银行的理财经理一般需要什么证书

1. 银行的理财经理一般需要什么证书

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。
AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。
CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。
两者区别：
1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。
2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。
3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。
4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

扩展资料：CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（CertificationofChinaBankingProfessional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。
按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。
资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。
考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。
参考资料:银行从业资格证百度百科

2. 银行理财经理需要考哪些证书

银行理财经理需要考的证书:首先银行从业资格证、基金从业资格证、证券从业资格证这些都是最基础的证书。其次还有一个重要的证书RFP证书。

RFP （Registered Financial Planner），全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际权威认证资质。RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有RFP认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务，因此对于银行理财经理而言这个证书有一定帮含金量。

3. 请问从事理财经理的还要考些什么证呢？谢谢

一： 证书级别必不可少
我们先看看下面这个数据：
证券从业证主要有5个科目：基础、交易、分析、基金、发行与承销； 
从业证：基础+交易(23.8万人拥有)，证券行业入门型证书，仅从事初级销售业务(薪资:2-4万/年)
一级证：基础+交易+分析(2.1万人拥有)，证券行业进阶型证书，可从事销售主管及以上销售类岗位也可从事营业部分析师(薪资:5-18万/年)
二级证：5门全考(仅1000多人拥有)，证券行业权威型证书，可从事总部自营投资分析师、研究员、私募操盘手(15-80万以上/年)
仅仅从证书拥有人数上看，从业证竞争是很激烈的，像楼主说的那样客户佣金战，从业证又只能从事初级的销售工作客户经理之类太累人！没多大前途。 如果你拥有一级证可以直接去面试投顾分析师， 国家现在不是有一个新岗位投顾分析师吗？ 广州这边家家证券公司招啊！一级证+本科学历+一年以上证券行业从事经验 = 月薪5000元左右，我在广州，其他地方多少钱不知道。 所以我的第一个建议是： “如果您打算长久在证券行业，第一件不能放弃的事就是考证”  。

二： 就业前景
证券业不用我多说，你既然坚定从事这个行业，就明白这个行业的前景。目前是国内最高收益的朝阳行业，是金融行业的重要支柱。无论在国内、国外都是“金领”的职业追求，是距离金钱财富最直接的行业。市场对金融人才需求的热情一直保持稳定增长的趋势。其中，高级金融顾问、高级投资分析师、高级服务管理师等招聘需求增加明显，专业化要求进一步提高，具深厚专业知识和多年从业经验的高级人才，以及具备横跨外汇、投资等领域的人才，均成为企业不惜高薪猎捕的对象。 没证书就没高岗位，还是要证书！ 

三：就业方向

证券的就业大方向主要有2个，第一是做营销业务，第二个是做分析师投顾，做业务类的考从业证就可以了，分析师方向要考一级或二级证。 所以第2个建议是还是考证。

四：金融行业现状
 
根据新浪财经的数据统计，金融行业的经纪业务竞争越来越大，几乎所有的证券公司都在潜规则打佣金战，抢占市场份额；这导致很多经纪业务的从业人员流动性非常大；对于刚要进入这个行业的初入者来说是非常不利的。现在拥有从业证已经不具备竞争力了；以后金融行业的发展趋势是专业的投资顾问人才，证券公司、银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、财经媒体、政府经济部门都青睐证券一级证或以上证书。所以第3个建议是还是证书。

五：就业范围
证券的就业范围比较广泛，有证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构、证券资信评估机构、金融资产管理公司、上市公司证券部、银行投资部、基金部等。   这么好这么多的工作，就不信没有诱惑死你去考证书。第4个建议是证书，囧。

以上是我经验之谈， 希望对你有所帮助， 你看完后应该明白这个行业的大概情况了。 因为你现在只有从业证，先客户经理做着，不做也不行啊，你只有从业证不是。 我建议你边做边考一级证，考过了差不多一年时间，跟公司领导关系也搞好了，投顾现状很缺人的，剩下的不用我说了吧？  先从营业部的投顾分析师做起， 渐渐嘿嘿。。。。

最后说一句，现状的投顾分析师因为是国家最新推出的岗位， 有很大缺口，每个证券公司都在招， 这是一个很好的机会，希望你把握。 但因为刚推出， 有些不健全，就是有些证券公司要求你有客户资源， 还有点像客户经理，但不同的是你几乎没有业绩压力。 能力强了，公司会把一些无主的公司内部客户给你维护， 时间久了我相信这个职位越来越难到手了，嘿嘿。

4. 银行为什么要求理财经理上岗要持有证券从业资格证

🌹亲～很高兴回答您的问题您 好～银行为什么要求理财经理上岗要持有证券从业资格证，要求必须持证上岗所谓AFP，是行业公认的金融理财行业权威等级证书，其广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等，也是理财师的基础资质认证之一。【摘要】
银行为什么要求理财经理上岗要持有证券从业资格证【提问】
🌹亲～很高兴回答您的问题您 好～银行为什么要求理财经理上岗要持有证券从业资格证，要求必须持证上岗所谓AFP，是行业公认的金融理财行业权威等级证书，其广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等，也是理财师的基础资质认证之一。【回答】
中国银行(港股03988)业协会发布了《中国银行业服务报告2018》，其中披露了各家银行理财师配备情况和专业资质认证人数。根据《证券日报》记者统计，国有大行在理财师持证方面普遍要求很严，股份制商业银行和城商行中各家银行差异较大【回答】
AFP是理财经理岗位必备的证书，不持证不能上岗，行里也鼓励行员进行资格考试【回答】
个人考取理财师的花费也不小，至少1万元起步。如果报名辅导班，则花费更甚。因此，有部分银行对于员工考取证书后有一定的费用补贴，鼓励员工进步【回答】
柜员转岗理财师渐增金融科技对银行的冲击越来越大，近两年银行柜员一直呈现减少趋势，而从柜员转岗成为理财经理则是许多人的必须选择。部分银行在柜员转岗时，有具备理财师资质员工优先转岗的规定【回答】