证券公司的理财顾问是干什么的

1. 证券公司的理财顾问是干什么的

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。投资顾问就是从业证券投资顾问业务的从业人员。

2. 证券公司的理财顾问是干什么的

证券公司的理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议。指导客户记录财务收支和资产负债账目，判断客户财务现状；针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业，分为证券经营公司和证券登记公司。狭义的证券公司是指证券经营公司，是经主管机关批准并到有关工商行政管理局领取营业执照后专门经营证券业务的机构。它具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。普通投资人的证券投资都要通过证券商来进行。证券开户可以开3个账户。无论是个人投资者还是机构投资者，都可以根据自身需要开设不同的A股账户和封闭式基金账户，最多为20个账户。简言之，现在在一家证券公司开立证券账户的投资者，还可以在其他2家证券公司开立账户，深圳股东账户可加挂，最多可开设20个账户。单一投资者不论账户多少，只有一个相同的登录平台。理财分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。人类的生存、生活及其它活动离不开物质基础，与理财密切相关。理财往往与“投资理财”并用，因为“理财”中有投资，投资中有理财。所谓的理财也不仅仅是把财务往外投，被投资也是一种理财，不懂得被投资也就不懂得怎么更好理财。理财顾问需要掌握财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

3. 证券公司理财顾问,怎么样？

有前途，可以学到很多。
理财顾问作为证券公司较为深层的岗位人员，均为有从业经验较丰富的员工任职。主要的工作内容，维护公司核心高净值客户。为他们进行资产配置，给与相匹配投资建议。在外行人看来是较为高大上。经常发表自己的投资观点。
从岗位本质来说。无非引导客户为公司创造和挖掘价值。比如购买投资组合，交易咨询软件，股票推荐等。一般公司下达的任务重担基本会压在这里人员身上。证券作为金融三大板块(银行，保险，证券)之一。三大板块虽主营业务较为不同，可本质都是服务行业。脱离不了营销本质。

总结
证券作为朝阳行业，有较大前景。理财顾问作为核心岗位。当然有很好前途。其一，不是体力劳动。做好它说难不难，说容易不容易。
如果你有非常广的人脉资源，一切很简单。躺着数钱。搞定几个客户，吃穿不愁。如果你没有人脉，有拉不下脸面，没有较强的语言表达和沟通能力。请警慎入行。证券业不养闲人。
希望你了解自身条件和性格特点，然后看看岗位如何。

4. 证券公司理财顾问,怎么样？

有前途，可以学到很多。
理财顾问作为证券公司较为深层的岗位人员，均为有从业经验较丰富的员工任职。主要的工作内容，维护公司核心高净值客户。为他们进行资产配置，给与相匹配投资建议。在外行人看来是较为高大上。经常发表自己的投资观点。
从岗位本质来说。无非引导客户为公司创造和挖掘价值。比如购买投资组合，交易咨询软件，股票推荐等。一般公司下达的任务重担基本会压在这里人员身上。证券作为金融三大板块(银行，保险，证券)之一。三大板块虽主营业务较为不同，可本质都是服务行业。脱离不了营销本质。

总结
证券作为朝阳行业，有较大前景。理财顾问作为核心岗位。当然有很好前途。其一，不是体力劳动。做好它说难不难，说容易不容易。
如果你有非常广的人脉资源，一切很简单。躺着数钱。搞定几个客户，吃穿不愁。如果你没有人脉，有拉不下脸面，没有较强的语言表达和沟通能力。请警慎入行。证券业不养闲人。
希望你了解自身条件和性格特点，然后看看岗位如何。

5. 保险业的理财顾问是干什么的

保险业的理财顾问与银行等的理财专家不是一回事。保险业的理财顾问实际是寿险顾问，主要工作是销售保险，当然为了更好的为客户服务（或者获得客户信赖），你需要告知客户一些基本的理财知识，因为用保险来屏蔽风险本身就是一种理财方式。本科毕业是没问题的，但是干这个行业需要你能力很强，要善于沟通交流、善于学习、能吃苦耐劳。薪水根据您的业绩来定，很少有底薪，做到经理级别才有。没有签单的时候收入可能是零，业绩好的时候月入万元也很正常～～
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

6. 去保险公司做投资理财顾问怎么样？有发展前景吗？

保险行业很难被时代淘汰，所以在保险公司做投资顾问是很好选择，对以后自己的发展也有很大好处。

首先保险行业很能锻炼人的，投资顾问说白了就是推销保险的。入职之前会经过公司培训，并且每天都会被领导激励，整天都会很有斗志，业务能力增长很快。而且每天出去推销保险，能够认识各行各业的人，如果经营好，这将是一条很不错的人脉。每天可能都会受到无数次拒绝，然后又再重新鼓舞勇气，面对下一次拒绝。长期下去，人会越来越乐观，好像怎么都打不到一样，积极生活着。
就算以后离开保险公司，但是学到的东西在，业务能力在，人脉也还在，那么做什么都会顺利很多的。所以也有很多人会将保险工作当做人生的一种历练。

7. 保险理财与券商理财区别

保险理财与券商理财在概念上和功能上有所区别。
1、概念上不同
券商集合理财也称为集合资产管理业务，由证券公司发行的、集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理的一种理财产品。而理财保险，是集保险保障及投资功能于一身的新型保险产品。
2、功能上有所区别
券商理财其风险和收益介于储蓄和股票投资之间，目的是为了博取利润；而通过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时可以使资产获得理想的保值和增值。


扩展资料：作为集合资产管理计划管理人的证券公司具备的平台优势：
1、证券公司具备巨大的渠道资源优势。证券公司既能够凭借自己庞大的营业部系统垄断广大客户资源，又能够在不同层面满足自己理财产品的优先利益。
2、证券公司在信息获取和投资研究方面领先于基金和其他投资机构。集合资产管理计划依托证券公司的综合平台和雄厚资本实力，在信息挖掘、行业研究和公司价值发现以及金融工具运用和投资手段创新上具备较大的优势。
3、由于集合资产管理计划主要以私募方式获得资金，计划持有人通常比较集中并且相对稳定，因此管理人拥有忠实度较高的客户群。在与计划持有人的信息传递和反馈、策略沟通以及个性服务方面，证券公司做得比其他机构更为到位。
参考资料来源：
百度百科-分红型保险
百度百科-集合资产管理
百度百科-集合资产管理业务

8. 保险理财与券商理财区别

保险理财与券商理财在概念上和功能上有所区别。
1、概念上不同
券商集合理财也称为集合资产管理业务，由证券公司发行的、集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理的一种理财产品。而理财保险，是集保险保障及投资功能于一身的新型保险产品。
2、功能上有所区别
券商理财其风险和收益介于储蓄和股票投资之间，目的是为了博取利润；而通过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时可以使资产获得理想的保值和增值。


扩展资料：作为集合资产管理计划管理人的证券公司具备的平台优势：
1、证券公司具备巨大的渠道资源优势。证券公司既能够凭借自己庞大的营业部系统垄断广大客户资源，又能够在不同层面满足自己理财产品的优先利益。
2、证券公司在信息获取和投资研究方面领先于基金和其他投资机构。集合资产管理计划依托证券公司的综合平台和雄厚资本实力，在信息挖掘、行业研究和公司价值发现以及金融工具运用和投资手段创新上具备较大的优势。
3、由于集合资产管理计划主要以私募方式获得资金，计划持有人通常比较集中并且相对稳定，因此管理人拥有忠实度较高的客户群。在与计划持有人的信息传递和反馈、策略沟通以及个性服务方面，证券公司做得比其他机构更为到位。
参考资料来源：
百度百科-分红型保险
百度百科-集合资产管理
百度百科-集合资产管理业务