众筹投资是否有非法集资

1. 众筹投资是否有非法集资

我国相关法律规定，股权众筹融资是不涉嫌非法集资的，但是很容易涉嫌非法集资，甚至触犯非法吸收公共存款罪或者集资诈骗罪。非法融资的主要特征是未经有关监管部门依法批准，违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。
一、河南非法集资担保公司的立案条件是什么
根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
二、金融平台融资违法吗
融资本身并不是违法的，但融资行为不当有可能造成违法和犯罪，例如非法集资、贷款诈骗等就属于违法犯罪的行为。非法集资的特征和危害：非法集资的主要特征有以下四点；1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息、除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。
三、非法集资什么意思
“非法集资”在法律上对应的规范称呼为“非法吸收公众存款罪”和“集资诈骗罪”。非法集资需同时具备“四个条件”：
未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内还本付息，一般是高息；
向社会不特定对象吸收资金，个人向30人以上吸收存款；单位向150人以上吸收存款。而没有向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资范畴。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

2. 怎样使众筹变成非法集资

同时满足四个条件众筹就变成了非法集资：
1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
一、非法集资判刑后钱有义务还款吗
非法集资判刑后有还款义务。
1、如果判刑时违法所得仍然存在，那么需要对其追缴或者责令退赔。
2、对被害人的合法财产，应当及时返还。
3、判刑时违法所得已不存在的，被害人可以提起附带民事诉讼要求赔偿。
非法集资的犯罪构成具体如下：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；
3、向社会不特定的对象筹集资金，不特定的对象是指社会公众，而不是指特定少数人；
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质，为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的；
5、责任形式为故意，其中以非法占有为目的骗取公众存款的，以集资诈骗罪或其他相应犯罪论处。
二、变相吸收公众存款的四个要件是什么
刑法规定了非法吸收公众存款罪，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，需要处以刑罚。根据司法解释，需要同时具备以下四个条件的，才构成非法吸收公众存款：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
三、p2p理财全是非法集资吗
p2p理财不全是非法集资，只要是属于正规的P2P理财平台，就不是非法集资。非法集资是指未依照法定程序经有关部门批准，以发行债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
【本文关联的相关法律依据】
《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为；
同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

3. 怎么样的众筹变成非法集资

众筹是指项目发起人通过利用互联网和社交网络传播的特性，发动公众的力量，集中公众的资金、能力和渠道，为小企业、创业者或个人进行某项活动或某个项目或创办企业提供必要的资金援助的一种融资方式。
非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。
二者在投资人参与度、运作方式、投资目的及风险方面都有不同，众筹不属于非法集资。
法律依据：《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
一、非法集资定义和特点是什么？
非法吸收公众存款是未经有关部门依法批准，
包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。非法集资主要表现为以下特征：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
二、股权众筹和非法集资的区别是什么？
在说明这两者区别之前，我们先普及一下众筹的基本常识，按照目前国际上对于众筹的标准分类，主要分为以下四种：
注明：其中“回报众筹”又称为“奖励众筹”类似于“团购
预售”，给与投资人或支持者以产品实物和服务的回报；“捐赠众筹”又称为“慈善众筹”，这个是未来众筹的最高目标和表现形式，通过慈善发起人的公信力和系统的风控管理，从而达到去中心化的慈善直募新模式。
下面我们将依次说明四种众筹模式与非法吸收公众存款的关系与区别：
1、债权众筹与非法吸收公众存款的“三条红线”。
(1)当前相当普遍的理财-资金池模式，即一些p2p网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，产生资金池，此类模式下，平台涉嫌非法吸收公众存款。
(2)不合格借款人导致的非法集资风险。即一些p2p网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息(又称借款标)，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等市场，有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差，这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存款。
(3)典型的庞氏骗局。即个别p2p网络借贷平台经营者，发布虚假的高利借款标募集资金，并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金后用于自己生产经营，有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。
债券众筹目前已经明确规定为银监会监管，目前主要的监管解释为：“明确平台本身不得提供担保，不得归集资金搞资金池，不得非法吸收公众存款，更不能实施集资诈骗。建立平台资金第三方托管机制。平台不直接经手归集客户资金，也无权擅自动用在第三方托管的资金，让债权众筹回归撮合的中介本质。”
这意味着债权众筹应当尽到一定程度的审核义务，并向借贷双方当事人进行充分的信息披露和风险提示。对于出借人而言，其不应过分追求高利率的借贷回报，应当综合考虑利息收入和资金风险，作出理性的投资选择。实践中很多借款人利用高息诱饵吸收大量资金后，明知利率太高难以偿还，直接卷款潜逃“玩失踪”；还有一些借款人募集资金的初衷是为了经营业务，并寄希望于业务盈利后归还借款，但是畸高的利息成本迫使他们投资高风险、高回报行业，一旦投资失败资金链断链，就会导致出借人血本无归。

4. 众筹是不是非法集资

一、众筹与非法集资的区别
（一）债权众筹与非法集资的“三条红线”
1、当前相当普遍的理财－资金池模式，即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，产生资金池，此类模式下，平台涉嫌非法吸收公众存款。
2、不合格借款人导致的非法集资风险。即一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息（又称借款标），向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等市场，有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差，这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存款
3、典型的庞氏骗局。个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利借款标募集资金，并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金后用于自己生产经营，有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。
（二）、对于股权众筹
股权类众筹目前是存在最大法律风险的众筹模式，最可能涉及的犯罪是非法集资犯罪中（广义的非法集资，最高法院关于审理非法集资司法解释把虚假发行股份、擅自发行股份归入非法集资犯罪大概念中界定）的擅自发行股份犯罪，该罪有两红线不能碰，一是公开（不限制人数，因为涉及不特定人），二是超过200人（虽然有些非上市公众公司股东超过200人，但是特殊原因造成，原则上不允许突破）。
纵观股权类众筹，如果采用具有一定吸引力的模式，那就必须公开或者超过200人，就有可能直接触犯擅自发行股份罪。我们看到部分股权众筹采取了创新和保守的方式，采用实名认证的投资人，限于特定的投资人中间并不对外，然后采用线下一对一方式单谈，再以合伙基金方式投入股权。
（三）、对于奖励众筹
如果规范运作，严格审核项目发起人资质，对募集资金严格监管，该种模式采用的是预售
团购模式，目前是比较安全的众筹模式，不会触犯非法集资红线，当然，一些利用该模式实施的虚假回报众筹则可能涉嫌非法集资类中的集资诈骗犯罪。
（四）、对于慈善众筹
如果规范运作，从事公益慈善或梦想帮助，则不存在法律障碍，反之，如果以此实施诈骗则可能涉嫌非法集资类犯罪中的集资诈骗犯罪。
二、债权众筹在政策扶持下阳光发展
1、债权众筹已经明确规定为银监会监管，目前主要的监管解释为：明确平台本身不得提供担保，不得归集资金搞资金池，不得非法吸收公众存款，更不能实施集资诈骗。建立平台资金第三方托管机制。平台不直接经手归集客户资金，也无权擅自动用在第三方托管的资金，让债权众筹回归撮合的中介本质。
2、这意味着债权众筹应当尽到一定程度的审核义务，并向借贷双方当事人进行充分的信息披露和风险提示。对于出借人而言，其不应过分追求高利率的借贷回报，应当综合考虑利息收入和资金风险，作出理性的投资选择。实践中很多借款人利用高息诱饵吸收大量资金后，明知利率太高难以偿还，直接卷款潜逃“玩失踪”；还有一些借款人募集资金的初衷是为了经营业务，并寄希望于业务盈利后归还借款，但是畸高的利息成本迫使他们投资高风险、高回报行业，一旦投资失败资金链断链，就会导致出借人血本无归。

5. 众筹投资是否有非法集资

没有，非法集资通常都是以承诺一定期限还本付息为标准，且承诺的利息往往远高于银行的利息，而股权众筹是召集一批有共同兴趣和价值观的朋友一起投资创业，它没有承诺固定的回报，而是享受 股东权利 也承担股东风险。 非法集资一般给出资人的承诺是“低风险，高回报”。即出资人把钱投放到这里，会在一定时期内获得高额的回报，并且这个高额的回报会随着时间的累积变得越来越多。然而，众筹是不会给出资人承诺高额回报的。众筹会根据当年公司具体的运营情况，酌情给出资人回报产品或者是适当让出资人分得公司一定的股份，让其成为公司的股东之一。  《中华人民共和国 刑法 》第一百七十六条 非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下 有期徒刑 或 拘役 ，并处或者单处二万元以上二十万元以下 罚金 ;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

6. 众筹投资是否有非法集资

没有，非法集资通常都是以承诺一定期限还本付息为标准，且承诺的利息往往远高于银行的利息，而股权众筹是召集一批有共同兴趣和价值观的朋友一起投资创业，它没有承诺固定的回报，而是享受股东权利也承担股东风险。非法集资一般给出资人的承诺是“低风险，高回报”。即出资人把钱投放到这里，会在一定时期内获得高额的回报，并且这个高额的回报会随着时间的累积变得越来越多。然而，众筹是不会给出资人承诺高额回报的。众筹会根据当年公司具体的运营情况，酌情给出资人回报产品或者是适当让出资人分得公司一定的股份，让其成为公司的股东之一。【法律依据】《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

7. 众筹是不是非法集资

没有，非法集资通常都是以承诺一定期限还本付息为标准，且承诺的利息往往远高于银行的利息，而股权众筹是召集一批有共同兴趣和价值观的朋友一起投资创业，它没有承诺固定的回报，而是享受股东权利也承担股东风险。非法集资一般给出资人的承诺是“低风险，高回报”。即出资人把钱投放到这里，会在一定时期内获得高额的回报，并且这个高额的回报会随着时间的累积变得越来越多。然而，众筹是不会给出资人承诺高额回报的。众筹会根据当年公司具体的运营情况，酌情给出资人回报产品或者是适当让出资人分得公司一定的股份，让其成为公司的股东之一。【法律依据】《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

8. 众筹和非法集资的区别

法律分析：众筹和非法集资的区别主要有以下几点:1、筹的东西不一样,众筹除了筹钱外,还会筹人、筹服务。而非法集资的对象就只有钱。2、是否会承诺以一定数额的资金收益作为回报不一样,众筹不会承诺以一定数额的资金收益作为回报,而非法集资发起人都会承诺以一定数额的资金收益作为回报。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。