资者对市场风险的判断能力以及辨别能力较低，面对大量基金“无从下手”境况。《全国公募基金市场投资者状况调查报告2020》的调查数据显示，大约45.6%的投资者在基金选择方面有困难，需要专业的投资者顾问帮助。基金投顾业务的主旨便是解决上述核心痛点。

相关行业人员表示，基金买方投顾业务，“投”指投资研究的支持，“顾”包括投前对客户需求、资产状况及风险承受情况的了解，投中策略的推荐、持仓的调整，以及投后的客户教育、波动的应对等。

盈米且慢基金指出，基金买方投顾业务之所以发展迅速，主要是因为多年以来国内公募基金财富效应显著，但“基金赚钱，基民不赚钱”的问题依旧严峻，专业知识、时间精力有限等构成了制约个人投资者提高收益的痛点。同时，由于“追涨杀跌”等非理性行为，投资者平均持有期较短，无法真正享受公募基金的收益。且慢基金投顾业务自首批试点以来，通过发挥买方机构的专业能力，从客户利益角度出发，引导投资者合理预期、长期投资和分散配置，能有效提高投资者收益。百度回答谢邀

5. 基金买方投顾是什么，怎么样呢？

基金买方投顾主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请；基金买方投顾还是不错的，以自身专业的资产配置能力和基金优选能力为投资者服务，帮助投资者获得更好的收益以更好的盈利体验。 

基金买方投资顾问实际上是在推动基金从卖方投资顾问向买方投资顾问的转型。第三方平台的优势在于客户数量多、平台建设完善、技术水平强。以盈米基金平台为例，盈米且慢的买方投顾是永远站在客户一边，持续地通过行动和沟通向客户释放且慢的善意，当客户利益与自身利益产生冲突时，永远选择客户利益优先。

而方法则是要对客户敏感，关注客户的痛点，用精心的“投”降低净值曲线的波动，用贴心的“顾”降低客户心理的波动，用持续的“顾”在各个关键节点陪伴好客户。。希望能给您提供帮助，可以给个大大的赞不。

6. 基金投顾是什么，优点有哪些？

我发现基金投资者中确实有很多人时间不宽裕，精力不足够，做权益投资显得力不从心：主要是没有很多的时间关注市场，及时的做出加减仓选择。这类朋友呢，建议可以了解一下投顾产品。

例如盈米基金投顾平台，其在公众号、视频、直播、音频等媒体平台全方位布局，希望通过提供持续的、有趣有料的内容，来帮助客户认识投资的方法和逻辑，从而能在迅速变化的资本市场上获得持续的收益。

那么题主说的什么是基金的投资顾问业务?主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代理客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。

基金投顾的优点有哪些？与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾将转变为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，大大提升基金投资的盈利体验。

作为一名普通投资者，如何选择投顾产品？投资者须明确自身风险偏好、加强专业知识学习、长期持有才是获取长期良好收益的关键。

7. 如何看待基金买方投顾业务？

实际上呢，就是帮你选基金，买基金，卖基金一站式服务。基金经理就是帮我们选投资标的，以专业人士的眼光形成一个组合，叫基金，让我们投资更方便。买方投顾就是就是帮我们挑选基金，看看哪个基金有前途，又该什么时候上车，什么时候下车。当然， 名义上也会给你提供一定的咨询、配置服务，但也别想太到位。话说我们市场现在基金数量高达一万四千多支，远远超过了股票数量，虽然我们都知道投资基金比投资股票更稳定，但要从如此多的基金当中，选出我们想要的，又是谈何容易。所以对于普通投资者来说，一个好的投顾还是有必要的。

而且，随着市场的发展，最终优秀的投顾会在“顾”这个字上决出胜负，因为“投”是基础，哪家持牌公司也不差，只有“顾”，才能让投顾分出高下。

而“顾”就是帮助投资者了解投资的知识，懂得如何配置，如何长持，最终如何挣钱。盈米基金表示，行业对基金投顾业务的认知还需要持续提升。基金投顾业务的从业者要改变投资者买基金亏钱的体验，需要改变客户对投资的认知，但首要需要改变的是从业者对基金投顾业务逻辑的认知，而组织和个人都有路径依赖，认知的改变是一个逆人性的艰难过程，这对从业者也是很大的挑战。由于基金投顾业务有其独特的运行规律，对于根深蒂固的行为和观念，如何有效的去改善？行业空间巨大，又如何正确理性的去开发？这些都是这个行业从业者的重大挑战。

具体在开展基金投顾业务实践中，盈米基金表示应具备长期心态，不管是为客户获取投资上的回报，还是从业者想通过这项业务谋求回报，都需要遵守长期逻辑，从业者需要对此做好长期准备。希望帮到百度题主

8. 哪些人更适合选择基金买方投顾服务？

选择一项服务，对于投资者来说重要的是了解这项服务能够帮助自己解决什么问题。公募基金买方投顾不同于基金经理。基金经理是为投资者解决选股难题，公募基金买方投顾是为投资者构建一个符合风险偏好的个性化策略组合，帮助投资者解决如何选基、何时买卖等问题，并根据投资者的授权进行交易。那么，哪些投资者更适合选择公募基金买方投顾服务呢?

掌握不好买卖时点的投资者

在行情起来时追涨，且选择风险较高的权益基金;在行情回落时杀跌，转而投入货币基金或者理财产品，投资者如果按照以上操作参与投资，容易导致其在高点买入、低点卖出。对于买卖时点，大多数投资者做不到精准把握。买卖时点的把握是需要结合市场宏观判断、行业深度分析、基金研究以及收益预期、资金流动性等进行综合考虑，对于投资能力有更高的要求。专业的事应该交给专业的公募基金投顾来做。公募基金买方投顾背后有专业的投研团队，为投资者把脉市场行情，把握买卖时点。

期望长期投资，但不了解投资规划和资产配置的投资者

投资前，有些投资者设想要做长线布局，但参与投资后，往往事与愿违，常常因为市场风格切换、资金分配、投资心理等原因无法实现长期投资。何况，市场上投资品种繁多，基金经理各有千秋，如何搭配和调整也需要深入思考、准确判断。选择专业的公募基金买方投顾服务有助于为投资者构造投资组合、完成及时调仓，省心省时又省力。

不会选基盲目跟随热点的投资者

全市场公募基金数量目前已超过10000只，选基金的难度可想而知，以至于投资者要么跟着市场热点走，要么跟着别人买基金。然而，热点涨得好，来得快，但热度能持续多久呢?待热度散去，一番折腾下来，部分投资者在投资的道路上又白白交了“学费”。公募基金投顾可以帮助投资者解决选基难的问题，通过多层次多维度筛选并建立的基金池为投资者寻找最适合的基金。

综上，投资者选择公募基金买方投顾服务，在一定程度上为投资者有效规避了其由于投资经验、投资信息等因素而导致的盲目决策的风险，有利于帮助投资者提升投资认知水平、优化投资行为，旨在实现持续且相对稳定的投资收益。

据了解，盈米基金旗下且慢提出以“四笔钱”为投资者规划资产属性，协助投资者把整体资产以“活钱、稳钱、长钱、保钱”四笔钱区分，为不同的资产寻找匹配的策略，形成了完整的理财服务解决方案。百度回答谢邀