远期结售汇的受理原则

1. 远期结售汇的受理原则

(一)客户如有下列外汇收支可向中国银行等商业银行申请办理远期结售汇业务：1.贸易项下的收支；2.非贸易项下的收支；3.偿还银行自身的境内外汇贷款；4.偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；5.经外汇局批准的其他外汇收支。(二)签订书面总协议。客户在中国银行办理远期结售汇业务，需要与中国银行(支行及以上机构)签订远期结售汇总协议，并逐笔向中国银行提交远期结汇或售汇申请。(三)远期结售汇必须依据远期合同中订明的外汇收入来源或外汇支出用途办理，客户不得以其他外汇收支进行冲抵。办理指南(一)签订远期结汇/售汇总协议书。办理远期结售汇的客户需与中国银行签订《远期结汇/售汇总协议书》，一式两份，客户与银行各执一份。(二)委托审核。客户申请办理远期结售汇业务时，需填写《远期结汇/售汇委托书》，同时向中国银行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；中国银行对照委托书和相关凭证进行审核。客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额，交易期限也应该符合实际收付汇期限。(三)交易成交。中国银行确认客户委托有效后，客户缴纳相应的保证金或扣减相应授信额度；交易成交后，由中国银行向客户出具远期结汇/售汇交易证实书。(四)到期日审核和交割。到期日中国银行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据，与客户办理交割。因贸易的复杂性及其他原因可能导致远期结售汇交割日期的不确定性，对于固定交割日类型的远期结售汇业务，设定交割日后3个工作日为办理交割的宽限期，宽限期内办理的交割视同履约交割，择期交易没有宽限期。客户到期无法及时提供全套单证的，可向中国银行申请展期。远期结售汇业务原则上不允许提前交割。(五)展期。客户因合理原因无法按时交割的可申请展期，但必须在交割日当天向中国银行提交展期申请书和新的《远期结汇/售汇委托书》。中国银行接受客户展期申请后，按当时市场价格将客户原有交易反向平仓，然后签订新的《远期结汇/售汇委托书》。原协议价格与平仓价格之间的汇差，若亏损，由客户全部补足方可予以展期；若盈利，则先存入客户的保证金账户，待展期交易到期时一并付给客户。

2. 汇出汇款退汇受理原则

原则是不触犯法律的情况下受理。1、请了解受理汇入汇款的相关事项：(1) 可接收境外支付的账户包括活期多合一存折、以活期多币种账户为基础账户的智能卡、理财账户卡和电子时代卡。(2) 您应将工商银行当地分行和境外代理行的账号/卡号、账户名、英文名称、地址、swift code等信息告知汇款人。汇款人在境外填写汇款申请时，收款行栏为工行“XX”分行； “收款人和账号”栏是指收款人的账户名和账号；建议在“附言”栏填写收款人的联系方式。由于汇入汇款采用电传，附注必须用中文拼音或阿拉伯数字书写。(3) 账户名称必须用中文拼音书写，我们的名称和地址必须用英文书写；(4) 汇入汇款只能以汇款原币种记账。如果客户的汇款货币不是银行经营的九种货币，但银行报价中有该货币，如果客户在汇款附言中注明“结汇入账”且金额小于等值10000美元，银行可以直接为客户结汇，前提是银行可以联系到收款人，收款人提供身份证复印件。(5) 如果汇入支付报文只有收款人姓名，没有收款人账号，也没有其他个人信息（如证件号码），一般不会进行汇款或支付，因为收款人身份无法确定。得到确认；银行会向汇款人查询，直至取得足够的收款人资料；如果不能获得足够的信息，交换将被退还。(6) 通过我行接收个人汇款不收取手续费。(7) 收款网点：只要客户的收款账户是在我行开立的指定类型账户，无需指定网点即可收款。(8) 如需更多信息，请联系您当地的 95588。拓展资料；1、汇款退款是在结算前取消汇款。收款人主动提出退汇的，只要汇款行拒绝电汇、电子邮件汇款或退回汇票，汇款行应通知汇款人凭汇款单原件办理退款手续；如果汇款人主动要求退汇，且汇款人在接受时不能立即退汇，则必须先通知汇款行停止付款。2、如汇款行在收到本通知前已完成付款，则无法向收款人收回汇款，但汇款人可直接与收款人协商退回汇款，银行不负责退汇;反之，如汇款行收到停止付款通知时汇款仍未结清，即使汇款业已通知收款人，汇款行也应停止付款。如果收款人有任何异议，只能由收款人和汇款人直接协商。汇款行只有在收到汇款行取消汇款的确认函（电报）后才能办理退货手续，但必须向汇款人收取一定数额的退货费，列为银行服务报酬。希望能够给到你帮助。

3. 汇款已经汇出银行的业务可以申请办理退汇吗?

汇款人在款项已经汇出汇出行时，可以申请退汇
汇款人办理退汇时，对在汇入银行开立账户的收款人，必须达成一致退汇意见，否则银行不办理退汇手续。
对在汇入行开立存款账户的收款人，汇款人申请退汇时，必须出具正式函件或本人身份证件及原信、电汇回单，由汇出行通知汇入行，经汇入行核实汇款确未支付，并将款项退回汇出行时，方可办理退汇，否则，不得办理退汇。
汇入银行在已收款人拒绝接受汇款时，立即办理退汇；汇入银行已向收款人发出取款通知，经过2个月无法支付的汇款，应主动办理退汇。

4. 在汇兑结算方式下怎样办理退汇

汇款人因故对汇出的款项要求退汇，如果汇款是直接汇给收款单位的存款账户入账的，退汇由汇出单位自行联系，银行不予介入。如果汇款不是直接汇往收款单位存款账户入账的，由汇款单位备公函或持本人身份证件连同原信、电汇凭证回单交汇出行申请退汇，由汇出银行通知汇入银行，经汇入银行查实汇款确未解付，方可办理退汇；如果汇入银行接到退汇通知前汇款已经解付收款人账户或被支取，则由汇款人与收款人自行联系退款手续。如果汇款被收款单位拒绝接受的，由汇入银行立即办理退汇。
 
 汇款超过两个月，收款人尚未来汇入银行办理取款手续或在规定期限内汇入银行已寄出通知但由于收款人地址迁移或其他原因致使该笔汇款无人受领时，汇入银行主动办理退汇。汇款单位收到汇出银行寄发的注有“汇款退回已代进账”字样的退汇通知书第四联（适用于汇款人申请退汇）或者由汇入银行加盖“退汇” 字样，汇出银行加盖“转讫”章的特种转账贷方凭证（适用于银行主动退汇）后，即表明汇款已退回本单位账户。

5. 汇兑结算方式下如何办理退汇

汇款人因故对汇出的款项要求退汇，分如下情况处理，
 
 1、如果汇款是直接汇给收款单位的存款账户入账的，退汇由汇出单位自行联系，银行不予介入。
 
 2、如果汇款不是直接汇往收款单位存款账户入账的，由汇款单位备公函或持本人身份证件连同原信、电汇凭证回单交汇出行申请退汇，由汇出银行通知汇入银行，经汇入银行查实汇款确未解付，方可办理退汇。
 
 3、如果汇入银行接到退汇通知前汇款已经解付收款人账户或被支取，则由汇款人与收款人自行联系退款手续；
 
 4、如果汇款被收款单位拒绝接收的，由汇入银行立即办理退汇。

6. 进出口退汇业务办理流程？

企业出口收汇核销流程
　　出口单位进行出口收汇核销报告时，应当按照下列规定提供核销凭证：
　　（一）以"一般贸易"、"进料非对口"、"有权军事装备"、"无权军事装备"、"对台贸易"方式出口的，提供核销单、报关单、核销专用联。 
　　（二）以"易货贸易"方式出口的，提供易货合同、核销单、报关单，属全额易货的，还应当提供易进货物的进口报关单；部分易货的，还应当提供核销专用联以及进口报关单。
　　（三）以"来料加工"、"来料深加工"方式出口的，提供核销单、报关单、核销专用联。同一合同项下的出口首次进行收汇核销报告时，还应当提供经商务主管部门核准的加工合同，合同发生变更或终止执行时，还应当提供有关的证明材料。
　　（四）以"补偿贸易"方式出口且合同规定以实物形式补偿的，提供补偿贸易合同、核销单、报关单以及相应的进口报关单，报关单金额大于进口报关单金额时还应提供核销专用联。 
　　（五）以"进料对口"、"进料深加工"、"三资进料加工"方式出口的，全额收汇的，提供核销单、报关单、核销专用联；进料抵扣的，需到外汇局进行进料抵扣登记，提供核销单、报关单，差额部分的核销专用联以及相应的进口报关单。
　　同一合同项下的出口首次进行抵扣核销报告时，还应当提供经商务主管部门核准的加工合同；合同发生变更或终止执行时，还应当提供有关的证明材料。
　　以"进料深加工"方式出口且转入方以"进料深加工"方式进口的，提供经商务部门核准的加工合同、核销单、报关单、核销专用联；以人民币计价结算的，提供人民币入账凭证和进口报关单。 
　　（六）以"货样广告品A"方式出口的，提供核销单、报关单，收汇核销的提供核销专用联，对单笔不收汇金额超过等值500美元的，提供双方签订的合同或协议。
　　（七）以"对外承包出口"方式出口的，提供商务主管部门对外承包的核准件、承包工程合同或协议、核销单、报关单及核销专用联。
　　（八）以"退运货物"方式出口的，提供核销单、报关单、进口报关单，对于已经办理付汇手续的退运货物还应当提供核销专用联。
　　（九）以"进料料件复出"、"进料边角料复出"方式出口的，其中收汇的核销提供核销单、报关单、核销专用联；不收汇的提供核销单、报关单、注明"进料对口"或"进料深加工"等方式的进口报关单。
　　（十）以"进料料件退换"方式出口的，有收汇的提供核销单、报关单及核销专用联；不收汇的提供核销单、报关单及进料加工类的进口报关单。
　　（十一）以"对台小额"方式出口的，以现汇结算的，提供核销单、报关单及核销专用联；以外币现钞结算的，提供核销单、报关单、外币现钞结汇水单和购货发票；以人民币结算的，提供核销单、报关单、人民币入账证明。
　　（十二）以"保税工厂"、 "出料加工"方式出口的，收汇的提供核销单、报关单及核销专用联；加工后货物运回且不收汇的，提供核销单、报关单及相应的进口报关单。
　　（十三）以"租赁贸易"和"租赁不满一年"方式出口的，提供租赁合同、核销单、报关单，如外商为承租方的，还应当提供核销专用联，若收回的租金不足核销的，还应当提供进口报关单；如我方为承租方的，还应当提供进口报关单电子底账打印件（加盖银行业务公章）。
　　（十四）以"寄售代销"方式出口的，提供核销单、报关单及核销专用联，不能全额收汇的，还应当提供寄售代销确认书。
　　（十五） 以"边境小额"出口的，以现汇结算的，提供核销单、报关单、核销专用联；以外币现钞结算的，提供核销单、报关单、外币现钞结汇水单、购货发票；以人民币结算的，提供核销单、报关单、人民币入账证明（在境外贸易机构已开立人民币边境贸易结算专用账户的地区，可以提供境内人民币资金划转证明）；以毗邻国家货币结算的，提供核销单、报关单、经海关核验的携带毗邻国家货币现钞入境申报单或汇入汇款证明；以易货方式结算的，提供核销单、报关单、进口报关单；通过境内居民个人汇款收回外汇货款的，提供报关单、核销单、出口收汇核销专用结汇水单。 
　　以" 旅游购物商品"及"一般贸易"方式报关的包机贸易出口的，以现汇结算的，提供核销单、报关单、核销专用联；以外币现钞或个人汇款结算的，提供核销单、报关单、购货发票及外币现钞结汇水单或个人汇入汇款结汇水单；以人民币结算的，提供核销单、报关单及人民币入账证明。
外汇局收到出口单位报告的核销凭证后，应通过"出口收汇核报系统"及其他相关系统核对出口单位报告数据的真实性。如提交的核销凭证与海关、银行传送的数据不一致或提交的审核材料不齐全，应退出口单位进行更正。海关、银行在接到出口单位的更正申请后，应在5个工作日内办理核销凭证或电子数据的核对、修改手续。
　　外汇局为出口单位办理核销手续后，应当在相应的核销专用联、核销单出口退税专用联上加盖"已核销"印章。
　　对于差额核销和以外币现钞、毗邻国家货币、人民币等核销的，还应当在核销单退税联上签注净收入金额、币种、日期。除手工录入出口收汇电子数据的留存核销专用联外，其余单证退还出口单位。
　　对于出口单位分次使用的核销专用联（含有预收款的收汇），外汇局应在核销专用联上签注已核销金额或余额后退还出口单位，出口单位在第一次凭该核销专用联（并带复印件）办理核销手续后，将该核销专用联原件留存归档，以后凭该核销专用联复印件办理核销，但需先到银行对该复印件上的预收款确认、盖章。
　　提示：
　　出口单位出口货物后，应当在预计收汇日期起30天内，持规定的核销凭证集中或逐笔向外汇局进行出口收汇核销报告。
　　对预计收汇日期超过报关日期180天以上(含180天)的，出口单位应当在货物出口报关后60天内凭远期备案书面申请、远期收汇出口合同或协议、核销单、报关单及其他相关材料向外汇局办理远期收汇备案。
　　出口单位报告出口收汇核销时，需打印一式两份""贸易出口收汇核销报告表"（鼠标右键点击此处下载）。
　　
进口付汇业务流程：第一步：进口单位经商务部或其授权单位批准或备案取得进出口权，并取得中国电子口岸IC卡；

第二步：进口单位持有关材料向注册所在地外汇局申请办理列入“对外付汇进口单位名录”；

第三步：外汇局审核无误后，为进口单位办理“对外付汇进口单位名录”手续；

第四步：进口单位付汇或开立信用证前，判断是否需到外汇局办理“进口付汇备案表”手续。如需要持有关材料到外汇局办理进口付汇备案手续，领取进口付汇备案表；如不需要进口单位持有关材料到外汇指定银行办理开证或购汇手续；

第五步：进口单位在有关货物报关后一个月内到外汇局办理进口核销报审手续。（货到付款结算方式的进口付汇除外）法规依据：
　　国家外汇管理局关于印发《货到汇款项下贸易进口付汇自动核销管理规定》的通知（汇发[2004]82号）

7. 中行个人跨境汇出汇款退汇业务的流程是什么？

中行个人跨境汇出汇款退汇：1、电汇的退汇：您应携带有效身份证件、原汇款回单、汇票正本等到银行办理退汇手续，须填写书面申请。电汇方式汇出境外的汇款，可以办理要求退汇的手续，但是否最终可将款项收回，取决于收款人及收款人开户银行。汇出行收妥解付行（汇入行）同意退汇答复并收妥款项后，方可为您办理退汇手续。2、票汇的退汇：原则上应由当时办理汇款业务的客户本人或代办人本人，携带汇款申请人本人有效身份证件、原汇票正本及汇票申请书客户联，到出票行办理退汇。出票行应在注销原汇票后，方可为您办理退汇手续。3、仅允许代办退回至原汇出账户的退汇业务，须提供委托书。因个别地区业务存在差异，详细信息请您咨询中行经办网点，也可进入在线客服人工服务、致电中行客服热线95566（海外及港澳台地区请致电+8610-95566）进行咨询。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
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