基金资产配置的各种类型及特点

1. 基金资产配置的各种类型及特点

根据投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币型基金。根据证监会对基金的分类标准，股票型基金是指基金资产80%以上投资于股票的基金。债券型基金是指80%以上基金资产投资于债券的基金。混合型基金是指以股票、债券等为投资对象的基金，混合基金根据股、债资产投资比例及其投资策略又可分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等。货币型基金主要投资于国债、央行票据、银行定期存单、同业存款等低风险的短期有价证券（一般期限在一年以内，平均期限120天）。

2. 基金资产配置的类型及特点,适合选择哪种

基金分为货币市场基金，债券型基金混合型基金股票型基金四








种货币市场基金是指主要投资于货币银行大额存单这类资产债券型基金是指主要投资于一年以上的债券且债券比例不低于股票型基金要求股票比例不低于80%混合型基金股票与债券比例不固定一般来说如果想要选择中低风险的基金则需要购买债券型基金或者是货币市场基金而如果想要追求高收益则需要购买股票型基金或者混合型基金当然这两种基金属于中高风险的

3. 论述基金资产配置的各种类型及特点

资产配置，就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。在现代的投资管理体制之下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置，它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。而不同的资产配置具有自身特有的理论基础、行为特征和支付模式，并适用于不同的市场环境和客户投资需求。

>>>建议
从资金安全角度来讲，合理的负债、适当的紧急备用金以及合理的保险配置能保证家庭资金安全。下面分别从投资、教育、养老、保险方面给出规划建议：
（1）投资规划
从投资结构来看，家庭资产稳定增长的同时，理财收入逐渐增加并占家庭收入比例提高，表示家庭财务自由度逐步提高。赵先生家目前资金稳步增长，但增长点主要靠储蓄，投资渠道比较单一，主要是定存和基金。下一步的目标应该是提高资金投资效率，增加投资收益。对于非专业投资者来说，时间精力不够，投资信息较少，不建议投资风险过高，周期较短的理财产品，建议选择长期稳定增长的理财产品，定期定额持续投资，牺牲资金的灵活性，用时间换取收益。其次，为理财目标设定明确时间、金额和先后次序能帮助家庭尽快达成目标，同时要根据家庭实际情况全面考虑理财目标。
考虑到可能面临的财务问题，剩余资金可以投资于期限短、本金安全、利率稍高的理财产品，如银行短期结构性理财产品和票据类产品，此类产品主要投向银行票据、短期融资券等货币市场，期限一般为7天到3个月不等，收益一般高于定期存款。另外，也可以投资于货币基金等。
（2）教育规划
教育费用无法推迟，也无法更改，准备教育费用建议尽早规划，预算充足。教育金是最近的理财目标，需要首要考虑。6年后到国外留学的费用大概需要100万元，如果依照目前的投资资产减半，只要投资于市场上年化收益率达到3.7％的产品就可以保证此笔费用。目前市场上的银行信托类投资理财产品和债券基金都可以作为家庭稳健投资的首选。
赵先生的家庭流动资产投资主要投资于股票和黄金，虽然投资结构较分散，然而一旦市场走弱，资产势必缩水或套牢。建议将风险投资减半，采用稳健投资，以便于为今后的教育金和养老金做准备。
（3）养老规划
对于赵先生夫妇二人的养老规划，也建议采用定期定额投资的方式。赵先生夫妻均为38岁左右，距离预计退休还有10年，选择定期定额的投资方式进行养老储备比较合适。若月投入10000元，投资回报率为6%-8%，10年后将获得约50万-60万元收益，夫妻俩各建立月投入10000元的养老计划，退休时加上社会养老金，基本满足退休需求。
（4）保险规划
赵先生自己做生意，为自己购买了最基本的基本社保，妻子外贸公司上班，也有基本的保障，但是这些保障还不充足，不能帮助家庭应对各种突发事件。
保险类型分为储蓄型保险、保障型保险和投资型保险。储蓄型保险帮助定期储备资金应对不确定时期发生的资金需求。保障型保险主要考虑家庭经济支柱发生风险后对家庭生活质量，各种理财目标的影响，消费型为主。保障型保险主要考虑家庭经济支柱发生风险后对家庭生活质量，各种理财目标的影响，消费型为主。投资型保险结合投资和保障，帮助家庭达成长期理财目标的同时提供必要的保障，账户型为主，如投资连接保险，万能保险等。
投资型保险结合投资和保障，帮助家庭达成长期理财目标的同时提供必要的保障，账户型为主，如投资连接保险，万能保险等。
像赵先生家庭，建议夫妻双方补充重大疾病保险以及意外险，以应对突发的疾病以及意外。保险类型则以保障型为主，能和社保形成补充，这样花费低，保障额度大。

文章摘抄自Beta理财师《成长手册》——综合篇中的一篇对于不同类型客户的案例分析及建议。
文章讲的是：资产配置方案应如何制定才是合理的；又需要坚持哪些原则；如何为不同类型客户指定不同资产配置方案。
希望对您有帮助。

4. 什么是债券基金资产配置？

问题1：什么是债券基金资产配置？
 
 问题2：债券基金资产配置是什么意思？
 
 债券基金是指以债券为投资对象的投资基金。在现行法规的规定下，60％以上的基金资产投资于股票的，为股票基金;80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金;仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。由于投资对象不同，以上分类的基金在各自的投资风险与预期收益方面也有明显的区别。目前，债券基金的投资对象主要是国债、金融债、企业债和可转换公司债。随着市场的发展，最新债券基金还配置了申购新股的功能，使收益增长潜力更大。
 
 所谓基金的资产配置，就是将基金的资产在现金、各类有价证券之间进行分配的过程。简单说就是基金将资金在股票、债券、银行存款等投资工具之间进行比例分配。
 
 资产配置是基金投资管理中至关重要的环节，其基本思路是对不同投资组合的预期回报率、标准差和组合之间的协方差进行预测，然后得出这些组合种类可能构成的新组合的预期回报率和标准差，最后在由这些新组合产生出有效群后，利用基金投资者的无差异曲线来确定应该选择什么样的资产配置组合。
 
 应如何看待债券基金的资产配置功能
 
 目前债券基金有短期债券基金和普通债券基金等多个品种。短期债券基金也可作为现金管理的工具。普通债券基金属于中低风险品种，其预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金，可以纳入资产组合中作为重要组成部分。
 
 不少谨慎型的投资者，假如预期未来支出较多，大部分资产不愿意投资于高风险金融工具，对安全性的要求较高，对流动性的要求有限，那么债券基金可以作为资产配置的品种之一。
 
 债券基金的费用如何收取
 
 不同债券基金的收费方式不同，投资者在购买前应该看清楚产品说明折页。
 
 一些老债券基金还是有申购赎回费用，而近期新发行的一些债券基金在申购时都取消了申购费用，且持有30天后赎回也无需赎回费。因为基金公司采用销售服务费替代申购费和赎回费，减少了投资者的一次性交易成本，而销售服务费是从基金资产中每日计提的，投资者交易时无需支付。

5. 资产配置有几种类型？

资产配置主要类型有：
一、从范围上看，可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置；从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置；
二、从资产管理人的特征与投资者的性质上，可分为买入并持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恒定混合策略(Constant-mix Strategy)、投资组合保险策略(Portfolio-insurance Strategy)和战术性资产配置策略。
在现代投资管理体制下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置，它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。

扩展资料：
资产配置基本流程：
一、目标和限制因素
通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。

二、资本市场期望值
这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。

三、资产组合类项
一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属（黄金）等。

四、有效组合边界
找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。

五、寻找最佳组合
在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。资产配置是一个综合的动态过程，投资者的风险承受能力、投资资金都会不断的发生变化，所以对不同的投资者来说，风险的含义不同，资产配置的动机也不同，所以最终选择的组合也不一样。
参考资料来源：百度百科—资产配置

6. 资产配置的主要类型有哪些？

资产配置在不同层面有不同含义，

1、从范围上看，可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置；

2、从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置；

3、从资产管理人的特征与投资者的性质上，可分为买入并持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恒定混合策略(Constant-mix Strategy)、投资组合保险策略(Portfolio-insurance Strategy)和战术性资产配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。

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7. 资产配置的主要类型有哪些？

8. 资产配置的主要类型有哪些？

资产配置的主要类型有：
　　1．买入并持有策略。
　　买人并持有策略是指在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3—5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。买人并持有策略是消极型长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
　　买人并持有策略适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。
　　2．恒定混合策略。
　　恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的固定比例。恒定混合策略是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。
　　如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买人并持有策略。
　　3．投资组合保险策略。
　　投资组合保险策略是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高；反之则下降。 　 　　因此，当风险资产收益率上升时，风险资产的投资比例随之上升，如果风险资产收益继续上升，投资组合保险策略将取得优于买人并持有策略的结果；而如果收益转而下降，则投资组合保险策略的结果将因为风险资产比例的提高而受到 更大的影响，从而劣于买人并持有策略的结果。
　　4．动态资产配置策略。
　　动态资产配置策略,是指动态地根据市场情况在不同类型的资产之间配置资金.当股市上升时,将更大比例的资金投向股票;超过某一高点、资金应全部投向股票,从股市的任何进一步上升中充分地获利.相反、当股市下跌时,要及时削减投资于股票的资金比例,换成生息存款或可能的债券、形成投资组合的垫底价值,防止进一步的损失.股市达到某一低点、资金应全部转向存款,确保股市再跌情况下组合价值不再下降、如此便建立了基金的保底水平.投资组合持有部分现金和部分股票,组合对市场波动的反应就会温和一些。
　　

　　资产配置是指因应投资者个别的情况和投资目标，把投资分配在不同种类的资产上，如：股票、债券、房地产及现金等，在获取理想回报之余，把风险减至最低。
　　总括而言，资产配置为一理财概念，投资者根据其投资计划的时限及可承受的风险，来配置资产组合。资产配置可以应用于任何拥有两只以上股票的投资组合内，唯较常用于资产类别的层面。不同类别的资产在市场上的运作也有所不同，所以其回报和所涉及的风险亦各有不同。