理财投资诈骗的常见方式

1. 理财投资诈骗的常见方式

理财投资诈骗的常见方式有：诱惑:骗子公司在互联网上散播、购买“外汇交易、贵重金属、期货交易、指数值”等，用“理财专家”、“炒股票权威专家”、“金牌讲师”、“高额收益”等关键字诱惑受害人。蝇头小利诱惑；骗取信任投资人在第三方平台开展投资后，刚开始让投资人得到一丝盈利，获得受害人信赖。再次诱惑运用手里有“小道消息”、“大市场行情”等虚报信息诱发投资人增加投资信用额度。诱惑行骗取得成功消声匿迹待受害人再次充钱进服务平台赔本后，假称“账户出现异常”、“暴仓”等状况导致投资人倾家荡产，值得注意的是，案犯一旦成功就马上散伙，消声匿迹。

2. 网络金融理财诈骗的表现形式有哪些？

1、“天天分红”受骗者众多
“天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一，兴起于2011年。平台号称用户只需要投入少量的钱，就能让资金在数十天内翻2-3倍，并且每天发放“收益”。
当用户投入一定的资金后，最初几天都会按期发放“收益”，用户如果不再追加投资，平台就会立即让其账户密码失效，无法获取本金。当用户看到有利可图，选择追加投资，这时平台会按期发放几天“收益”，等待更大笔的投资追加，如果没有追加，也会很快让其账户密码失效，无法获取本金。
天天分红”是堂而皇之的行骗，且可以通过百度等各种平台进行公开推广，所以受害人群庞大。因此大公司在某种程度上扮演了“天天分红”的诈骗推手。“我向某搜索网站举报这种诈骗行为之后，他们在接下来几天会将这类广告撤掉，但不出几天，广告又会重新上线。”
2、银行理财产品漏洞被利用
大量工行、招行和农行等用户纷纷在网上反馈收到短信提示，称自己的银行卡在网上购买了某款理财产品被扣除了大笔资金，并告知“如果不是您本人操作，请与我们联系。”当网友去atm机查询时发现，自己的银行卡余额竟然真的少了短信中告知的相同金额。
这时，如果真的就给对方打电话要求退款，你就正好走进了对方预先设好的圈套。对方会以退款需要确认是你本人操作为由，拿到你的短信验证码，并顺利将你的银行账户余额转走。
实际上，在得知余额莫名减少之后，如果用户通过去银行柜台查询就可以发现，自己的资金并没有丢失，只是从银行活期被转为定期理财产品，因而在atm机上无法查看。
原来，诈骗人员通过拖库与撞库、公共wifi、atm机针孔摄像头、电脑木马等途径获取的用户银行卡账户和密码后，顺利登陆账户，但由于没有手机验证码无法进行转账，因而想到利用银行卡内将活期理财转为定期无需短信验证码这一特点，顺利将余额由活期转为定期，然后诈骗用户说出短信验证码，盗走资金。
3、p2p平台频现虚假投资标的
p2p网贷眼下正发展火热，截至今年10月，已进入成交规模万亿元时代。然而，许多p2p平台也借此为目的，圈走了大量钱财。
很多平台打着“高息”、“保本”、“短期标”等旗号发布大量虚假标的，吸引普通投资者，资金到账后便携款“跑路”，出现平台突然无法登陆、创始人消失或办公地点虚假等情况。
为了能在短时间内诈骗到大量资金，有平台在开业前声称要连续举办数天的优惠活动，等到开业后投资者蜂拥而至，然而平台很快就无法打开，甚至上午开业下午就“跑路”。
多家专业机构数据显示，目前广东、江苏、浙江、上海、北京、安徽、山东等省份成了p2p平台“跑路”的重灾区。
4、虚假借款诈骗
在各大提供借贷的互联网金融平台，还盛行着一种借款诈骗。借款人通过信息贩卖者获取有效身份信息，并以他人的身份在互联网金融平台进行借款或消费。在一些平台，不乏员工与借款者内外勾结，过度包装借款人信息，使得原本无法借款的人也借到款项，变相侵吞公司资产。
大学生分期购物平台分期乐近日联合警方打掉了一个借款诈骗小团伙。该诈骗团伙的作案手法为：伪造假学生证等材料，伪冒他人身份申请分期购物商品，利用到手的商品进行套现。
5、境外诈骗网站“钓大鱼”
当前非法集资违法犯罪活动多发，其手法不断花样翻新。在众多投资理财诈骗网站中，有很多网站均号称是境外大型国际集团投资，利用政策法规漏洞进行诈骗。
一、网购诈骗方式与防骗技巧
1、方式：
(1)谎称其货品为走私物品或海关罚没物品，要求网民支付一定的保证金、押金、定金；
(2)谎称网民下订单时卡单，要求网民重新支付或重新下订单；
(3)谎称支付宝系统正在维护，要求网民直接将钱汇到其指定的银行账户中；
(4)购物网站系统故障，要求网民重新支付；
(5)谎称网店正在搞促销、抽奖活动，需要交纳一定的手续费等等；
(6)网民在网购飞机票时，嫌疑人谎称网民提供的身份信息有误，要求网民重新支付购票款；
(7)谎称需要进行资质验证，要求网民支付验证资质费；
(8)谎称店内无货，朋友的店里有货，于是推荐一个看似差不多的网址。
2、防骗技巧：
(1)链接要安全在提交任何关于你自己的敏感信息或私人信息–尤其是你的信用卡号–之前，一定要确认数据已经加密，并且是通过安全连接传输的。你的浏览器和Web站点的服务器都要支持有关的工业标准，如SET(SecreElectronicTransaction)等。
(2)保护电脑安全确保电脑防火墙、防毒软体等维持最新更新状态，以防各类病毒或木马侵入。在线进行大额度交易前，最好先查查电脑是否中毒。
但是并非穷举，各种诈骗行为都存在者一个共性，就是利用网络用户较为薄弱的安全防范意识，声称会支付其高额的利息。就司法实践来说，虽然人民可以通过法律途径得到救济，但是目前的破案率是比较低的。

3. 虚假投资理财诈骗的作案手法有哪些

1、“天天分红”受骗者众多
天天分红”是堂而皇之的行骗，且可以通过百度等各种平台进行公开推广，所以受害人群庞大。因此大公司在某种程度上扮演了“天天分红”的诈骗推手。
2、银行理财产品漏洞被利用
诈骗人员通过拖库与撞库、公共wifi、atm机针孔摄像头、电脑木马等途径获取的用户银行卡账户和密码后，顺利登陆账户，但由于没有手机验证码无法进行转账，因而想到利用银行卡内将活期理财转为定期无需短信验证码这一特点，顺利将余额由活期转为定期，然后诈骗用户说出短信验证码，盗走资金。
3、p2p平台频现虚假投资标的
很多平台打着“高息”、“保本”、“短期标”等旗号发布大量虚假标的，吸引普通投资者，资金到账后便携款“跑路”，出现平台突然无法登陆、创始人消失或办公地点虚假等情况。
为了能在短时间内诈骗到大量资金，有平台在开业前声称要连续举办数天的优惠活动，等到开业后投资者蜂拥而至，然而平台很快就无法打开，甚至上午开业下午就“跑路”。
4、虚假借款诈骗
在各大提供借贷的互联网金融平台，还盛行着一种借款诈骗。借款人通过信息贩卖者获取有效身份信息，并以他人的身份在互联网金融平台进行借款或消费。在一些平台，不乏员工与借款者内外勾结，过度包装借款人信息，使得原本无法借款的人也借到款项，变相侵吞公司资产。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

4. 虚假投资理财诈骗的作案手法有哪些

1、“天天分红”受骗者众多
天天分红”是堂而皇之的行骗，且可以通过百度等各种平台进行公开推广，所以受害人群庞大。因此大公司在某种程度上扮演了“天天分红”的诈骗推手。
2、银行理财产品漏洞被利用
诈骗人员通过拖库与撞库、公共wifi、atm机针孔摄像头、电脑木马等途径获取的用户银行卡账户和密码后，顺利登陆账户，但由于没有手机验证码无法进行转账，因而想到利用银行卡内将活期理财转为定期无需短信验证码这一特点，顺利将余额由活期转为定期，然后诈骗用户说出短信验证码，盗走资金。
3、p2p平台频现虚假投资标的
很多平台打着“高息”、“保本”、“短期标”等旗号发布大量虚假标的，吸引普通投资者，资金到账后便携款“跑路”，出现平台突然无法登陆、创始人消失或办公地点虚假等情况。
为了能在短时间内诈骗到大量资金，有平台在开业前声称要连续举办数天的优惠活动，等到开业后投资者蜂拥而至，然而平台很快就无法打开，甚至上午开业下午就“跑路”。
4、虚假借款诈骗
在各大提供借贷的互联网金融平台，还盛行着一种借款诈骗。借款人通过信息贩卖者获取有效身份信息，并以他人的身份在互联网金融平台进行借款或消费。在一些平台，不乏员工与借款者内外勾结，过度包装借款人信息，使得原本无法借款的人也借到款项，变相侵吞公司资产。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

5. 网络理财平台诈骗的特点有哪些

一是犯罪主体技术性强。  

二是犯罪隐蔽性强。网络的虚拟性使犯罪分子不受时空限制，可以不与被害人面对面接触的情况下进行诈骗活动。而且犯罪分子在实施诈骗过程中往往使用虚假的身份证明及其他相关信息，难以追踪定位。  
三是犯罪取证难。由于计算机中的数据很容易被篡改和删除，而且删除后不保留任何痕迹，加上很多信息系统在向用户提供服务的时候安全防范设置不强，不具备数据保护等功能。犯罪分子实施破坏、窃取数据后，系统没有自动保留犯罪痕迹，故案发后难以取证和调查。  
四是犯罪成本低，收益高。犯罪分子不用锁定特定犯罪对象，在上网的电脑上轻点鼠标就可以修改信息或者将诈骗信息发布出去，短时间内往往就会收益较大甚至巨大。  
五是犯罪涉及面广。网络不受时空限制，故此类犯罪的犯罪地不仅仅局限在一个地区甚至一个国家，被害人也可能分布在多个省市甚至多个国家、地区，查处难度大。

6. 常见的理财陷阱有哪些

1、  超市里快过期的打折商品。比如我们经常看到的奶制品打折。往往买回来一箱根本喝不完就过期了。 有买一箱的钱干吗不买几瓶新鲜的优质奶呢？

2、  年卡。相信很多人都有过类似惨痛的经历，觉得办理年卡可以不限次，比单次的收费划算，其实很多人办了年卡一年也去不了几次，合下来每次的成本远远大于单次消费的成本。所以除非有极大的决心能保证经常去，否则建议大家不要半年卡。

3、  为了赠品买一堆不适合自己的东西。我们经常会遇到买套餐送赠品之类的活动，不说带赠品的套餐比类似的套餐贵，套餐也不一定适合自己，就说得来的那一堆赠品，事后会发现放在家里既占地方还用不到，而且羊毛出在羊身上，其实我们啥便宜也没占到。

4、  为了满额包邮买一些凑额的不是很喜欢或者无用的东西回来。我们在网上购物时经常会遇到这种情况，相信不少朋友会有共鸣。为了凑够额度，又额外多花钱买了些用不到或不会用的东西，其实还不如直接付邮费呢，起码不会为买回来一堆无用的东西烦恼。

5、  为了理财买一些自己不熟悉的理财产品。有很多人连年收益率和年化收益率都没搞明白就买理财产品。还有的听说股市形势好，啥也不懂就贸然进股市买股票。

6、  分期付款。先不说有手续费，利息，这些会让你多付钱，就说没有手续费、利息的情况下，你也要记得每个月还贷款哦，万一哪个月没还，影响信誉不说，滞纳金啥的也可能又要让你额外多花钱。所以能一次付款的情况就没必要分期付款了。

7. 常见的理财陷阱有哪些?

一、理财方式没有变化，投资渠道不活
大家在投资的时候出现错误就是在投资理财时喜欢集中投资，也就是除去平时的消费资金外，把钱放在银行，或全拿去炒股等，并没有进行多元化的投资，这样的上班族理财规划假如有问题，就会损失惨重甚至血本无归。
一定要将投资渠道做活，或是配置本身投资标的就分散的理财产品，这样就可以有效降低风险，还能获得收益。
二、喜欢四处乱投资，不了解损益情况
此情况与第一条相反。上班族理财规划要谨防这个心态，一般犯这个错的都是抱着能赚则赚的心理，觉得投那么多产品终归是可以赚钱。其实不是，每天只有那么一个产品赚并不是说所有的都赚，上班族理财规划应计算每个投资项目的具体损益情况，那才是最后的实际收益。
但是投资长期的理财产品，上班族们就没有那么多精力去一个个算，也不了解每个产品包含的学问，这样不利于财富增长。因此要尽可能避免四处乱投资的情况。
常见的理财陷阱有哪些?小编就说到这里了，更多关于理财基础知识，技巧方法，注意事项，新闻资讯等内容，小编会及时关注。总的来说，小编提醒大家，投资有风险，入行需谨慎。

8. 生活中常见的理财骗局有哪些