理财师职业生涯规划是怎么样的

1. 理财师职业生涯规划是怎么样的

理财师职业背景
随着过去30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。
理财师职业过渡期

不管是应届生或中途转行。第一条建议都是，你自己要对这个岗位有强烈的兴趣和热情。这份兴趣和热情，能帮你渡过初期很痛苦的起步阶段。
理财师的资源起步通常都是从零开始，客户是理财师的生命线，不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。

这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧（筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘）。同时在从业中积累其它基础技能点：金融基础、行业信息、客户群习惯。能进到一家好公司，事半功倍，他们能提供给你关键的资源。比如四大银行+招商银行的私人银行部、顶尖的财富管理公司诺亚财富。

理财师职业的分水岭

技能点包括：能够做好资产配置，了解各类资产的特性，能够为客户打理好资产。积累专业知识，好奇心必不可缺的。好的理财师对客户提出的非擅长领域内问题，会有好奇心去学习琢磨，这样会很快的积累很多专业知识，构建自己的专业知识网络。
资源上，在这几年里面开始利用积累的客户资源与信任，进行客户资源的转介绍。然后逐渐滚雪球。因为持续服务好每一个客户，他们就会放心的介绍圈子里的朋友给你。口碑介绍对理财师的帮助远远强于所有的营销推广。

理财师职业规划方向

资产管理人：有句行话叫“理而优则管”。罗胖子说过商业模式不外乎俩种：从地起价和拦路抢劫。理财师的收入是收转介绍的咨询佣金，属于拦路抢劫。而资产管理人则是通过资产运作保值增值，典型的坐地起价。因此相当一部分理财师在掌握充分的金融知识和资质后，转型做了资产管理人。理财师的知识面是广度，资产管理人的知识面是深度。

私人银行家：国内其实真正的私人银行业务还很少。理财师拥有为客户提供全方位财富管理能力的时候，就能向私人银行家迈进了。不再只是帮客户做资产配置买产品，而延伸向遗产传承，保障风险，健康管理，游学教育等等。国际上以荷兰和美帝的私人银行家发展最成熟。

家族工作室：服务对象更专注，成为一个家族的管家。服务的群体档次也更高。中国富一代们做了家族企业后，七姑八姨都在公司任职，怎么做法律筹划、税务筹划和财富传承，以家族治理、家族企业治理、家族传承规划以及家族信托为四大基石，来实现对家族（企业）的保护、管理与传承。需要更专注的量身定制服务。

独立理财师：IFA， 通常从飞单起家，不再局限于一家任职机构的产品，而是从全市场为客户的资产和需求去找寻资产标的。

区域高管：喜欢向管理岗位发展，可以成为公司的销售团队负责人，或区域负责人，负责考核、市场营销、培训系统开发、制度制定等工作；分享自己的经验与知识，为下属搭建培训体系、产品专业度、思维方式。

创业：三方财富是劳动密集型产业，销售的人数和其维护的资源数决定募集量多寡。所以翅膀长硬了的出来单干司空见惯。拉两三个合伙人就能自负盈亏野蛮生长。创业的市场和空间巨大。

2. 理财规划师的发展路径

你好，对于一个专业理财师的成长，其职业发展的典型路径一般遵循以下特点：第一，首先在拥有完整配置工具的金融机构工作5～8年的时间。第二，在体制和机制更灵活的财富管理机构工作5～8年的时间。第三，在财富管理机构成为业务线的合伙人、拥有自己的理财工作室和团队或成立自己的财富管理公司。【摘要】
理财规划师的发展路径【提问】
你好，对于一个专业理财师的成长，其职业发展的典型路径一般遵循以下特点：第一，首先在拥有完整配置工具的金融机构工作5～8年的时间。第二，在体制和机制更灵活的财富管理机构工作5～8年的时间。第三，在财富管理机构成为业务线的合伙人、拥有自己的理财工作室和团队或成立自己的财富管理公司。【回答】

3. 理财规划师的职业发展

理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。私人理财顾问更可通过，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。

4. 如何成为一个职业理财规划师?

1、丰富的金融业务知识和较强的应变能力
理财师这个职业是建立在金融混业或是半混业的基础上的，理财师目前在我国还是以帮助资者分析市场和产品为主，所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要熟悉其他金融机构的业务。比如银行的理财师不仅要熟悉银行卡、信贷、基金、银行保险等银行经验的业务，而且要了解信托、寿险、财险、税务等非银行业务。
因为投资者的需求涵盖银行、保险、信托、税务等多个方面，如果对投资者的提问无从回答或者答非所问，不仅难以解除客户心目中的疑惑，而且有可能丧失投资者的信任。投资者很可能会不喜欢或对理财师推销的金融产品，而喜欢听从一些“小道消息”并按照这些消息进行投资。
这就需要理财师较强的应变能力，能够积极提供有关信息并分析这些信息，告诉投资者那些可能是错误的，自己为什么希望投资者能够这么安排投资计划等等，只有这样，投资者才会相信理财师是业内的专家并且有足够的能力和经验帮助自己进行投资理财活动。
2、把握全局的综合能力
一位成功的理财师，应该是一位能够为投资者规划一段时期甚至一生财务计划的出色导演，所以必须有人生全局的把握能力，不仅仅是财务计划，还包括对职业计划、生活规划、教育规划等人生重大事件的潜在财务需求的把握，通过随意而亲切的交谈，了解投资者的人生计划和对于金融投资的认知程度、风险承受能力和对于收益的需求。
理财师所制定的理财计划，既不能过多地影响投资者正常的工作和生活，使投资者感觉到碍手碍脚，也不能过于疏散，难于实现相应的计划。理财师还要通过循循善诱的方式主动为投资者提供信息、工具和建议等方面的力所能及的帮助，而且这些帮助一定要符合总体人生理财计划的需求。
3、自我学习与自我发展能力
俗话说得好“艺多不压身”，做理财师也应该尽量做到精通生活中的“十八般武艺”，诸如购房买车、投资创业、养儿育女等，即使理财师本人没有丰富的人生阅历和知识储备，也应该有相应的朋友和资源，使理财师能够获得一定的知识和相关经验。特别是在目前，我国金融市场加速发展的阶段，各类新生事物层出不穷，相应的金融工具和操作方法也是日新月异，如果理财师不能在第一时间内掌握这些新工具，就可能逐渐被这个行业淘汰。
我认识很多精英，也看过很多经典案例。相对比来说，我认为自己的这方面比较欠缺，客户问的也多但是我就是答不到点子上，那么我想，等我掌握了这些知识，最起码我跟客户沟通的方向应该有了吧。之前听说过RFP证书，所以通过详细的了解，我决定开始系统的学习。
建议大家学习RFP五大模块课程：基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。
课程是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，让我能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。
投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，个人感觉整个课程体系特别流畅，非常务实。学习了整个课程，我觉得对于我未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。
其次，看的面更广阔，在投资策划中了解的更多一些，自己也尝试着去投资。比如基金、股票等等。
所以说理财师是一个自我激励、自我发展的职业，而作为一名金融领域全面的理财师，只有在各个具体领域有更多的专业人士支持，才能在自我发展的同时保证投资者的理财计划更加合理。

5. 理财规划师职业的看法

你好，亲亲，对于理财规划师职业的看法，我的见解如下：
理财规划师的职业目的就是为了帮助一些人进行财富的规划和积累。目前，线上理财用户80后、90后居多，他们将可投资资产的17%投在了货币基金类产品上，与投在银行存款储蓄上的占比旗鼓相当。【摘要】
理财规划师职业的看法【提问】
你好，亲亲，对于理财规划师职业的看法，我的见解如下：
理财规划师的职业目的就是为了帮助一些人进行财富的规划和积累。目前，线上理财用户80后、90后居多，他们将可投资资产的17%投在了货币基金类产品上，与投在银行存款储蓄上的占比旗鼓相当。【回答】
理财规划师这个职业的就业前景还是有很大的空间的，但是随着理财师岗位的增加，对于优秀的理财师的需求也是逐渐增加的，所以想要在理财师行业能够有更好的发展，还是需要自己在其他时间多学习一些关于理财规划师方面的知识或者是考一些和理财规划师相关的证书，这样在和客户沟通的过程中也容易让客户增加对自己的信任程度。【回答】
对于我来说，我觉得理财规划师是一个非常不错的职业，而且现在市场缺口还是挺大的。【回答】
我想以后从事这个职业，不知道现在行业现状，职业发展这些是怎么样的，还很犹豫【提问】
那您现在有没有相关的证书呢？【回答】

6. 怎么发展成理财规划师

您好，亲，很高兴为您解答。发展成为专业的理财规划师，小编认为以下三点尤为重要：1.具有丰富的金融业务知识和较强的应变能力。理财师这个职业是建立在金融混业或是半混业的基础上的，理财师目前在我国还是以帮助资者分析市场和产品为主，所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要熟悉其他金融机构的业务。因为投资者的需求涵盖银行、保险、信托、税务等多个方面，如果对投资者的提问无从回答或者答非所问，不仅难以解除客户心目中的疑惑，而且有可能丧失投资者的信任。投资者喜欢一些小道消息，这就需要理财师较强的应变能力，能够积极提供有关信息并分析这些信息的对或错。【摘要】
怎么发展成理财规划师【提问】
您好，亲，很高兴为您解答。发展成为专业的理财规划师，小编认为以下三点尤为重要：1.具有丰富的金融业务知识和较强的应变能力。理财师这个职业是建立在金融混业或是半混业的基础上的，理财师目前在我国还是以帮助资者分析市场和产品为主，所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要熟悉其他金融机构的业务。因为投资者的需求涵盖银行、保险、信托、税务等多个方面，如果对投资者的提问无从回答或者答非所问，不仅难以解除客户心目中的疑惑，而且有可能丧失投资者的信任。投资者喜欢一些小道消息，这就需要理财师较强的应变能力，能够积极提供有关信息并分析这些信息的对或错。【回答】
2.具有把握全局的综合能力。一位成功的理财师，应该是一位能够为投资者规划一段时期甚至一生财务计划的出色导演，所以必须有人生全局的把握能力，不仅仅是财务计划，还包括对职业计划、生活规划、教育规划等人生重大事件的潜在财务需求的把握，通过随意而亲切的交谈，了解投资者的人生计划和对于金融投资的认知程度、风险承受能力和对于收益的需求。【回答】
3.具有自我学习与自我发展能力。即使理财师本人没有丰富的人生阅历和知识储备，也应该有相应的朋友和资源，使理财师能够获得一定的知识和相关经验，特别是在目前，我国金融市场加速发展的阶段，各类新生事物层出不穷，相应的金融工具和操作方法也是日新月异，如果理财师不能在第一时间内掌握这些新工具，就可能逐渐被这个行业淘汰。【回答】

7. 如何成为一名优秀的理财规划师

1、不间断地去学习，获取各方面的信息和知识，古人云"腹有诗书语自华"，只有成为一个在理财方面知识渊博、经验丰富的规划师，才可能获得客户的信任。面对的客户，尤其是中高端的客户，大多受过良好的教育，有一定的社会地位，有广博的见识。
2、理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求都很高的职业;是一个可以从事一生的职业;是一个人越老越值钱的职业;是一个令人向往的职业;是一个需要终生学习的职业;是一个不断面临挑战的职业;是一个需要不断战胜自我的职业;如选择了这一职业，就意味着选择了挑战人生，挑战自我。要想成为一名优秀的理财规划师，就要不断地学习、实践。

8. 理财规划师的发展前途？

前景较好的4个职业，每一个都是香饽饽：网络工程、理财规划师