基金投顾是什么，买方投顾优势有哪些？

1. 基金投顾是什么，买方投顾优势有哪些？

题主说的基金投顾是这么一回事，过去的基金销售平台一般只卖基金，赚中介手续费；而基金投顾就是由平台的团队帮用户管理账户，目标导向是客户盈利，而不仅仅是基金销售，因此主要比拼账户管理能力的强弱。

我觉得基金投顾的买方模式是挺好的，能够从客户的角度出发，买方投顾相对于卖方投顾，指的是站在买方（也就是客户）的角度，以客户的利益为中心开展买方投顾（咨询）服务，对于基金行业而言指的就是以客户收益以及盈利体验为依托开展销售。

那么买方投顾是从什么时候开始发展的呢？买方投顾是盈米从2015年创立后，进行了数年的探索与实践，在整个行业较早提出了买方投顾的理念。

买方投顾的使命是帮客户实现回报，即财富管理机构围绕客户的账户，站在客户的立场去探讨、探索、实践，去帮助客户实现资产的保值增值。这是盈米基金在多年的买方投顾实践中，认识到投顾利益就是帮助客户获取收益后的自然结果。

与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾实质为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，大大提升基金投资体验。

盈米基金一直在倡导和践行“买方投顾”，要做好买方投顾，最难的还是真正做到“买方”这两个字。也就是我们常说的买方立场，需要投顾机构站在客户的角度考虑，永远把客户的利益放在第一位，这是“买方投顾”商业模式成立的底层逻辑。

2. 基金买方投顾是什么，怎么样呢？

基金买方投顾主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请；基金买方投顾还是不错的，以自身专业的资产配置能力和基金优选能力为投资者服务，帮助投资者获得更好的收益以更好的盈利体验。 

基金买方投资顾问实际上是在推动基金从卖方投资顾问向买方投资顾问的转型。第三方平台的优势在于客户数量多、平台建设完善、技术水平强。以盈米基金平台为例，盈米且慢的买方投顾是永远站在客户一边，持续地通过行动和沟通向客户释放且慢的善意，当客户利益与自身利益产生冲突时，永远选择客户利益优先。

而方法则是要对客户敏感，关注客户的痛点，用精心的“投”降低净值曲线的波动，用贴心的“顾”降低客户心理的波动，用持续的“顾”在各个关键节点陪伴好客户。。希望能给您提供帮助，可以给个大大的赞不。

3. 买方投顾的基金公司有哪些，哪个做得好？

目前从事买方投顾业务的基金公司比较多，我国基金买方投顾试点于2019年10月正式起步，至今已开展超过两年，市场影响力不断大大提升。尤其是在2021年，基金买方投顾业务加速扩容，截至2021年底，总计有三批共60家机构获批投顾试点资格。多方主体积极参与业务试点，证券、基金、银行、基金代销机构分别依托自身的资源禀赋与专业优势为用户提供需求匹配更加精准、投资策略更加健全的投顾服务。

在众多的基金投顾公司中，个人觉得盈米基金平台做得不错，因为盈米基金开创了“四笔钱”的方法论，为基金投顾试点做出了开创性的拓展和探索。在过往几年的实践中，在盈米基金旗下基金投顾平台“且慢”的引导下，投资者能够明晰自身的资产规划与风险承受能力，并将资金合理配置在“四笔钱”升级计划中。

而且从权威媒体公布的数据来分析，盈米基金的表现也是处于前列。截至2020年09月，盈米基金“且慢”盈利用户的比例高达92.8%，且持有权益基金产品配置“长钱”策略的比例超过50%；截至2021年7月，盈米基金“且慢”投顾服务资产规模超过100亿元，成为基金投顾试点中首家投顾资产规模破百亿元的机构；截至2021年12月31日，盈米基金投顾服务资产规模超过200亿元，投顾签约客户数超23万人。从客户收益角度来看，盈米基金“且慢”的“四笔钱”策略中，所有非长钱的投顾策略客户盈利比例为98.14%；对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略，“且慢”持有一年以上的客户盈利比例为84.4%。

4. 基金买方投顾是什么呢？基金投顾怎么样呢？

基金投资咨询本质上是一种投资咨询服务，投资者通过购买金融机构提供的产品组合策略进行基金投资。同时，金融机构做好投资陪伴工作，通过价值投资理念的传承，避免基本人群的兴衰，努力使投资者获得良好的投资体验和满意的投资回报。

作为买方的投资顾问，战略提供商只能顺应市场趋势，选择优秀产品，动态调整组合，凭借自身的核心竞争力向投资者收取服务费。因此，基金投资顾问也成为检验各大金融机构专业能力和综合实力的试金石。目前，各大基金公司提供的基金投资咨询策略大致可分为货币基金策略组合、债券基金策略组合和股票基金策略组合，分别与短期内的支出相匹配，资金在中期稳定，在长期增加。

基金投资顾问在业内提出了三分投资和七分投资的概念。然而，在实际应用中，许多机构仍然是三股投资和七股投资，咨询服务远远不够。基本上，我感觉不好。我有点困惑。所谓的投资咨询产品只是一个大集合，主要是购买基金经理选择匹配的投资组合。有几位吉民说。从投资后服务的角度来看，目前所有投资咨询平台在投资后都会根据市场情况自动调整头寸，但大多数投资咨询平台没有提前解释头寸调整逻辑。此外，根据记者对各机构投资咨询平台的经验，目前的投后服务主要以机构提供研究报告、定期投资咨询报告、市场解读等形式进行，但较为广泛，投资者可以从其他平台了解这些信息。

基金投资顾问实际上是在推动基金从卖方投资顾问向买方投资顾问的转型。第三方平台的优势在于客户数量多、平台建设完善、技术水平强，但其劣势也很明显，即投资研究能力、投资咨询经验和产品管理经验与其他机构存在较大差距。因此，目前获批的三大第三方平台采用与外部机构合作的方式，引入外部投资机构开发的投资策略和产品，为投资者提供定制服务。

5. 基金买方投顾是什么意思，值得推荐吗？

何谓基金买方投顾？从产品形式上而言，基金买方投顾，就是投顾主理人将资产配置的逻辑和理念，以标准化、产品化的形式提供给投资者，帮助投资者提高基金投资的盈利概率，改善基金投资的持有体验。根据投资风险和波动率的不同，基金买方投顾的供给方一般提供稳健型，平衡型和激进型三种标准化的基金投顾产品，以满足不同风险偏好投资者的配置需求。

基金买方投顾的出现，是基金投资从零售购买到资产配置转型的产物,同时契合了当下资本市场参与者逐步机构化的时代趋势。随着A股市场的不断成熟，个人投资者在未来十年或者更长一点的时间里，影响力和存在感将逐步弱化，最终成为资本市场的边缘化群体，而个人投资者借助基金投顾以机构化的面孔参与资本市场投资或将成为主流。

基金买方投顾所提供的产品和服务，本质上就是一份资产配置方案。基金买方投顾通过不同比例的股债配置、优质权益产品的动态跟踪，在有效控制短期波动率的同时，努力提高投资者长期收益的确定性。策略提供方通过先投后顾、投顾并重的陪伴服务，去尝试解决基金行业普遍存在的频繁买卖、追涨杀跌、押注式购买等负面行为，最终建立起投资者对于基金投顾的信任和认同。

早在2018年，且慢在行业中率先提出以“四笔钱”为投资者规划资产属性，协助投资者把整体资产以“活钱、稳钱、长钱、保钱”四笔钱区分，为不同的资产寻找匹配的策略，形成完整的理财服务解决方案。

结合“三分投，七分顾”的买方投顾理念，且慢在提高客户投资获得感方面取得了亮眼的成绩，将良好的策略收益转化成为客户账户上实实在在的收益。

在今年市场的持续波动中，如何帮助客户盈利，对投顾策略有着更为严格的考验。且慢认为，在“四笔钱”规划中稳钱策略无论在何种市场环境下都是帮助客户资产保持合理盈利的重要手段。

6. 基金买方投顾业务的作用是什么？

基金买方投顾业务的作用有以下几个方面：

1、帮助投资者选择合适的基金
买基金最重要的就是合适。我们知道，基金的类别非常丰富，风险收益特征差别也很大，其中就会出现许多优质的基金。但是这么多的好基金，适合我们的也只有一小部分，并且某些基金的波动还不一定在投资者风险承受能力范围内。而基金买方投顾会在投资的一开始，就根据投资者的风险偏好、收益需求、资金规模等，匹配出符合投资者偏好的基金组合，有效的解决了风险承受能力不匹配的问题，在一定程度上实现个性化定制。

2、帮助投资者持续跟进投资组合
基金买方投顾业务不但可以帮助投资者选择到合适的基金产品，还能进一步帮助投资者持续跟进投资组合。简单来说，就是由具有行业经验丰富的专家团队，根据客户的具体情况和实际需求，为客户量身定制一个策略组合产品；并根据行情波动时刻关注所选产品的持仓情况，保持跟进和调整，必要时通过调仓来维持组合的平衡，有效的节约了客户的时间成本。

3、解决投资者什么时候买卖的问题
市场总是变幻莫测而又喜怒无常的，不少亏损的投资者想问自己是不是应该止损割肉；而观望的投资者在纠结现在是否合适买入。这些问题往往没有正确的答案，因为市场短期的涨跌难以预测，精准择时是一件非常困难的事情，很容易导致追涨杀跌。而基金买方投顾业务由专业的投顾老师进行操作，虽然不能保证绝对赢利，但是相对于普通投资者来说，很大程度避免了频繁择时及追涨杀跌。

盈米基金旗下且慢平台为你严选市场上简单有效的理财产品，帮助您做好活钱管理、稳健理财、长期投资和保险保障，让你的资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值。

无论是人⽣中的大钱，还是生活中的小钱，且慢管家都希望给你带来完整的投资体验，让你的投资更省⼼更安心。

7. 基金买方投顾有什么作用，能解决哪些问题？

很多基金公司或者券商都有了基金投顾业务,但是对于一些投资者来说,基金投顾是一个比较陌生的内容,那么究竟什么是基金投顾,有什么作用呢？下面我来回答题主的问题。

要想做好“买方投顾”，最难的还是真正做到“买方”这两个字。也就是我们常说的买方立场，需要投顾机构站在客户的角度考虑，永远把客户的利益放在第一位。

个人体验过投顾服务，觉得有如下几个作用：

一是更加注重客户的收益和体验。行业内所倡导的“以产品为中心”向“以客户为中心”转型，不只是一句口号而是行动，基于这一共识，目前大大家正在探索的是如何在投顾和销售领域更多的去关注客户账户的收益，解决行业中“基金赚钱、基民不赚钱”的痛点。

二是更加重视提供解决方案。普通投资者需要的不是具体的单个产品，而是投资解决方案，所以整个财富管理行业在销售端需要向提供解决方案、向买方投顾去转型。

以盈米基金为例，盈米且慢的四笔钱买方投顾服务，会将客户的钱分为四笔，分别是随存随取的活钱、投资期限三个月以上的稳钱，投资期限三年以上的长期资金以及用于保险保障的钱，统称为四笔钱。

三是更加注重低成本和效率服务。数字化为整个财富管理行业带来了新的发展机遇，在全面数字化转型的过程中，销售机构未来重要的一个方向是，探索如何向线上化、智能化转型，并以此重构整个业务流程。

8. 基金投顾是什么，优点有哪些？

我发现基金投资者中确实有很多人时间不宽裕，精力不足够，做权益投资显得力不从心：主要是没有很多的时间关注市场，及时的做出加减仓选择。这类朋友呢，建议可以了解一下投顾产品。

例如盈米基金投顾平台，其在公众号、视频、直播、音频等媒体平台全方位布局，希望通过提供持续的、有趣有料的内容，来帮助客户认识投资的方法和逻辑，从而能在迅速变化的资本市场上获得持续的收益。

那么题主说的什么是基金的投资顾问业务?主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代理客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。

基金投顾的优点有哪些？与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾将转变为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，大大提升基金投资的盈利体验。

作为一名普通投资者，如何选择投顾产品？投资者须明确自身风险偏好、加强专业知识学习、长期持有才是获取长期良好收益的关键。