境外银行开户为什么会被拒呢？

1. 境外银行开户为什么会被拒呢？

2. 香港公司申请银行开户被拒绝的话，是因为什么？

企业账户一般拒开原因：1，文件不齐全，香港公司资料，采购合同、销售合同、银行流水、运输单、国内公司资料等等。2，银行问题与文件存在问题，文件与文件之间不符合，文件与回答客户经理问题时不符合。3，无购买理财保险，银行经理没有进件。4，地区涉及高危贸易来往。
香港公司注册银行账户有很多注意事项，我们简单列举如下：
一、汇丰银行开户注意事项1. 开户敏感行业：基金Fund ，金融Finance，资本Capital，慈善Charity, 矿产Mineral，石油，股票，珠宝、贵金属、服务……，如是化学物或专有名称，可写中文且必须写明作用，用途等，只要觉得银行可能无法理解或范围太广，就必须加以说明。注意公司名字与主要产品是否会相差很多。主要产品不可随便改动，以免影响成功开户。2.开户敏感国家：战乱，政治局势不稳定的国家都不可以，具体可详细咨询通惠顾问的专业商务顾问。3.业务证明：一些实际的交易文件，例如发票、合同、采购和销售订单，产品说明等，需体现公司名或董事名字签名。一般最少需提供1-2份左右。4.其他资料：一定要有国内公司，且国内公司提供近三年的财务审计报告；董事股东地址证明文件；香港公司业务合同；国内及香港组织架构图，董事开户会议记录……二、香港恒生开户注意事项：1、开户敏感行业：基金Fund ，金融Finance，资本Capital，慈善Charity, 矿产Mineral，石油，股票，珠宝、贵金属、服务……，如是化学物或专有名称，可写中文且必须写明作用，用途等，只要觉得银行可能无法理解或范围太广，就必须加以说明。注意公司名字与主要产品是否会相差很多。主要产品不可随便改动，以免影响成功开户。2、开户敏感国家：战乱，政治局势不稳定的国家都不可以，具体可详细咨询通惠顾问的专业商务顾问。3、业务证明：一些实际的交易文件，例如发票、合同、采购和销售订单，产品说明等，需体现公司名或董事名字签名。一般最少需提供1-2份左右。4、大陆公司必须是董事股东本人名下的,且大陆公司占股比例要是大股东。我们暂时只列举以上两种给您参考

3. 为什么银行开户时，会被拒绝开户申请？

您好，为了有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为，人民银行要求各银行业金融机构和支付机构应认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
银行业金融机构和支付机构将严格审查异常开户情形，必要时会拒绝开户。开户时会被拒绝的情况包括：不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。
按照正确规定开立和使用账户，这都是为了保护我们的财产安全和合法权益。
希望对您有帮助，欢迎点赞关注我们。

4. 什么情况银行拒绝开户

单位开立支付账户，应当参照《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)第十七条、第二十四条、第二十六条等相关规定。要求单位：提供相关证明、面对面核实身份、多重交叉验证。
对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位，支付应当于2017年6月底前按照上述要求核实身份。完成核实前不得为其开立新的支付账户；逾期未完成核实的，支付账户只收不付；完成核实工作后，将有关情况报告法人所在地人民银行分支。
加强对异常开户行为的审核有下列情形之一的，银行和支付有权拒绝开户：
对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付应当暂停其所有业务，银行和支付向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。2016年12月1日起：非柜面转账--单位账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位确认后方可转账；支付账户转账——— 支付在为单位开立支付账户时，应当与单位签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。

5. 什么情况银行拒绝开户

银行拒绝开户的情况如下：1、没有有效证件，或者身份证失效，无法在系统中进行联网核查的需要到公安部门打证明才可以办理；2、不满足独自开卡的年龄，如果是十六岁以下去办理，则需要监护人出具代理人、被代理人的有效身份证件以及证明二者关系的文件，并由监护人与被监护人一同去银行办理；3、如果是信用卡，则在征信不良、不能提供完整的资料以及没有稳定收入的情况下，则一般不给予办理。银行卡分为借记卡和贷记卡，其中借记卡就是我们的储蓄卡，贷记卡就是信用卡，在这两类卡中，信用卡的门槛要更高，且额度与持卡人的个人信用状况以及收入状况有关。企业银行开户所需材料如下：1、营业执照正本、副本；2、公司章程；3、法定代表人身份证原件及复印件；4、合伙人或股东身份证复印件；5、经办人身份证原件及复印件；6、五章（公章、财务章、法人章、合同专用章、发票专用章）；7、当地银行要求提供的其他材料。银行开户流程如下：1、提前预约银行客户经理或直接带相关材料前去；2、在客户经理的指引下签相关文件、盖章；3、银行会将相关资料报送央行，一般需要五个工作日，央行会下发开户许可证；4、等待客户经理通知去取证、回单卡、U盾等；5、在客户经理的指引下进行账户存款等剩余操作。银行，是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一，银行按类型分为中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行。

6. 银行人如何巧妙拒绝可以开户

亲爱的您好。很高兴为您解答，可以选择以下理由拒绝开户哦:1、材料不齐：比如身份证件、住址证明、银行流水、工作证明这一类材料有缺失；2、不符银行开户申请：例如涉及到银行开户理由、资金来源、银行开户后资金进出额不对等的情况；3、银行主管不愿开，觉得具有风险性；4、申请人的个人征信存在问题；5、客户的办卡频次高于了规定。希望我的解答对您有所帮助😊😊【摘要】
银行人如何巧妙拒绝可以开户【提问】
亲爱的您好。很高兴为您解答，可以选择以下理由拒绝开户哦:1、材料不齐：比如身份证件、住址证明、银行流水、工作证明这一类材料有缺失；2、不符银行开户申请：例如涉及到银行开户理由、资金来源、银行开户后资金进出额不对等的情况；3、银行主管不愿开，觉得具有风险性；4、申请人的个人征信存在问题；5、客户的办卡频次高于了规定。希望我的解答对您有所帮助😊😊【回答】

7. 香港银行开户为什么会被拒绝开户

要看你问的是香港个人账户还是企业账户。
个人账户一般拒开原因：
1，文件不齐全，身份证、港澳通行证、住址证明、流水证明。
2，银行对答不符合开户申请，涉及开户原因、资金来源、开户后资金出入额等不对等。
3，银行经理不想开，认为存在风险。（要看经理是否愿意帮开，不然会直接拒绝）
企业账户一般拒开原因：
1，文件不齐全，香港公司资料，采购合同、销售合同、银行流水、运输单、国内公司资料等等。
2，银行问题与文件存在问题，文件与文件之间不符合，文件与回答客户经理问题时不符合。
3，无购买理财保险，银行经理没有进件。
4，地区涉及高危贸易来往。
如需开户，可TB搜"深钻会计”，免购买理财产品保险。

8. 银行能拒绝个人开户吗

能，有些人可能会因为没有工作而被银行拒绝开户，还有的会在开户时被要求提供一些补充证明材料，比如工作的劳动合同、工作单位加盖公章证明、房产证或本地户口本等。为什么会出现开卡难新开一张银行卡经历如此繁复流程的背后， 是“断卡”行动的成果显现。为严厉打击违法贩卖电话卡、银行卡等行为，坚决杜绝电信网络诈骗案的频繁发生，切实维护社会治安稳定以及百姓的合法权益，国家重拳出击开展打击、整治、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。作为实施网络诈骗的信息流和现金流的载体，手机卡和银行卡成为此次“断卡”行动的主要整治对象。其中，银行卡方面除了包括个人银行卡，还包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付。受“谁开卡、谁负责”原则的影响，一些银行对于新开卡用户设置的门槛也随之提高，并且给一些无法提供辅助证明材料，但却有实际开卡用途的客户造成不便。对于各家银行而言，无论是处于监管压力，还是本身对于风险属性评估，在理解和执行政策时标准都会有不一致的地方，因此对用户的风险审核的力度就会不一致。部分银行在此过程中出现矫枉过正的动作，与此前怠慢小微企业开户的举动如出一辙，表明部分银行未能精准识别客户风险状况并采取差异化的服务措施，未能处理好风险防控和优化服务的关系，给部分具有合理开卡的请求人为增设阻碍。所以银行还是需要以便民服务为主要宗旨，适当精简和优化业务办理流程，明确前中后各部门职责，充分发挥技术手段作用，加强事中、事后等环节的检测分析能力。受“断卡”行动影响，目前个人在一家银行全国范围内开立的实体储蓄卡总数原则上不能超过4张，并且每个人仅能在同一家银行开通一个一类账户，如果持有10个以上多家银行的一类账户，或10个以上二、三类账户，银行将会与客户联系进行核查。