定投收益率该怎么算？定投收益率的计算公式

1. 定投收益率该怎么算？定投收益率的计算公式

 定投收益率该怎么算？定投收益率的计算公式
                    　　定投的规范定义是投资者通过指定的基金销售机构提出申请，事先约定每期扣款日、扣款金额、扣款方式及所投资的基金名称，由该销售机构在约定的扣款日在投资者指定的银行账户内自动完成扣款及申购的一种基金投资方式。那么定投收益率该怎么算?下面是我整理的定投收益率的计算公式，欢迎大家参阅!
   　　一次性投资的收益率 
  　　如果我们买了1万元银行理财，一年后赎回，拿到10500元。那我们这一万元的收益率如何呢?
  　　这里先明确几个概念，最初投入的10000元是我们投入的总本金，投资了一年这是我们的投资时间长度，拿回10500元是我们期末总资产。
   　　计算收益 
  　　期末总资产-期初总本金=10500-10000=500元
  　　计算相对于投入总本金的收益率
  　　收益/投入总本金=(500/10000)*100%=5%
   　　计算年复合收益率 
  　　因为投资了正好一年，所以这里年复合收益率等于总收益率，5%。
  　　基本上这三步，就可以算出一次性投资的收益率和年复合收益率了。
   　　定投的总收益率计算 
  　　但是定投的收益率跟一次性投入的收益率就不一样了。因为我们投入的时间是分散的。
  　　相信很多定投的朋友都用过定投计算器，这里用网上常用的定投计算器演示一下。假如我们今年过完年开始定投H股指数基金。每个月1号买10000元，那定投到现在，我们收获了76518元，网上显示的收益率是9.31%。
    　　这个收益率是用“(期末总资产-投入总本金)/投入总本金”这个方式计算的总收益率。
  　　但有的朋友就直接用这个收益率来计算对应年化收益率了。其实这是不对的。
  　　如果是年初一次性投入7万元，那可以这么算，但我们是每个月分散投入的哇。
  　　1月4号定投的资金，已经投入了6个月了，但7月4号投入的资金，投入还不到1个月。这种情况要用IRR来计算。
  　　定投的年化收益率计算：IRR公式
  　　IRR是一个计算收益率的公式。具体算比较复杂，我们只需要知道怎么用就好啦。
  　　可以用EXCEL来使用IRR公式。
    　　建立图中这样的表格，在B列从上到下输入每个月定投的金额，最后放上期末总资产，也就是假如我们把全部的基金或股票卖出能得到多少现金。
  　　每月收益率那里填入IRR(B1：B9)，意思就是计算每月投入和最后收回现金的实际收益率。算出来约为2%。这个数据是我们定投的月均收益率。如果填入的是每周投入的现金流，那算出来的就是定投的周收益率。
  　　然后计算年化收益率，也就是(1+2%)^12-1，算出来约为30%。这就是我们定投实际的年化收益率了。
  　　(PS：IRR收益率适合计算定期投资的收益率，如果投资日期不确定，可以用XIRR公式来计算)
   　　IRR算出来的'收益率代表了什么? 
  　　这个IRR收益率告诉了我们，我们上半年定投H股指数基金，相当于定投了一个年收益率30%的理财产品。
  　　如果能做到“越便宜买入越多”，或者配合轮动等策略，收益还可以继续提升。例如我上半年的一个定投实盘中，加入了“估值越低买入越多”和“H股ETF与H股B轮动”两个策略后，H股指数的IRR年复合收益率。
    　　直到今天，H股指数相比年初还略有下跌，但配合策略定投它可以获得40%的年化收益率。这就是定投的魅力啦。
  　　不过这个短期收益率看似很高，不过对我们实际意义不是很大。
  　　一来，跟最近港股比较强势有关系，长期定投下来年化收益率肯定不会这么高的。至少一轮牛熊市以上的时间长度，再计算一下收益率比较合适。一般低估值定投可以取得15%以上的年复合收益率。
  　　二来，虽然赚到了很高的收益率，但实际上定投的时间还比较短，投入总本金还比较少。
  　　我更希望指数基金下跌，这样短期收益率可能为负，继续定投成本会摊低，买到更多更便宜的基金，是更有利于我们长期定投的。
   　　定投的长期收益率大约是多少? 
  　　如果不考虑指数基金的估值，始终每个月买入相同的金额，那长期定投下来的年复合收益率，和指数本身的年均上涨速度比较接近。换句话说，从现在开始，每个月定投等量的金额，持续二三十年，不管牛熊市，在A股收益率差不多就是10-13%，美股差不多就是8-9%。
  　　如果配合估值，在指数基金低估值的时候再定投，那年复合收益率会有大幅提升，在A股或港股长期看达到15%以上还是可以实现的。不过相比较普通的定投，这种配合估值的定投多了一个要求：这需要市场上有低估值的指数基金可供投资，而一般市场上指数基金低估的时间并不长。所以我们之前研究了很多指数基金作为我们的“武器库”~就是为了定投不断档。
  　　如果再进一步，用定期不定额的方法，例如估值越低买入越多，年复合收益率还可以继续改善，达到15-20%以上也是有希望的。不过这也对投资者的资金实力有一定要求，需要在增加投入的时候能拿出钱，所以也是量力而行的。
  　　这里教大家一个小技巧，如何快速估算长期定投的年复合收益率下限：对宽基指数基金来说，如果国家经济能长期向上发展，指数基金的盈利就可以长期增长。那我们定投指数基金的长期年复合收益率，基本不会低于买入时的盈利收益率。
    
  ;

2. 定投收益率怎么计算

亲，您好！如果投资者购买了一只基金，要计算出它的收益率则首先要计算出持有收益，基金的持有收益率=（期末总资产-投入总本金）/投入总本金。举例说明：若投资者上周一、本周一分别以1.5元、1.6元的净值定投2笔1000元的基金，则此时的基金期初投入本金为3100元（计算方法为：1.5元*1000份+1.6元*1000份）。在不计算手续费的情况下，假设此时的净值为1.7元，此时期末总资产为1.7*2000份=3400元；根据以上公式，基金的收益率为：（3400-3100）/3100=9.67%其实投资者不必纠结收益率是如何计算出来的，每个交易平台上都会自动计算好，系统一般不会计算错误，投资者只要打开交易APP里查看就行。基金每天的收益率是浮动的，如果当前净值低于买入时的净值，那么当天持有收益为负数；如果当前净值高于买入时的净值，则当天收益为正数。【摘要】
定投收益率怎么计算【提问】
在吗【提问】
亲，您好！如果投资者购买了一只基金，要计算出它的收益率则首先要计算出持有收益，基金的持有收益率=（期末总资产-投入总本金）/投入总本金。举例说明：若投资者上周一、本周一分别以1.5元、1.6元的净值定投2笔1000元的基金，则此时的基金期初投入本金为3100元（计算方法为：1.5元*1000份+1.6元*1000份）。在不计算手续费的情况下，假设此时的净值为1.7元，此时期末总资产为1.7*2000份=3400元；根据以上公式，基金的收益率为：（3400-3100）/3100=9.67%其实投资者不必纠结收益率是如何计算出来的，每个交易平台上都会自动计算好，系统一般不会计算错误，投资者只要打开交易APP里查看就行。基金每天的收益率是浮动的，如果当前净值低于买入时的净值，那么当天持有收益为负数；如果当前净值高于买入时的净值，则当天收益为正数。【回答】
可以给我算一下定投的收益吗【提问】
复利-定投计算器【提问】
每个月定投7000，定投10个周期，止盈目标10%，收益利率多少【提问】
帮忙算一下哈【提问】
算出来了吗【提问】
8%左右【回答】

3. 定投 年收益率如何算

五年的收益用求终值函数=复利12，期数60，利率5.15，年金-500，现值0=34133.5
本金=500×12×5=30000 
五年的收益率=净利润÷本金=13.8%

4. 基金定投是怎么计算收益率的

在计算基金收益时，我们要注意所申购基金的申购费率、申购时的净值、赎回费率以及赎回时的净值。只有弄清楚这几个变量，才能计算出我们申购的基金是盈利还是亏损。详细计算公式需参考视频内容。

5. 定投基金的收益率是如何计算的？

　　计算具体的收益率与所选定投扣款时间持有期间的基金收益相关
因此并没有计算过程相对简单的计算公式
　　比较简单的例子就是假设月日开始第一次扣款以后每月号扣款每次扣款元第一期月日基金净值为元第二期月日基金净值为元第三期月日基金净值为元截至月日基金净值为元
　　那么可以先计算出到月日为止您已经持有的份额=/+/+/=份到月日所持基金份额的市值=份*元=元而您之前的投入为元期间收益为%
　　这计算中并没有包括基金的申购费用
如果考虑申购费用
则需要在计算基金份额时

6. 基金定投的收益率怎么算

在计算基金收益时，我们要注意所申购基金的申购费率、申购时的净值、赎回费率以及赎回时的净值。只有弄清楚这几个变量，才能计算出我们申购的基金是盈利还是亏损。详细计算公式需参考视频内容。

7. 基金定投的收益率计算方法？

您好！
我是学金融的，定投的原理跟每年存入一定的金钱，最后计算年金是一样的，您需要计算每一年年末的基金市值，基金净收益，基金收益率分别为多少就是要计算年金的终值，那么您还需要您定投的这只基金的年平均收益率，这个可以跟基金公司咨询
计算过程如下：普通年金终值＝每年投的年金*年金终值系数，其中年金终值系数为：每一年
1/（1+平均收益率）的n次方的加和。n为年数
基金净收益为：年金终值—本金
基金收益率为：（年金终值—本金）/本金
希望可以帮到您，如果您问清楚这只基金的年平均收益率，我可以再帮您具体算，有什么疑问我也会继续为您解答的！

8. 基金定投的收益率怎么算

一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金
1、该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率。因此，被称为最简单、直观的方法。
2、通常我们所说的定投收益率就是按照这种方法计算的，举例说明：
小明每期定投1000元，定投25期后投入总本金为25000元，期末总资产为33902.23元，那么，小明的定投收益率计算如下：
定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%
二、参考了定投时间因素的年化收益率
1、在定投中，能够止盈才是最终要的，更为合理的止盈是参考了定投时间因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以参考的指标。年化收益率的计算公式可以在EXCEL表格输入函数：=POWER(1+定投收益率，1/已定投年份数)-1。
2、上述方法需要自己在excel里记录定投月数和相对应的定投收益率。当然了，如果你觉得这样麻烦，也可以简单化粗估，比如定投五年收益70%，那么除以5，就是14%，再往下调2个点左右，基本就是你的年化收益率了。

扩展资料
基金定投最低购额
1、同渠道对定投最低金额的限制不同.
2、如邮行定投业务每月最低申购金额为100元，工行定投业务每月最低申购金额为200元，追加投资的差额须为100元的整数倍。而招商银行每月最低申购金额为300元。
参考资料
百度百科-基金定投