中国银行境外个人办理结汇需要满足哪些规定？

1. 中国银行境外个人办理结汇需要满足哪些规定？

中国银行境外个人结汇办理规定：1、年度总额内：（1）凭本人有效身份证明并向银行申报来源后办理，可以委托其直系亲属代为办理。代办需提供委托人、受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。（2）2007年度的累计限额计算起始日期是2007年2月1日，截至日期是2007年12月31日。从2008年开始按自然年度计算个人累计总额。（3）年度总额不得跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度不得转入下一年度使用。2、年度总额外：境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：（1）房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知（载有客户姓名）。（2）生活消费类支出：合同或发票（载有客户姓名）。（3）就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明（载有客户姓名）。（4）其它：载有客户姓名、有真实交易凭证的相关证明材料及支付凭证。上述结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。
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2. 中行境外个人客户结汇办理规定有哪些？

中国银行境外个人客户结汇办理规定：1、年度总额内：（1）凭本人有效身份证明并向中国银行申报来源后办理，可以委托其直系亲属代为办理。代办需提供委托人、受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明；（2）2007年度的累计限额计算起始日期是2007年2月1日，截至日期是2007年12月31日。从2008年开始按自然年度计算个人累计总额；（3）年度总额不得跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度不得转入下一年度使用。2、年度总额外：境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在中国银行办理：（1）房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知（载有客户姓名）；（2）生活消费类支出：合同或发票（载有客户姓名）；（3）就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明（载有客户姓名）；（4）其它：载有客户姓名、有真实交易凭证的相关证明材料及支付凭证。上述结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

3. 银行卡境外消费数据将被报送外汇局，具体规定有哪些

一、银行卡跨境交易数据收集，主要指向哪些目标？
（一）直接效果
增加金融交易透明度、提升统计数据质量。
（二）核心目标
1. 反洗钱
2. 反恐怖融资
3. 应对税基侵蚀
4. 其他国际协作要求
二、对持卡人的影响有哪些？
首先，银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报，不增加个人用卡成本。
其次，持卡人如存在资金来源违法、涉嫌偷逃税、境外刷卡违规等问题，被查处的可能性大大提高。
三、金融机构应向外汇局报送哪些境外交易数据 ？
1. 银行卡境外提现明细数据
银行卡境外提现明细数据是指个人使用境内银行卡在境外提取现钞的明细数据，包含借记卡和信用卡（贷记卡和准贷记卡） 在境外通过金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提取现钞。
凡是开通银行卡境外提现功能的发卡金融机构， 均应将境外提现交易按要求逐笔报送，未发生境外提现交易应进行零报送。
2.银行卡境外消费明细数据
银行卡境外消费明细数据是指个人使用境内银行卡在境外消费的明细数据，包含借记卡和信用卡（贷记卡和准贷记卡）在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值 1000 元人民币（不含） 以上的消费交易。
凡是开通银行卡境外消费功能的发卡金融机构， 均应将境外消费按要求逐笔报送，未发生境外消费交易应进行零报送。
四、外汇局会向金融机构下发违规交易记录吗？
外汇局按日全量向金融机构下发银行卡境外违规交易记录。银行卡境外违规交易记录是指存在银行卡境外违规交易或其他违法违规行为的个人信息。
五、境外银行卡交易数据采集的术语解释
六、首次报送时间
自9月2日起首次报送9月1日境外交易信息。

4. 中国银行境外个人结汇办理规定有哪些？

中国银行境外个人结汇办理规定：1、年度总额内：（1）凭本人有效身份证明并向银行申报来源后办理，可以委托其直系亲属代为办理。代办需提供委托人、受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。（2）2007年度的累计限额计算起始日期是2007年2月1日，截至日期是2007年12月31日。从2008年开始按自然年度计算个人累计总额。（3）年度总额不得跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度不得转入下一年度使用。2、年度总额外：境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：（1）房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知（载有客户姓名）。（2）生活消费类支出：合同或发票（载有客户姓名）。（3）就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明（载有客户姓名）。（4）其它：载有客户姓名、有真实交易凭证的相关证明材料及支付凭证。上述结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
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5. 中国银行境外个人办理结汇是否有什么要求？

中国银行境外个人结汇办理规定：1、年度总额内：（1）凭本人有效身份证明并向银行申报来源后办理，可以委托其直系亲属代为办理。代办需提供委托人、受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。（2）2007年度的累计限额计算起始日期是2007年2月1日，截至日期是2007年12月31日。从2008年开始按自然年度计算个人累计总额。（3）年度总额不得跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度不得转入下一年度使用。2、年度总额外：境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：（1）房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知（载有客户姓名）。（2）生活消费类支出：合同或发票（载有客户姓名）。（3）就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明（载有客户姓名）。（4）其它：载有客户姓名、有真实交易凭证的相关证明材料及支付凭证。上述结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
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