什么叫做洗钱？洗钱是什么意思？

1. 什么叫做洗钱？洗钱是什么意思？

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

2. 什么叫洗钱？

洗钱，又称洗黑钱。

就是将来路不明的钱变成合法的资产，即黑的变成白的


黑钱都有哪些呢？

贪污/赌博/诈骗……等等

一句话，来路不正的


“洗钱”这个名字，来源于罪犯艾尔卡

他洗钱的方式，是通过经营投币式的洗衣店

于是历史上讲此种犯罪称之为“用投币式洗衣机掩盖犯罪金钱”的行为

简称：洗钱


洗钱的方法繁多，但大致可以分为三步：

1.将违法所得的钱，存放到金融体系中

2.将这部分钱变成另一种形式，比如将现金变成股票/债券/基金/字画/黄金等等，同时掩盖掉中间的联系

3.完成掩盖后，在想办法把钱拿回来，变成自己的合法资产


那么，常见的操作有哪些呢？

（看看就行了，千万不要学）

……

第一种方式：通过赌场

把钱换成赌场里面的砝码，之后由受益人再将砝码换成法定货币

好处有二：1.避免直接通过原现金编号追查到洗钱受益人。2.对外谎称钱是赢来的，解决来源问题


第二种方式：与相关方勾结，从获奖得主手中，高价买到获奖的彩票或其它类似物，然后再公开兑换

这种方式同样也是为了解决财富来源问题

（《坏蛋是怎样炼成的》里面曾记录过这样一件事，谢文东为了改善父母生活，伪造自己彩票中奖，然后将这笔钱拿给父母，此种方式对于父母来说，虽有运气，但毕竟是正当路子）


第三种方式是通过文物/古董等，对于此种“黄金有价玉无价”的商品，很难具体判定价格是多少，因此在相互约定之后，通过低价购买一个古董，后再以较高的价格拍卖，中间获利则直接洗白


……

说这这么多，可能有人要问了：倒来倒去，钱肯定要损失一部分啊！？

的确，洗钱必须要有一个完整的链条，中间的操作是很难单方面完成的，赌场不一定能赢钱，彩票不一定能中奖，古董也不一定能卖高价

而想要做到这些，就必然要付出一定的成本

也许对于普通人来说，重要的是如何让资产升值，但对于那些通过非法手段获得钱财的人来说，如何将这些钱洗白才更重要

否则，就如同《人民的名义》中的那位贪官，虽然贪了满屋子的钱，自己也只能骑着自行车上班，更不能告诉年迈的老母


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3. 什么是洗钱以及为什么洗钱？

洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
洗钱属于严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且而且洗钱活动与走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

温馨提示：以上内容仅供参考。
应答时间：2021-11-12，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

4. 什么叫洗钱？

洗钱是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
在20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。


扩展资料：

为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。

5. 什么叫洗钱?

洗钱是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
在20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。
洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。

相关罪名：
洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。
以上内容参考：百度百科—洗钱

6. 什么叫做洗钱

您好，洗钱的含义可以分为以下三种情况来说明：一、现代意义上的洗钱，是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简明扼要来说，洗钱是指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。二、狭义的洗钱，是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。三，广义的洗钱，除了狭义的洗钱含义外，还包括：1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。【摘要】
什么叫做洗钱【提问】
您好，洗钱的含义可以分为以下三种情况来说明：一、现代意义上的洗钱，是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简明扼要来说，洗钱是指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。二、狭义的洗钱，是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。三，广义的洗钱，除了狭义的洗钱含义外，还包括：1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。【回答】

7. 什么叫洗钱？

什么叫洗钱什么叫套现

8. 洗钱是什么

1、“洗钱”(MoneyLaundering)是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
2、从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作制服或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项"。即常言之“洗钱”。
二、洗钱多少金额会定罪
行为人只要实施了洗钱行为就构成洗钱罪，没有金额起点的规定。
情节严重的认定具体如下：
1、洗钱数额在50万元以上的，可以认定为情节严重;
2、多次实施洗钱活动的，可以认定为情节严重;
3、个人以洗钱为业或者单位以洗钱为主要业务的，可以认定为情节严重。