基金的认／申购费、赎回费是如何计算和收取

1. 基金的认／申购费、赎回费是如何计算和收取

（1）认／申购费：您购买基金时收取的用于基金销售的费用。
　　认购费是向在基金设立募集期内购买基金的投资者收取的费用，有的基金认购期间相对基金成立后的申购有费率上的优惠。
　　申购费是在投资者申购时收取的费用。我国法律规定，申购费率不得超过申购金额的5％。目前国内的开放式基金的申购费率一般为申购金额的1%～2%，并且适用的费率一般随申购金额的增加而降低。
（2）赎回费是在投资者赎回时从赎回款中扣除的费用，我国法律规定，赎回费率不得超过赎回金额的3％，赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归基金所有。目前国内开放式基金的赎回费率一般为0.5%。

2. 什么叫基金的申购费,赎回费用,基金转换费

什么是基金赎回费率？ 
指投资人卖出基金单位时支付的费用比率，投资者申购不同基金时，可能会因为赎回金额的大小而赎回费率有所不同。在这里，取费率最大值计算。 

投资人在卖出基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。其中的计算公式为： 

赎回总额＝赎回份数×赎回当日的基金单位净值 

赎回费用＝赎回总额×赎回费率 

赎回金额＝赎回总额-赎回费用 

投资者需注意的是各基金规定的赎回费收入的归属可能会有所不同，有的规定只扣除较少的手续费后，大部分会归基金所有；有的规定全部或大部分用作手续费，而不归或只将少部分归入基金资产，这样如果您是部分赎回的话，前一种做法对您是比较有利的，在同等情况下，您持有的基金单位净值会高于后者。 

什么是基金申购费率？ 
指投资人购买基金单位需支付的费用比率，投资者申购不同基金时，可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。在这里，取费率最大值计算。 

开放式基金的申购金额里实际包括了申购费用和净申购金额两部分。申购费用可以按申购金额或净申购金额的一定比例计算。国内的做法一般是按申购的价款总额（含费用）乘以适用的费率计算申购费用，并从申购款中扣除。这样，对一笔申购金额实际可以买到的基金单位的计算方法为： 

申购费用＝申购金额×适用的申购费率 

净申购金额＝申购金额-申购费用 

申购份数＝净申购金额/申购当日的基金单位净值 

这种计算方法是美国等海外市场通用的计算方法。这种方法的优点在于，在采用"未知价法"的情况下，计算比较简便；此外，由于一般按申购金额增加采用递减的费率，可以避免出现按净申购金额计算会导致买的少的投资者实际交款可能高于买的多的投资者的不公平现象。 

采用这种计算方法会使按净申购金额适用的费率略高于公布的费率。投资者如想了解按净申购金额计算适用的费率，只需作一个小的换算即可： 

按净申购金额适用的费率=按申购金额适用的费率÷（1-按申购金额适用的费率） 

例如，按申购金额适用的费率为2%，则： 

按净申购金额适用的费率＝2%÷（1-2%）＝2.04%。 

什么是基金累计净值？ 
累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红。 

什么是基金单位净值？ 
基金单位净值（Net Asset Value，NAV）即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。 

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数 

基金转换条件
　　转换申请中的两只基金要符合如下条件：　(1) 在同一家销售机构销售的，且为同一注册登记人的两只博时 　　(2) 前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金，申购费为零的基金默认为前端收费模式， 　　(3) 后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。
费用收取
　基金转换费用由申购费补差和赎回费补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时的两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。基金转换费用由基金持有人承担。 　　(1)赎回费补差： 　　基于每份转出基金份额在转换申请日的适用赎回费率，计算转换申请日的转出基金赎回费；基于转入基金的零持有时间的适用赎回费率，计算转换申请日的同等金额转入基金的赎回费。若转出基金的赎回费高于转入基金的赎回费，则收取赎回费差；若转出基金的赎回费不高于转入基金的赎回费，则不收取赎回费差。 　　(2)申购费补差： 　　对于两只前收费基金之间的转换，按照转出金额分别计算转换申请日的转出基金和转入基金的申购费，由申购费低的基金转到申购费高的基金时，收取申购费差价；由申购费高的基金转到申购费率低的基金时，不收取差价。 　　对于两只后收费基金之间的转换，基于每份转出基金份额在转换申请日的适用后申购费率，计算转换申请日的转出基金后收申购费；基于转入基金的零持有时间的适用后申购费率，计算转换申请日的同等金额转入基金后收申购费。由后收申购费高的转到后收申购费低的基金时，收取后收申购费差价；由后收申购费低的转到后收申购费高的基金时，不收取差价。 　　对于后端收费基金往前端收费基金的转换，基于每份转出基金份额在转换申请日的适用后申购费率，计算转出基金的后收申购费；基于转出金额计算转换申请日转入基金的前收申购费。除收取基金的后收申购费外，当后收申购费低于前收申购费时，收取申购费差价，否则不另外收取差价。

3. 请教高手：基金赎回手续费和基金申购（认购）费的计算公式是什么？

购买开放式证券投资基金一般有三种费用：一是在购买新成立的基金时要缴纳“认购费”；二是在购买老基金时需要缴纳“申购费”；三是在基金赎回时需要缴纳“赎回手续费”。一般认购率为1.2%，申购率为1.5%，赎回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。
基金认购计算公式为：认购费用＝认购金额×认购费率。净认购金额＝认购金额-认购费用＋认购日到基金成立日的利息认购份额。
基金申购计算公式为：申购费用＝申购金额×申购费率。申购份额＝(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。
基金赎回计算公式为：赎回费＝赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

4. 股票基金的申购费和赎回费是怎么计算？

1、开放式基金的申购费用及份额计算方法如下：
净申购金额 = 申购金额/（1 + 申购费率）
申购费用 = 申购金额 - 净申购金额
申购份额 = 净申购金额 / T日基金份额净值
假如投资者投资15000元申购某开放式基金，假设申购费率为1.5%，当日的基金单位净值为1.52元/份，其得到的份额为：
净申购金额=15000/(1+1.5%)=14778.33元
申购费用=15000-14778.33=221.67元
申购份额=14778.33/1.52=9722.58份 
2、开放式基金的赎回费用及金额计算方法如下：
赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率
赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用
假如投资者赎回1000份基金单位，假设赎回费率为0.5％，当日的基金单位资产净值为1元，其得到的赎回金额为：
赎回费用=1000×1×0.5％=5元
赎回金额=1000×1-5=995元

5. 基金认购费用如何计算？

6. 基金的申购，赎回费的计算公式是？

【单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。】
投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱（基金份额净值×基金份额）。同时，它也是基金申购、赎回时的价格。
如何知道基金的盈亏：拿当天的基金净值乘以你的基金份额=资金总额。拿资金总额减去你的投资钱数，如果是正值，就是盈利的钱数，如果是负值，就是亏损的钱数。


投资者在赎回基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。
其中的计算公式为：
赎回总额=赎回份额×赎回当日的基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率（一般为0,5%）
赎回金额=赎回总额—赎回费用


例如投资者申请赎回10000份基金份额，并且在申购采用前端收费模式，当日的基金净值为1,20元，那么投资者实际可以拿到的赎回金额为：
赎回总额=10000×1,20元=12000（元）
赎回费用=12000×0,5%=60(元）
赎回金额=12000—60=11940(元)

按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，
如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。

 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。

7. 基金的申购，赎回费的计算公式是？

【
单位基金资产净值
＝（总资产－总负债）／
基金单位
总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他
有价证券
等；总负债指
基金运作
及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。】投资者通过基金的
份额净值
可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱（
基金份额净值
×
基金份额
）。同时，它也是
基金申购
、赎回时的价格。如何知道基金的盈亏：拿当天的
基金净值
乘以你的
基金份额
=资金总额。拿资金总额减去你的投资钱数，如果是正值，就是盈利的钱数，如果是负值，就是亏损的钱数。投资者在赎回基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减
赎回费用
的部分。其中的计算公式为：赎回总额=赎回份额×赎回当日的基金
份额净值
赎回费用=赎回总额×
赎回费率
（一般为0,5%）赎回金额=赎回总额—赎回费用例如投资者申请赎回10000份
基金份额
，并且在申购采用
前端收费
模式，当日的
基金净值
为1,20元，那么投资者实际可以拿到的赎回金额为：赎回总额=10000×1,20元=12000（元）赎回费用=12000×0,5%=60(元）赎回金额=12000—60=11940(元)按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。 累计
单位净值
＝单位净值＋基金成立后累计单位
派息
金额
基金净值
的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
累计净值
增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初
单位净值
。

8. 基金认购费用如何计算

1.认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下
净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值
2.认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下
认购费用＝固定金额
净认购金额=认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值。