基金的参与主体有哪些？

1. 基金的参与主体有哪些？

这是一篇比较偏门的文章，因为关于基金的参与主体，可能老基民都不是特别熟悉。那为什么还要写这篇文章呢？
  
                                          
 在上篇《当我们在聊基金时，基金是个什么鬼》中，我们已经提到 基金代表的是一种委托关系，委托专业机构帮你理财。 
  
 那在整个基金的运作过程会涉及多少个参与主体。我们先来看一张图（ 来自基金从业资格考试的教材 ）：
  
                                          
 在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据职责和作用不同，可以 将参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类 。
  
   
  
 
  
  1、管理人 ，又叫基金管理公司，俗称基金公司。主要工作包括：
  
 一个基金公司可以管理多个基金，具体管理基金的人就是基金经理。
                                          
  2、持有人 ，顾名思义就是基金份额持有人，就是投资者。
  
 投资者投资了某个基金管理公司旗下的基金时，就相当于投资者与该基金公司签订了一份委托协议，即投资人委托基金管理公司进行投资。一个投资者可以同时投资于多个基金。
  
  3、托管人 
  
 基金托管公司其实就是被托付来保管基金资产的，《证券投资基金法》规定， 基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管， 从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。
  
 主要职责主是基金资产保管，基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督（监督基金管理公司）等方面。
  
  每个基金都由一个基金托管公司进行托管， 这由基金管理公司委托基金托管公司进行的。基金托管人只能有依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
  
  二、基金市场服务机构 
  
 基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人和基金托管人之外，还有许多面向基金提供各种服务的机构。跟投资者关系密切的服务机构主要有：
  
  1、基金销售机构 
  
 基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会认定的可以从事基金销售的其他机构。
  
  2、基金销售支付机构 
  
 基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。
  
 不管是通过直销还是代销购买基金，除了汇款的方式外，还可以通过网上支付进行，这个网上支付的功能就得需要基金销售支付机构提供。
  
 并不是任何一家支付公司都可以提供基金销售的支付，需要拿到证监会的批准才OK，所以这类支付机构在开展基金支付业务时受人民银行和证监会双重监管。
  
 除了以上两个跟投资者关系密切的，其他还有：
  
  3、基金份额登记机构： 
  
 从事基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动的机构。主要职责是：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认等。
  
 核心是记录你有多少份额，有些基金公司是自己记，有些基金公司则是委托别人记，可以从你的基金账户的前两位进行识别这个基金是谁帮忙记录份额，不过跟投资者真没啥关系。
  
  4、基金估值核算机构： 是指从事基金估值核算业务活动的机构 。
  
  5、基金投资顾问机构： 是指从事基金投资顾问业务活动的机构,按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益
  
  6、基金评价机构： 是指从事基金评价业务活动的机构,对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名。
  
  三、基金监管机构和自律组织 
  
 前面提到基金管理人为了投资者的资产安全需要找个基金托管人，为什么投资者不需要害怕他们同流合污呢？
  
 作为投资者，需要知道基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构的基本含义。
  
  其中基金管理人以及基金经理可能会影响到一个基金的绩效； 
  
  基金销售机构需要知道是直销还是代销，其中直销只能销售自己的产品，而代销可以销售全行业的产品，不同销售机构提供的费率也不完全一样； 
  
  基金销售支付机构可能会影响到你的购买额度以及费率。 
  
 关于购买以及费率的问题，我们后面再聊。下一篇，打算聊聊基金的类型。

2. 证券投资基金的参与者主要有

基金份额持有人——基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
基金份额持有人的权利——分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金的份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。
基金管理人——基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
基金托管人——为保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而是的基金托管人成为基金的当事人之一。
基金代销机构——受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。
证券投资基金运作关系——基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。

3. 投资基金的相关主体有哪些呢？

基金管理公司，就是负责管理基金的公司，他们的工作包括发起设立基金，进行基金运作，帮助投资者获得收益。一个基金管理公司，可以管理多个基金（大点的基金公司，基本上都是好几十个）。投资基金的主体构成：
（1）基金发起人。基金发起人是指按照共同投资、共享收益、共担风险的基本原则和股份公司的某些原则，运用现代信托关系的机制，以基金方式将投资者分散的资金集中起来以实现预先规定的投资目的的投资组织机构。我国规定证券投资基金发起人为证券公司、信托投资公司及基金管理公司。
(2)基金托管人。是指安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等事项的机构。
(3)基金管理人。是指依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告等事项的机构。
(4)基金份额持有人。即基金的投资者。

4. 基金发起人定义是什么

基金发起人是指发起设立基金的机构，它在基金的设立过程中起着重要作用。在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司，信托投资公司及基金管理公司，基金发起人的数目为两个以上。就发起人的权利义务而言，这也是由基金法的立法目的决定的，基金立法的目的是“为了规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展，而投资者利益保护又是立法的重点。发起人的义务是发起人为保护投资者利益而应履行的职责，而其权利则是保护其发起基金的积极性促进基金业发展所须条件。基金发起人拥有申请设立基金、出席或委派代表出席基金持有人大会、取得基金收益、依据有关规定转让基金单位、监督基金经营情况，获取基金业务及财务状况的资料、参与基金清算，取得基金清算后的剩余资产以及法律法规认可的其它权利。【法律依据】《公司法》第七十八条发起人的限制设立股份有限公司，应当有二人以上二百人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。第七十九条发起人的义务股份有限公司发起人承担公司筹办事务。发起人应当签订发起人协议，明确各自在公司设立过程中的权利和义务。

5. 基金发起人是指什么

基金发起人是指发起设立基金的机构，它在基金的设立过程中起着重要作用。在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司，信托投资公司及基金管理公司，基金发起人的数目为两个以上。就发起人的权利义务而言，这也是由基金法的立法目的决定的，基金立法的目的是“为了规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展，而投资者利益保护又是立法的重点。发起人的义务是发起人为保护投资者利益而应履行的职责，而其权利则是保护其发起基金的积极性促进基金业发展所须条件。基金发起人拥有申请设立基金、出席或委派代表出席基金持有人大会、取得基金收益、依据有关规定转让基金单位、监督基金经营情况，获取基金业务及财务状况的资料、参与基金清算，取得基金清算后的剩余资产以及法律法规认可的其它权利。【法律依据】《公司法》第七十八条发起人的限制设立股份有限公司，应当有二人以上二百人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。第七十九条发起人的义务股份有限公司发起人承担公司筹办事务。发起人应当签订发起人协议，明确各自在公司设立过程中的权利和义务。

6. 什么是基金发起人？它需要具备什么条件？

　　基金发起人是指发起设立基金的机构，它在基金的设立过程中起着重要作用
。国外基金的发起人大多数为有实力的金融机构，可以是一个也可以是多个。在
我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国
家有关规定设立的证券公司，信托投资公司及基金管理公司，基金发起人的数目
为两个以上。依据《证券投资基金管理暂行办法》及中国证监会的有关规定，基
金发起人主要职责包括。
　　<1）制定有关法律文件并向主管机关提出设立基金的申请，筹建基金。①基
金发起人必须对国家的经济、金融政策、市场状况、大众的投资心理等进行研究
分析，在此基础上对拟设立的基金进行策划，如确定基金的主要投向、基金的类
型、基金的存续期限以及基金的募集规模等。②基金发起人要代表基金持有人与
基金管理人、基金托管人签订基金契约，约定基金各方当事人的权利、义务。同
时，基金发起人还需要制作管理机关要求的其他相关文件，如招募说明书等。③
确定发行方案，选定销售机构。④向主管机关提出设立申请，并报送主管机关要
求的有关文件。⑤设立申请获得批准后，进行公告。
（2）认购或持有一定数量的基金单位。基金发起人须在募集基金时认购一定
数量的基金单位，并在基金存续期内保持一定的持有比例，从而使基金发起人与
基金持有人的利益结成一体，保证基金发起人以维护投资人的合法权益作为其行
为准则，不从事有损于投资者利益的活动，以切实保护投资者的利益。
（3）基金不能成立时，基金发起人须承担基金募集费用，将已募集的资金并
加计银行活期存款利息在规定时间内退还基金认购人。由于基金发起人对基金的
设立有重大影响，因此，一些国家和地区对发起人应具备的条件都有较为严格的要求。
　　我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金发起人必须具备以下条件：
主要发起人是按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司及基金管理公司
；基金发起人必须拥有雄厚的资本实力，每个发起人的实收资本不少于3亿元人
民币；基金的主要发起人有3年以上从事证券投资的经验及连续盈利的记录；基
金发起人有健全的组织机构和管理制度，财务状况良好，经营行为规范等。（完）

7. 基金的受益所有人是指

一、提供受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，受益所有人的范围如下：

  （一）公司的受益所有人包括：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者

表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行实际控制的自然人；公司的高级管理人员。

  （二）合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。

  （三）信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。

  （四）基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行

控制的自然人。

  二、提供股权或者控制权相关信息和资料，具体如下：

  （一）非自然人客户股权或者控制权的相关信息，主要包括：注册证书、存续证明文件、合伙协议、信托协议、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件。

  （二）非自然人客户股东或者董事会成员登记信息，主要包括董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股类型（包括相关的投票权类型）等。

8. 什么是基金发起人？它需要具备什么条件？

　　基金发起人是指发起设立基金的机构，它在基金的设立过程中起着重要作用
。国外基金的发起人大多数为有实力的金融机构，可以是一个也可以是多个。在
我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国
家有关规定设立的证券公司，信托投资公司及基金管理公司，基金发起人的数目
为两个以上。依据《证券投资基金管理暂行办法》及中国证监会的有关规定，基
金发起人主要职责包括。