投资规划的内容简介

1. 投资规划的内容简介

本书适合参加CFP（国际金融理财师）资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对个人和家庭金融理财及投资规划感兴趣的读者。本书也可以供已经完成AFP资格认证培训和考试并准备深入学习金融理财的学员自学使用。

2. 投资规划的介绍

《投资规划》是CFP（国际金融理财师）资格认证考试系列参考用书之一，由国内享有盛誉、经国际金融理财标准委员会（FPsB）认可的专业金融理财培训机构北京金融培训中心（BFEC）联合北京当代金融培训有限公司组织编纂，是国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPsB china）推荐的CFP资格认证培训和考试参考教材。

3. 如何制定2017年投资规划

1、总结2016年财务状况

在做具体的理财规划之前，首先 要对自己家庭2016年的财务状 况进行总结和分析，包括收入、 支出、资产、负债等等，这是最 基本的前提。

只有清楚了解2016年的财务状 况，知道自己有哪些是必要支 出、收入状况如何、负债需要多 久才能还清等，才能制定出更合 理的理财规划方案。同时，也能 让清楚自己知道本年度的财富状 况，到底是增加了还是缩水了。

在清楚2016年的财务状况之 后，我们还需要对未来一年的收 入和支出做一个预算。收支预算 包括年度收支预算和月度收支预 算，两者都要按照量入为出的原 则进行制定。

我们在估算新的一年可能有多少 收入进账之后，可以参考上一年 度的财务状况，确定新一年的必 要支出，以及可以存下多少钱用 于投资理财。

2、设定理财目标

在制定了收支预算后，我们需要 确定个人/家庭的年度理财目 标。设置理财目标时需要注意两 点：一是理财目标必须量化，其 次是要有预计实现的时间。

需要注意的是，确定理财目标的 根本目的是给自己提供理财的动 力，明确奋斗方向。所以，理财 目标的设定必须是合理的，过大 或过小的目标都不利于理财，达 不到理财应有的效果，完全脱离 现状设置理财目标更是徒劳无效 的。比如我们可以设定年度财富 增值10万、获得总投资金额8% 的收益等等。

3、清楚自己的风险偏好类型

投资理财是实现财富保值增值的 重要手段，可以帮助我们实 现“钱生钱”，加速财富增长。但 如果选择的投资渠道不适合自 己，那最后则很可能不仅实现不 了理财目标，甚至还出现亏损。 因此，投资要根据实际资金情 况、个人风险偏好等因素来综合 考虑。

一般依据个人风险偏好将投资者 分为三个类型：保守型、稳健型 和积极型。大家可以点击文章左 下角“阅读原文”开始测试自己的 类型。结果立取哦~~

4、重视资产配置

首先要进行战略性资产的分配， 在所有的资产里做资产分配，了 解不同风险类型的投资品种的投 入比例，然后是投资品种、投资 时机的选择。通过前期对家庭财 务状况和理财目标进行分析和评 估后，需要对家庭的资产进行相 应的调整和配置，以期能达成未 来的理财目标。