专业保险规划师应该做到哪些

1. 专业保险规划师应该做到哪些

您好，专业保险规划师首先自身要由过硬的基础知识及很强的学习力能，了解各家公司的保险产品及政策，还要了解客户各项风险所在以及衡量客户收入来匹配合适的险种，规划合适的缴费年限[微笑]【摘要】
专业保险规划师应该做到哪些【提问】
您好，专业保险规划师首先自身要由过硬的基础知识及很强的学习力能，了解各家公司的保险产品及政策，还要了解客户各项风险所在以及衡量客户收入来匹配合适的险种，规划合适的缴费年限[微笑]【回答】
专业保险规划师还需要了解金融的各项知识及各地的各项政策等等，知识面涉及的要很广，最重要的还要由一颗本性善良真心实意为客户着想的心[大笑]【回答】
有问题您再留言哈~[观望]【回答】

2. 保险规划师的工作价值不包括下列哪一项

亲亲，很高兴为您解答答：保险规划师的工作价值：、负责从事客户投资理财规划和保险产品销售；2、负责从事组织的发展、训练、管理工作；3、负责协助分析客户的保险及财务状况；保险规划师不是卖保险的，这个职业主要是告诉客户如何去购买保险，这是一种全新的理财顾问行销方式，为客户家庭财务做规划。保险规划师是根据客户的家庭资产状况和风险偏好，来给客户推荐一款合适的保险，并且还可以为根据客户的需求为客户提供财务规划和风险管理。【摘要】
保险规划师的工作价值不包括下列哪一项【提问】
亲亲，很高兴为您解答答：保险规划师的工作价值：、负责从事客户投资理财规划和保险产品销售；2、负责从事组织的发展、训练、管理工作；3、负责协助分析客户的保险及财务状况；保险规划师不是卖保险的，这个职业主要是告诉客户如何去购买保险，这是一种全新的理财顾问行销方式，为客户家庭财务做规划。保险规划师是根据客户的家庭资产状况和风险偏好，来给客户推荐一款合适的保险，并且还可以为根据客户的需求为客户提供财务规划和风险管理。【回答】

3. 保险规划师的工作价值不包括下列哪一项

保险规划师的工作价值不包括下列哪一项您好，亲      保险规划师也被称为保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。【摘要】
保险规划师的工作价值不包括下列哪一项【提问】
保险规划师的工作价值不包括下列哪一项您好，亲      保险规划师也被称为保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。【回答】

4. 保险规划师工作内容

您好，助理理财规划师主考两本书。基础知识和专业能力书名：理财规划师（基础知识）简介：本书内容包括有第一章、理财规划基础。第二章，财务与会计，第三章，宏观经济分析，第四章，金融基础，第五章，税收筹划，第六章，理财规划法律基础。第七章，理财计算基础。第八章，理财规划师的工作流程和工作要求书名：助理理财规划师教材（专业能力）简介：本书内容包括有第一章，现金规划；第二章，消费支出规划；第三章，教育规划；第四章，风险管理和保险规划；第五章，投资规划；第六章，退休养老规划；第七章，财产分配与传承规划等。希望能够帮助到您。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

5. 我想咨询一下保险规划师

您好！

家庭购买保险的话，保障应是第一位的。建议可以优先给家庭的经济支柱投保，然后再给老人购买合适的保险产品。这里需要提醒您的是您作为哥哥，是不能为弟弟直接投保的，建议您可以将钱给您弟弟，让他自己投保！

至于保险公司，几家大一点的保险公司的产品都是差不多的，建议您重点从产品进行考虑！另外不同的产品价钱也是不同的！保额和保费的支出要从实际出发，保额支出一般为年收入的10倍，保费支出一般为年收入的1/10。这里不清楚您的实际情况，没法为您推荐具体的产品，给您几点参考意见，您也可以参考家庭保险规划方案解析（http://hi.baidu.com/ulbttivxcedorsr/item/f5cf91c3fa46ffe7ef183b0d）

适合夫妻俩的保险方案，可先考虑人身意外险，然后考虑重大疾病保险和住院医疗保险。定期寿险产品，应该是不错的选择。


老人家的保险可以重点从意外险和社区保险考虑！

希望对您有帮助！

6. 买保险不能随便找个保险规划师

身患乙肝，是否可以投保？灵智优诺您的智能保险规划师！为了让更多“羞涩”的人看到，小诺在这里来个统一回答~为什么谈乙肝“色变”？乙肝是由乙型肝炎病毒引起的肝脏炎性损害。临床表现多样化，包括急性、慢性、淤胆型和重症型肝炎，容易发展为慢性肝炎和肝硬化，少数病例可转变为肝癌，是流行最广泛、危害最严重的一种传染肝炎。有乙肝，能正常购买保险吗？非健康险，如意外险、运动险等，乙肝患者可以随便买，保险公司是一视同仁的。至于健康类保险，如重疾险、医疗险，则稍稍麻烦些，需要乙肝患者严格履行如实告知义务，再看保险公司如何评估。“乙肝”患者的核保比较复杂，不会一概而论的拒保，需要个案分析。保险公司会根据患者感染病毒的情况、肝功能异常的程度、肝脏B超的情况、饮酒及工作生活情况等来具体分析。一般来说对于年龄比较轻，仅有小三阳、无症状的乙肝病毒携带者，保险公司会考虑加费承保。“如果携带乙肝想投保，请务必做到必如实告知。如实告知的结果一般身体有疾病的情况下如实告知会有正常承保，单项免责，加费承保，延期，拒保等不同结果出现。但是同样的疾病，同种类的保险，不同的保险公司，不同的投保时期，不同的核保人，最后有可能核出不一样的结果，这就是目前保险行业的现状。正常承保：完美，终于通过核保，可以安心喽。单项免责：以后因为肝部的疾病出险是不能获得理赔的，而其他部位的疾病出险是可以正常获得理赔的。加费承保：也是一种比较好的承保结果，意思是说用比普通人高的费率进行承保（比如比正常人多交20%的钱），那么之后因为肝部疾病出险是可以获得正常理赔的。拒保：直接被保险公司拒绝。不如实告知会给自己日后的理赔埋雷，不仅可能会导致日后出险得不到赔偿，就连所交的保费也有可能不会退。就算所患疾病与肝脏没有任何关系，保险公司也很有可能拒赔，拒赔理由是，因为没有如实告知，影响了保险公司的承保决定。除了乙肝，其实很多糖尿病和高血压患者也面临着同样的投保窘境，小诺之后会详细分析解析，如果您迫不及待的要知道有什么更好的方法，就来咨询小诺吧~期待为您服务~灵智优诺您的智能保险规划师！
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

7. 保险规划师的推荐，不太懂推荐理由呢？

看了一下对比表，不知道楼主是需要同时买两个产品，是保60万保额，还是只保30万保额？
楼主想要的重疾、医疗、意外和寿险，就这个演示的产品，包含了重疾和寿险，一般的，我们会用单独的产品来做意外保障和医疗保障，达到产品组合最优的效果。有哪些好的寿险推荐，我刚好整理了相关内容，希望对你有帮助：最新榜单！全国保险公司热门人寿险排名！
只是单独评论产品，不考虑客户需求，实在没有意义。
需要了解一些楼主购买保险的初衷，主要担心哪些风险，另外就是对于每年保费的预算。
我知道市场上有些产品可以做到一个产品包含重疾、医疗、意外和寿险，但是不谈保额，都没有意义，比如重疾30万，意外10万，医疗3万，这个保障意义就不大。
而保障额度与客户的情况关系很大、与保费也直接相关。
有待进一步沟通
祝好！
Beijing