商业银行头寸调度渠道主要有哪些

1. 商业银行头寸调度渠道主要有哪些

补充
末日启明星
的回答
其中,商业头寸指的是用于商业目的持有量,也就是说最后期货要交割实物以用于生产等目的的
非商业头寸就是单纯炒作(投机和套利)的持有量,最后将平仓以轧平头寸,不做实物交割交割.

2. 商业银行在资金头寸紧缺的时候可以通过哪些方式进行调度

常规是同业拆借
其次，是向有牌照的信托、基金、证券业借通道或者融资。

3. 商业银行短期融资的主要渠道有哪些

商业银行的资金来源包括自有资金和外来资金两部分，其中包括：
1、吸收存款 
2、向中央银行借款
3、结算过程中占用短期资金 
4、发行股票
5、同业拆借

4. 存款主要分为哪三类

存款按照被提取的可能性可分为：
    第一类是一定会提取的存款，如到期不能自动转期的定期存款和金融债券；
    第二类是可能会提取的存款，如定活两便存款、零存整取存款，以及到期可以自动转存的存款等；
    第三类是随时可能提取的存款，如活期存款。

这是为了预测银行的现金头寸而划分的类别。

《商业银行经营管理》——现金资产业务——这章中有讲解。

5. 现金资产的现金头寸

商业银行现金头寸分为基础头寸和可用头寸。资金的头寸预测主要是预测存贷款的变化趋势。 商业银行现金资产管理的核心任务是保证银行经营过程中的适度流动性，也就是说，银行一方面要保证其现金资产能够满足正常的和非正常的现金支出需要，另一方面，又要追求利润的最大化，为此，需要银行管理者准确地计算和预测资金头寸，为流动性管理提供依据。对银行资金头寸的预测，事实上就是对银行流动性需要量的预测。流动性风险管理是银行每天都要进行的日常管理。而积极的流动性风险管理首先要求银行准确地预测未来一定时期内的资金头寸需要量或流动性需要量。在影响商业银行流动性变化的众多业务中，存贷款业务的变化是影响银行流动性的主要因素。银行资金头寸或流动性准备的变化，归根结底取决于银行存贷款资金运动的变化。任何存款的支出和贷款的增加，都减少头寸；反之，存款的增加和贷款的减少则会增加银行的资金头寸。收购股份可以把存款按其变化规律分为三类：第一类是一定会提取的存款，如到期不能自动转期的定期存款和金融债券，这类存款因为有契约，所以无需预测；第二类是可能会提取的存款，如定活两便存款、零存整取存款，以及到期可以自动转存的存款等，这类存款有可能提取，但又不能肯定；第三类是随时可能提取的存款，如活期存款。存款预测的对象主要是第二类和第三类，我们把他们称为易变性存款。把存款的最低点连接起来，就形成了核心存款线，核心存款线以上的曲线为易变性存款线。核心存款稳定性较强，正常情况下没有流动性需求。银行存款的流动性需求通过易变性存款线来反映。虽然，这一曲线只是大致反映存款的变化，但可以为存款周转金的需要量决策提供一个重要的依据。由贷款需求的最高点连接而成，它表示商业银行贷款需要量的变化趋势。而波动线则在趋势线以下，表示不同点上贷款需要量变化的幅度和期限。在一定时期内低于上限的贷款数，是商业银行为满足季节性和周期性变化需要而应持有的可贷头寸。除去以上分别对存款和贷款的变化趋势进行的预测之外，商业银行还应当综合存款和贷款的变化，进行综合预测。在一定时期，某一商业银行所需要的资金头寸量，是贷款增量和存款增量之差，可用公式表示为：资金头寸需要量=预计的货款增量+应缴存款准备金增量－预计的存款增量如果计算的结果为正数，表明银行的贷款规模呈上升趋势，银行需要补充资金头寸；若存款供给量不能相应增加，就需要其他渠道借款筹资。如计算的结果为负数，则情况恰好相反，表明银行还有剩余的资金头寸，可通过其他渠道把富裕的头寸转化为盈利性资产。商业银行在进行中长期头寸预测时，除主要考虑存贷款的变化趋势外，还应结合考虑其他资金来源和运用的变化趋势，只有这样，才能使头寸预测更加全面和准确。预测的公式为：时期资金头寸量=时点的可货头寸+存款增量+各种应收债权+新增借入资金－贷款增量—法定准备金增量－各种应付债务+内部资金来源与运用差额测算结果如果是正数，表明预测期末头寸剩余，在时点可贷头寸为正的情况下，可增加对盈利性资产的投放额度；若时点可贷头寸为零或负数，则表明预测期期末资金匮乏，即使时点可贷头寸为正，也不可过多安排期限较长的资金投放。 商业银行的头寸调度，是指在正确预测资金头寸变化趋势的基础上，及时灵活的调节头寸余缺，以保证在资金短缺时，能以最低的成本和最快的速度调入所需的资金头寸；反之，在资金头寸多余时，能及时调出头寸，并保证调出资金的收入能高于筹资成本，从而获取较高的收益。商业银行经营管理的核心是头寸调度，这是因为：1)头寸调度是银行扩大业务，增强实力的基本手段；2)头寸调度是维护和提高银行信誉的保证；3)头寸调度是避免和减少银行经营风险的重要手段；4)头寸调度是商业银行提高经营效益的重要途径。头寸调度包括调进和调出两方面，无论是哪一方面，都需要有相应的渠道。商业银行头寸调度的主要渠道有以下几方面：1)同业拆借；2)短期证券回购及商业票据交易；3)总行与分支行之间的资金调度；4)通过中央银行融通资金；5)出售中长期证券；6)出售贷款和固定资产

6. 商业银行头寸调度的含义是什么

内部调控

7. 请问商业银行的头寸有哪些类型？急急急啊！！！

商业银行头寸是什么意思

8. 商业银行的资金来源渠道有哪些

商业银行资金来源主要有：
1、股本：就是商业银行成立时，股东投入的资金，这个占比不大；
2、对客户的负债：就是个人和企业存入银行的资金，这是商业银行资金的主要来源；
3、同业拆借：同业拆借是商业银行为了应付短时间资金不足而向其他金融机构的借款，时间很短，占比很小。
商业银行的非存款资金包括：同业拆借、回购协议、向央行或国际金融市场借款、发行金融债券等。
具体构成及来源如下：
(1)同业拆借：商行及其他金融机构之间的临时性借款，主要用于支持银行的资金周转、弥补银行暂时的头寸短缺。
(2)回购（证券回购或回购协议）：银行在出售有价证券等即溶资产时与购买金融资产的一方签订协议，约定在一定的期限后按协议价格购回所卖证券。
(3)再贴现：商行把已经贴现但尚未到期的票据交给央行，要求央行给予再贴现。这是市场经济条件下，商行向央行取得资金的主要途径。
(4)再贷款：商行从央行获得的贷款。
(5)金融债券：银行为筹集中长期资金而向社会公开发行的一种债务凭证，债券的持有者享有到期收回本金和利息的权利。