买基金时每份是1.06元,买了5000元，几年后基金的净值是1.1485.累计净值是6.02元,这

1. 买基金时每份是1.06元,买了5000元，几年后基金的净值是1.1485.累计净值是6.02元,这

每次分红，单位净值就会减少，因为那部分减少的钱就是拿来分红发给投资者的。但累计净值就是一直计算着已经发去的分红在内。

如果你想知道自己到底赚了多少，除了看单位净值的变化之外，还要看你选择的分红方式是现金分红还是分红再投资。

如果是现金分红就最简单，直接把分红的  每份金额加回到单位净值中去再来计算单位净值的变化量就能知道你赚的增长率是多少。而分红再投资就是把分红的金额换算成了份额给你了，因此市值不变，份额增长而单位净值减少了。

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2. 假设我花了10000块买了一种基金5000股数,。最新净值是1.5，怎么算现在还剩的金额？

以   基金净值*持有份数=总市值。
10000/5000=2.00     2.00*5000=10000
1.5*5000=7500元
当然，你申购时要扣申购费，赎回时要扣赎回费。

3. 算基金份额，2000元，当天净值是1.4，申购费是0.03%？

2000元买净值是1.4的基金，申购费0.03%是0.59982元，减去申购手续费申购后的基金份额是1428.143份

4. 昨天买了2000元基金，天天基金网买的，基金的确认成交净值是1.9530元是什么意思，确认份额是1

　　基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
　　基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
　　1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
　　2、未上市的股票以其成本价计算。
　　3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
　　4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
　　基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

5. 我买了一只基金，6000元，确认后的份额是5101.54，昨天的参考市值6041.75，浮动收益是194.80

基金参考市值，是指按照前一个工作日的基金净值乘以持有的份额来计算的市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。 基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。

浮动收益是指持有的基金等资产，在没有变现赎回之前，因为市场价格的变化造成的账面上的盈利或者是损失，暂时还不能算是真正的损失或者是盈利。

浮动收益会算入手续费，如果是第一天买入或申购，那有可能是负数；还有就是如果反复操作一只基金时由于前后成本摊薄问题，浮动收益可能有误差，以实际交易时的结算收益为准。
基金的市值是由份额*净值构成的，如果基金份额增加，但净值减少也会造成市值上升，但实际是亏损的。

6. 问题1：假设我买了10000块A基金，当天的净值是1.0；同时我买了10000块B基金，当天净值是2.0。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行，封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。
与此不同开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

基金投资是随市场变化波动的，涨或跌都有可能，请谨慎投资。如对基金的净值，份额有疑问建议咨询对应基金公司。
您可以通过平安口袋银行APP-首页-基金，在最上方输入“基金代码或名称”搜索，即可查询基金净值。

温馨提示：
1、以上信息仅供参考，不同基金交易规则不一样，以实际为准；
2、基金产品由基金管理有限公司发行与管理，平安银行仅作为代销机构，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。




应答时间：2021-09-16，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
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7. 在基金表中，那种是我基金真实的数据？比方说我买的时候是1元现在单位净值0.6006和累计净值2.5

累计净值就不用看了。交易主要是看单位净值。

累计净值是算上了过去的分红了，因为分红会使得净值下跌。
而交易的话，只用单位净值的。

判断是否盈利，
是用基金总资产减去本金。从净值上不一定可以反映出来。

目前的总资产=总份额X基金单位净值+过往现金分红
这三个要素都可以查询到，如果你选择的是红利再投资，则就不存在现金分红了，直接到份额里了。如果没选择过分红方式，则需要查看在你买之后的持有时间里是否有过分红，如果有，分红的钱是直接到你银行卡的，这部分自然要加上的。

本金也可以通过历史交易记录查到。
相减就是盈亏情况了。

8. 请问基金： 基金的昨日收益怎么计算呢？比如 投资了10000元本金买某基金，某基金的单位净值是1.392

基金收益计算公式：收益=本金/（1+申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金 
举个例子：花10000元买的基金净值是5.123，赎回时的净值是5.421元，申购费率1.5%，赎回费率0.5% 
其收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）； 
申购费用=申购金额 - 净申购金额；   
申购/认购份额＝本金/（1+申购费率）/申购日净值； 
赎回金额＝基金份额*赎回日净值*（1-赎回费率）；  
净申购金额=10000/（1+1.5%）＝9852.22元； 
申购费用=10000-9852.22＝147.78元；申购的基金份额=本金/（1+申购费率）/申购日