保险公司的理财规划师是做什么的

1. 保险公司的理财规划师是做什么的

你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师\x0d\x0a　　理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师招生对象： \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　从事收藏、典当工作的相关人员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。 \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师的市场前景\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师做什么\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师的作用\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师需要具备什么素质\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。\x0d\x0a　　② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。\x0d\x0a　　③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　职业资格证书与职称\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师培训内容：\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。

2. 保险公司中的理财规划师一般是做什么的？起薪多少

理财规划师就是指导或帮客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。保险公司的理财规划师是区别于保险业务员的：首先，其资格不一样,考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金。一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师。
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3. 什么是保险理财规划师

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

4. 理财规划师是做什么的，卖保险是理财规划师吗？

想做理财规划师，我觉得首先要弄清楚理财规划师究竟是做什么的。中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是这样的：金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先 顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案 并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。这段话可能比较啰嗦，我的理解就是：为客户提供综合金融服务的专业人士。



至于卖保险是不是理财规划师，我个人认为从广义的角度讲，金融从业人员都可以称之为理财规划师，至于专业技能嘛，因人而异。但是有一点需要明确的是，理财规划绝不是单一的某项金融产品的销售，他是一项宏观的，并且需要动态调整的综合金融服务。
作为金融机构的从业人员来讲，卖产品无可厚非，因为你可能没有那么多的时间和精力来替客户做系统的规划，即便你有，客户也不见得愿意让你规划，他们通常都只想要你告诉他们哪些产品收益高风险低。即便如此，我个人建议，你也要尽量站在客户角度，系统地替客户做下些规划，然后把产品嵌入到这些规划中去，这样才是一个长久的客情关系，你的职业生涯才有可能走得更远。


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5. 保险理财规划师的介绍

保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

6. 保险理财规划师

您好，保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

金融理财规划师就是帮助客户打理资产。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

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7. 保险理财规划师的职业介绍

保险理财规划师（InsuranceFinancialPlanner）：即用新的理财顾问式行销方式，通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。保险规划师标志着传统意义上以销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。它主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。

8. 你好，我也是询问关于：保险公司理财规划师方面的问题

你好

是这样的，你可能去的是“储备经理人班”其实就是业务员，但是这个班级里会更好的培训以及辅导你，教会你专业的知识，让你更能很好更有经验的洒下市场，但是你说底薪只有前几个月才有，不知道你是什么地区的，每个地域都不一样太平洋在全国每个地方的方案都不一样，看公司老总怎样运作。

你说5险一金，福利什么的 这些都是以后一定会有，但是现在业务员没有，我具体不知道你这个是什么性质，但是说需要拜访那一定是业务员，业务员在现在还没有这么多待遇，如果有可能是公司老总为了招纳人才给的待遇。
建议是真正全方位的了解，看看公司是不是真的缴纳，其实你要是做的好的话赚的钱远远比5险一金要多的多。

公司只有内部人员才有这样的待遇，就是真正的员工不是代理人，但是那样谈单的机会也没有了。

你不了解这个行业，保险不是每个人都能做的，重在坚持、诚信对待客户、真正为他们着想，把自己的利益放在后面你才能走的更长久，因为你真正的帮助了他们。
你最后说都需要哪方面的能力，这个能力是慢慢锻炼出来的，谁都不是一出生就是天才，慢慢的锻炼自己，不断的见客户就是累积经验。

其实如果你去了也不会损失什么，所以可以尽量的去尝试一下，让自己学习点东西，就算以后不做多了解点也是可以的，现在保险公司保监会差的很严格，所以你可以放心没有欺骗成分，但是招聘也是有尺度的，必须说明要的是做什么的，这些都是很严谨的。

如果还有其他问题可以详细咨询，或者消息 本人

我用我的专业回答你的问题，很乐意帮忙

太平洋人寿 大连分公司 资深业务主任 李阳