如何加强对银行员工异常行为的分析排查

1. 如何加强对银行员工异常行为的分析排查

仅供参考：
 为进一步强化员工行为动态管理，实现案防关口前移，有效消除案件风险隐患。始终坚持“一岗双责、分级负责”的责任机制，把业务管理与人员管理有机结合，定期排查与不定期排查相结合，多渠道、多形式扎实抓好员工异常行为排查工作，确保员工队伍思想稳定，取得较为明显的成效。
    一、加强日常排查，掌握员工思想动态。该行一是充分发挥支行、部门负责人与员工直接、频繁接触的优势，通过平时的业务处理、工作交流、相互交往、日常表现等观察、掌握员工思想动态。二是管理人员定期和不定期的与员工进行个别谈话，了解辖属员工的思想、工作、学习及生活情况；三是召开小范围的员工座谈会、专项问询、问卷调查等，了解员工的思想及行为动态。
    二、加强家庭走访，建立联系机制。该行以支行、部门为单位，建立员工家庭联系信息，定期走访辖属员工家庭，与员工的配偶、父母、子女、亲属等进行经常的交流、座谈，了解员工家庭情况和八小时之外的行为动态。。
    三、加强社会走访，及时消除隐患。该行员工行为动态管理小组办公室组织专人，定期走访当地公安局、检察院、法院、工商局、税务局、小额融资公司、担保公司等相关单位，建立工作联系，系统掌握全辖员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象；有无经商办企业行为；是否参与民间借贷，是否存在违规担保行为；是否存在以职务便利谋取私利等，准确掌握员工的社会交往、投资消费、遵纪守法等情况。
    四、加强监测分析，强化制度执行。该行多渠道加强员工行为动态的监测分析。一是通过工会、共青团等群众组织，了解员工参与组织活动情况；二是综述运用监督检查系统，调阅各级各类检查报告，掌握员工的工作能力，制度执行和奖罚情况；三是通过业务运营风险管理系统、反洗钱风险监控系统、录像监控系统、信用卡违规透支信息等，发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况。对收集的信息分类分析排查，加强事先防控。
    五、拓宽监督渠道，加大监督的力度。该行一是运用95588客户投诉系统，了解员工在服务质量、履责方面的情况；二是在该行网讯设立举报电话，各营业网点设立举报信箱，受理员工和客户的举报和投诉，拓宽监督渠道；三是在全辖建立员工行为动态管理台帐，按期报送员工行为动态管理信息，积极构建员工行为动态管理的常态机制，促进全辖干部员工遵章守纪，廉洁从业，依法合规经营。

2. 如何加强对银行员工异常行为的分析排查？

加强对银行员工异常行为的分析排查的办法：
一、加强日常排查，掌握员工思想动态。充分发挥支行、部门负责人与员工直接、频繁接触的优势，通过平时的业务处理、工作交流、相互交往、日常表现等观察、掌握员工思想动态。管理人员定期和不定期的与员工进行个别谈话，了解辖属员工的思想、工作、学习及生活情况；三是召开小范围的员工座谈会、专项问询、问卷调查等，了解员工的思想及行为动态。
二、加强家庭走访，建立联系机制。该行以支行、部门为单位，建立员工家庭联系信息，定期走访辖属员工家庭，与员工的配偶、父母、子女、亲属等进行经常的交流、座谈，了解员工家庭情况和八小时之外的行为动态。
三、加强社会走访，及时消除隐患。该行员工行为动态管理小组办公室组织专人，定期走访当地公安局、检察院、法院、工商局、税务局、小额融资公司、担保公司等相关单位，建立工作联系，系统掌握全辖员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象。
有无经商办企业行为；是否参与民间借贷，是否存在违规担保行为；是否存在以职务便利谋取私利等，准确掌握员工的社会交往、投资消费、遵纪守法等情况。
四、加强监测分析，强化制度执行。该行多渠道加强员工行为动态的监测分析：
1、是通过工会、共青团等群众组织，了解员工参与组织活动情况。
2、是综述运用监督检查系统，调阅各级各类检查报告，掌握员工的工作能力，制度执行和奖罚情况。
3、是通过业务运营风险管理系统、反洗钱风险监控系统、录像监控系统、信用卡违规透支信息等，发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况。对收集的信息分类分析排查，加强事先防控。

3. 如何加强对银行员工异常行为的分析排查？

加强对银行员工异常行为的分析排查的办法：
一、加强日常排查，掌握员工思想动态。充分发挥支行、部门负责人与员工直接、频繁接触的优势，通过平时的业务处理、工作交流、相互交往、日常表现等观察、掌握员工思想动态。管理人员定期和不定期的与员工进行个别谈话，了解辖属员工的思想、工作、学习及生活情况；三是召开小范围的员工座谈会、专项问询、问卷调查等，了解员工的思想及行为动态。
二、加强家庭走访，建立联系机制。该行以支行、部门为单位，建立员工家庭联系信息，定期走访辖属员工家庭，与员工的配偶、父母、子女、亲属等进行经常的交流、座谈，了解员工家庭情况和八小时之外的行为动态。
三、加强社会走访，及时消除隐患。该行员工行为动态管理小组办公室组织专人，定期走访当地公安局、检察院、法院、工商局、税务局、小额融资公司、担保公司等相关单位，建立工作联系，系统掌握全辖员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象。
有无经商办企业行为；是否参与民间借贷，是否存在违规担保行为；是否存在以职务便利谋取私利等，准确掌握员工的社会交往、投资消费、遵纪守法等情况。
四、加强监测分析，强化制度执行。该行多渠道加强员工行为动态的监测分析：
1、是通过工会、共青团等群众组织，了解员工参与组织活动情况。
2、是综述运用监督检查系统，调阅各级各类检查报告，掌握员工的工作能力，制度执行和奖罚情况。
3、是通过业务运营风险管理系统、反洗钱风险监控系统、录像监控系统、信用卡违规透支信息等，发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况。对收集的信息分类分析排查，加强事先防控。

4. 银行员工异常行为排查谈话问什么

银行员工异常行为排查谈话问什么你好，亲，[开心]一是日常观察，掌握动态。在日常工作中注意观察，通过观察员工精神状态、工作态度、言论行径等,了解员工的言行举止是否异常。二是谈心谈话，了解情况。行领导与员工个别谈话，全面了解其本人或其他员工思想和行为状况。三是检查员工考勤记录、工作文件、管理系统流程留痕以及监控录像等相关资料，掌握员工行为动态，分析排查异常行为、案件线索，识别潜在风险隐患。四是自查承诺与集中排查相结合。支行在内部排查和外部排查等方式基础上，组织员工对照《员工异常行为自查表》进行自我检查，如实填写表格，并签字确认，自我负责。五是走访调查等多方获取信息。通过走访员工家庭、客户以及查询中国人民银行征信系统、中国执行信息公开网、中国裁判文书网等获取相关信息，形成全方位、多维度的立体排查格局，全面掌握全行员工行为情况，有效前移控制关口，确保抓早、抓小，提前识别风险信号，有效防范和化解风险，预防员工异常行为的发生。希望能帮助到您！【摘要】
银行员工异常行为排查谈话问什么【提问】
银行员工异常行为排查谈话问什么你好，亲，[开心]一是日常观察，掌握动态。在日常工作中注意观察，通过观察员工精神状态、工作态度、言论行径等,了解员工的言行举止是否异常。二是谈心谈话，了解情况。行领导与员工个别谈话，全面了解其本人或其他员工思想和行为状况。三是检查员工考勤记录、工作文件、管理系统流程留痕以及监控录像等相关资料，掌握员工行为动态，分析排查异常行为、案件线索，识别潜在风险隐患。四是自查承诺与集中排查相结合。支行在内部排查和外部排查等方式基础上，组织员工对照《员工异常行为自查表》进行自我检查，如实填写表格，并签字确认，自我负责。五是走访调查等多方获取信息。通过走访员工家庭、客户以及查询中国人民银行征信系统、中国执行信息公开网、中国裁判文书网等获取相关信息，形成全方位、多维度的立体排查格局，全面掌握全行员工行为情况，有效前移控制关口，确保抓早、抓小，提前识别风险信号，有效防范和化解风险，预防员工异常行为的发生。希望能帮助到您！【回答】

5. 银行业员工行为存在的问题

一是强化内外协调联动。建议监管部门加强与公检法等职能部门的联动协调，简化银行查询手续，协调促进提升职能部门的配合度；健全监测系统建设，突破账户查询界限；构建信息交流平台，如利用案防工作会等契机通报案例，组织各银行机构交流好的做法，相互促进辖区银行业案防水平整体提高。同时银行内部条线部门之间加强沟通交流，加强日常排查，掌握员工思想动态，及时发现风险苗头，治病救人；各部门落实交心谈心和家庭走访工作，实时掌握员工家庭生活状况，做好心理疏导，切实解决员工思想、工作、生活问题。

二是完善系统平台建设。充分发挥科技系统的作用和优势，建立员工行为管理信息系统，赋予员工相互监督的责任，实现“自律、他律、律他”有机结合，早预警、早识别、早处置。优化可疑交易预警机制和员工账户监测系统等，将异常社交、异常收入、异常消费等情况纳入监测系统，并及时跟踪核实、处置异常行为。

三是创新教育培训方式。注重员工心理疏导，通过设置“解压室”、请专业的心理辅导师为员工缓解压力，增强员工信心和抗压能力。注重员工人文关怀，增进员工归宿感。注重纠正员工思想偏差，组织员工到廉洁教育基地参观学习，聘请监察人员剖析案例、服刑人员现身说法，强化员工规矩意识。

6. 银行员工异常行为排查存在哪些问题

一、管理理念不到位
部分行（社）在经营管理理念上存在着不同程度的认识偏差。经营上重规模扩张、轻风险防范；管理上重任务考核、轻思想教育；用人上重业务能力、轻道德品行。
内控上重制度建立、轻过程控制等。“唯以数据指标论英雄”的考核机制导致基层分支机构案防工作呈现“宽松软”的状态，基层员工思想职业道德、法纪观念、合规意识有所淡化。
二、行为排查不到位
部分行（社）对银行员工异常行为、新兴业务领域方面的排查频度、力度不够。排查发现问题后仅简单地对员工进行经济处罚，忽视了举一反三及后续整改。上述情况易造成对银行员工异常行为发现不及时、违规行为纠正不到位、责任追究处理不严厉，导致一些员工存在侥幸心理，留下案件风险隐患。
三、问责处罚不到位
一些行（社）在对案件责任人和违规行为责任人进行责任追究时，往往避重就轻、处而不罚或弹性处理，制度形同虚设。
一是为了业务发展，带病提拔。有些违规行为责任人虽有违规但因拓展业务需要仍予提拔重用。
二是为了队伍稳定，带病流动。担心影响违规责任人职业发展，通过平级调离等形式“保护”违规责任人，未作降职降级处理。
三是为了维护形象，包庇纵容。存在大事化小、小事化了的情况，使得一些应该及时处理的问题长期搁置。
四、方法手段不到位
目前，各行（社）开展的员工异常行为排查，都以参与非法集资、与客户非正常资金往来、违规代客办理业务、违规使用印章、经商办企业等为重点。
五、上级主管部门跟进不到位
虽然对员工的异常行为排查情况，各行（社）均会向上级主管部门及监管部门报送，而上级与监管部门因受限于自身实际情况，对于各行（社）开展员工异常行为排查结果的真实性、准确性的调查无法做到全面覆盖、及时跟进，处置、监管震慑作用有所削弱。

相关建议
一、建立科学排查机制。适当缩小排查范围，排查重点应集中于法案可能性大的重要业务操作岗位或重点人员。改变排查方式，一般而言排查活动不宜公开进行，应采取低调、隐秘方式开展排查。探索改变排查方法，家访宜选择员工生日、重大节日等特殊节点进行。
将员工行为风险防范的工作思路从传统的发现问题、事后补救，逐渐转变为事前预防、事中控制，主动实现风险关口前移，真正从源头上控制风险的产生。
二、建立责任追究制度。要明确排查各行（社）的职能部门、业务部门负责人和员工在排查工作中的责任，严格督促落实排查制度，对应发现而未发现的员工明显异常行为，要及时作出相应处理，对于酿成事故或发生案件的要严肃追究排查人的责任。
三、调动员工参与热情。一方面，要加强企业文化建设和员工思想道德教育，营造团结、奉献的工作氛围，增强企业的凝聚力和员工的责任感。另一方面，要进一步完善用工制度和收入分配制度，将企业的发展和员工的命运紧密结合，增强员工的主人翁意识。

7. 银行工作人员疏忽导致损失怎么办

法律分析：银行工作人员因工作失误，造成客户损失，应由银行承担赔偿责任
损失较大的可以起诉至法院，金额较小的可以与银行协商解决。
法律依据：《中华人民共和国民法典》
第三条 民事主体的人身权利、财产权利以及其他合法权益受法律保护，任何组织或者个人不得侵犯。
第一千一百六十五条 行为人因过错侵害他人民事权益造成损害的，应当承担侵权责任。
依照法律规定推定行为人有过错，其不能证明自己没有过错的，应当承担侵权责任。
第一千一百六十七条 侵权行为危及他人人身、财产安全的，被侵权人有权请求侵权人承担停止侵害、排除妨碍、消除危险等侵权责任。

8. 银行工作人员疏忽导致损失怎么办？

法律分析：
银行工作人员因工作失误，造成客户损失，应由银行承担赔偿责任
损失较大的可以起诉至法院，金额较小的可以与银行协商解决。

法律依据：
《中华人民共和国民法典》
第三条 民事主体的人身权利、财产权利以及其他合法权益受法律保护，任何组织或者个人不得侵犯。
第一千一百六十五条 行为人因过错侵害他人民事权益造成损害的，应当承担侵权责任。
依照法律规定推定行为人有过错，其不能证明自己没有过错的，应当承担侵权责任。
第一千一百六十七条 侵权行为危及他人人身、财产安全的，被侵权人有权请求侵权人承担停止侵害、排除妨碍、消除危险等侵权责任。