如何成为一名优秀的理财规划师

1. 如何成为一名优秀的理财规划师

1、不间断地去学习，获取各方面的信息和知识，古人云"腹有诗书语自华"，只有成为一个在理财方面知识渊博、经验丰富的规划师，才可能获得客户的信任。面对的客户，尤其是中高端的客户，大多受过良好的教育，有一定的社会地位，有广博的见识。
2、理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求都很高的职业;是一个可以从事一生的职业;是一个人越老越值钱的职业;是一个令人向往的职业;是一个需要终生学习的职业;是一个不断面临挑战的职业;是一个需要不断战胜自我的职业;如选择了这一职业，就意味着选择了挑战人生，挑战自我。要想成为一名优秀的理财规划师，就要不断地学习、实践。

2. 想成为一名理财规划师

孩子，作为一名CFP持证人，给你点忠告。
国内的理财规划师最权威的证书就是AFP/CFP证书了，这个必须是要从业人员才有资格参加考试的，即银行、保险公司等机构的员工才能考，所以，你想成为理财规划师，要先进这些公司才行。再有，理财规划师不是一门专门的职业，只是一个证书而已，并且，这个证书的专业性相当不强，学习的范围很广，包括股票，债券，保险，税务，养老规划，教育规划等等，但是都是广而不精，没有可操作性，如果你就按书本上的知识去操作，在资本市场上亏得你倾家荡产那是肯定的。那里面的税务规划和养老规划倒是有那么一点点用，不过实用性不强，因为没人会咨询你这方面的问题。

如果你真想当理财规划师，就要先搞清楚，你最看重的是哪一方面？所谓术业有专攻，你是想在资本市场上（股票，债券，期货，期权，外汇等）有所成就，还是在人生规划上有所成就（养老规划，教育规划，合法避税等）？

以我的经验来看，我的客户没人需要人生规划，这些东西可能在国外比较有用，但在国内，这些都是可有可无的，客户最关心的是，你能帮他赚多少钱。所以，我推荐你走资本市场这条路。

如果你确定了你到底要走那条路，你给我追问，我再给你详细的学习规划

3. 我想成为一名理财规划师，请问应该如何去做

您好！
如果想成为一名真正的理财规划师，要做到以下两条：
1、要有渊博的理财知识：这就要多多涉猎财务、金融、投资、财会、经济、法律等领域的知识，夯实自己的理论基础；
2、多接触银行、证券、投资、私募等机构，增强实战能力。
如果能够做好这两点，您的发展一定会如虎添翼。
预祝您早日成为一名专业的理财规划师！

4. 如何成为理财规划师？

一，首先，了解理财规划师行业现状，日常工作。
入门是非常非常重要的，如果你盲目地开始准备，只会事倍功半。但如果你学会用正确的方法做正确的事，往往能收获更多，成长更快。可向前辈咨询理财规划师行业现状，日常工作，还有最重要的一点，成为一名理财规划师需要具备哪些知识和条件，然后迅速着手准备即可。
二，其次，了解自己准备理财规划师的重点。
理财规划师主要是帮助家庭处理财务状况，需要有专业的相关知识，包括保险、基金、股票、债券、信托等等。乍一看要准备的东西非常多。但实际上刚入门，要学会抓基础、最广泛的重点，可以选择了保险、基金这两类，大众比较常见也广泛使用的理财工具来学习，而且对新手来说最易入门，然后要专研这两个板块。

三，然后，开始寻找适合自己的学习课程。
在互联网发达的今天，我们可以获得的课程资源非常非常多，所以给大家选择理财规划师付费课程的忠告就是：要系统，易懂，有实践意义，不要太迷信权威，有用才是王道。
四，迅速进行学习和反馈，一手抓学习，一手抓实践。
比如学习保险时，一边学习要一边去相关保险网站，了解购买保险是怎么样的，如果自己要买要怎么选择，然后看看自身是否还没配备齐全保险，要是没有，利用学习的知识为自己配置一份合理有效的保险。学习基金也是同理，一边学习，一边可以用少量的钱去试试看怎么购买基金，怎么申购赎回等等。总之实践得越多越好。最后尝试把自己所学输出成文字跟他人分享，不仅可以提高自身理解，还能成为日后面试的一项加分点。
五，如果有精力，可以考取保险、基金相关从业资格证书
这是一份知识检验和认证，有这些作为背书会更有说服力。走在正确的道路上，就能让你的努力更有价值。所以，要转型成为一名月薪过万的理财规划师没有你想象中那么难。更多关于理财规划的技巧方法，资讯干货等相关内容，小编会持续更新。

5. 如何成为一个职业理财规划师?

1、丰富的金融业务知识和较强的应变能力
理财师这个职业是建立在金融混业或是半混业的基础上的，理财师目前在我国还是以帮助资者分析市场和产品为主，所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要熟悉其他金融机构的业务。比如银行的理财师不仅要熟悉银行卡、信贷、基金、银行保险等银行经验的业务，而且要了解信托、寿险、财险、税务等非银行业务。
因为投资者的需求涵盖银行、保险、信托、税务等多个方面，如果对投资者的提问无从回答或者答非所问，不仅难以解除客户心目中的疑惑，而且有可能丧失投资者的信任。投资者很可能会不喜欢或对理财师推销的金融产品，而喜欢听从一些“小道消息”并按照这些消息进行投资。
这就需要理财师较强的应变能力，能够积极提供有关信息并分析这些信息，告诉投资者那些可能是错误的，自己为什么希望投资者能够这么安排投资计划等等，只有这样，投资者才会相信理财师是业内的专家并且有足够的能力和经验帮助自己进行投资理财活动。
2、把握全局的综合能力
一位成功的理财师，应该是一位能够为投资者规划一段时期甚至一生财务计划的出色导演，所以必须有人生全局的把握能力，不仅仅是财务计划，还包括对职业计划、生活规划、教育规划等人生重大事件的潜在财务需求的把握，通过随意而亲切的交谈，了解投资者的人生计划和对于金融投资的认知程度、风险承受能力和对于收益的需求。
理财师所制定的理财计划，既不能过多地影响投资者正常的工作和生活，使投资者感觉到碍手碍脚，也不能过于疏散，难于实现相应的计划。理财师还要通过循循善诱的方式主动为投资者提供信息、工具和建议等方面的力所能及的帮助，而且这些帮助一定要符合总体人生理财计划的需求。
3、自我学习与自我发展能力
俗话说得好“艺多不压身”，做理财师也应该尽量做到精通生活中的“十八般武艺”，诸如购房买车、投资创业、养儿育女等，即使理财师本人没有丰富的人生阅历和知识储备，也应该有相应的朋友和资源，使理财师能够获得一定的知识和相关经验。特别是在目前，我国金融市场加速发展的阶段，各类新生事物层出不穷，相应的金融工具和操作方法也是日新月异，如果理财师不能在第一时间内掌握这些新工具，就可能逐渐被这个行业淘汰。
我认识很多精英，也看过很多经典案例。相对比来说，我认为自己的这方面比较欠缺，客户问的也多但是我就是答不到点子上，那么我想，等我掌握了这些知识，最起码我跟客户沟通的方向应该有了吧。之前听说过RFP证书，所以通过详细的了解，我决定开始系统的学习。
建议大家学习RFP五大模块课程：基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。
课程是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，让我能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。
投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，个人感觉整个课程体系特别流畅，非常务实。学习了整个课程，我觉得对于我未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。
其次，看的面更广阔，在投资策划中了解的更多一些，自己也尝试着去投资。比如基金、股票等等。
所以说理财师是一个自我激励、自我发展的职业，而作为一名金融领域全面的理财师，只有在各个具体领域有更多的专业人士支持，才能在自我发展的同时保证投资者的理财计划更加合理。

6. 如果想成为一名真正的理财规划师，要做到什么

想成为一名理财规划师，要有理论和实践的基础
理论来自哪里，来自于自己的学习，通过看书或者学习专业的课程来进行输入，再有就是自己对于知识的理解，进行一定量的输出，有助于消化吸收，这个是理论。
还有就是实践上，那就是自己要有一定的经验，对于很多理财产品自己是有过投资的，那么对于理财产品用一定的熟悉度，这样给客户解释起来才得心应手，接地气。
再有就是客户的积累，我自己在一家公司工作了6年的时间，每天的工作就是接触客户，跟客户聊他的想法，看法，做法，过去做过的事情，他们的需求，情况，怎么进行更加合理的配置，等等。
在积累之下，相信你可以达到一个理财规划师的。

7. 做一个理财规划师需要怎样的条件？

这个要看你说的是什么条件啊~亲
有资格认证的那种那是明文规定的，还有一种那就是个人素养了
要看你说的是哪种  咱们详聊吧  QQ ：mike181cn2@qq.com
这个是二级的~~~~~~~~~~~~~~~~~
1）	连续从事本职业工作13年以上。
（2）	取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）	取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）	具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
（5）	具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）	具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（7）	取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

这个是三级的~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
（1）	连续从事本职工作6年以上。
（2）	具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）	具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）	具有其他专业大学专科及以上学历证书，连学从事本职业工作1年以上。
（5）	具有其他专业大学专科及以上学历证书，经过职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

8. 关于理财规划师的

相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生，但是也有许多人不知道这个职业，所以就分享给大家脑补一下吧