银行卡为什么要实名？

1. 银行卡为什么要实名？

这样可以方便受骗人金融账户信息被对方得知，对方又可以利用手机，电信等手段，得知自己的验证码，这种情况就可能会更改自己的业务，或者把自己账户里的钱财花费出去，几乎都不在手里储存现金，基本所有的钱都是存在银行账户，或者是金融软件里面，所以一旦自己的信息透露出去，很可能会危及到自己的账户安全，以及里面的资金也可能会丢失。一、如何进行银行卡诈骗？要银行卡号这种骗局一般就是通过PS和短信的方式进行诈骗。当骗子知道我们的手机号和银行卡的时候，他们就能够通过一些伪装的号码向我们发送带链接的短信，如果我们不小心点进去了的话，那么我们就被骗了。而PS就是通过P一些相关的转账聊天，进行恐吓，迫使我们转账给他们。此外在得到你的卡号和用户名之后，他还有可能克隆你的卡，然后直接取走你的钱，这就是很多人莫名其妙的卡还在但是钱被取走的原因，所以一定保护好你的个人资料。二、银行卡的注意事项银行卡闲置不用的话隐患是很多的。银行卡闲置不用的话，应该找发卡行来妥善解决。各家银行规定的都是不一样的，有的用户懒得去退。银行工作人员会提醒，银行卡虽然闲置，但是却有不少的隐患，比如隐私信息的流失。开户的时候，银行卡的磁条上都会储存我们的个人信息的，如果丢失处理不当的话，就会不小心造成隐私信息的流失。所以，不用的银行卡不可以直接扔掉的。很多银行卡在开卡以后还会产生年费，如果长期不用的话，会累积很多的年费。所以不要等着银行的主动联系，最好的办法是自己主动去到银行的网点进行注销。注销银行卡，只要持卡人将银行卡以及本人身份证拿到与开卡银行相同的银行，申请注销就可以了。如果银行卡丢失的话，还需要先补办一张银行卡，然后再进行销户。在银行柜员确认销户以后，会对卡片做剪角的处理。大约一个月以后，这张卡就会被销户了。如果是信用卡的话，也可以打信用卡中心的电话来进行注销。这样既可以避免隐私泄露，又可以不必浪费很多金钱。

2. 银行卡难道要实名了吗？

近日，有网友向蒙马财经反应，现在办理银行卡越来越难了！
今天去办银行卡，工作人员告知要提供公司所办的银行支行，居住证和就业证明，也就是说你得有份工作才能办卡！
几年之前银行为了扩张业务，办银行卡极其简单，现在是所有银行都要求这么严了吗？现在如果换工作的话，换一家公司就得办一张银行卡，真的很麻烦。
银行开户的手续为啥这么严格？为什么要问你工作单位、职业、地址等多项个人信息？为什么银行员工反复提示不要出租、出借、出售账户？
还有的网友反映：
去超市买东西无法用银行卡付款，显示状态异常，超市收银员告知需要去银行柜台查询具体情况。
追根溯源，这些都源于当前正在开展的“断卡行动”！
什么是“断卡”行动？
针对当前非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗违法犯罪日益突出的问题，2020年10月起，最高检会同最高法、公安部、工信部、人民银行等部门在全国联合开展“断卡”行动，依法严厉打击、治理、惩戒非法出租、出售电话卡、银行卡的违法犯罪行为。
断的是哪些卡？
手机卡：既包括平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付。为什么要“断卡”？
“断卡”行动与每个人息息相关！
大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给广大市民带来巨额的经济损失。斩断电话卡、银行卡的买卖链条，可以从源头遏制电信网络诈骗犯罪。
而出售、出租、出借本人银行卡、电话卡涉嫌电信网络诈骗等违法犯罪的，都将依法追究法律责任！
“断卡行动”自2020年10月10日国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡行动”部署会召开之后在全国各行各业展开。
如今，随着“断卡行动”进入攻坚期，多家银行响应“断卡行动”，开始了长期不使用的个人银行账户的清理工作。
1、中国工商银行
发布时间：2021年8月1日
清理范围：截至2021年8月20日，连续两年以上（含两年）未发生客户主动交易，账户余额小于等于10元人民币，且未办理个人贷款、存款、基金、理财等业务的账户，其账户功能将调整为非柜面业务只收不付。
2、中国建设银行
发布时间：2021年1月5日
清理范围：截至2020年10月31日，连续三年以上（含三年）未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为0，且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户。
3、中国农业银行
发布时间：2021年2月8日
清理范围：截至2020年12月31日，三年以上（含三年）没有交易、卡主账户及子账户存款余额为零且没有其他关联业务的借记卡。
4、中国邮政储蓄银行
发布时间：2020年11月23日
清理范围：个人活期存款账户最后一笔动账交易超过3年的；定活两便账户自起息日起满3年未发生业务的；整存整取定期储蓄账户（含存单）未约定转存的，到期后3年未发生业务的（约定转存的不设为长期不动户）。
5、平安银行
发布时间：2021年4月23日
清理范围：（1）长期不动户：截至2020年12月31日，连续两年以上（含两年）未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为0元，且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的I类个人银行结算账户。（2）一人多账户：同一客户在我行持有5个及以上正常或未激活的I类个人银行结算账户。
6、中信银行
发布时间：2021年4月23日清理范围：I类户：同一个人客户持有数量超过4个；Ⅱ类户：同一个人客户持有数量超过5个；Ⅲ类户：同一个人客户持有数量超过5个。
7、兴业银行
发布时间：2021年4月23日
清理范围：（1）一人多户：同一客户在我行持有5个及以上的个人人民币银行结算账户Ⅰ类户；或同一客户在我行持有4张及以上的个人借记卡卡片（社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外）。（2）睡眠户：账户余额为10元（含）以下，无我行个人贷款还款、储蓄国债、代扣代缴、三方存管等签约关系且账户连续两年（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）。
8、光大银行
发布时间：2021年5月6日
清理范围：对个人睡眠账户、长期不动账户开展清理，重点从一人持有4张以上光大银行Ⅰ类卡的情况开始梳理。
9、浦发银行
发布时间：2021年4月7日
清理范围：将逐步对同一客户在我行持有20个以上I类结算账户银行卡、同一客户在我行持有5个以上II类结算账户银行卡、5个以上III类结算账户银行卡的情况开展清理。
10、民生银行
发布时间：2021年2月22日
清理范围：同一个人客户名下超标准（Ⅰ类户超过1个或Ⅱ类户超过5个或Ⅲ类户超过5个）账户。
清理政策可谓越来越严，清理范围可谓越来越广。大家可以对照以下各银行的清理政策，检查下自己的银行卡，如有属于清理范围内的账户，且希望继续使用的，按要求完成账户激活。
（假舟楫者）

3. 银行卡要实名登记吗

银行卡实名制是为预防和打击银行卡犯罪，规范银行卡市场秩序，维护持卡人权益和社会公众对银行卡支付的信心。

补充：根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号)、《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号发布）等法律制度，各类个人人民币银行存款账户（含个人银行结算账户、个人活期储蓄账户、个人定期存款账户、个人通知存款账户等，以下简称个人银行账户）必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供真实、合法和完整的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。

4. 办理银行卡要求实名制是哪一年开始的？

办理银行卡要求实名制是2000年4月1日开始实行的。
依据《个人存款账户实名制规定》第一条规定，为了保证个人存款账户的真实性，维护存款人的合法权益，制定本规定。中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立个人存款账户的个人，应当遵守本规定。
按照《个人存款账户实名制规定》第五条规定，本规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。下列身份证件为实名证件：
(一)居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
(二)居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
(三)中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
(四)香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
(五)外国公民，为护照。
前款未作规定的，依照有关法律、行政法规和国家有关规定执行。

扩展资料：
办理银行卡要求实名制是从2000年4月1日开始实行的。
按照《个人存款账户实名制规定》第六条规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。
也就是说，不仅个人办理的时候需要办理人的身份证件，需要采用实名制。即使是代办人帮忙办理个人账户存款等金融业务的，还需要代办人的身份证件。
参考资料来源：百度百科-个人存款账户实名制规定

5. 银行卡和手机号不是都实名制了吗

办理银行卡，绑定的手机号码必须是实名制，银行会对相关信息进行验证。
① 办理银行卡预留手机号所有人需和银行卡持有人信息一致；
② 预留手机号为银行卡操作的重要凭证，如绑定支付宝、微信钱包、百度钱包等均需使用；
③ 预留手机号作为付款验证码接收工具，可确保资金安全；
④ 现手机实名制已全面推行，手机必须实名制办理；
⑤ 未办理实名制认证的，需在规定时间内补办。

6. 办理银行卡要求实名制是哪一年开始的？

办理银行卡要求实名制是2000年开始的。下列身份证件为实名证件：居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；外国公民，为护照。银行卡是指经批准由商业银行（含邮政金融机构）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。20世纪70年代以来，由于科学技术的飞速发展，特别是电子计算机的运用，使银行卡的使用范围不断扩大。不仅减少了现金和支票的流通，而且使银行业务由于突破了时间和空间的限制而发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使一个“无支票、无现金社会”的到来不久将成为现实。实名制，近年来开始兴起的身份证明制度。在办理和进行某项业务时，提供真实的能证明个人身份的证件或资料，填写真实的户籍姓名。最初启用实名制，源自网瘾低龄化，继而开始试水。紧随着网络化的不断发展，各种各样虚拟身份的交易日益干扰人们的正常生活，因此实名制渐渐成为一项社会管理的必要补充措施，其实施很大程度上带来了网络安全，甚至起到人们财产保障的重要组成部分。但是，另一方面其对个人隐私可能的侵犯，需要社会管理者不断深入探索研究。

7. 实名认证可以不用银行卡吗？

微信实名认证跳过银行卡验证需要在实名认证填写身份信息后选择暂不绑卡，按照提示操作即可完成认证。具体内容如下：
1、打开微信，进入支付页面。

2、点击右上角【···】进入支付管理。

3、点击【实名认证】进入下一步。

4、点击【立即认证】

5、这时候需要您同意服务协议及隐私政策才可以进入下一步，点击【同意】。

6、填写相应的身份信息点击【下一步】

7、这时候要求您进行绑卡操作，点击【暂不绑卡】就绕过了添加银行卡这一步了。

8、设置支付密码要求输入两次后，提示实名认证成功，点击【完成】即可完成实名认证。

注意事项：
1、实名认证成功后就可以进行相关的支付操作了，如果不需要提现也可以不绑定银行卡。
2、反电信网络诈骗中心接到多起冒充微信客服诈骗警情，骗子以需要“实名认证”为由，诱使事主点击木马链接，骗取银行卡信息，最后套走验证码，导致银行卡被盗刷。微信官方不会离开自身应用功能，更不会通过短信方式通知填写或完善任何资料，尤其是涉及填写身份证、银行卡或账户密码等包含隐私信息的资料。
3、切勿点击不明网页链接，更不要填写社交账号密码、手机验证码、银行卡密码等涉及财产安全的重要信息。

8. 为什么银行卡要实名认证

引言：现在几乎人手都有银行卡，但是银行卡申请需要满足相应的条件，如果未完成相应的条件，那么银行或许会向顾客发条信息，他会说“你未完成个人资料认证”，那这又是怎么一回事呢？下面小编来一一回答。

一、个人信息资料不全其实每个人的个人资料认证都是随着时代的进步不断的更新的。有一些资料需要自己去填，但是有些资料每一年都会不断的完善，资料一完善就需要自己重新填写，补充完整。这时候个人资料就会每年就会有不全的情况，所以银行会向顾客发条信息，提醒顾客去银行把资料补充完整个人信息资料以便能够更好的服务顾客在银行的要求。

二、未完成个人信息资料认证如果银行给你发，你未完成个人资料认证，其中最简单普遍的可能就是真的没有完成认证，或者说在银行非常忙碌的期间，只是给了顾客一张银行卡，简单的登记一下相关的资料，填写并没有要补充完整，就是在银行空闲下来，作为顾客发信息，说“你未完成个人资料认证”催促你去银行把个人资料认证补充完整，这样可以让银行在不同的时间减少工作的压力，让人力资源得以充分利用。

三、相关平台的认证最后一种情况，如果收到了，银行说为完成个人资料认证的消息，那么还有一种情况是在一些支付宝和一些支付软件上个人的认证是比银行的要求更严格的，因为在网上支付，他需要对网上的信息充分的了解，才能够未苏未谋面的人进行服务，所以银行发信息的原因，可能是在支付宝注册时要填写相关的信息，这个时候只需要去银行填写就可以完成了。