支付体系监管的目标是什么?

1. 支付体系监管的目标是什么?

现代支付体系主要由支付工具、支付系统、支付服务组织和支付体系监督管理等要素组成。近年来，发达国家支付体系改革发展的总体趋势是：适应技术创新、经济发展和需求变化，支付体系变得更加安全、高效和发达。
      体系监管的目的是防范金融风险发生，维护金融秩序稳定，保障金融体系的运行安全，保护资产所有者的利益。金融监管的有效运行要有一个良好的金融环境作条件，而这个条件能否具备则依赖于健全的金融法律体系。

2. 支付体系的支付服务组织

传统上，中央银行和商业银行是最为主要的支付服务组织。近年来，一些非银行机构甚至非金融机构开始进入支付服务市场。在一些国家，一些大型的证券公司、投资基金和保险公司成为支付服务的重要提供者，这些公司为其客户或其自身进行大量的支付交易。此外，除自动清算所外，出现了其他一些专业的支付服务提供商，例如，专门的汇款公司(提供跨境支付服务的西联和MoneyGram)，电子货币公司 (提供智能卡服务的Mondex公司)和银行卡组织，等等。新兴支付服务提供者的出现，增加了支付服务市场的多样性和竞争性。 由于技术进步，追求规模经济和范围经济以及金融结构的调整，支付服务市场的集中化趋势得到加强。银行之间的并购直接减少了支付服务组织的数量，提高了市场的集中程度。在电子银行和电子商务领域，许多金融机构与非金融机构之间建立战略联盟或合资公司(例如MasterCaro和Europay之间的联盟)，这也提高了市场的集中程度。在一些国家，通过将多个支付系统(例如自动清算所)进行整合，也导致了支付系统经营者的集中。支付服务市场的集中对市场的结构和效率造成了重要影响。

3. 支付体系的支付系统

中国现代化支付系统：提供商业银行之间跨行的支付清算服务

4. 国内外对第三方支付监管体系的区别

一、监管主体

从欧洲、美国及澳大利亚的经营情况来看，网上第三方支付服务商的监管主体比较广泛，但总体主线归纳可分为3类。一是传统的金融监管机构，如欧盟委员会、欧洲央行机构、美国联邦存款保险公司、美联邦储备银行及各州政府的金融监管当局澳大利亚的审慎监管局、证券与投资委员会等。二是促进市场公平的监管机构，包括消费者权益保护机构和反垄断机构，如美国联邦储备银行、司法机构、欧洲的欧盟委员会、欧洲央行、澳大利亚的竞争和消费者保护委员会、澳大利亚联邦储备银行等。三是反洗钱监管局，如美国财政部及其下设的金融犯罪执法网络与外国资产控制办公室、欧盟各国的金融情报中心、澳大利亚的交易分析与报告中心。除了上述专门的反洗钱机构外，各国金融监管当局也负责对网上第三方支付服务商实施反洗钱监管。【摘要】
国内外对第三方支付监管体系的区别【提问】
您好，我这边正在为您查询，请稍等片刻，我这边马上回复您~【回答】
一、监管主体

从欧洲、美国及澳大利亚的经营情况来看，网上第三方支付服务商的监管主体比较广泛，但总体主线归纳可分为3类。一是传统的金融监管机构，如欧盟委员会、欧洲央行机构、美国联邦存款保险公司、美联邦储备银行及各州政府的金融监管当局澳大利亚的审慎监管局、证券与投资委员会等。二是促进市场公平的监管机构，包括消费者权益保护机构和反垄断机构，如美国联邦储备银行、司法机构、欧洲的欧盟委员会、欧洲央行、澳大利亚的竞争和消费者保护委员会、澳大利亚联邦储备银行等。三是反洗钱监管局，如美国财政部及其下设的金融犯罪执法网络与外国资产控制办公室、欧盟各国的金融情报中心、澳大利亚的交易分析与报告中心。除了上述专门的反洗钱机构外，各国金融监管当局也负责对网上第三方支付服务商实施反洗钱监管。【回答】
还有吗【提问】
就这些希望以上回答对您有所帮助~ 如果您对我的回答满意的话，麻烦给个赞哦~【回答】

5. 支付平台的监管部门是谁

法律分析：中央人民银行。
法律依据：《非金融机构支付服务管理办法》第三条　非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。
支付机构依法接受中国人民银行的监督管理。
未经中国人民银行批准，任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务。

6. 支付体系的支付工具

近年来，随着票据、汇兑、银行卡等非现金支付工具的大量使用，现金的使用相对量呈下降趋势。现金(M0)占狭义货币(M1)的比重的变化反映了这一发展趋势。从2000年到2004年，日本从27.3%降为21.8%，瑞典从13.1%降为11.6%，瑞士从18.6%降为15.3%，英国从5.1%降为4.7%。 同时，在非现金支付工具中，支票等纸基支付工具的相对比重下降，而银行卡、汇兑等电子支付工具的相对比重呈上升趋势。目前，在新西兰、瑞典和瑞士，已经不再使用支票；在比利时、法国、德国、新加坡和英国，支票交易在非现金支付工具中的比重已经不足5%；即使是原来大量使用支票的国家，例如加拿大和美国，其支票交易量在非现金支付工具中的比重也出现了大幅度的下降。同时，原来票据使用比重较高的国家也通过引入票据影像和票据截留等技术来实现“无纸化”处理。例如，在法国，支票截留是支付工具现代化进程的最后一步，目前已经全部实现截留。此外，支付工具和支付方式创新不断涌现。例如，ATM和POS等终端正在扩展其功能以提供更为广泛的服务；因特网和移动设备(例如手机)成为新的支付渠道；出现了个人在线支付、电子票据提示和支付、电子货币等许多新的支付工具和方式。同时，在一些国家和地区，银行行内系统与企业等客户的内部管理系统逐步整合，以实现支付交易的“直通处理”和自助化。例如，在芬兰，大中型甚至大部分小型公司通过网络自动处理其支付业务，大约有90%的银行业务都是通过自助模式(主要是因特网)实现的

7. 支付体系的介绍

现代支付体系主要由支付工具、支付系统、支付服务组织和支付体系监督管理等要素组成。

8. 互联网支付的加强监管

互联网电视支付的出现让人眼前一亮，电视成为新的支付终端。只是现在的互联网电视支付采用专用网络而非开放的互联网，虽然安全性更好，但是未来发展会受到限制。在互联网支付迎来新的发展局面的同时，互联网支付的安全性再次成为人们关心的话题。采用技术手段提升支付系统安全性，加强政府对互联网支付的监管，都成为保障用户利益、维护金融安全的当务之急。