期货居间人管理办法

1. 期货居间人管理办法

法律分析：为全面贯彻十九届五中全会精神，按照国务院金融委“坚决整治各种金融乱象，依法将金融活动全面纳入监管，有效防范风险”的部署，落实证监会系统更加主动担当作为的要求，协会深入行业调研，充分征求相关各方意见，认真总结实践经验，参考境内外成熟做法，起草了《期货公司居间人管理办法（试行）》征求意见稿。征求意见稿按照“尊重现状，摸清底数，问题导向，数据依托，规范管理”的原则，以“统一管、规范管”为导向，旨在加强对期货公司与除证券公司以外的机构及自然人开展居间合作的自律管理，规范居间人行为，保护投资者合法权益，促进期货行业健康发展.
法律依据：《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》 第十条 公民、法人受期货公司或者客户的委托，作为居间人为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同的中介服务的，期货公司或者客户应当按照约定向居间人支付报酬。居间人应当独立承担基于居间经纪关系所产生的民事责任。

2. 期货居间人的管理研究

 1、鉴于自然人居间人法律含义上的模糊以及在其实践中所存在的种种问题和隐患，从未来发展的角度来看，应将其纳入资格管理序列。建议由中国期货业协会（以下简称“中期协”）作为自然人居间人的管理机构，负责有关自然人居间人资格管理的具体操作规则的制定，建立并更新自然人居间人诚信数据库，以及自然人居间人资格的考试、审核以及向社会公布、年检、培训、监督检查、处罚等事宜。2、在自然人居间人的资格标准方面，建议应采取区别制，即在立法上对单纯从事居间业务的居间人和代理客户从事期货交易的居间人设定有区别的资格条件。两种资格可以兼获，但需要分别进行核准。（1）单纯从事居间业务的居间人的资格条件。对于单纯从事居间业务的居间人的要求可以相对宽松，具体应包括：首先，为其设定自然条件（包括国籍、行为能力等内容）和学历条件；其次，明确居间人是否必须为专职；再次，为其设定身份禁止，即其不可是证监会、期货交易所、期货业协会以及期货公司工作人员等规定；最后，在一定期限内，没有一定程度或一定性质的违法、违规行为以及不良诚信记录。（2）代理客户从事期货交易的居间人的资格条件。对于代理客户进行期货交易的居间人的要求须更为严格。一是要求更高专业水准。应为该类居间人设定较高专业水平的资格证书，确保其具有足够的期货知识和分析能力代理客户做出合理投资决策。二是从业经历要求。如具有期货从业经历5年以上等。三是专职代理要求。为确保居间人能够做出并执行有益于客户利益的投资决策，必须保证其能够有充足的工作时间和专注的精力以随时跟踪行情、分析走势。四是严格禁入条件。如可将无不良诚信记录的范围扩大到证券、期货领域之外的其他金融领域、自由职业领域（会计师和律师）等。此外，还可以在制定规章时考虑是否根据期货业务的种类设置不同的要求，如对于从事金融期货交易代理的自然人居间人要求再严格一些。 鉴于机构居间人合法性的模糊以及其在实践中所存在的种种问题和隐患，从未来发展来看，应将其纳入资格管理序列。机构居间人的业务资格应由证监会及派出机构核发。将机构居间人纳入资格管理序列，并根据不同的业务范围划分类别，核发相应的资格。如分居间业务、代理业务、自营业务、期货基金业务、境外期货业务等，设定不同的资格限制和监管方式。在此基础上，也可以考虑按照商品期货、金融期货等业务进行进一步区别。 机构居间人在实践中所存在的问题主要分为三类：1、法律上的困境。机构居间人尚缺乏明朗的法律支持。虽然司法解释中提到居间人可以是法人，但没有明确非法人机构居间人是否可以存在（如合伙企业），是否所有具有法人资格的经营机构都可以从事期货居间，以及机构居间人是否必须为专门从事居间业务的机构等。因此，期货公司在与机构居间人进行合作时存在着一定的顾虑。2、财务及纳税环节的困惑。如果机构充当居间人，佣金自然应当直接汇到机构居间人账户中，但期货公司不能确定该笔费用应如何进行账务处理，以及在税务方面是否可以税前列支，机构居间人的居间收入的财务及纳税方面也无相关规定。3、机构居间人自身的问题。首先，机构居间人的规模较小（如咨询类司的注册资本通常较低），抗风险能力也较弱。其次，很多从事期货居间业务的机构专业程度不高，从事居间业务的工作人员不具备期货从业资格，开户后的服务质量还有待提高。再次，缺少规范的监管模式及制度安排，容易产生全权委托或向客户承诺盈利等问题。 机构居间人除为客户和公司提供订约机会外，其工作人员可能会存在代理客户进行交易的行为。有的机构居间人还为客户提供行情信息、交易设备或投资咨询。此外，机构居间人也可能存在私下与客户签定获利承诺或收益分配协议，或接受全权委托等现象。身份转化问题与自然人居间人一样，在实践中也无法严格杜绝机构居间人由居间身份向客户代理人身份的转化，可能会出现客户将机构居间人的工作人员填入期货经纪合同的有关授权条款的情况。一旦客户与居间人之间发生争议，监管部门或法院很难认定接受委托的工作人员是代表公司代理客户进行交易的，机构居间人可能会因此规避法律责任。所以，如允许机构居间人同时成为代理交易人，在今后制定规范性法律文件或合同指引时，应对有关的操作细节进行明确规定。代理行为的区别在允许机构居间人从事代理业务的情况下，机构居间人的居间业务与期货公司的经纪业务以及二级代理行为的区别在允许机构居间人从事代理业务的情况下，机构居间人的代理交易业务与期货公司经纪业务仍然存在差异。首先，机构居间人与其开发的客户之间不可缔结期货经纪合同。其次，机构居间人不可为客户在本机构开立资金账号。再次，机构居间人不能成为期货交易所会员，因此只能借助期货公司的交易系统将交易指令传送到交易所的交易平台撮合成交。最后，机构居间人无结算资格，期货交易所也不能直接对机构居间人结算。期货行业曾经出现的二级代理是指，期货公司以外的机构以自己的名义在期货公司开户，并将其直接向客户收取保证金存入该账户用于交易，同时，该机构代理客户下单，并直接对客户进行结算。机构居间人在可以从事代理交易业务的情况下，与二级代理的区别在于：首先，机构居间人开发的客户直接与期货公司签订期货经纪合同。其次，客户在期货公司拥有专门的资金账号，资金不通过居间人划拨。再次，期货公司直接对客户进行结算。最后，机构居间人不具备独立的交易系统。与其他市场主体的协调机构居间人与其他市场主体的协调及是否存在非法理财问题1、机构居间人与期货公司的关系协调。机构居间人与期货公司之间是一种业务合作的关系，即居间关系，可以通过证监会及中国期货业协会制定的规范性文件或双方达成的居间协议，确定两者之间的权利义务关系。2、机构居间人与投资咨询机构、资产管理机构等的关系协调。通过证监会制定的规范性文件，规定机构居间人的主体资格，从而明确投资咨询机构、资产管理机构或者信托理财机构是否可以成为机构居间人。在现实中，机构居间人很可能存在通过让其员工接受客户全权委托或与客户约定利益分成方式进行非法理财的行为。此外，一些机构居间人很可能直接以自己的名义在期货公司开户，将从客户处集资所得款项用于期货交易。异地管理相对于自然人居间人，期货公司对异地机构居间人的管理应更严格。机构居间人应由期货公司统一管理。期货公司应直接与机构居间人签订居间协议，从而确保公司总部能够清楚地了解机构居间人的必要信息，并通过协议明确规定身份告知、风险揭示、佣金比例、合作期限等重要事项，从而避免以后可能发生的不必要争议。公司总部对机构居间人的管理还应包括佣金的核算与发放等方面。机构居间人作为期货公司的营销终端与非法经营期货网点的区别在于：第一，机构居间人是合法成立的经营机构，应在合法的营业场所内开展业务，其具有证监会或协会颁发的居间业务许可证和工商行政管理部门颁发的营业执照。而非法网点则无此二证照。第二，机构居间人必须在人员上与期货公司隔离。第三，为了区别于非法网点，居间人必须在法规所许可的范围内进行协助办理期货业务，不可代理客户办理开户手续。一旦在有关的立法中将“期货居间人”改为“期货经纪人”、且将期货经纪人的业务范围扩展到代理交易的情况下，则可考虑允许机构居间人业务范围包括向客户提供期货行情信息、交易设施。利益构成和来源方式机构居间人的利润构成和自然人居间人基本一致。在机构居间人的利润来源方式上，有关的法规应对机构居间人的佣金实现方式以及计税等有关问题予以规定。

3. 最新期货居间人新规

法律分析：《期货公司居间人管理办法（试行）》9月1日起实施，居间人多项管理规则得到明确。目的在于加强和规范期货公司居间人的管理，保护期货市场投资者的利益，让期货居间行业要求向证券经纪人管理靠拢，以减少期货行业的违法行为。
法律依据：《期货交易管理条例》 第四条 期货交易应当在依照本条例第六条第一款规定设立的期货交易所、国务院批准的或者国务院期货监督管理机构批准的其他期货交易场所进行。
禁止在前款规定的期货交易场所之外进行期货交易。

4. 期货居间人需要什么条件

该来的终究会来，从八月底中期协发布的关于【期货居间人管理办法征求意见稿】至今，刚好过了三个月。2020年12月1日，中国期货业协会发布了【期货公司居间人管理办法（试行）（征求意见稿）】

具体看下面链接：
http://www.cfachina.org/ggxw/XHGG/202012/P020201201644193145233.pdfwww.cfachina.org

相关背景：为全面贯彻十九届五中全会精神，按照国务院金融委“坚决整治各种金融乱象，依法将金融活动全面纳入监管，有效防范风险”的部署，落实证监会系统更加主动担当作为的要求，协会深入行业调研，充分征求相关各方意见，认真总结实践经验，参考境内外成熟做法，起草了《期货公司居间人管理办法（试行）》征求意见稿。征求意见稿按照“尊重现状，摸清底数，问题导向，数据依托，规范管理”的原则，以“统一管、规范管”为导向，旨在加强对期货公司与除证券公司以外的机构及自然人开展居间合作的自律管理，规范居间人行为，保护投资者合法权益，促进期货行业健康发展。
下面就一些意见进行解读：
第二章第六条：【机构合作条件】期货公司应当与符合下列条件的 机构开展居间合作：
其中，（二）经最近一期分类评级不低于 B 类BBB 级的期货公司举 荐加入中国期货业协会成为联系会员。
以及第二章第八条：【其他条件】居间人可以同时与不超过三家期货公 司签订居间合同。 与机构开展居间合作的期货公司最近一期分类评级应当不低 于B 类 BBB 级。
可见对机构居间有了更高的要求，对想签机构居间的期货公司也有了更高的要求。同时规定了一个居间人最多能签三家期货公司，这在以前不受限制的，以前149家期货公司，只要你愿意，可以都签了，但是现在不行。
第二章第七条：【个人合作条件】期货公司应当与符合下列条件的 个人开展居间合作：
其中，（四）取得期货从业人员资格考试成绩合格证；
期货从业证以前只是期货从业人员的准入门槛，期货居间人严格来说不属于期货从业人员，但是为了行业规范，本次管理办法对期货居间人有了更高的要求，算是有了一个门槛吧。做过居间人的都知道，其实居间人是一份很好的兼职可以说，只要自己有人脉，介绍客户到期货公司，拿的提成是相当高的。拿我自己的一个居间人来说，从今年六月至今，我今天算了一下，五六个月时间，已经拿到37万的返佣了，算是一笔非常可观的收入了。
可凡事有利有弊，没有门槛的居间人，带来的隐患就是居间客户引起的投诉增多，行业管理难度加大，为此要求以后居间人需持证上岗。
第四章第十六条：【居间报酬】居间合同中应当约定居间人在成功 促成投资者与期货公司签订期货经纪合同后，享有获得居间报酬 的权利，并明确计算方式及支付方式。
期货公司每年按全成本核算确认的居间费用总额不得超过公 司所有居间人名下客户产生的期货经纪业务净收入总额的 50%。 基于单个客户支付给居间人的报酬不得超过该客户产生的期货经 纪业务净收入。期货公司不得向未按规定进行信息登记的居间人 支付居间报酬，不得超额或者变相向居间人支付居间报酬。
居间人应当提交符合要求的发票或者具有发票性质的收款凭 证。期货公司可以为个人居间代为开具发票并代扣代缴相关税费。
这一块应该是居间人最关心的问题了。前面所述，就是居间人还可以做，中期协没有一刀切，只是要求更严格了，但是现在做居间还有利润可图吗，这条有说明。但总得来说，是比较模糊的，居间人的费用主要分为交易所返还，手续费净留存的返还，甚至有些会可用资金产生利息的返还，这些都是以比例确定来返给居间人的。那意思就是说以后给居间人的返还比例不能超过50%，这样才能达到标准，而且还特意加了一句，不得超额或者变相向居间人支付居间报酬。目的是为了防止期货公司之间恶性竞争，使得行业不健康发展。但是具体怎么达到中期协规定的标准，那每个期货公司可能会有相关的政策。总的来说，居间人的利润是有所下降，但还是有很大利润空间的。
第五章第二十二条：【回访要求】 期货公司应当指定人员以电话 录音、视频录像等适当方式对居间人名下客户进行回访并完整记 录，回访过程不得出现诱导性陈述。负责客户回访的人员不得为 居间人。
简单来说就是进行居间人明示，让居间客户知道自己是开在居间人名下的，在客户开户 24 小时后完成首次回访，客户确认 下述回访内容后方可进行交易。回访内容包括但不限于确认客户 是否本人办理开户手续、客户是否由居间人介绍、客户是否知悉 居间人不是期货公司员工并确认居间人具体身份信息、客户是否 知悉居间人的权利义务和禁止性行为、居间人是否存在禁止性行 为、客户是否知悉居间人报酬将从客户手续费中提取、客户是否 知悉投诉纠纷处理机制等信息
第七章第三十七条：【过渡期管理】 本办法自正式发布之日起 12 个月为过渡期。过渡期内，期货公司不得新增与不符合本办法规 定的机构或者个人开展居间合作。对于合同存续期内的机构和个 人，如不符合本办法规定，期货公司应在过渡期内完成合同解除 及相关善后工作。过渡期满，经检查发现期货公司未按照本办法 要求执行的，协会将按照有关规定给予纪律处分。
先写这些，总的来说，以后想做期货居间人，先考证，没有证一切都谈不了。

5. 期货居间人申请条件是什么

法律分析：期货居间人申请条件有：居间人必须手上有一定客户资源，最好自己对期货理解较深，可以更好指导自己客户，这样有利于建立口碑，有利于客户资源再利用。
法律依据：《中华人民共和国民法典》 第九百六十一条 中介合同是中介人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的合同。

6. 期货居间人是什么

期货居间人是接受客户或者期货公司的委托，为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同中介服务的公民或法人，明确规居间合同是居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的合同。”2003年7月份施行的《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第十条指出：“公民、法人受期货公司或者客户委托，作为居间人为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同中介服务的，期货公司或者客户应当按照约定向居间人支付报酬。居间人应当独立承担基于居间经纪关系所产生的民事责任。”这是法律上期货居间人的基本内涵。
一、居间人与代理人的区别是什么
所谓居间，是指居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的一种制度。居间人是为委托人与第三人进行民事法律行为报告信息机会或提供媒介联系的中间人。
代理人与居间人的区别在于：代理人以代理权为基础代理委托人进行民事法律行为，要进行独立的意思表示，而居间人并不代委托人进行民事法律行为，仅为委托人报告订约机会或为订约媒介，并不参与委托人与第三人之间的关系。居间人也没有将处理事务的后果移交给委托人的义务。简言之，居间人不得代委托人为法律行为，而代理人则代被代理人为法律行为。另外，居间通常为有偿性质的行为，而代理则还包含有无偿代理。
二、居间合同民法典上有什么规定
根据《民法典》第九百六十一条的规定：居间合同是居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的合同。因此，所谓居间，是指居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的一种制度。居间人是为委托人与第三人进行民事法律行为报告信息机会或提供媒介联系的中间人。
1、居间合同是由居间人向委托人提供居间服务的合同。居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人是否与第三人订立合同，与居间人无关，居间人不是委托人与第三人之间的合同的当事人。
2、居间人对委托人与第三人之间的合同没有介入权。居间人只负责向委托人报告订立合同的机会或者为委托人与第三人订约居中斡旋，传达双方意思，起牵线搭桥的作用，对合同没有实质的介入权
3、居间合同是双务、有偿、诺成合同。

7. 期货居间人申请条件是什么

期货居间人申请条件：居间人必须手上有一定客户资源，最好自己对期货理解较深，可以更好指导自己客户，这样有利于建立口碑，有利于客户资源再利用。当然自身客户资源越多，你的资金量越大你就越有利益可赚。什么是期货居间人目前在国内期货市场，期货居间人不仅居间介绍，促成期货经纪公司和期货投资者订立经纪合同，而且还从事包括投资咨询、代理交易等期货交易活动，他们是游离于现行期货监管体制之外的，非期货经纪公司或其从业人员，却从事招揽、开发客户，提供交易咨询、指导，甚至代客理财等期货交易中介服务的群体。他们活跃在期货市场内，通过与经纪公司或期货投资人合作，主要依靠分成、佣金作为劳务报酬。他们囊括了期货交易代理人、受托理财人等角色的职能范围，已不是严格法律意义上的期货居间人，却不被市场所承认，没有行业规则可以遵守，有生存的合理性，却没有生存的依据，处境十分尴尬。期货居间人是推动我国期货市场发展的一支不可或缺的重要力量，是我国期货市场不可缺少的组成部分，但同时又给期货市场带来诸多风险和矛盾。1．期货居间人的产生源于期货市场发展的需要。一方面，对期货公司而言，作为期货公司营销的重要补充，期货公司通过居间人发掘客户和可参与期货交易的资金，从而达到扩大成交量和增加手续费收入的目的；同时通过居间人对客户的集中代理，既方便了公司对客户的管理，也节约了客户管理成本；另外，居间人的收入与其创造的手续费直接挂钩，为期货公司节省了不小的人力成本。另一方面，期货市场具有以小博大、高收益的特点，但期货交易专业性很强，期货市场是个高风险市场，而客户或者说投资者时间精力有限，他们也需要专业人士指导或者代理他们进行期货交易理财，而我国期货管理规章禁止期货公司代客户下达交易指令，即禁止全权委托，使得期货投资者只能面向社会寻找能够代理其进行期货交易的专业人士，形成了很大的市场需求。2．当前期货公司绝大部分的纠纷都是由期货居间人引起。目前期货公司绝大部分的纠纷都是由期货居间人引起的，但仅仅由于期货居间人的居间介绍订立期货经纪合同所引发的纠纷则十分罕见，问题的关键在于把交易代理人等所引发的法律纠纷归责于期货居间人。期货居间人引发的期货交易纠纷主要体现在：
（1）夸大或虚构自己的历史交易业绩诱导客户投资期货；
（2）为了获取期货公司的返佣，诱骗客户进行大量期货交易；
（3）全权代理客户交易，受利益驱动，而恶意炒单损害客户利益。当然以上这些行为都给客户造成了不能接受的损失。正因如此，虽然多数期货居间人敬业守约，勤勉尽责，但少数人的不道德甚至是不法行为给整个期货市场造成极恶劣影响，损害了行业形象。

8. 上海中期公司期货居间人的规定

为保护投资者合法权益、加强对期货居间人规范化管理，公司制定居间人管理制度。
一、期货居间人资格的认定
1、期货居间人必须是中国境内的自然人或法人(有经营范围限制的除外)
2、期货居间人不能是其介绍的期货客户的关联人，包括期货客户的工作人员、指令下达人、资金调拨人等。
3、国有企业、事业单位及基金等金融机构不能被做为居间介绍的客户。
二、签署居间协议
1、要成为**中期公司与期货客户之间的期货居间人必须以真实身份，与**中期公司签署《居间协议》。
2、期货居间人需提供的证件：
个人：出示身份证原件，并提供身份证复印件。身份证复印件上面签字并注明用于上海中期签署居间协议字样;
法人：营业执照复印件及法定代表人身份证复印件，复印件需加盖单位红章，并注明用于上海中期签署居间协议字样;
3、《居间协议》有效期为签署之日起的一年内。协议到期，**中期公司需对期货居间人资格进行年检，视年检通过情况决定是否续签《居间协议》。
三、客户对期货居间人的认定。
期货客户新开户是否是由期货居间人介绍，需由其介绍的期货客户以书面方式对居间行为进行认定。认定必须通过书面形式，并采用**中期公司提供的《开户调查表》或《居间确认书》。
四、期货居间人的年检制度。
1、通知。**中期公司稽核部每月月初将月底到期的居间协议的明细通知各业务部门，业务部门对该居间人是否续约提出部门意见后反馈至稽核部。
2、回访。由**中期公司呼叫服务中心对需要续约的居间人进行回访。
3、由**中期公司结算部提供居间人一年之内的期货居间业务情况。
4、通过上述部门检查，符合续签条件的居间人，经总裁办批准后正式与居间人续约。
五、期货居间人佣金发放。
**中期公司按照与期货居间人签署的居间协议约定，支付居间人佣金。期货居间佣金经公司财务部门代缴代扣个人所得税及营业税后，划入其登记的同名银行帐户。
以上就是为你介绍的关于**中期公司期货居间人的规定的法律知识，**中期公司按照与期货居间人签署的居间协议约定，支付居间人佣金。期货居间佣金经公司财务部门代缴代扣个人所得税及营业税后，划入其登记的同名银行帐户。