银行的客户经理和理财经理有什么不同

1. 银行的客户经理和理财经理有什么不同

一、职责不同:
1、客户经理主要从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。在银行网点识别并引导客户，挖掘优质客户资源，完成业务揽储，营销基金、营销国债、营销保险、营销外汇理财财产等工作任务。
2、理财经理主要从事交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务。负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作。负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划，指导客户办理理财业务。

二、客户分配不同：
1、一个团队内，理财经理能分到的存量客户群，大体上差异性不大，因为样本足够多。
2、客户经理分到的客户群差异较大。
三、转换渠道不同：
1、客户经理可供选择渠道多。行内：客户经理转风险条线、转个人业务、转产品部门、提为基层主管或行长，道路都是十分畅通的。行外：客户经理去同业、去信托、担保、小贷这些机构。
2、理财经理的转换渠道较少。

2. 银行的客户经理和理财经理有什么不同，晋升空间谁大！

亲亲~银行的客户经理和理财经理有的区别：客户经理上限高，因为还有贷款、承兑汇票等业务，如果把业务都打通，一个月就能干人家一年的工资。理财经理下限高，毕竟入职门槛就比客户经理高很多，底薪福利待遇各方面。理财经理晋升空间会更大一些。理财经理工作就是整理来过支行的客户，存钱，买理财，买基金，新客户旧客户都需要录进客户档案库里，然后一有什么理财产品销售立马一个个电话短信的通知客户哦~【摘要】
银行的客户经理和理财经理有什么不同，晋升空间谁大！【提问】
亲亲~银行的客户经理和理财经理有的区别：客户经理上限高，因为还有贷款、承兑汇票等业务，如果把业务都打通，一个月就能干人家一年的工资。理财经理下限高，毕竟入职门槛就比客户经理高很多，底薪福利待遇各方面。理财经理晋升空间会更大一些。理财经理工作就是整理来过支行的客户，存钱，买理财，买基金，新客户旧客户都需要录进客户档案库里，然后一有什么理财产品销售立马一个个电话短信的通知客户哦~【回答】
亲亲~客户经理主要就是为客户提供服务的一类人员。负责新客户拓展和老客户维护工作。对所负责的项目做优先级划分,对重点项目重点检查。及时妥善处理客户问题。对下属员工进行培训,讲授销售技巧及话术,以便展开销售营销工作哦~【回答】
一个女儿更适合客户经理或理财经理【提问】
亲亲~是您家女儿吗，您家孩子性格是属于偏文静一些还是活泼一些呢？【回答】
文静【提问】
如果是比较文静一些的话，更适合做理财经理呢【回答】
理财经理主要工作就是理财产品日常交易工作，客户有需要录进客户档案库里，进行会计核算、会计监督等工作【回答】
您家孩子是学习的什么专业啊？【回答】
应用统计【提问】
应用统计这个专业是很不错的，像这种银行的理财经理，客户经理还有经济金融管理部门或者政府机关的工作都是很适合的【回答】
是应届毕业生吗【回答】
对头！硕士研究生【提问】
接到电话通知offer算是成功了吗【提问】
那您家孩子学历相当的不错啊[鲜花]【回答】
一般接到电话通知offer都是成功了的，但有些公司的offer，会在里面增加附加条款【回答】
哦！好的！【提问】
offer是在面试后什么时候给您通知的呢？【回答】
一定要收到正式书面offe才是可以的【回答】

3. 银行理财经理是好工作吗

银行理财经理是一份不错的工作，一般是银行正式员工，比较有保障，在收入方面上不错，而且职业发展空间较大。但是，当理财经理不能给客户带来收益时，其面对客户时的心理压力也不是一般人能承受的。拓展资料：银行工作人员的核心竞争力1.目前的金融管制政策让银行获益非常丰厚、也非常简单，这也就造成银行摊大饼式地扩张规模，相对优厚的待遇也吸引了一大批人才投向该行业。直观的感受，自己的高中同学有三分之一都在银行工作，可见比例之大。2.大量新人的涌入在提升整个行业活力的同时，也整体拉低了行业从业素质。很多新人在国有行业跳槽风暴或是股份制银行快速淘汰的情势下，仓促上位，担任客户经理甚至相关管理岗位。很多人员（不特指某人），说实话，并不具备岗位应有的营销能力或是专业知识，面对激烈的竞争，往往祭出较为低档次的手段。当然，这在一定程度上也是银行管理者默认鼓励的后果。3.回到问题， 金融业务的竞争最终还是要回到金融本身，换句话说，没有什么比专业更加重要。也许这一核心竞争力现在看来并没有那样重要，但利率市场化要来了。是的，到时最直接比拼的是成本，存款利率（资产增值利率）和贷款利率（负债总体回报），一味的让利绝对是不可避免的，但银行身为企业，始终要追求盈利。这样的带着镣铐跳舞，才是金融人员或说是一线营销人员的魅力所在。4.这几年，周围的领导都在推一个概念“为客户创造价值”，是的，银行是在赚钱，而且赚了很多钱，但如何与企业共赢就是一个有点挑战的问题。这样我们利用各种手段：结电、国际业务、个金甚至融资的组合为客户争取哪怕一点点的利益（当然在不损害本行利益的前提下），这就是手段或我上述的专业。利率市场化之后，这样的脑筋肯定要动的更多而不是更少。

4. 银行理财经理是个什么样的工作

理财经理每天的工作就是整理来过我们支行的客户，存钱的，买理财的，买基金的，新客户旧客户都需要你录进客户档案库里，然后一有什么理财产品销售立马一个个电话短信的通知客户。根据分行业务发展需要和部门工作安排，负责管户维护负债财富客户，为个人客户提供财富管理及综合金融服务。拓展资料：理财，英文是Financing，指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的。理财分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。人类的生存、生活及其它活动离不开物质基础，与理财密切相关。“理财”往往与“投资理财”并用，因为“理财”中有“投资”，“投资”中有“理财”。所谓的理财也不仅仅是把财务往外投，被投资也是一种理财，不懂得被投资也就不懂得怎么更好理财。“理财”一词，最早见之于20世纪90年代初期的报端。随着中国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。个人理财品种大致可以分为个人资产品种和个人负债品种，共同基金、股票、债券、存款、人寿保险、黄金等属于个人资产品种；而个人住房抵押贷款、个人消费信贷则属于个人负债品种。理财，顾名思义指的就是管理财务。一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下含义：①理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。②理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。③理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。

5. 银行理财经理喝客户经理哪个收入更高

1。理财经理的岗位一般是在银行大堂里，主要为个人客户服务，重点针对VIP客户
2。市场营销人员可能是你自己的叫法，目前大多数银行不设这个岗位，市场营销可以理解为在公司业务科和零售业务科工作的职位，推销银行产品，吸收存款，吸引优质客户，增加贷款及中间业务利润
3。客户经理一般指公司业务部的岗位，就是你描述的这些工作内容，你能进入这个部门算是走运了，这是银行内收入最多，最有发展前途的职位，相对柜台或办公室，有更多机会提升
补充：理财经理必要的时候也会跑业务，平时是在各分、支行工作，主要负责跑业务的人还是客户经理

6. 银行理财专员做什么的

银行专员是指银行与保险公司合作而专门设立的一个岗位，亦称银行保险专员或银保员。
一般情况下，银保员在银行网点营业大厅，借助银行的平台销售本公司的产品；与客户达成交易后，即在银行网点柜面填写有关单据，办理相关手续（即将客户资金从银行划帐到保险公司）；然后再由银保员将相关单据带回保险公司，保险公司凭以开立保单；最后，由银保员联系客户领取保单。

7. 在银行做个人理财客户经理好不好?(高悬赏财富)

 在银行做个人理财客户经理好不好?(高悬赏财富)  我在北京建行做银保工作，天天跟银行人打交道。把我的所见写给你，当做参考。  首先说句题外话：进了银行的人都要具备销售能力，换句话说就是随时要做销售工作。所以如果有在银行打拼的想法，现在就开始学习如何当一名销售吧。银行可能会拒绝一个博士生，但永远欢迎一个优秀的销售。  1.做个人理财也像做信用卡一样出去跑吗?或者就坐在银行大厅.  回答：如果是银行的“个人理财客户经理”职位，是不用出去跑的，就在银行大厅，不过要坐也要站。相比较来讲，属于是收入不错的职位。  2.进银行大厅以后,假如左边是柜员,那右边围绕桌子坐一圈的,那些是做什么的?是个人理财客户经理吗  回答：银行里的人分以下几种：银行工作人员【柜员、大堂经理/所长助理、个人理财客户经理、所长/行长】，银行保险销售员(单位属保险公司），证券商（单位属证券公司），保洁和保安。以柜台视窗为界线：银行工作人员里外都行。大堂，所助和PB（Personal Banker,个人理财客户经理的简称）在外面的时间要多些。其他人员只能在外面。  3.个人理财客户经理这个工作好不好?有前途吗?辛苦吗?  回答：收入很好，也很有前途，同时也很辛苦----包揽银行与客户二者的所有大事小情。比如向各种客户推销各种产品像手机银行/网上银行、信用卡、银行卡、银保、基金之类，以及客户与银行关系的发掘、建立、维护。知识储备方面涵盖了多个专业领域，包括金融学，法学，管理学，人际学，销售学，成功学等等。可以说是我见过的比较复杂的职业，对人的意志力和恒心要求较高。  4.个人理财客户经理在银行里算是个什么职位,一个月能赚多少钱(保险点估计),也会有银行的年终奖金吗?  回答：算是比柜员高，比所长/行长低的职位。赚多少取决于工作单位规定和当地消费水平。北京建行这里的个人理财客户经理差的月薪也有四五千。年终奖肯定有，因为连柜员都有。  5.我是专科生,专科生能够成为银行的正式员工吗?我们现在是合同工,3年1签的.  回答：这个问题比较严肃。真要严格按照招聘标准的话，原则上只招研究生，如四大国有银行。其他银行也许标准会低些。这个还需要你和银行的招聘人员或部门多沟通，多问。如果你是通过关系进的银行，则可以无视。
  银行客户经理（个人理财客户经理）周末上班吗？  都是双休的，如果周末上班就在平时轮休，银行会安排的，放心吧。
  
  
  不上班的  但是周末偶尔也有活动什么的肯定是要加班的
   
  请翻译一下“个人理财客户经理”  Personal Financing Advisor  advisor是顾问的意思，不炫吧？
  需要银行个人理财客户经理考核办法  营业网点个人客户经理岗位职责考核
  一、实施产品营销。  1．发现销售机会，销售金融产品。  （1）从大堂经理或柜员处接受推荐客户，与客户进行面谈，通过谈话，逐步了解并确定客户金融需求，并根据客户需求介绍相关金融产品。对包户管理的客户进行产品营销，努力达到上级行下达的覆盖率等指标。  （2）如推荐的产品能满足客户需求，则在了解客户是否还有其他需求后，向客户捆绑销售我行的其他金融产品。  （3）如推荐的产品不能满足客户需求，应在了解并记录客户个人性化需求后，制定客户跟进计划，建立、保持并加深与客户的关系。在日常工作时间或根据客户预约时间通过电话、简讯等方式跟进客户，引导和发现客户未来需求。  2．分析客户需求，实施产品推荐。  （1）密切关注客户资讯，定期与客户沟通，主动发掘客户现实需求，寻找销售机会，确定关联销售内容、方法和目标，有针对性进向目标客户推荐我行的产品或产品组合。  （2）在定期分析客户需求的基础上，对我行新推出的产品进行细分，将客户需求与产品特点进行匹配，并在第一时间告知目标客户，进行重点推荐和营销。  二、个人优质客户维护。  1．建立客户档案。  （1）充分发挥XX系统为客户关系维护工作提供的资讯支援作用，定期、及时识别、筛选目标客户。  （2）按照客户档案制度要求，建立和完善所管理客户的资讯档案，及时、准确地录入、补充或更新客户资料，并对其进行动态的维护和管理。  2．实施日常维护。  （1）对管理的每一位客户进行分析，充分利用所有可能获得的客户资讯，了解客户需求，评估客户贡献度和忠诚度，制定贵宾客户维护工作计划。  （2）密切关注所管客户资金动向，在客户出现大额资金流出、客户等级下降、客户流失等重大情况时，及时采取有效措施挽留客户。  （3）根据工作计划、客户预约、系统提示等，制定每月、每周和每天的客户约见计划，明确约见客户目标、约见方式和约见时间，并按计划做好执行。通过约见，及时了解客户情况和需求，每次约见后必须及时录入客户访谈记录。  三、个人优质客户拓展。  1．识别目标客户，做好差异服务。  （1）对主动识别或大堂经理及柜员处引导来的客户，客户经理应通过与客户面对面的交流，对客户进行深入了解，判断其是否为贵宾客户。  （2）识别为潜在贵客客户的，应充分向客户说明成为我行贵宾客户的好处，力争与客户进行签约，确定服务关系，通过顾问式营销与客户达成交易的，引导其到贵宾服务区优先办理业务。若贵宾客户有综合理财需求的，引导其至理财经理处进行理财服务。  （3）识别为成长型普通客户的，则应注重与客户关系维护，努力将客户培育成我行的贵宾客户。  （4）识别为非贵客客户，则应将其分流到最合适的服务区域，并终止后续跟踪服务。在分流过程中，应保持对客户的友善和尊重，充分考虑客户的感受。  2．做好跟进维护，拓展优质客户。  通过对个人高价值客户的跟进维护，建立良好客户关系，在深挖客户潜力的同时，通过员工推荐、客户推介、挖掘客户业务资源关系客户等方式，积极拓展新的个人高价值客户。  四、网点大堂现场管理。  个人客户经理必须坐大堂（理财室）从事大堂营销工作，并经常行进行大堂巡视，做好大堂现场管理。个人客户经理作为网点大堂管理的主责任人，对网点大堂经理（副理）、保安、三方人员的日常工作管理负总责，主要负责大堂人员各个角色、各个分工区域的日常管理、现场指挥，以及各岗位人员服务质量的监督和提升等等。
  个人理财客户经理具体干些什么？  金融业的吧？银行还是保险公司？呵呵，都差不多。负责营销金融产品的，这个经理有名无实哦
  去银行做客户经理好不好  嗯，看哪个银行，一般说来，股份制银行激励机制好，收入高，国有银行 正规些，但激励机制不好，收入较低，而且国有企业的。通病很多，很多时候不是靠你的能力。股份制靠能力和关系。但一旦有本事，收入很丰厚的。我在国有，好多同事跳槽到股份制去了，收入直线上升。
  银行对公客户经理好不好做  这个不好做，相对不是那么容易的，不过做好的话收入是很可观的，需要自己有沟通技巧、亲和力及能吃苦和能接受被人拒绝等等。
  信融财富好不好，适合个人理财吗？  一般吧，如果是做个人理财的话，类似信融财富这样的地方还挺多的，我们可以根据自己的投资需求，选择不同的。就是因为信融财富上投资的理财产品期限太长，后来转投了礼德财富，中短期的理财产品，更适合我，能保证资金流动性。
  小银行客户经理好不好做？  200万真心不多，有的3个月3000万的都有  看你是什么客户经理了 理财经理要多掌握一些专业知识，至少要让客户觉得你很专业，不然谁敢买你推荐的产品啊！  如果做贷款的吸存还是不特别难的，你把款贷给他，只要他不一下子全花光，剩下的钱就算作存款的  总之不管你做什么经理，不要单纯的拉存款，没几个人理你的，你要想着能为客户做到什么，尽量多考虑一些中间业务的组合产品，这也是以后银行的发展趋势
   

8. 银行客户经理和市场营销人员还有理财经理的区别？

在银行里，营销人员只是一个统称，营销人员包括高低柜的柜员、大堂经理、网点主任、客户经理、理财经理等。
而客户经理是维护和发掘银行大客户的专职人员，并向其提供银行的理财产品、理财信息，主要是向客户营销自家银行的理财产品。
而理财经理则不同，真正的理财经理是要通过CFP或AFP之类的考试的，含金量极高，这类人员拥有专业的理财知识，能灵活运用各种金融产品为客户度身订造理财方案。理财经理存在在各个金融领域，不单只银行。但目前有些银行的理财经理并没经过专业的培训，只是找个营销能力强的工作人员推销自家银行代理或开发的金融产品而已。