证券经纪业务和证券自营业务分别有哪些风险管理规范和业务管理原则

1. 证券经纪业务和证券自营业务分别有哪些风险管理规范和业务管理原则

　　证券经纪业务
　　一、证券经纪业务内部控制的主要内容和要求（略）
　　二、证券经纪业务的规范管理
　　(一)前、后台分离和岗位分离
　　(二)重要岗位专人负责，严格操作权限管理
　　(三)营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务
　　(四)向客户进行讲解
　　(五)营业部应按规定的经纪业务操作流程为客户办理相关业务
　　(六)营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案（至少保管20年）
　　(七) 营业部应按要求做好投资额和教育和咨询服务
　　(八)证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理

　　证券自营业务
　　证券经营机构证券自营业务管理办法
　　第一章 总则


　　第一条 为规范证券经营机构证券自营业务行为，维护证券市场秩序，保护投资者合法权益，根据国家有关法律和法规制定本办法。


　　第二条 证券经营机构从事证券自营业务，应当遵守本办法以及证券交易所、证券登记和清算机构的业务规则。


　　第三条 中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)负责本办法的监督执行。
　　证券交易所应当按照国家有关规定和交易所的业务规则对作为其会员的证券经营机构的证券自营业务活动进行监管。


　　第四条 本办法所称证券经营机构，是指依法设立并具有法人资格的证券公司和信托投资公司。
　　本办法所称证券专营机构，指前款所称证券公司；证券兼营机构指前款所称信托投资公司。


　　第五条 本办法所称证券自营业务，是指证券经营机构为本机构买卖上市证券以及证监会认定的其他证券的行为。
　　前款所称上市证券，是指在证券交易所挂牌交易的下列证券：
　　(一)人民币普通股；
　　(二)基金券；
　　(三)认股权证；
　　(四)国债；
　　(五)公司或企业债券；
　　前款所称人民币普通股、基金券、认股权证以及证监会认定的其他证券统称为权益类证券。


　　第二章 自营资格


　　第六条 证券经营机构从事证券自营业务，应当取得证监会认定的证券自营业务资格并领取证监会颁发的《经营证券自营业务资格证书》(以下简称“资格证书”)。
　　未取得证券自营业务资格的证券经营机构不得从事证券自营业务。
　　证券经营机构不得从事本办法第五条所称证券自营业务以外的证券自营业务。


　　第七条 证券经营机构申请从事证券自营业务，应当同时具备下列条件：
　　(一)证券专营机构具有不低于人民币2，000万元的净资产，证券兼营机构具有不低于人民币2，000万元的证券营运资金。
　　(二)证券专营机构具有不低于人民币1，000万元的净资本，证券兼营机构具有不低于人民币1，000万元的净证券营运资金。
　　本办法所称净资本的计算公式为：
　　本办法所称净证券营运资金是指证券兼营机构专门用于证券业务的具有高流动性的资金。
　　(三)三分之二以上的高级管理人员和主要业务人员获得证监会颁发的《证券业从业人员资格证书》，在取得《证券业从业人员资格证书》前，应当具备下列条件：
　　1、高级管理人员具备必要的证券、金融、法律等有关知识，近二年内没有严重违法违规行为，其中三分之二以上具有二年以上证券业务或三年以上金融业务工作经历；
　　2、主要业务人员熟悉有关的业务规则及业务操作程序，近二年内没有严重违法违规行为，其中三分之二以上具有二年以上证券业务或三年以上金融业务的工作经历。
　　(四)证券经营机构在近一年内没有严重违法违规行为或在近二年内未受到本办法规定的取消证券自营业务资格的处罚。
　　(五)证券经营机构成立并且正式开业已超过半年；证券兼营机构的证券业务与其他业务分开经营、分帐管理。
　　(六)设有证券自营业务专用的电脑申报终端和其他必要的设施。
　　(七)证监会要求的其他条件。


　　第八条 符合第七条所列各项条件的证券经营机构申请取得从事证券自营业务资格须向证监会报送下列文件：
　　(一)证监会统一印制的《经营证券自营业务资格申请表》；
　　(二)机构批设机关颁发的《经营金融业务许可证(副本一)》；
　　(三)工商行政管理部门颁发的《企业法人营业执照(副本)》；
　　(四)由机构批设机关核准的公司章程；
　　(五)证券自营业务内部管理制度情况说明；
　　(六)由具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的上一年度末净资产或证券营运资金验资证明；
　　(七)由具备从事证券业务资格的会计师事务所审计的上一年度末资产负债表、损益表和财务状况变动表；
　　(八)法定代表人、主要负责人及主要业务人员的《证券业从业人员资格证书》或简历、专业证书等；
　　(九)上一年度经营证券业务情况说明。正式开业未超过一年的证券经营机构，应报送从开业时起到上一年度末的经营证券业务情况说明；
　　(十)证监会要求的其他文件。
　　关联资料：行业规范共1部

　　第九条 证监会自收到完整申请资料后的三十个工作日内对申请文件进行审查。经审查符合条件的，由证监会颁发资格证书；经审查不符合条件的，不予颁发资格证书，且半年内不受理其重新申请。


　　第十条 资格证书自证监会签发之日起一年内有效，一年后自动失效。


　　第十一条 已取得资格证书的证券经营机构如需要保持其证券自营业务资格，应在资格证书失效前的三个月内，向证监会提出申请并报送第八条第(七)、(八)、(九)项和证监会要求的其他有关材料，经证监会审核通过后换发资格证书。
　　关联资料：行业规范共1部

　　第三章 禁止行为


　　第十二条 证券经营机构从事证券自营业务，不得从事有关禁止证券欺诈行为的法规规定的内幕交易。


　　第十三条 证券经营机构从事证券自营业务，不得从事下列操纵市场的行为：
　　(一)以明示或默示的方式，约定与其它证券投资者在某一时间内共同买进或卖出某一种或几种证券。
　　(二)以自己的不同帐户或与其他证券投资者串通在相同时间内进行价格和数量相近、方向相反的交易。
　　(三)在一段时间内频繁并且大量地连续买卖某种或某类证券并导致市场价格异常变动。
　　(四)有关禁止证券欺诈行为的法规规定的其他操纵市场行为。


　　第十四条 证券经营机构从事证券自营业务不得有下列行为：
　　(一)将自营业务与代理业务混合操作；
　　(二)以自营帐户为他人或以他人名义为自己买卖证券；
　　(三)委托其他证券经营机构代为买卖证券；
　　(四)证监会认定的其他违反自营业务管理规定的行为。
　　关联资料：部委规章共53部

　　第十五条 上市公司或其关联公司持有证券经营机构10％以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司的股票。
　　前款所称关联公司，由证监会依据国家有关法规认定。


　　第十六条 证券经营机构从事证券自营业务，应将买进或卖出的证券逐笔交由证券交易所指定的登记清算机构办理交割，不得以当日卖出或买进的同种证券抵充。


　　第十七条 证券经营机构从事证券自营业务，应当建立和完善内部监控机制，认真贯彻执行国家有关政策和法规，始终保持遵规守法意识，防范和制止公司内部各种内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为的发生。


　　第四章 风险控制


　　第十八条 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1，证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。


　　第十九条 证券经营机构从事证券自营业务，其流动性资产占净资产或证券营运资金的比例不得低于50％。

2. 证券公司合规管理与风险管理的区别与联系

合规风险是指公司因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部门的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。
　　风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。当中包括了对风险的量度、评估和应变策略。理想的风险管理，是一连串排好优先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。
　　可以看出，两者有着必然的合规关系，风险管理的一般分动因来源于合规风险的规避。但现实情况里，这优化的过程往往很难决定，因为风险和发生的可能性通常并不一致，所以要权衡两者的比重，以便作出最合适的决定。
　　风险管理亦要面对有效资源运用的难题。这牵涉到机会成本(opportunity cost)的因素。把资源用于风险管理，可能使能运用于有回报活动的资源减低；而理想的风险管理，正希望能够花最少的资源去去尽可能化解最大的危机。
　　“风险管理”曾经在1990年代西方商业界前往中国进行投资的行政人员必修科目。当年不少MBA课程都额外加入“风险管理”的环节。
　　风险管理（risk management)
　　在降低风险的收益与成本之间进行权衡并决定采取何种措施的过程。
　　确定减少的成本收益权衡方案（trade-off)和决定采取的行动计划（包括决定不采取任何行动）的过程成为风险管理。
　　首先，风险管理必须识别风险。风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度。
　　其次，风险管理要着眼于风险控制，公司通常采用积极的措施来控制风险。通过降低其损失发生的概率?缩小其损失程度来达到控制目的。控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度。
　　再次，风险管理要学会规避风险。在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素。例如设立现代激励机制、培训方案、做好人才备份工作等等，可以降低知识员工流失的风险

3. 证券公司合规管理与风险管理的区别与联系都有什么？

合规风险是指公司因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部门的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。
　　风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。当中包括了对风险的量度、评估和应变策略。理想的风险管理，是一连串排好优先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。
　　可以看出，两者有着必然的合规关系，风险管理的一般分动因来源于合规风险的规避。但现实情况里，这优化的过程往往很难决定，因为风险和发生的可能性通常并不一致，所以要权衡两者的比重，以便作出最合适的决定。
　　风险管理亦要面对有效资源运用的难题。这牵涉到机会成本(opportunity cost)的因素。把资源用于风险管理，可能使能运用于有回报活动的资源减低；而理想的风险管理，正希望能够花最少的资源去去尽可能化解最大的危机。
　　“风险管理”曾经在1990年代西方商业界前往中国进行投资的行政人员必修科目。当年不少MBA课程都额外加入“风险管理”的环节。
　　风险管理（risk management)
　　在降低风险的收益与成本之间进行权衡并决定采取何种措施的过程。
　　确定减少的成本收益权衡方案（trade-off)和决定采取的行动计划（包括决定不采取任何行动）的过程成为风险管理。
　　首先，风险管理必须识别风险。风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度。
　　其次，风险管理要着眼于风险控制，公司通常采用积极的措施来控制风险。通过降低其损失发生的概率?缩小其损失程度来达到控制目的。控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度。
　　再次，风险管理要学会规避风险。在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素。例如设立现代激励机制、培训方案、做好人才备份工作等等，可以降低知识员工流失的风险

4. 对于我国证券公司中的经纪业务风险、自营业务的风险、资产管理业务风险、融资融券业务风险，存在哪些问题？

经纪业务风险：        1合规风险 2技术风险 3管理风险 （针对的主体是证券公司）
自营业务风险：        1市场风险 2合规风险 3 经营风险
资产管理业务风险：1市场风险 2合规风险 3管理风险 4经营风险
融资融券业务风险：1市场风险 2客户信用风险 3业务规模及集中度风险 4业务管理风险 5信息技术风险

5. 证券公司合规管理与风险管理的区别与联系都有什么？

合规风险是指公司因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部门的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。\x0d\x0a　　风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。当中包括了对风险的量度、评估和应变策略。理想的风险管理，是一连串排好优先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。\x0d\x0a　　可以看出，两者有着必然的合规关系，风险管理的一般分动因来源于合规风险的规避。但现实情况里，这优化的过程往往很难决定，因为风险和发生的可能性通常并不一致，所以要权衡两者的比重，以便作出最合适的决定。\x0d\x0a　　风险管理亦要面对有效资源运用的难题。这牵涉到机会成本(opportunity cost)的因素。把资源用于风险管理，可能使能运用于有回报活动的资源减低；而理想的风险管理，正希望能够花最少的资源去去尽可能化解最大的危机。\x0d\x0a　　“风险管理”曾经在1990年代西方商业界前往中国进行投资的行政人员必修科目。当年不少MBA课程都额外加入“风险管理”的环节。\x0d\x0a　　风险管理（risk management)\x0d\x0a　　在降低风险的收益与成本之间进行权衡并决定采取何种措施的过程。\x0d\x0a　　确定减少的成本收益权衡方案（trade-off)和决定采取的行动计划（包括决定不采取任何行动）的过程成为风险管理。\x0d\x0a　　首先，风险管理必须识别风险。风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度。\x0d\x0a　　其次，风险管理要着眼于风险控制，公司通常采用积极的措施来控制风险。通过降低其损失发生的概率?缩小其损失程度来达到控制目的。控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度。\x0d\x0a　　再次，风险管理要学会规避风险。在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素。例如设立现代激励机制、培训方案、做好人才备份工作等等，可以降低知识员工流失的风险