资产配置的主要考虑因素有哪些？

1. 资产配置的主要考虑因素有哪些？

1、影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。
2、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。
3、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。
4、投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。
5、税收考虑。税收结果对投资决策意义重大，因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

扩展资料：
资产配置的主要类型
1、恒定混合策略
保持投资组合中各类资产的固定比例。假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。
2、投资组合保险
在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高。
3、买入并持有策略
在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3—5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。买入并持有策略是消极型长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
参考资料来源：百度百科-资产配置

2. 资产配置的主要考虑因素有哪些？

资产配置的主要考虑因素有：
(一)影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。
(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。
(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。
资产配置(四)投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。
(五)税收考虑。税收结果对投资决策意义重大，因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

3. 进行资产配置主要考虑的因素有哪些

　　资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，这与投资者的特征和需求密切相关。一般而言，进行资产配置主要考虑的因素有：
　　(一)影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素
　　一般情况下，对于个人投资者而言，个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，投资应偏向风险高、收益高的产品;进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险;当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品，以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响，随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜。在整个投资过程中，机构投资者则更着重机构本身的资产负债状况以及股东、投资者的特殊需求。
　　(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
　　一般只有专业投资者和机构投资者会受到监管的约束。监管的各种法规、条例会随着时间的推移而变化，在进行资产配置时必须充分考虑各种市场和监管因素的变化和影响。
　　(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
　　资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。
　　(四)投资期限
　　投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。
　　(五)税收考虑

4. 资产配置的问题有哪些

第一种情况：没有进行资产配置这种情况一般出现在那些自认为钱少，没有必要进行资产配置，以及觉得资产配置是一项非常复杂深奥的理财方式。这种观念是非常不正确的，资产配置与钱多钱少关系不大，而是建立一种良好的理财观念，而且资产配置整体操作其实并不复杂，只是很多人不愿意在闲暇之余多花一点时间来提升自己。就像《富爸爸穷爸爸》里面的那个老鼠圈游戏，两只老鼠在同一个起点上出发（当然我们每个人的人生起点并不一致，但并不妨碍我们以此为例），如果我们每天仅仅是“起床，上班，付账，再起床，再上班，再付账”那么我们一辈子也逃不出这个老鼠圈。但是如果我们在平时的生活当中为自己创造一个健康的可以稳定获取现金流的资产，那么慢慢的我们就可以脱离这个老鼠圈了。第二种情况：资产配置非常单一这种情况较为复杂，1、对理财的方式不熟悉，或者就知道简单的几种。比如：存银行，买货币基金，买国债等这些；2、有些人觉得自己钱少，为了这些钱去理财非常麻烦，还不如简单的买点货币基金或者之间放银行存定期；3、非常激进，想快速让自己的资产翻倍等，专门投资于高风险高收益的理财渠道。其实无论钱多钱少我们都应该进行资产配置，当然每个人可以在结合自己的个人情况来对资产进行组合配置，比如：年龄、抗风险能力等。第三章情况：资产配置出错其实第二种的资产配置单一也是属于资产配置出错，但不同于第二种的是我们这边要讲的是配置大于等于两种资产的资产配置。【摘要】
资产配置的问题有哪些【提问】
亲亲，您好，很高兴为您解答：关于您的问题，给出以下参考答案：1、没有进行资产配置2、资产配置非常单一3、资产配置出错【回答】
第一种情况：没有进行资产配置这种情况一般出现在那些自认为钱少，没有必要进行资产配置，以及觉得资产配置是一项非常复杂深奥的理财方式。这种观念是非常不正确的，资产配置与钱多钱少关系不大，而是建立一种良好的理财观念，而且资产配置整体操作其实并不复杂，只是很多人不愿意在闲暇之余多花一点时间来提升自己。就像《富爸爸穷爸爸》里面的那个老鼠圈游戏，两只老鼠在同一个起点上出发（当然我们每个人的人生起点并不一致，但并不妨碍我们以此为例），如果我们每天仅仅是“起床，上班，付账，再起床，再上班，再付账”那么我们一辈子也逃不出这个老鼠圈。但是如果我们在平时的生活当中为自己创造一个健康的可以稳定获取现金流的资产，那么慢慢的我们就可以脱离这个老鼠圈了。第二种情况：资产配置非常单一这种情况较为复杂，1、对理财的方式不熟悉，或者就知道简单的几种。比如：存银行，买货币基金，买国债等这些；2、有些人觉得自己钱少，为了这些钱去理财非常麻烦，还不如简单的买点货币基金或者之间放银行存定期；3、非常激进，想快速让自己的资产翻倍等，专门投资于高风险高收益的理财渠道。其实无论钱多钱少我们都应该进行资产配置，当然每个人可以在结合自己的个人情况来对资产进行组合配置，比如：年龄、抗风险能力等。第三章情况：资产配置出错其实第二种的资产配置单一也是属于资产配置出错，但不同于第二种的是我们这边要讲的是配置大于等于两种资产的资产配置。【回答】
主要出现的问题在于：1、流动性错配，长钱短用，短钱长用；2、风险错配；3、配置过于分散；4、能力圈错配。所以合理的配置资产应该要结合自身年龄、家庭情况、风险承受能力等来对资产进行配置，尽量做到长钱长用，短钱短用；风险承受能力较低，就可以稍微多配置一些低风险产品。在考虑了这些之后我们就可以兼顾收益，对资产的各项比例进行调节，当然有能力的话还应当配置一部分保险，这不仅是对自己也是对家人的一种保障.【回答】

5. 资产配置的主要考虑因素有哪些？

　　资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，这与投资者的特征和需求密切相关。一般而言，进行资产配置主要考虑的因素有：
　　(一)影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素
　　一般情况下，对于个人投资者而言，个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，投资应偏向风险高、收益高的产品;进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险;当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品，以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响，随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜。在整个投资过程中，机构投资者则更着重机构本身的资产负债状况以及股东、投资者的特殊需求。
　　(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
　　一般只有专业投资者和机构投资者会受到监管的约束。监管的各种法规、条例会随着时间的推移而变化，在进行资产配置时必须充分考虑各种市场和监管因素的变化和影响。
　　(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
　　资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。
　　(四)投资期限
　　投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。
　　(五)税收考虑

6. 资产配置的主要考虑因素有哪些？

1、影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。
2、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。
3、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。
4、投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。
5、税收考虑。税收结果对投资决策意义重大，因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

扩展资料：
资产配置的主要类型
1、恒定混合策略
保持投资组合中各类资产的固定比例。假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。
2、投资组合保险
在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高。
3、买入并持有策略
在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3—5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。买入并持有策略是消极型长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
参考资料来源：百度百科-资产配置

7. 资产配置的环节目标

资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。一方面，在半强势有效市场环境下，投资目标的信息、盈利状况、规模，投资品种的特征以及特殊的时间变动因素对投资收益都有影响，因此资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用。另一方面，随着投资领域从单一资产扩展到多资产类型、从国内市场扩展到国际市场，其中既包括在国内与国际资产之间的配置，也包括对货币风险的处理等多方面内容，单一资产投资方案难以满足投资需求，资产配置的重要意义与作用逐渐凸显出来，可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险。从实际的投资需求看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低投资风险，提高投资收益，消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险。也就是说，随着资产类别的组合方式日益多样化，在同等风险的情况下，全球投资组合应该能够比严格意义上的国内投资组合带来更高的长期收益，或者在风险水平降低的基础上提供相似的收益。反而言之，当投资者因为受到对投资项目的限制而减少投资机会时，他们只能运用该限制范围内的狭义市场投资组合，其投资选择机会必然受到限制，长期收益与风险状况也将受到不利的影响。

8. 进行资产配置有哪些策略

资产配置在不同层面有不同含义，从范围上看，可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置；从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置；从资产管理人的特征与投资者的性质上，可分为买入并持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恒定混合策略(Constant-mix Strategy)、投资组合保险策略(Portfolio-insurance Strategy)和战术性资产配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。
买入并持有策略
买入并持有策略是指在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3—5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。买入并持有策略是消极型长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
买入并持有策略适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。
恒定混合策略
恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的固定比例。恒定混合策略是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。
如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。
投资组合保险
投资组合保险策略是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高；反之则下降。
因此，当风险资产收益率上升时，风险资产的投资比例随之上升，如果风险资产收益继续上升，投资组合保险策略将取得优于买人并持有策略的结果；而如果收益转而下降，则投资组合保险策略的结果将因为风险资产比例的提高而受到更大的影响，从而劣于买入并持有策略的结果。
动态资产配置
动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。大多数动态资产配置一般具有如下共同特征：
(1)一般建立在一些分析工具基础上的客观、量化过程。这些分析工具包括回归分析或优化决策等。
(2)资产配置主要受某种资产类别预期收益率的客观测度驱使，因此属于以价值为导向的过程。可能的驱动因素包括在现金收益、长期债券的到期收益率基础上计算股票的预期收益，或按照股票市场股息贴现模型评估股票实用收益变化等。
(3)资产配置规则能够客观地测度出哪一种资产类别已经失去市场的注意力，并引导投资者进入不受人关注的资产类别。
(4)资产配置一般遵循“回归均衡”的原则，这是动态资产配置中的主要利润机制。
买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略的异同
上述三类资产配置策略是在投资者风险承受能力不同的基础上进行的积极管理，具有不同特征，并在不同的市场环境变化中具有不同的表现，同时它们对实施该策略提出了不同的市场流动性要求(见下表)，具体表现在以下三个方面：