美国证监会SEC监管的RIA牌照怎么申请？

1. 美国证监会SEC监管的RIA牌照怎么申请？

美国SEC证监会颁发的RIA投资顾问牌照详解
美国证券交易委员会(US Securities and Exchange Commission，英文缩写SEC）是隶属于美国联邦政府一个独立的金融管理机构，直接对国会负责，具有一定的立法和司法权。1934年根据证券交易法令而成立。对全国和各州的130证券发行9370、证券交易所6165、证券商、投资公司等拥有根据法律行使管理和监督的权力。
 

       RIA牌照。RIA全称Registered Investment Advisor，即注册投资顾问。因为只有具备RIA牌照的投资机构，才能在国内开展美股销售等业务，如果不能获得相关资质，就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。
 

 如何拿到一张RIA牌照：首先，需要注册一家美国公司。
 
1、RIA要求必须以公司为主体，因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制，没有重名即可。不同的州所要求的注册资本不同，一般为50,000美金，不需要验资到位。需要提供当地的注册地址。一般办理时间在20个工作日。
2、以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注册账户，该系统除用于申请注册外，也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
3、在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。ADV表格包括两个部分，第一部分需要提供公司股东、人、过往被处罚记录等信息。第二部分分为两个小部分，需要提供申请人展业、潜在客户、利益冲突以及需要补充的相关个人信息。
4、在完成线上申请的同时，需要通过Series考试获取资质。考试内容包括各类职业道德、经济学知识、各类投资工具和投资分析等，72%正确率即可通过，执照终身有效、无需接受后续继续教育。
5、完成上述步骤之后等待审批即可
 

       不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。
       相对于中国的私募基金管理人资质采用行政审批制，且由于近年来国内对于金融业的监管呈现从严态势，因而使该牌照具有一定的稀缺性不同，美国的RIA采用注册制，申请难度适中、存量可观且持牌人分布广泛。
亿邦国际、宜信财富、海投金融、KIB、Token Club、Harbor、老虎证券、财鲸等交易商和平台都获得了美国SEC的监管许可，合规一定是不可或缺的。
 

2. 如何在美国证监会（SEC）上查监管？

真是佩服得六体投地啊

3. 美国证监会(SEC)对CFA特许资格有多高认同度？

2012年美国移民局曾表示，母语为中文的移民已是美国第二大移民群体， 作为国内EB-5投资人来说，如能判断美国EB-5项目的真实性、可靠性，从而避免出现资金被骗、绿卡遥遥无期的事情呢？
首先，投资人应当意识到美国移民法对EB-5移民的明确规定： 海外申请人的的资金必须投在有一定风险的项目上，因此投资者在投资一个项目之前，最好寻求专业人士对项目进行背景、商业模式、成本税费、投资结构的框架等进行尽职调查。综合各方调查后理性选择项目，降低投资风险，增加移民成功率。

首先观汇资深项目评估专家先与大家一起回顾一下过去几年，美国证监会SEC起诉的几起EB-5诈骗案：
1.芝加哥会议中心EB-5投资移民项目，涉案区域中心是“洲际区域中心芝加哥信托有限责任公司”（Intercontinental Regional Center Trust of Chicago LLC），主办人Anshoo Sethi，美籍印度人。公诉日期是2013年2月8日。该项目涉嫌蓄意夸大预算，误导投资人，EB-5总欺诈金额1.56亿美元。
2.美国（USA NOW LLC）EB-5项目，涉案区域中心是“当今美国区域中心有限责任公司”（USA Now Regional Center LLC），负责人Marco Ramirez和Bebe Ramirez，美国人。公诉日期是2013年9月30日，该项目涉嫌庞氏欺诈，并未经投资人许可挪走资金，涉案的EB-5欺诈金额为500万美元。
3.美籍华人Yin Nan （Michael）Wang及他多家公司。Michael Wang同时也是“富腾区域中心”（Velocity Regional Center）的主办人。公诉日期是2013年10月15日。该项目涉嫌操控庞氏欺诈，涉案欺诈总金额为1.5亿美元，其中EB-5 资金比例不详。
4.韩裔美国公民，律师贾斯汀·李（Justin Lee）及他多家公司。Justin Lee同时也是两家区域中心“堪萨斯生物炼油中心”（Kansas Biofuel Regional Center）和“西南生物炼油中心”(South West Biofuel Regional Center)的主办人。公诉日期是2014年9月3日。该项目涉嫌向投资人提供虚假信息，未经投资人许可挪走资金用于非协议目的，涉案的EB-5欺诈金额为1150万美元。
5.路凯国际集团能源EB-5项目。涉案的两家区域中心分别是得克萨斯州和路易斯安那州的“路凯能源基金区域中心”（Luca Energy Fund Regional Center）。主办人杨冰清，持美国绿卡的中国人。公诉日期是2015年7月6日。该项目涉嫌庞氏欺诈，并未经投资人许可挪走资金用于包括个人消费等，涉案EB-5 欺诈金额为6800万美元。
6.洛杉矶质子治疗肿瘤中心(LACPTC)， 是由太平洋质子治疗区域中心(Pacific Proton Therapy Regional Center, Pacific Proton EB-5 Fund, and Beverly Proton Center LLC. )运作的项目之一 美国证监会于2016年6月2日宣布对该中心负责人Charles C. Liu 和 Xin “Lisa” Wang的欺诈指控#。 起诉一堆夫妻欺诈并要求冻结期资产， 指控其挪用了EB-5投资人的资金，金额设计2700万美元。

在过去三年时间内，美国证监会强势介入EB-5投资移民项目调查，加大监管打击力度，掀起了一场前所未有的反欺诈执法风暴。 对国内投资人来说， EB-5投资移民项目中的欺诈， 其实可以从几个方面发现端倪：
1、项目预算超常规
项目的基础开发和经营条件，比如土地面积，开发成本和生产经营规模很大程度上决定了预算大小，正常的预算可在一定范围内浮动，但是超出合理范围则有问题。 投资人可以在网上找出美国同一区域， 周边项目开发成本的平均数字， 简单计算一下，就能得出这个项目预算是否明显超标。如果从预算方面进行分析，相信很快就会对项目真实性做出判断。
2、夸大项目预期收益
项目的预期收益由行业市场情况，开发商的经营管理经验甚至宏观经济环境，政策等都有关系， 判断一个项目的预期收益并不太容易。为达到吸引投资的目的，项目方如对预期收益评估过于乐观，甚至远超同行业历史最高点，投资人则需保持高度的警觉，高收益=高风险，而这个高风险也意味着欺诈可能性的增加。
3、隐瞒不良经营业绩
调查项目以往的经营业绩是规避欺诈的有效防范措施， 安全的项目是以优良的经营业绩来定义的。经营状态越好，欺诈的可能性就越小。
4.隐瞒区域中心的背景资料
资深的区域中心， 通常自成立之后运作过多个同类项目， 在I-526和I-829方面都保持着良好的记录， 有不少成功案例， 甚至早期项目已经完成出售或再融资， 到达还款阶段。 而对于区域中心主办人的个人信誉、历史等隐瞒不报， 也会增加项目的风险。
观汇提醒投资人应高度重视投资欺诈的警示迹象， 不要被保证获得永久绿卡；保证还款及稳定的高额投资回报等承诺所迷惑。 而未经注册的投资；未获许可的投资项目销售方；一个团队分别担任区域中心（Regional Center）、 项目方、中介公司等角色， 职责分工不明，EB-5投资款资金流向不明等问题。
美国EB5投资移民有风险，但随着美国证监会等相关执法部门的介入， 整个市场日趋规范化、监管化， 区域中心和项目优胜劣汰， 对于海外的投资人而言应该是利好的。

4. 美国证监会是如何表态ICO的？

美国证监会官员最新表示，虽然监管机构对ICO代币融资持“谨慎但开放”态度，但未来不排除要求ICO符合美国联邦证券法。SEC主席Jay Clayton也认为，除比特币等个别纯交易中介外，基本所有ICO都属于证券发行。

今年以来种种迹象显示，美国“证监会”SEC对ICO代币发行融资的监管会愈发趋严。
曾担任过哥伦比亚大学和纽约大学法学教授的Robert Jackson，今年1月11日被美国总统特朗普任命为SEC委员，任期到明年5月。他擅长于运用先进的数据科学技术增进证券市场透明度。
表示，美国证监会对ICO代币融资的发展持“谨慎但开放”态度。目前关注重点是保护受到伤害的投资者，但未来可能考虑寻求“新的路径”，令此类投资与美国1930年代证券法相互协调与合规。
当被问及他的态度是否暗示出，虚拟加密货币及代币领域会面临更多监管，或是直接被颁布禁令时，Jackson干脆地否定了两种可能：“上述情况都不会发生。” 有币圈媒体分析称，这代表美国证监会的执法重点是追查有欺诈性质的已发生融资案例，而不是完全禁止ICO市场发展。

不过与SEC主席Jay Clayton一样，Jackson认为任何ICO代币发行都应被视为传统的证券销售。他在采访中警告称，ICO市场完全等于SEC监管缺位的证券市场，或等于没有证券法的金融市场。宏观审视下，比特币这一新兴领域充满了有争议的发展，令投资者很难区分“投资”和“欺诈”。
市场参与者打着“数字工具”（digital instrument）的名义进行欺诈时，无论形式是虚拟货币还是代币，SEC和CFTC都将穿透表面，查验相关活动的本质，对违反证券和商品法律的活动提起诉讼。

从去年10月起，美国证监会SEC就盯上了当时大火的ICO市场，认为通过出售数字化货币来募资的公司，必须遵守美国联邦证券法。今年3月初，SEC发布了官方的框架型文件，提醒投资者注意数字化资产交易使用的非法平台，暗示对未经SEC注册的平台监管行动趋严。
今年起，美国证监会SEC也确实主动加大了对ICO个案的调查力度。1月底，SEC查没了得州数字货币银行公司AriseBank所持数字货币，认为发行的代币eACO未经SEC注册，违法了证券法。2月时，SEC对区块链概念股Overstock旗下tZero另类交易系统的2.5亿美元ICO开启审查，令公司股价跌超10%。3月中，SEC对数字货币对冲基金发起问询，调查是否有不当行为，共有80多家数字货币产业内公司收到传票，要求提供更多信息。
来源: 华尔街见闻

5. 美国证监会(SEC)对CFA特许资格有多高认同度？

美国证监会(SEC)对CFA特许资格是等同美国证券从业员第七系列(Series 7) 法定资格。

6. 为什么美股 美国证监会sec文件不能打开？都是乱码.

负责监督证券市场及保障投资者的利益。除此之外,委员会也负责监督美国的企业收购美国证监会(SEC),美国国会成立的政府委员会,负责监督证券市场及保障投资者的利益...除此之外,委员会也负责监督美国的企业收购项目。美国证监会由五名委员所组成

7. 怎样从 美国证监会官方网站 看阿里巴巴的 招股说明书？最好有截图

这行吗

8. 证券交易委员会 （SEC ）是什么意思啊？

中国证监会为国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。
　　中国证监会设在北京，现设主席1名，副主席4名，纪委书记1名(副部级)，主席助理3名；会机关内设21个职能部门，1个稽查总队，3个中心；根据《证券法》第14条规定，中国证监会还设有股票发行审核委员会，委员由中国证监会专业人员和所聘请的会外有关专家担任。中国证监会在省、自治区、直辖市和计划单列市设立36个证券监管局，以及上海、深圳证券监管专员办事处。
　　依据有关法律法规，中国证监会在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：
　　(一)研究和拟订证券期货市场的方针政策、发展规划；起草证券期货市场的有关法律、法规，提出制定和修改的建议；制定有关证券期货市场监管的规章、规则和办法。
　　(二)垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管；管理有关证券公司的领导班子和领导成员。
　  (三)监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由证监会负责的债券及其他证券的发行、上市、交易、托管和结算；监管证券投资基金活动；批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。
　  (四)监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为。
　  (五)监管境内期货合约的上市、交易和结算；按规定监管境内机构从事境外期货业务。
　  (六)管理证券期货交易所；按规定管理证券期货交易所的高级管理人员；归口管理证券业、期货业协会。
　  (七)监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记结算公司、期货结算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构；审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务；制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施；指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员资格管理工作。
　  (八)监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市以及在境外上市的公司到境外发行可转换债券；监管境内证券、期货经营机构到境外设立证券、期货机构；监管境外机构到境内设立证券、期货机构、从事证券、期货业务。
　  (九)监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。
　  (十)会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格，并监管律师事务所、律师及有资格的会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货相关业务的活动。
　  (十一)依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚。
　  (十二)归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。
　  (十三)承办国务院交办的其他事项。