急急急急急!!!中小金融机构案件风险防控学习心得体会一篇600字以上

1. 急急急急急!!!中小金融机构案件风险防控学习心得体会一篇600字以上

案防学习心得　　

内控风险是与金融信用相伴生的产物，“金融信用因为承担风险而生存和繁荣”。风险管理水平是评价一家银行稳健与否的重要尺度,实践表明，风险管理是现代银行最重要、最具决定意义的管理实践之一，也是衡量信用社核心竞争力和市场价值的最重要考量因素之一。近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。工商银行要在竞争中立于不败之地，必须要加快培育和提高核心竞争力。　　

一、必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。作为一名合格的管理人员要清楚的认识案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立“全责”的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。结合商业银行的实际，做到“四个加强”：一是加强形势教育，到逢会必讲防范、督办必查防范、测试必考防范，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。三要加强金融职业道德教育。使我行员工热爱自己所从事的职业，树立珍爱各商业银行、爱岗敬业、忠于职守、无私奉献的良好风尚，不断增强“我与银行共兴衰”的主人翁责任感和事业心。四要加强规章制度教育。通过学习，使我行员工熟悉制度，理解制度，形成学制度、用制度、严格执行制度的企业文化理念。并要以人为本，落实科学的发展观，通过加强案防内控文化建设，构建“依法合规，稳健经营”共同价值观。而且还要影响身边的人，要把这些经营理念快速传导到本人所管理的每一位员工，形成全行共同的价值观。注重内控制度的细化与可操作性。内控制度在内容上要全面，不仅涉及到经营管理的方方面面，还要细化到业务程序的每一环节角落；管理上要系统，要按岗定责定制，明确各自岗位责任；操作规程上要科学，不仅要有操作程序上的严明、严密性，还要有操作过程上的简洁、合法合规性。制定业务部门风险点控制措施，对印、押、证、章、款等内部管理工作中重要部位，建立严格的约束机制，并抓好落实工作，从而形成全方位、多层次的管理制度网络。建立健全的员工思想行为排查帮促制度。　　

二、强化执行机制是案件防范的重点环节。制度的生命在于执行，一项制度制定的再好，如果落实不到位，其价值难以体现。增强执行制度的自觉性。对违规操作发生案件的，要严肃处理；违规操作未发生案件的，也要严肃处理，不搞下不为例，自觉维护执行制度的严肃性。坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不故意夸大或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。严厉处置：就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者，不管是谁，纵然有过“功高盖主”的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严肃性、权威性。　　

三、建立奖惩机制是案件防范的重要手段。加大执法执纪力度，增强惩处的有效性，使惩处起到震慑和教育作用。总结近年来商业银行业务发展中的经验和教训，正是由于对有些问题纠正不力，处理不严，致使一些违规违纪行为屡查屡犯，屡禁不止，其结果不仅毁掉了很多干部，而且损害了银行业的整体社会形象，严重影响了业务经营的健康发展。在案件查处方面，要切实克服执法执纪偏宽偏软现象。加大对腐败分子的经济处罚和赃款赃物追缴力度，让每一个腐败分子既失“前途”，又失“钱途”。对造成恶劣影响的案件，除涉案人员外，对主管行领导、管理岗位和经办岗位的有关责任人也必须严肃处理；对发案后查处工作不得力、整改措施不到位的要从重处理，让违纪违法犯罪人员和相关责任人受到应有的惩处，使惩处真正起到震慑和教育作用，推动各商业银行系统案件防范和党风廉政建设及反腐败工作，调动广大遵纪守法员工的积极性，促进各项业务的健康发展。　　

四、培养人本机制是案件防范的必备条件。创造一个“拴心留人”的环境。从过去案件的教训来看，个别单位的员工之所以违背银行发展的初衷，除自身不能理性地对待改革外，往往是因为这些单位的亲和力、“拴心留人”的外部环境不够所造成的。从这个意义上讲，创造出以人为本的经营环境和营造大家庭似的亲和力就显得尤其重要。在抓好人生观、价值观、法律法规、道德修养、案件防范等方面教育的同时，要不断改善工作和生活环境，把员工的冷暖疾苦放在心上，最大限度地解决基层员工的切身利益问题，让员工在温暖的环境中看到各商业银行的发展前景和希望。还要处理好效率与公平的关系，员工的凝聚力在金钱和物质利益的驱使下受到冲击，在一定程度上，直接影响着各商业银行经营的安全和稳定。同时做好特困行和特困员工的解困工作，构筑和谐各商业银行。实行人性化管理，逐渐培养员工的自律精神。通过总结和倡导在坚持制度法规原则下的人性化管理，大力弘扬正气，注重用表彰激励的手段来推动案件防范工作.　　

综上所述，通过“党风廉政、案件防范”的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责；弘扬学习之风，强素质；弘扬务实之风，讲效率；弘扬艰苦奋斗之风，树形象。

2. 银行风险防范学习总结

    　　风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法，所以银行有必要对员工进行风险防范培训学习。下面是由我整理的银行风险防范学习总结，希望对您有用。
       　　银行风险防范学习总结篇一       　　作为建设银行的一名新员工，第一次有幸 同网点主任一起参加了行领导组织的银行案件防范会议，在 会议上，各个网点主任汇报了上个季度的案件及防范情况， 会计部门张经理进一步强调了合规操作的重要性，此次会议 以韩行长的总结而告终，我认真参加了学习，并仔细记录下 了发生在周边人身上的错误，引以为戒。特别是看了下午播 放的警示教育片，我的心情久久不能平静。
       　　影片中讲述的是 几个具有影响力的国企领导怎样走向了不归路，他们用声泪 俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现 场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。
       　　我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹 那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和 承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终 才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫 穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真 干工作， 也不可能沦为贫穷阶层。 为什么不脚踏实地走正道， 遵纪守法做好人呢?
       　　作为一名建设银行的新员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该 具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同 事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地 抑制案件发生。 按规定程序办理业务做到一笔一清， 一方面， 让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗 粒归仓。 此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟 悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能 力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。 强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职 业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化 于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要 求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己， 走好人生路。
       　　银行风险防范学习总结篇二       　　几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。
       　　1柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金额，日期，姓名，账号，汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。
       　　2原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。
       　　原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不
       　　法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。
       　　3柜员风险防范意识不强，代客填写单据。
       　　代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。
       　　逸景翠园支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。
       　　银行风险防范学习总结篇三       　　自1998年邮政独立运营以来,中国邮政人在近几年的时间时一直在摸索邮政运营的最佳模式,寻找邮政业务最佳契机和途径。我国邮政储蓄网点超过36000个，其中2/3以上网点分布在县和县以下农村地区，已成为我国连接城乡的最大金融网。
       　　中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事，具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果，也是在国家金融监管部门的指导下，金融体制改革取得的又一项新的重要成就。随着加入世贸组织过渡期的结束，中国邮政蓄银行成立伊始，合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。
       　　合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织体系，成为各家银行的当务之急。淮南子有训：“矩不正，不可为方;规不正，不可为圆”。因此，必须把"合规风险"放到与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。
       　　一、正确理解合规风险与银行三大风险
       　　合规风险"指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。
       　　银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。
       　　二、建立合规风险管理机制的必要性
       　　(一)树立主动合规意识，克服被动合规心理。
       　　合规是银行文化的重要组成部分, 也是银行业稳健运行的基本内在需求, 在银行员工中树立"合规人人有责"、"主动合规意识"、"合规创造价值"等理念，要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。
       　　(二)制定合规政策，组建合规部门。
       　　构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门，并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。