某客户现在购买了一种债券，10年期，息票率8%，每年付息一次，到期收益率为10%，面值为1000元。

1. 某客户现在购买了一种债券，10年期，息票率8%，每年付息一次，到期收益率为10%，面值为1000元。

额，这个题很简单哦。不过计算我就不算了，暂时手上没有金融计算器。这个债券是年付，年利息就是80=8%*1000，这样的现金流共有10个，从1年到10年，最后你加上到期的那个票面1000元，可以算出目前该债券的价格，P0=80/(1+10%)+80/(1+10%)^2+80/(1+10%)^3++++1080/(1+10%)^10，得到P0，这个就是目前债券的价格，上式中的10%为到期收益率。那么一年后，由于到期收益率变为9%，债券的价格也发生变化，计算方法同理，P1=80/(1+9%)+80/(1+9%)^2+80/(1+9%)^3++++1080/(1+9%)^9算出来P1，注意这里由于债券只剩余9年了，所以最后的计算只有9次方，把P1和P0算出来，二者的差就是你获得的资本利得，由于你拿到了利息，所以再把利息加上，就得到了你获得的总收益，除以P0，就得到你持有该债券的持有期收益率。 用excel表给你算出个结果，P0=877.11，P1=940.05，收益率是16.30%，不知道你有答案没。

2. 一笔年利率为8%，面值为1000元，期限为5年的债券，某投资者以900元价格买入 持有期收益率

持有期收益率，是债券买卖价格差价加上利息收入后与购买价格之间的比率，其计算公式是：
持有期收益率=（出售价格-购买价格+利息）/（购买价格*持有年限）×100%
如果该债券是到期一次性还本付息，则其中投资取得的利息为零。
持有期收益率=（980-900）/（900*2）*100%=4.44%
如果债券每年支付利息，期间获利息8%*1000*2=160：
持有期收益率=（980-900+160）/（900*2）*100%=13.33%

3. 某人投资一个4年期面值为1000元的债券,票面利率6%,每年年末付息,目前市场价格是950元，问其到期收益率

目前买入价格等于950元 ， 每年底分红= 1000*0.06=60元。 假设为 r。到期收益率为 R（年化）950（1 + R）^4 = 60(1+r)^3+60(1+r)^2+60(1+r)+60+1000如果题目中有基准利率，则带入计算。如果题目中没有给出基准利率，如果假设为0的话950（1+R）^4 = 60*4 +1000 = 1240解出即可得到R债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金，按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券。[1]债券（Bonds / debenture）是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹借资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者（债券购买者）即债权人[2]。债券是一种有价证券。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券（定息证券）的一种。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。债券面值是指债券的票面价值，是发行人对债券持有人在债券到期后应偿还的本金数额，也是企业向债券持有人按期支付利息的计算依据。债券的面值与债券实际的发行价格并不一定是一致的，发行价格大于面值称为溢价发行，小于面值称为折价发行，等价发行称为平价发行。债券作为一种债权债务凭证，与其他有价证券一样，也是一种虚拟资本，而非真实资本，它是经济运行中实际运用的真实资本的证书。债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有如下特征：偿还行，流动性，安全性，收益性。

4. 某零息债券面值为1000元，期限5年。某投资者于该债券发行的第3年末买入，此时该债券的价值应为多少

该债券的价值应为1000/(1+8%)^(5-3)=857.34元。

5. 某人投资债券，每年年末获得利息100元，第三年还本1000元，市场收益率为5％，计算该债券的现值。

100*(P/A,5%,2)+1100*(P/F,5%,3)=1136.16

6. 某客户现在购买了一种债券，10年期，息票率8%，每年付息一次，到期收益率为10%，面值为1000元。

先算这个客户的买价，10年期，票息是8%，到期收益率是10%的话，买价应该是87.7.就是把后10年的利息收入和本金都用10%的贴现率贴到现在，算出来现值是多少，前九年每年收8，最后一年收108. 
87.7=8/(1+10%)+8/(1+10%)^2+8/(1+10%)^3+8/(1+10%)^4+8/(1+10%)^5+8/(1+10%)^6+8/(1+10%)^7+8/(1+10%)^8+8/(1+10%)^9+108/(1+10%)^10 
卖价算法是差不多的，就是把后9年的利息收入和本金都用9%的贴现率贴到现在，算出来现值是94 
94=8/(1+9%)+8/(1+9%)^2+8/(1+9%)^3+8/(1+9%)^4+8/(1+9%)^5+8/(1+9%)^6+8/(1+9%)^7+8/(1+9%)^8+108/(1+9%)^9 
差价收入为6.3。另一年的利息是8元，共计14.3元。主成本为87.7，收益率为14.3，收益率为16%
拓展资料：
债券是政府、企业、银行和其他债务人按照法定程序发行的证券，用于筹集资金并承诺债权人在指定日期偿还本金和利息。
债券是一种金融合同。政府、金融机构、工商企业直接向社会借款筹集资金时，向投资者发行债券，承诺按一定利率支付利息，并按约定条件偿还本金。债券的本质是债权凭证，具有法律效力。债券购买人或投资者与发行人之间的关系是一种债权债务关系。债券发行人是债务人，投资者（债券购买人）是债权人[2]
债券是证券。由于债券的利息通常是预先确定的，因此债券是一种定息证券（定息证券）。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。
基本要素
虽然债券的种类很多，但它们都包含一些基本的内容。这些要素是指已发行债券必须载明的基本内容，是明确债权人和债务人权利义务的主要协议，包括：
1.债券面值
债券的面值是指债券的面值。债券到期后，发行人应向债券持有人偿还的本金金额。也是企业按期向债券持有人支付利息的计算依据。债券的面值不一定与债券的实际发行价格一致。发行价格大于面值的称为溢价发行，小于面值的称为贴现发行，等价发行称为平价发行。
2.还款期
债券偿还期是指企业债券上规定的债券本金偿还期限，即债券发行日至到期日的时间间隔。公司应当结合自身资金周转情况和外部资本市场的各种影响因素，确定公司债券的偿还期限。
3.付息期
债券付息期限是指企业发行债券后的付息时间。可以一次付清，也可以一年一次，半年或三个月一次。考虑到货币的时间价值和通货膨胀，付息期对债券投资者的实际收入有很大影响。到期一次性付息的债券，通常按单利计算利息；对于年内分期支付利息的债券，利息按复利计算。
4.票面利率
债券票面利率是指债券利息与债券面值的比率。发行人承诺在一定期限内支付债券持有人的款项是计算标准。债券票面利率的确定主要受银行利率、发行人信用状况、还款期限和计息方式以及当时资本市场的资金供求等因素的影响。
5.发行者名称
发行人名称表明债券的债务主体，并为债权人在到期时收回本金和利息提供依据。
上述要素是债券面值的基本要素，但不一定在发行时印在面值上。例如，在许多情况下，债券发行人以公告或条例的形式向社会公布债券的期限和利率。

7. 某零息债券于半年前发行，期限为两年，面值1000美元，市场利率为10%，现在价格为870，

130/870=14.94%，14.94%/1.5=9.962%持有到期的收益率为9.962%

8. 某零息债券于半年前发行，期限为2年，面值1000美元，市场利率10%，现在价格870，如果买入并持

面值偿还，票面利息为零。

收益率=（收回金额-购买价格+利息）/（购买价格*年份）×100%＝（1000-870+0）/（870*1.5）*100%＝9.962%