如何正确识别非法集资，躲避理财陷阱

1. 如何正确识别非法集资，躲避理财陷阱

1、正确识别非法集资活动。主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点，是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
2、认清非法集资的本质和危害。提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。
3、选择正规金融机构投资理财。“投资有风险”，投资者都知道。
4、增强参与非法集资风险自担意识

2. 如何正确识别非法集资，躲避理财陷阱

1、正确识别非法集资活动。主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点，是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
2、认清非法集资的本质和危害。提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。
3、选择正规金融机构投资理财。“投资有风险”，投资者都知道。
4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，投资者在投资时，一定要认真识别，谨慎投资！

3. 如何判断非法集资和委托理财

区别非法集资和委托理财注意以下几点：
一、集资主体是否具有法定的资格。根据现行法律法规的有关规定，向社会不特定对象募集资金必须经过法定部门审批。以吸收存款为例，在我国能够合法吸收存款的机构只能是由中国银行业监督管理委员会批准并颁发金融许可证的存款性金融机构。如果某种集资活动未经有关部门依法批准，包括没有审批权限的部门批准的集资和有审批权限的部门超越权限批准的集资，就涉嫌非法集资。
二、是否承诺高额的回报。非法集资行为一般具有许诺较高比例集资回报的特点，承诺在一定期限内给出资人还本付息或投资收益回报，而这一回报往往数倍高于银行同期存款利息。
三、是否向社会不特定对象募集资金。所谓“不特定对象”是指社会公众，即具有不同身份、年龄、性别、职业、行业、阶层、关系的社会各类人员，而不是单位内部或外部的少数特定人员。一般而言，募集对象在几十人甚至上百人的集资，应特别注意判断其合法性。

4. 如何识别真假理财产品远离非法集资

1、首先通过工商管理局网站查找公司正规性，以及公司规模等。
2、注意自己流向，是否直接进入公司平台，还有项目是否合理。
3、收益是否合理，目前国内超过年收益8%，并且承诺无风险的理财产品都要慎重。
4、尽量选择有银行背景或国资背景的融资机构。

5. 如何判断非法集资行为?

方法一：对照银行贷款利率和普通金融产品看回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，民间借款利率超过银行贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。
方法二：通过政府网站查询相关企业是不是合法的上市公司、是否可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票，出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。
方法三：通过工商登记资料查询相关企业是不是经过注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。
方法四：一些影响较大非法集资犯罪，媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索相关企业是否有违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
方法五：对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的人商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。
方法六：如果无法判断是不是非法集资，社会公众还可以向有关部门进行咨询，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。
拨打110报案电话来完成，也可以向各行业相应的监督机构举报。对于老百姓来说，预防比后续的举报措施更有效，我国法律规定了非法集资的参与者要自行承担非法集资所带来的损失，因此，提前对非法集资进行防范才可以有效避免产生不必要的损失。
一、集资诈骗罪的立案标准是什么？
1、司法实践的标准。
(1)集资后携带集资款潜逃的；
(2)未将集资款按约定用途使用，而是擅自挥霍、滥用，致使集资款无法返还的；
(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；
(4)向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50%以上的高回报率的。
2、集资是通过使用诈骗方法实施的。
所谓使用诈骗方法，是指行为人以非法占有为目的，编造谎言，捏造或者隐瞒事实真相，骗取他人的资金的行为。在实践中，犯罪分子使用诈骗方法非法集资行为主要是利用公众缺乏投资知识、盲目进行投资的心理，钻市场经济条件下经济活动纷繁复杂、投资法制不健全的空子进行的。如有的行为人谎称其集资得到政府领导和有关主管部门同意，有时甚至伪造有关批件，以骗取社会公众信任；有的大肆登载虚假广告，引起社会公众投资盈利心理；有的打着举办集体企业或发展高科技的幌子，以良好的经济效益和优厚的红利为诱饵；有的虚构实际上并不存在的企业或企业计划。只要行为人采用了隐瞒真相或虚构事实的方法进行集资的，均属于使用欺骗方法非法集资行为。

6. 如何识别真假理财产品远离非法集资

面对市场上参次不齐的P2P平台，投资者也需慎重选择。

第一类：提供20%以上年化收益率的p2p公司，坚决远离。
第二类：单笔投资都在几百万、上千万的p2p公司，坚决远离。
第三类：自融性p2p，坚决远离。
第四类：团队人数少于100人甚至少于20人的，坚决远离。
第五类：区域集中、行业集中的p2p公司，坚决远离。
第六类：团队成员80-90%技术出身，擅长互联网、擅长推广、擅长客户体验，但不懂金融。
第七类：公司创始人没有行业经验或者行业经验少于3年，公司成立不足1年的p2p坚决远离。
第八类：先开理财业务后开信贷业务的公司，所有项目都用A、B、C代替，投资人不知道资金流向、也没有债权列表（一旦出现风险异动，投资人都无处追索债务）的p2p平台
第九类：没有自己核心风控技术、风控模型、客户管理系统，无法做到尽职调查，甚至连第三方支付监管都没有的平台
第十类：网站和别的p2p公司雷同，感觉像是只改了个名字而已。系统也是花几万块钱买的，后台漏洞严重，随时会被黑。此类p2p公司，坚决远离。

7. 如何判断其非法集资？

识别方法
　　非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资有关部门建议：
　　开展防范非法集资
　　一、认清非法集资的本质和危害。
　　二、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。
　　三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
　　四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
集资特点
　　一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；
　　跨省非法集资
　　有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
　　二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
　　三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
　　四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

8. 如何识别非法集资？